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2009年理財(cái)市場(chǎng)一波三折。一方面，迫于市場(chǎng)壓力，金融機(jī)構(gòu)使盡渾身解數(shù)推出各種花樣翻新的理財(cái)產(chǎn)品；另一方面，監(jiān)管部門(mén)通過(guò)各種手段不斷規(guī)范理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展。而從2009年上半年整個(gè)中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和中國(guó)A股市場(chǎng)的表現(xiàn)來(lái)看，也確實(shí)經(jīng)歷了從“大憂”到“驚喜”的過(guò)程。從二季度經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)來(lái)看：國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）同比增長(zhǎng)7.9％，較一季度增長(zhǎng)1.8個(gè)百分點(diǎn)。市場(chǎng)表現(xiàn)出對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的強(qiáng)烈預(yù)期，目前市場(chǎng)也彌漫著濃厚的樂(lè)觀情緒。但是，在二季度的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中，固定資產(chǎn)投資的貢獻(xiàn)率達(dá)到了87.6%，拉動(dòng)GDP數(shù)據(jù)6.2個(gè)百分點(diǎn)。在這樣的投資背景下，上半年我國(guó)信貸的天量增長(zhǎng)就可以理解了。這些信貸資金主要是流向了地方政府的投資平臺(tái)，或是地方政府的項(xiàng)目上，甚至還有一部分流向了股市、房地產(chǎn)、票據(jù)市場(chǎng)。大規(guī)模的信貸制造了很大的泡沫，因此整體結(jié)構(gòu)上并不合理。再來(lái)看消費(fèi)，消費(fèi)為GDP貢獻(xiàn)只有3.8個(gè)百分點(diǎn)。因此，雖然整體處于增長(zhǎng)狀況，但是消費(fèi)的占比依然較小，拉動(dòng)內(nèi)需政策并沒(méi)有取得很好的效果。而出口下拉GDP2.9個(gè)百分點(diǎn)，說(shuō)明我國(guó)對(duì)外貿(mào)易持續(xù)大幅下降，國(guó)際整體情況并不樂(lè)觀。

2009年7月初，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問(wèn)題的通知》，規(guī)定銀行理財(cái)資金不得投資于二級(jí)市場(chǎng)股票或與其相關(guān)的證券投資基金，以及未上市企業(yè)股權(quán)和上市公司非公開(kāi)發(fā)行或交易的股份�！锻ㄖ�》發(fā)布以來(lái)，僅從政策面來(lái)看，各銀行在股權(quán)投資類產(chǎn)品上的發(fā)行無(wú)疑受到重大影響。不過(guò)，該通知對(duì)各家銀行的實(shí)質(zhì)性影響卻大小不一，特別是對(duì)部分已經(jīng)提前做好準(zhǔn)備的銀行影響有限。預(yù)計(jì)中國(guó)富有人士的年均資產(chǎn)在未來(lái)幾年將以13%左右的比例增長(zhǎng)，2009年中國(guó)(大陸)的管理資產(chǎn)已增長(zhǎng)到2.63萬(wàn)億美金，而整個(gè)大中國(guó)市場(chǎng)的管理資產(chǎn)在2009年已突破5萬(wàn)億美金。未來(lái)10年里，我國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將以年均30%的速度高速增長(zhǎng)。至2015年我國(guó)中高端消費(fèi)者人數(shù)約為850萬(wàn)；到2012年，我國(guó)中等收入及富裕人群的壽險(xiǎn)消費(fèi)將占整個(gè)市場(chǎng)的35%，潛力巨大。中高端消費(fèi)群體的發(fā)展將給壽險(xiǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)帶來(lái)巨大的市場(chǎng)機(jī)遇。由于客戶對(duì)理財(cái)服務(wù)、保險(xiǎn)產(chǎn)品的需求各有不同，正確劃分客戶群，選擇真正適合的產(chǎn)品與服務(wù)，將更有效滿足客戶需求，幫助客戶順利實(shí)現(xiàn)人生規(guī)劃。中國(guó)的專業(yè)理財(cái)服務(wù)仍處于起步階段但需求潛力巨大。

本研究咨詢報(bào)告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫(xiě)，在大量周密的市場(chǎng)調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家商務(wù)部、國(guó)家發(fā)改委、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)行業(yè)研究網(wǎng)以及國(guó)內(nèi)外多種報(bào)刊雜志等提供的大量資料和數(shù)據(jù)，客觀、多角度地對(duì)中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)進(jìn)行了分析研究。對(duì)我國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)的服務(wù)對(duì)象——理財(cái)者的理財(cái)觀念和理財(cái)行為進(jìn)行客觀分析；另外，對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品股票、基金、外匯、房地產(chǎn)、收藏品、彩票等市場(chǎng)進(jìn)行了分析，并對(duì)未來(lái)各類人群的理財(cái)趨勢(shì)進(jìn)行了預(yù)測(cè)，從而為業(yè)內(nèi)人士了解中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展提供重要的參考依據(jù)，具有較高的參考價(jià)值。

目 錄

CONTENTS

 
第一部分 行業(yè)發(fā)展概況
第一章 個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)概述 1
第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)基本概況 1
一、個(gè)人理財(cái)定義 1
二、個(gè)人理財(cái)?shù)姆秶?nbsp;1
三、個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展 3
四、理財(cái)規(guī)劃的核心與步驟 4
五、個(gè)人理財(cái)?shù)姆绞胶头椒?nbsp;4
六、傳統(tǒng)與現(xiàn)代個(gè)人理財(cái)比較 5
第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)投資方式 6
一、個(gè)人理財(cái)投資方式選擇 6
二、個(gè)人理財(cái)投資方式特點(diǎn) 7
第三節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述 9
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念 9
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類 10
三、理財(cái)師資格認(rèn)證制度 12

第二部分 行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
第二章 2009-2010年全球個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)環(huán)境分析 17
第一節(jié) 2009-2010年全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境分析預(yù)測(cè) 17
一、2009年全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展概述及2010年的相關(guān)預(yù)測(cè) 17
二、2009年主要經(jīng)濟(jì)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展概述及2010年發(fā)展前景 21
三、2009年全球經(jīng)濟(jì)進(jìn)程分析 23
四、美國(guó)次級(jí)債對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的影響 26
第二節(jié) 2009年全球政治發(fā)展環(huán)境分析 27
一、2009年全球政治環(huán)境發(fā)展 27
二、2009年主要經(jīng)濟(jì)體政治環(huán)境發(fā)展 28
第三節(jié) 2009年全球個(gè)人理財(cái)社會(huì)環(huán)境分析 29
一、全球化與收入分配差距 29
二、主要國(guó)家基尼系數(shù)(即貧富差距情況) 30
三、發(fā)展中國(guó)家內(nèi)部、發(fā)達(dá)國(guó)家內(nèi)部的收入差距 30

第三章 2009年全球主要國(guó)家個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)情況分析 33
第一節(jié) 2009年美國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展概況 33
一、美國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展歷程 33
二、美國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)的商業(yè)運(yùn)營(yíng)狀況 34
三、美國(guó)的獨(dú)立賬戶資產(chǎn)管理市場(chǎng) 35
四、美國(guó)證券市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng) 39
五、美國(guó)理財(cái)業(yè)的執(zhí)業(yè)資格 43
六、美國(guó)專戶理財(cái)?shù)馁M(fèi)用結(jié)構(gòu) 45
七、美國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述 47
第二節(jié) 2009年歐洲主要國(guó)家個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展概況 51
一、2009年英國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng) 51
二、2009年德國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng) 55
三、2009年法國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng) 55
第三節(jié) 2009年日本個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)分析 56
一、日本個(gè)人資產(chǎn)規(guī)模 56
二、FP資質(zhì)認(rèn)證促進(jìn)日本個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)規(guī)范化 57
三、日本銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)三大工具 59
四、2009年日本基金市場(chǎng)分析 59
五、2009年日本股票市場(chǎng)分析 60
六、日本個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)分析 64
第四節(jié) 2009年澳大利亞個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)分析 64
一、2009年澳大利亞經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析 64
二、澳大利亞個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展 65
三、澳大利亞理財(cái)教育體系 67
四、澳大利亞個(gè)人理財(cái)監(jiān)管架構(gòu) 68
五、澳大利亞管理基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局 69
六、澳大利亞理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)模式多樣化 70
七、澳大利亞個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì) 71

第四章 2009年中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展環(huán)境分析 72
第一節(jié) 2009年個(gè)人理財(cái)宏觀環(huán)境分析 72
一、2009年宏觀形勢(shì)分析 72
二、2009年我國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格分類指數(shù)分析 76
三、2010-2012年中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè) 80
第二節(jié) 2009年中國(guó)個(gè)人理財(cái)政策環(huán)境分析 81
一、基金新政策發(fā)展分析 81
二、2009年貨幣新政策 82
三、2010年貨幣政策的預(yù)測(cè) 83
四、維護(hù)金融穩(wěn)定的法規(guī)政策 90
第三節(jié) 2009年中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)社會(huì)環(huán)境 98
一、中國(guó)社會(huì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀及趨勢(shì) 98
二、2009年中國(guó)個(gè)人金融資產(chǎn)規(guī)模 98
三、中國(guó)中高收入群體的結(jié)構(gòu)分布 99
四、中國(guó)財(cái)富集中化趨勢(shì) 100

第五章 2009年中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)運(yùn)行形勢(shì)分析 104
第一節(jié) 2009年中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀 104
一、個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展規(guī)模分析 104
二、2009年理財(cái)市場(chǎng)變化分析 105
三、2009年個(gè)人投資理財(cái)?shù)臒狳c(diǎn)分析 106
第二節(jié) 2009年中國(guó)農(nóng)村個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)分析 108
一、農(nóng)村個(gè)人理財(cái)發(fā)展現(xiàn)狀 108
二、農(nóng)村個(gè)人理財(cái)?shù)恼系K 109
三、農(nóng)村個(gè)人理財(cái)?shù)膶?duì)策 110
四、農(nóng)村信用社發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)策略分析 112
第三節(jié) 2009年中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)的問(wèn)題 116
一、理財(cái)產(chǎn)品存在的問(wèn)題 116
二、理財(cái)業(yè)務(wù)環(huán)境不完善監(jiān)管方面缺陷 117
三、銷售方面缺陷 117
四、理財(cái)人員方面缺陷 118
第四節(jié) 專家對(duì)中國(guó)理財(cái)業(yè)的幾點(diǎn)建議 119
一、加強(qiáng)理財(cái)?shù)慕逃�培�?xùn) 119
二、注重理財(cái)經(jīng)營(yíng)模式的構(gòu)建 119
三、加強(qiáng)理財(cái)業(yè)的金融監(jiān)管 120

第六章 2009年中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)形態(tài)分析 121
第一節(jié) 中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)分布及理財(cái)信心分析 121
一、具有理財(cái)能力的人群分布 121
二、中國(guó)個(gè)人理財(cái)信心分析 121
三、理財(cái)者對(duì)投資理財(cái)產(chǎn)品的期望 121
四、個(gè)人投資理財(cái)?shù)恼{(diào)查分析 122
五、文化因素對(duì)個(gè)人金融投資行為的影響 125
第二節(jié) 2009年中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)態(tài)度變化分析 127
一、學(xué)歷收入年齡左右理財(cái)觀 127
二、國(guó)人理財(cái)?shù)钠�好分�?nbsp;128
三、國(guó)人理財(cái)存在的顧忌分析 129
四、對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的了解程度分析 132
第三節(jié) 2009年個(gè)人理財(cái)信息的來(lái)源及影響 134
一、理財(cái)者理財(cái)信息的來(lái)源渠道 134
二、來(lái)源渠道對(duì)最終決策的影響 134

第七章 2009年中國(guó)個(gè)人理財(cái)行為分析 135
第一節(jié) 中國(guó)個(gè)人理財(cái)分年齡狀況 135
一、人生各年齡段理財(cái)分析 135
二、20-40年齡段的置業(yè)理財(cái) 143
三、不同年齡段的人理財(cái)策略 147
第二節(jié) 2009年不同收入群個(gè)人理財(cái)狀況 149
一、年收入五萬(wàn)元以下理財(cái)狀況 149
二、中等收入階層理財(cái)狀況 150
三、高等收入階層理財(cái)狀況 152
第三節(jié) 2009年不同區(qū)域個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)分析 152
一、上海投資理財(cái)人群調(diào)查 152
二、北京、上海、廣州、深圳理財(cái)人群比較 159

第八章 2009年中國(guó)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)運(yùn)行動(dòng)態(tài)分析 161
第一節(jié) 2009年中國(guó)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品分析 161
一、我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展概況 161
二、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)細(xì)分分析 164
三、2009年中國(guó)銀行調(diào)整理財(cái)產(chǎn)品銷售類型 168
四、2009年中國(guó)銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展?fàn)顩r 169
五、銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的供需分析 170
六、銀行個(gè)人理財(cái)存在的問(wèn)題分析 176
第二節(jié) 2009年中國(guó)保險(xiǎn)理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展分析 180
一、保險(xiǎn)理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀 180
二、農(nóng)村保險(xiǎn)理財(cái)市場(chǎng)現(xiàn)狀 188
三、壽險(xiǎn)保障型產(chǎn)品在個(gè)人理財(cái)中的發(fā)展 189
四、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)在個(gè)人理財(cái)中的發(fā)展 198
五、2010-2012年保險(xiǎn)理財(cái)市場(chǎng)趨勢(shì)走向 200
第三節(jié) 2009年中國(guó)基金理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展分析 203
一、基金理財(cái)概況 203
二、中低收入家庭的基金理財(cái) 203
三、2009年基金市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀 204
四、2009年基金行業(yè)投資分析 205
第四節(jié) 2009年中國(guó)樓市理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展分析 211
一、2009年全國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)形勢(shì)分析 211
二、房產(chǎn)在個(gè)人理財(cái)中的優(yōu)勢(shì)和不足 213
三、房地產(chǎn)市場(chǎng)中的個(gè)人投資研究 217
第五節(jié) 2009年中國(guó)外匯理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展分析 219
一、我國(guó)個(gè)人外匯理財(cái)情況 219
二、外匯在個(gè)人理財(cái)中的優(yōu)勢(shì) 222
三、選擇外匯理財(cái)產(chǎn)品的策略 224
四、外匯理財(cái)看幣種發(fā)展趨勢(shì) 225
第六節(jié) 2009年中國(guó)期貨理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展分析 231
一、2009年期貨市場(chǎng)分析 231
二、期貨理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r 240
三、期權(quán)在個(gè)人理財(cái)中的優(yōu)勢(shì) 249
四、期權(quán)在個(gè)人理財(cái)中的不足 252
五、2010-2012年期貨理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展預(yù)測(cè)分析 253
第七節(jié) 2009年中國(guó)股市理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展分析 254
一、2009年股票市場(chǎng)盤(pán)點(diǎn) 254
二、2010年股票理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展態(tài)勢(shì) 259
三、2009中國(guó)股市個(gè)人投資者狀況調(diào)查分析 261
四、2010年中國(guó)股市總規(guī)模預(yù)測(cè) 262
第八節(jié) 其他理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)分析 263
一、古玩在個(gè)人理財(cái)中的發(fā)展概況 263
二、黃金在個(gè)人理財(cái)中的發(fā)展概況 267
三、普通紀(jì)念金屬幣在個(gè)人理財(cái)中的發(fā)展概況 288
四、金銀紀(jì)念幣在個(gè)人理財(cái)中的發(fā)展概況 292
五、彩票在個(gè)人理財(cái)中的發(fā)展概況 298
第九節(jié) 專家建議 300

第三部分 行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局
第九章 2009年中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局分析 301
第一節(jié) 2009年中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)分析 301
一、銀行理財(cái)?shù)母?jìng)爭(zhēng)現(xiàn)狀分析 301
二、基金業(yè)競(jìng)爭(zhēng)模式 302
第二節(jié) 2009年中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局 306
一、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的分業(yè)經(jīng)營(yíng) 306
二、個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)存在的問(wèn)題 307
三、中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力SWOT分析 308
四、外資在華銀行個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力SWOT分析 311
五、券商個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力SWOT分析 314
六、2009年外資理財(cái)機(jī)構(gòu)主打高端理財(cái)市場(chǎng)狀況 318

第十章 2009年中國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)主體競(jìng)爭(zhēng)力與關(guān)鍵問(wèn)題分析 320
第一節(jié) 2009年中國(guó)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)主體競(jìng)爭(zhēng)力分析 320
一、工商銀行 320
二、建設(shè)銀行 324
三、農(nóng)業(yè)銀行 324
四、浦發(fā)銀行 325
五、招商銀行 328
六、廣東發(fā)展銀行 332
第二節(jié) 2009年中國(guó)券商個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主體競(jìng)爭(zhēng)力分析 333
一、中信證券 333
二、國(guó)泰君安 336
三、中金證券 337
四、海通證券 342
五、華泰聯(lián)合證券 343
第三節(jié) 2009年中國(guó)基金管理公司個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主體競(jìng)爭(zhēng)力分析 344
一、工銀瑞信 344
二、博時(shí)基金 346
三、鵬華基金 347
四、易方達(dá)基金 348

第四部分 行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)
第十一章 2009-2012年中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì) 351
第一節(jié) 2010-2012年我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展展望 351
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)力 351
二、我國(guó)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的路徑選擇 352
第二節(jié) 未來(lái)10年個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)預(yù)測(cè) 354

第十二章 2010年我國(guó)個(gè)人理財(cái)發(fā)展策略分析 356
第一節(jié) 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷策略 356
一、水平營(yíng)銷理論及其運(yùn)用 356
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)水平營(yíng)銷的實(shí)施 357
三、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略 359
第二節(jié) 2010-2012年中資銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)拓展策略 368
一、中資銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題 368
二、中資銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)策略研究 371
第三節(jié) 2010-2012年我國(guó)個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展策略分析 377
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)的拓展分析 377
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)及對(duì)策 378
三、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略 379
四、拓展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的對(duì)策研究 380

第十三章 2010-2012年中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)分析 382
第一節(jié) 2010年中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)分析 382
一、2010年中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式的轉(zhuǎn)折之年 382
二、個(gè)人理財(cái)投資建議 386
三、證券市場(chǎng)投資建議 387
四、深度解讀消費(fèi)行業(yè) 389
第二節(jié) 2010年中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)分析 406
一、房產(chǎn)投資存在的風(fēng)險(xiǎn) 406
二、在消費(fèi)行業(yè)投資存在的風(fēng)險(xiǎn) 407
三、在證券投資方面存在的風(fēng)險(xiǎn) 407
第三節(jié) 對(duì)未來(lái)三年中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)會(huì)的預(yù)測(cè) 412
一、預(yù)測(cè)分析 412
二、專家建議 412

圖表目錄
圖表：2007-2010年世界經(jīng)濟(jì)和國(guó)際貿(mào)易增長(zhǎng)態(tài)勢(shì) 18
圖表：2007-2010年發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體失業(yè)率 19
圖表：1980-2010年世界經(jīng)濟(jì)、先進(jìn)經(jīng)濟(jì)體、新興和發(fā)展中經(jīng)濟(jì)體增長(zhǎng)比較 20
圖表：2007年8月-2008年12月中價(jià)國(guó)際現(xiàn)貨、期貨價(jià)格指數(shù)走勢(shì) 21
圖表：美國(guó)獨(dú)立賬戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理資產(chǎn)規(guī)模統(tǒng)計(jì) 36
圖表：不同渠道分銷的獨(dú)立賬戶資產(chǎn)管理資產(chǎn)份額 37
圖表：八類市場(chǎng)賬戶項(xiàng)目市場(chǎng)份額占比 38
圖表：美國(guó)每個(gè)CFP執(zhí)業(yè)者13項(xiàng)較重要專長(zhǎng) 44
圖表：美國(guó)激發(fā)客戶尋求個(gè)人財(cái)務(wù)策劃咨詢服務(wù)的主要生活事件 44
圖表：2000年美國(guó)銀行的數(shù)量 47
圖表：2000年美國(guó)銀行的資產(chǎn) 47
圖表：日本人個(gè)人資產(chǎn)的組成部分 及各自所占比例 56
圖表：1947-1985年美國(guó)，日本出口額及其占世界出口額的比重 61
圖表：澳大利亞理財(cái)師的從業(yè)分布情況 71
圖表：2008-2009年我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)景氣指數(shù) 72
圖表：2009年1-10月國(guó)民經(jīng)濟(jì)景氣先行指數(shù) 72
圖表：2009年1-10月國(guó)民經(jīng)濟(jì)景氣一致指數(shù) 73
圖表：2009年1-10月國(guó)民經(jīng)濟(jì)景氣滯后指數(shù) 73
圖表：2009年1-10月國(guó)民經(jīng)濟(jì)景氣預(yù)警指數(shù) 73
圖表：2007第一季度-2009年第三季度我國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值及增長(zhǎng)率 74
圖表：2008-2009年我國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù) 76
圖表：2008-2009年我國(guó)消費(fèi)者景氣指數(shù) 77
圖表：2009年1-10月消費(fèi)者景氣預(yù)期指數(shù) 77
圖表：2009年1-10月消費(fèi)者景氣滿意指數(shù) 77
圖表：2009年1-10月消費(fèi)者景氣信心指數(shù) 78
圖表：2008-2009年我國(guó)城鎮(zhèn)固定資產(chǎn)投資完成額 78
圖表：2009年1-10月我國(guó)城鎮(zhèn)固定資產(chǎn)投資完成額指數(shù) 78
圖表：促進(jìn)金融穩(wěn)定的政策工具 91
圖表：金融穩(wěn)定政策工具體系 91
圖表：被訪者對(duì)個(gè)人理財(cái)程度的了解 132
圖表：被訪者的理財(cái)規(guī)劃種類 133
圖表：上海理財(cái)人群性別比例 153
圖表：深圳理財(cái)人群性別比例 153
圖表：上海理財(cái)人群年齡分布 154
圖表：深圳理財(cái)人群年齡分布 154
圖表：上海、深圳理財(cái)人群學(xué)歷比較 155
圖表：上海理財(cái)人群職業(yè)分布 155
圖表：上海理財(cái)人群職務(wù)構(gòu)成 156
圖表：上海理財(cái)人群家庭組成情況 156
圖表：上海理財(cái)人群月收入分布 157
圖表：上海理財(cái)人群關(guān)注的消費(fèi)領(lǐng)域 158
圖表：上海理財(cái)人群關(guān)注的投資領(lǐng)域 159
圖表：1978-2005年我國(guó)城鎮(zhèn)居民家庭人居收入增長(zhǎng)率 171
圖表：1978-2005年我國(guó)城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款增加額 172
圖表：2006年5月到2007年4月各月我國(guó)商業(yè)銀行新推人民幣理財(cái)產(chǎn)品數(shù) 173
圖表：幾種常見(jiàn)的不同金屬產(chǎn)品的收益率和風(fēng)險(xiǎn)水品比較 175
圖表：2008年山西保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù) 189
圖表：2008年內(nèi)蒙古保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù) 190
圖表：2008年江西保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù) 190
圖表：2008年山西壽險(xiǎn)公司原保險(xiǎn)保費(fèi)收入排名 193
圖表：2008年內(nèi)蒙古壽險(xiǎn)公司原保險(xiǎn)保費(fèi)收入排名 194
圖表：2008年江西壽險(xiǎn)公司原保險(xiǎn)保費(fèi)收入排名 195
圖表：2008年轄區(qū)山西省各地區(qū)原保險(xiǎn)保護(hù)費(fèi)收入情況 195
圖表：2008年轄區(qū)內(nèi)蒙古各地區(qū)原保險(xiǎn)費(fèi)收入情況表 196
圖表：2008年部分 保險(xiǎn)公司原保險(xiǎn)保護(hù)費(fèi)收入情況表 196
圖表：股票型基金排名 207
圖表：積極配置型基金排名 208
圖表：十佳普通債券基金 209
圖表：十佳貨幣基金 210
圖表：2009年中國(guó)房地產(chǎn)指數(shù)系統(tǒng)樣本項(xiàng)目銷售額十強(qiáng) 211
圖表：2009年中國(guó)房地產(chǎn)指數(shù)系統(tǒng)樣本項(xiàng)目銷售面積十強(qiáng) 211
圖表：2009年1-10月房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)綜合景氣指數(shù) 211
圖表：2009年1-10月房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資分類指數(shù) 212
圖表：2009年1-10月土地開(kāi)發(fā)面積分類指數(shù) 212
圖表：2009年1-10月商品房平均銷售價(jià)格分類指數(shù) 212
圖表：全國(guó)房地產(chǎn)投資及增速 217
圖表：全國(guó)房地產(chǎn)投資增速機(jī)走勢(shì) 218
圖表：全國(guó)房地產(chǎn)投資增速（按資金來(lái)源分類） 218
圖表：房地產(chǎn)市場(chǎng)開(kāi)復(fù)工面積增長(zhǎng)走勢(shì) 219
圖表：回調(diào)逆向建倉(cāng)方式 237
圖表：正向建倉(cāng)方式 238
圖表：2009年1-10月我國(guó)股票生產(chǎn)主要統(tǒng)計(jì)經(jīng)濟(jì)指標(biāo) 254
圖表：2009年1-10月我國(guó)股票生產(chǎn)主要統(tǒng)計(jì)經(jīng)濟(jì)指標(biāo) 255
圖表：2009年部分 古玩行情表 266
圖表：2009年1-11月全國(guó)黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 267
圖表：2009年1-11月天津黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 267
圖表：2009年1-11月河北黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 268
圖表：2009年1-11月山西黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 268
圖表：2009年1-11月內(nèi)蒙古黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 269
圖表：2009年1-11月遼寧黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 269
圖表：2009年1-11月吉林黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 270
圖表：2009年1-11月黑龍江黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 270
圖表：2009年1-11月上海黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 271
圖表：2009年1-11月浙江黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 271
圖表：2009年1-11月安徽黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 271
圖表：2009年1-11月福建黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 272
圖表：2009年1-11月江西黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 272
圖表：2009年1-11月山東黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 272
圖表：2009年1-11月河南黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 273
圖表：2009年1-11月湖北黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 273
圖表：2009年1-11月湖南黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 274
圖表：2009年1-11月湖北黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 274
圖表：2009年1-11月廣東黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 274
圖表：2009年1-11月廣西黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 275
圖表：2009年1-11月海南黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 275
圖表：2009年1-11月四川黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 275
圖表：2009年1-11月貴州黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 276
圖表：2009年1-11月云南黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 276
圖表：2009年1-11月陜西黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 276
圖表：2009年1-11月甘肅黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 277
圖表：2009年1-11月青海黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 277
圖表：2009年1-11月寧夏黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 277
圖表：2009年1-11月新疆黃金產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 278
圖表：2009年一年黃金價(jià)格 284
圖表：2005年按一級(jí)資本排序的全球前十家最大銀行 301
圖表：中資商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的SWOT分析一覽表 311
圖表：2007年集合理財(cái)收益一覽表 317
圖表：2004年第一季度上市銀行貸款期限結(jié)構(gòu) 329
圖表：2003年上市銀行貸款性質(zhì)結(jié)構(gòu) 330
圖表：2003年招商銀行對(duì)四大限制類行業(yè)貸款比例 330
圖表：上市銀行長(zhǎng)期債券購(gòu)入時(shí)段 331
圖表：截至2004年4月29日中信國(guó)債指數(shù) 331
圖表：中信證券“聚寶盆”傘型集合資產(chǎn)退出費(fèi)率表 335
圖表：垂直營(yíng)銷和水平營(yíng)銷 356
圖表：2009年證券市場(chǎng)A股走勢(shì) 387
圖表：2009年1-11月社會(huì)消費(fèi)品零售總額（按行業(yè)分） 389
圖表：2009年1-11月全國(guó)糕點(diǎn)產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 390
圖表：2009年1-11月全國(guó)餅干產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 390
圖表：2009年1-11月全國(guó)糖果產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 391
圖表：2009年1-11月全國(guó)方便面產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 391
圖表：2009年1-11月全國(guó)罐頭產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 391
圖表：2009年1-11月全國(guó)卷煙產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 392
圖表：2009年1-11月全國(guó)發(fā)酵酒精產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 392
圖表：2009年1-11月全國(guó)飲料酒產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 393
圖表：2009年1-11月全國(guó)軟飲料產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 393
圖表：2009年1-11月全國(guó)碳酸飲料類（汽水）產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 394
圖表：2009年1-11月全國(guó)冷凍飲品產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 394
圖表：2009年1-11月全國(guó)包裝飲用水類產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 395
圖表：2009年1-11月全國(guó)果蔬和蔬菜汁飲料類產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 395
圖表：2009年1-11月全國(guó)精致茶產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 395
圖表：2009年1-11月全國(guó)白酒產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 397
圖表：2009年1-11月全國(guó)葡萄酒產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 398
圖表：2009年1-11月全國(guó)黃酒產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 399
圖表：2009年1-11月全國(guó)啤酒產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 399
圖表：2009年1-11月全國(guó)乳制品產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 400
圖表：2009年1-11月全國(guó)液體乳產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 400
圖表：2009年1-11月全國(guó)鮮、冷藏肉產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 401
圖表：2009年1-11月全國(guó)凍肉產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 402
圖表：2009年1-11月全國(guó)配合飼料產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 403
圖表：2009年1-11月全國(guó)混合飼料產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 403
圖表：2009年1-11月全國(guó)服裝產(chǎn)量統(tǒng)計(jì) 404
圖表：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的比較 411
略……

（如需詳細(xì)目錄，請(qǐng)來(lái)電索�。�