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目 錄

CONTENTS

 
第一章 保險行業(yè)概述 11
第一節(jié) 保險行業(yè)的定義和細(xì)分 12
一、保險制度及保險行業(yè)的定義 12
二、保險行業(yè)的細(xì)分 12
第二節(jié) 保險行業(yè)的業(yè)鏈介紹 14
一、保險行業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈狀況 14
二、保險學(xué)與其它科學(xué)發(fā)展的關(guān)系 15
第三節(jié) 保險行業(yè)的特征分析 16
一、保險險種的差異性 16
二、保險合同的銷售、核保及理賠 19
三、保險業(yè)的研究發(fā)展?fàn)顩r 20
第四節(jié) 保險行業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中的重要性分析 22
一、保險費(fèi)收入和國內(nèi)生產(chǎn)總值的關(guān)系 22
二、保險密度和保險深度 23
三、保險業(yè)與金融服務(wù)業(yè)的關(guān)系 24
第五節(jié) 重要術(shù)語和行業(yè)相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù) 25
一、生命表 25
二、保單類型和保險合同中的限制性條款 25

第二章 國際保險行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r和特征分析 26
第一節(jié) 國際各地區(qū)保險市場的發(fā)展?fàn)顩r 27
一、保險在國際市場中的作用 27
二、主要經(jīng)營體制和國際化發(fā)展趨勢 27
三、保險服務(wù)和信息披露 28
第二節(jié) 國際保險市場的發(fā)展趨勢及特征分析 30
一、各地保險發(fā)展同當(dāng)?shù)厝司鵊DP 的關(guān)系 30
二、國際保險市場的主要發(fā)展地區(qū) 31
三、國際保險市場的業(yè)務(wù)構(gòu)成 32
第三節(jié) 國際保險企業(yè)的品牌經(jīng)營 33
一、國際大型保險企業(yè) 33
二、品牌經(jīng)營特征 34

第三章 我國保險行業(yè)發(fā)展的政策環(huán)境 36
第一節(jié) 我國保險行業(yè)市場的開放程度 37
一、加入WTO 談判中國保險業(yè)的對外承諾 37
二、放寬對外資和行業(yè)外資金進(jìn)入保險業(yè)的限制 37
第二節(jié) 標(biāo)準(zhǔn)化管理 39
一、美國保險商實(shí)驗(yàn)所39
二、國際標(biāo)準(zhǔn)化組織ISO  40
三、歐洲地區(qū)的標(biāo)準(zhǔn)化學(xué)會 40
第三節(jié) 保險業(yè)的監(jiān)管體系 41
一、對償付能力的監(jiān)督管理 41
二、有關(guān)從業(yè)人員和經(jīng)營行為的監(jiān)督管理 42
三、對保險保險條款費(fèi)率和信息披露的管理辦法 43
四、對保險資本金和保險基金投資的管理規(guī)定 44
第四節(jié) 對外匯保單的管理 45
第五節(jié) 稅收政策對保險業(yè)的影響 47
一、保險企業(yè)的保險費(fèi)扣除辦法及其影響 47
二、代理人傭金的支付、繳稅和扣減辦法及其影響 48

第四章 我國保險行業(yè)的投融資體制分析 49
第一節(jié) 投融資體制的變化狀況 50
一、有關(guān)我國保險業(yè)發(fā)展的階段性分析 50
二、當(dāng)前我國保險業(yè)的主要融資方式 50
第二節(jié) 企業(yè)所有制狀況 52
一、國有獨(dú)資保險公司的股份制改革 52
二、股份有限公司的集團(tuán)模式重組 53
三、香港投資的保險公司 54
四、中外合資保險公司 55
五、外資保險公司 55
第三節(jié) 外資進(jìn)入狀況 57
第四節(jié) 保險資本市場的融資 59
一、中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司  59
二、中國人壽保險股份有限公司  60
第五節(jié) 民營資本投資保險業(yè)的狀況及機(jī)會分析 61

第五章 中國保險行業(yè)供需狀況分析 63
第一節(jié) 我國保險需求市場分析 64
一、 人口發(fā)展?fàn)顩r 64
二、社會保障和社會保險的發(fā)展?fàn)顩r 65
三、社會投資和消費(fèi)結(jié)構(gòu)的變化 66
四、對外貿(mào)易貿(mào)發(fā)展?fàn)顩r 68
五、證券投資基金業(yè)的發(fā)展 69
第二節(jié) 我國保險的供給能力分析 70
一、保險業(yè)人力資源開發(fā)狀況 70
二、保險服務(wù)體系初步建立 71
三、我國保險公司保險費(fèi)收入的比較 72
四、近年來保險主要險種的構(gòu)成比較 74
第三節(jié) 我國境外保險業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r 75
一、中國保險(控股)有限公司 75
二、中國太平洋保險（集團(tuán)）股份有限公司 75
三、交通銀行 76
四、中國銀行 76

第六章 保險行業(yè)競爭績效分析 77
第一節(jié) 保險行業(yè)的總體效益 78
一、總資產(chǎn)和總利潤 78
二、保險業(yè)務(wù) 79
三、保險投資 79
第二節(jié) 保險行業(yè)的集中度及競爭程度 81
第三節(jié) 保險行業(yè)中不同規(guī)模企業(yè)之間的績效比較 82
第四節(jié) 保險行業(yè)中不同所有制企業(yè)之間的績效比較 83

第七章 我國保險行業(yè)的區(qū)域性分析 84
第一節(jié) 我國保險行業(yè)的區(qū)域分布狀況 85
第二節(jié) 上海市保險行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r 86
一、上海市保險行業(yè)在全國的地位及其變化 86
二、上海市保險行業(yè)的競爭能力分析 86
三、上海市各子行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r 87
第三節(jié) 北京市保險行業(yè)的年發(fā)展?fàn)顩r 89
一、北京市保險行業(yè)在全國的地位及其變化 89
二、北京市保險行業(yè)的競爭能力分析 89
三、北京市保險行業(yè)各子行業(yè)狀況 90

第八章 保險子行業(yè)結(jié)構(gòu)變化分析 91
第一節(jié) 人身保險行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r 92
一、近年來中國人身保險的發(fā)展及構(gòu)成 92
二、影響人壽保險價格的主要因素 93
第二節(jié) 財產(chǎn)保險行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r 94
一、近年來中國財產(chǎn)保險的發(fā)展及構(gòu)成 94
二、目前影響汽車保險定價的主要因素 94
第三節(jié) 子行業(yè)之間部分指標(biāo)的比較 96

第九章 保險行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)分析 98
第一節(jié) 我國國內(nèi)保險業(yè)務(wù)重要企業(yè) 99
一、中國人民保險集團(tuán) 99
二、中國人壽保險集團(tuán) 100
三、中國平安保險股份有限公司 102
第二節(jié) 中國保險（控股）有限公司 105
第三節(jié) 美國國際保險股份有限公司 107
一、在國際保險市場的發(fā)展概況 107
二、在中國保險市場的發(fā)展?fàn)顩r 109

第十章 我國保險行業(yè)市場的總量預(yù)測 111
第一節(jié) 預(yù)測市場總量的模型設(shè)計思路 112
第二節(jié) 未來3-5 年中國保險行業(yè)消費(fèi)總量預(yù)測 113

第十一章 正在籌備的保險項(xiàng)目及未來1-2 年內(nèi)的主要項(xiàng)目 114
第一節(jié) 農(nóng)業(yè)保險項(xiàng)目 115
第二節(jié) 企業(yè)年金項(xiàng)目 116

第十二章 保險行業(yè)成長能力及穩(wěn)定性分析 117
第一節(jié) 需求增長狀況分析 118
第二節(jié) 保險公司的業(yè)務(wù)增長狀況分析 119
第三節(jié) 主要保險公司的成長性分析 120

第十三章 保險行業(yè)的市場和競爭風(fēng)險分析 121
第一節(jié) 依賴性分析 122
一、對保險經(jīng)營業(yè)務(wù)的依賴性分析 122
二、對保險投資業(yè)務(wù)的依賴性分析 122
第二節(jié) 行業(yè)進(jìn)出壁壘 123
一、國內(nèi)保險公司進(jìn)出壁壘 123
二、國外保險公司的進(jìn)出壁壘 123

第十四章 保險行業(yè)財務(wù)風(fēng)險因素分析 125

結(jié)論：商業(yè)銀行保險行業(yè)信貸風(fēng)險防范建議 127
建議一、商業(yè)銀行保險行業(yè)的整體信貸思路 127
一、產(chǎn)業(yè)規(guī)模的發(fā)展及信貸需求量 127
二、產(chǎn)業(yè)總體效益判斷 128
三、產(chǎn)業(yè)規(guī)模效益和所有制效益判斷 128
建議二、行業(yè)潛在的投資機(jī)會 130
一、與政策調(diào)整相關(guān)的投資機(jī)會 130
二、應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的地區(qū)及相關(guān)產(chǎn)品 130
三、應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的子行業(yè)及細(xì)分產(chǎn)品 131
四、應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的企業(yè)類型 134

表目錄
表11 人壽保單類型概述 17
表12 人壽、財產(chǎn)和意外傷害、健康醫(yī)療保險的特征比較 18
表21 世界最大15 家商業(yè)保險公司排行榜 27
表22 中國和國際主要國家保費(fèi)收入的比較（2001）  31
表23 中國和國際主要國家保險密度、保險深度的比較（2008）  31
表24 世界主要地區(qū)保險業(yè)務(wù)構(gòu)成情況（2008） 32
表25 年世界十大保險經(jīng)紀(jì)公司排名（2008） 33
表26 全球性再保險公司前十名業(yè)務(wù)狀況（2000）  34
表41 中國國有獨(dú)資保險公司的收益率比較（2008）  52
表42 中國股份制保險公司的收益率比較（2008）  53
表43 香港投資保險公司的收益率比較（2008） 54
表44 2008 年中外合資保險公司的基本狀況 55
表45 2008 年外資保險公司的基本狀況 56
表46 外資保險機(jī)構(gòu)在中國開業(yè)時間一覽(2008)  57
表47 合資保險公司成立時間一覽(2008)  58
表48 太平洋保險集團(tuán)民營企業(yè)大股東及股權(quán)比例（2008）  61
表51 我國近年來勞動就業(yè)人員發(fā)展?fàn)顩r 64
表52 我國人口結(jié)構(gòu)變化狀況 65
表53 社會保險基金規(guī)模的發(fā)展?fàn)顩r 65
表54 城鎮(zhèn)居民家庭交通通訊和居住消費(fèi)情況 67
表55 近年來我國城鎮(zhèn)居民對家庭醫(yī)療保健消費(fèi)狀況 68
表56 近年來我國金融保險業(yè)從業(yè)人員數(shù)量變化情況 70
表57 近兩年我國保險公司和保險中介機(jī)構(gòu)資產(chǎn)及經(jīng)營狀況的比較 71
表58 2008 年我國保險公司的保費(fèi)收入構(gòu)成 72
圖54 2004-2008 年人身保險和財產(chǎn)保險構(gòu)成比例的比較 74
表59 2004-2008 年保費(fèi)收入的增長及構(gòu)成 74
表61 2008 年我國保險公司保費(fèi)收入集中度狀況 81
表62 2008 年我國不同規(guī)模企業(yè)的利潤比較 82
表63 2008 年不同所有制保險公司保費(fèi)收入狀況 83
表71 我國主要地區(qū)占全國保險費(fèi)收入的構(gòu)成情況 85
表72 2008 年度上海市有關(guān)金融經(jīng)濟(jì)發(fā)展指標(biāo) 86
表72 上海財產(chǎn)保險公司的市場占有率（2008） 88
表73 上海財產(chǎn)保險的主要險種及構(gòu)成（2008） 88
表74 上海人身保險公司的市場占有率（2008） 88
表75 上海人身保險的主要險種及構(gòu)成（2008） 88
表76 北京財產(chǎn)保險公司的市場占有率（2008） 90
表77 北京財產(chǎn)保險的主要險種及構(gòu)成（2008） 90
表78 北京人身保險公司的市場占有率（2008） 90
表79 北京人身保險的主要險種及構(gòu)成（2008） 90
表91 中國人民保險公司的主要業(yè)務(wù)分布情況 99
表92 中國人民保險公司近兩年財務(wù)狀況 99
表93 近兩年中國人民保險公司的凈保費(fèi)收入和所有者權(quán)益增長情況 100
表94 2008 年中國人壽保險公司的主要業(yè)務(wù)分布 100
表95 中國人壽保險公司近兩年財務(wù)狀況（2007、2008）  100
表96 近兩年中國人壽保險公司的凈保費(fèi)收入和所有者權(quán)益增長情況 101
表97 2008 年中國平安保險股份有限公司的主要業(yè)務(wù)分布 102
表98 中國平安保險股份有限公司近兩年財務(wù)狀況 102
表99 近兩年中國平安保險股份公司的凈保費(fèi)收入和所有者權(quán)益增長情況 103
表910 中國保險（控股）有限公司分公司業(yè)務(wù)險種構(gòu)成 105
表911 中國保險（控股）有限公司分公司保險業(yè)務(wù)收入構(gòu)成 105
表912 美國國際集團(tuán)在中國的分公司保險業(yè)務(wù)收入構(gòu)成 109
表121 近兩年我國主要保險公司的所有者權(quán)益增長情況 120
表131 近兩年中國主要保險公司的凈保費(fèi)收入情況 122
表132 近兩年中國主要保險公司的凈投資收入情況 122
表133 我國加入WTO 后對外資保險公司市場開放承諾 123
表141 2008 年我國城鄉(xiāng)前十位疾病死亡原因及構(gòu)成 132

圖目錄
圖11 風(fēng)險管理在一般產(chǎn)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈中的位置 14
圖12 2004-2008 年中國商業(yè)保險保險費(fèi)收入和國內(nèi)生產(chǎn)總值 22
圖13 2004—2008 年中國保險費(fèi)收入增長率和國內(nèi)生產(chǎn)總值增長率的比較 22
圖15 2004-2008 年我國保險密度增長率和保險深度增長率的變化 23
圖21 2008 年全球各地區(qū)保險深度和人均GDP 的關(guān)系比較 30
圖41 中國財險香港上市的市價走勢 59
圖41 中國人壽上市的市價走勢 60
圖51 我國近年來房屋銷售狀況 67
圖52 近年來我國私人汽車擁有量的變化狀況 67
圖53 近年來我國進(jìn)出口貿(mào)易總額的變化狀況 68
圖61 2004-2008 年我國保險業(yè)資產(chǎn)總額的增長狀況 78
圖62 2007、2008 年各類投資收益率的比較 80
圖71 各省市保險密度與當(dāng)?shù)厝司鵊DP 的關(guān)系（2008）  85
圖72 上海市2004-2008 年保險費(fèi)收入變化曲線 87
圖81 人身保險的主要業(yè)務(wù)構(gòu)成（2008） 92
圖82 中國財產(chǎn)險主要險種的構(gòu)成（2008） 94
圖83 2004-2008 年中國各類保險費(fèi)收入和國內(nèi)生產(chǎn)總值的比較 96
圖84 2004-2008 年中國子行業(yè)的保險深度和保險密度 97
圖101 我國保險市場總量的預(yù)測模型 112
圖102 五年來我國保險深度同人均GDP 的關(guān)系模型 113

略……

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