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目 錄

CONTENTS

 
第一章 國際壽險業(yè)發(fā)展分析
第一節(jié) 國外壽險公司利率風(fēng)險情況分析
一、各國壽險公司利率風(fēng)險和利差損有關(guān)情況介紹
二、對我國壽險業(yè)的啟示
第二節(jié) 國際壽險業(yè)資產(chǎn)管理發(fā)展的趨勢及啟示
一、國際壽險業(yè)資產(chǎn)管理發(fā)展的趨勢
二、對我國的啟示
第三節(jié) 西歐國家民眾對商業(yè)壽險需求分析
一、作為社會保險的補充
二、避稅
三、信貸擔(dān)保
四、儲蓄與投資
第四節(jié) 美國壽險業(yè)發(fā)展分析
一、產(chǎn)品轉(zhuǎn)型推動壽險發(fā)展
二、營銷理念是向客戶推銷計劃而不是產(chǎn)品
三、綠色營銷助推業(yè)務(wù)發(fā)展
四、鎖定專屬客戶群的藍海戰(zhàn)略是公司跨越式發(fā)展的制勝法寶
五、獨立代理人的制度設(shè)計成為保險發(fā)展的必然趨勢
第五節(jié) 英國壽險業(yè)發(fā)展分析
一、英國壽險償付能力監(jiān)管變化及影響
二、英國壽險公司面臨的風(fēng)險
三、英國FAS對壽險公司風(fēng)險監(jiān)管及借鑒意義
第六節(jié) 日本壽險業(yè)發(fā)展分析
一、日本壽險業(yè)的盛衰變遷
二、日本壽險市場衰退因素分析
三、日本壽險商品的發(fā)展變遷及現(xiàn)狀
四、日本個人壽險商品的構(gòu)成及其特點

第二章 我國壽險市場影響因素分析
第一節(jié) 金融危機對全球壽險業(yè)的影響
一、金融危機對全球壽險業(yè)的沖擊
二、全球壽險業(yè)能夠平穩(wěn)渡過金融危機
三、對中國壽險業(yè)幾個問題的分析
第二節(jié) 醫(yī)療衛(wèi)生制度改革對壽險經(jīng)營的影響
一、現(xiàn)有醫(yī)療制度的弊病
二、醫(yī)療制度改革的方向
三、壽險在健康風(fēng)險管理方面的難點
四、醫(yī)療制度改革對壽險健康風(fēng)險管理可能產(chǎn)生的影響
五、未來壽險在健康風(fēng)險管理上的措施
第三節(jié) 新《保險法》對壽險公司的影響
一、新《保險法》的主要變化
二、壽險公司應(yīng)對新法的當(dāng)務(wù)之急
第四節(jié) 會計準(zhǔn)則調(diào)整對我國壽險公司償付能力額度的影響
一、新舊會計準(zhǔn)則的主要差異及變化
二、新準(zhǔn)則對壽險公司償付能力額度的影響
三、實證分析
第五節(jié) 低利率對中國壽險業(yè)發(fā)展的影響

第三章 2009-2010年我國壽險市場運行分析
第一節(jié) 2009年中國壽險市場運行狀況
一、2009年中國壽險保費收入情況
二、2009年中國壽險支付各類賠款及給付情況
三、中國有望在2015年前躋身全球五大壽險市場
第二節(jié) 2010年中國壽險市場運行狀況
一、2010年中國壽險保費收入情況
二、2010年中國壽險支付各類賠款及給付情況

第四章 我國壽險業(yè)需求分析
第一節(jié) 混業(yè)經(jīng)營趨勢下個人壽險需求的影響因素分析
一、影響個人壽險需求的客觀因素
二、影響個人壽險需求的主觀因素
第二節(jié) 經(jīng)濟因素對我國壽險需求的影響分析
一、經(jīng)濟發(fā)展水平
二、利率
三、通貨膨脹
第三節(jié) 利率變動對我國壽險需求影響分析
一、利率影響壽險需求的理論分析
二、利率影響壽險需求的作用機制
三、利率變動對我國壽險需求的影響
四、應(yīng)對利率變動的對策建議
第四節(jié) 我國投資型壽險產(chǎn)品的供求因素分析
一、投資型壽險產(chǎn)品的發(fā)展現(xiàn)狀
二、影響投資型壽險產(chǎn)品發(fā)展的供求因素及其相互關(guān)系分析
(一）需求性因素分析
(二）供給性因素分析
(三)投資型壽險產(chǎn)品供求因素的相互關(guān)系分析
三、促進投資型壽險產(chǎn)品發(fā)展的措施
第五節(jié) 人壽保險需求分析
一、壽險需求分析
二、壽險需求的影響因素
第六節(jié) 我國農(nóng)村人壽險市場需求分析
第七節(jié) 從城市居民保險需求看壽險產(chǎn)品結(jié)構(gòu)
一、儲蓄仍然是城市居民閑散資金的主要處置方式
二、保險消費仍然處于培育階段
三、保險人對保險資金的運用仍然有限
四、保險監(jiān)管體制應(yīng)盡快完善和健全
第八節(jié) 從未來市場需求分析壽險產(chǎn)品開發(fā)
一、對現(xiàn)有壽險產(chǎn)品結(jié)構(gòu)提出較大的調(diào)整要求
二、積極推行壽險產(chǎn)品開發(fā)和結(jié)構(gòu)調(diào)整

第五章 2009-2010年我國壽險重點區(qū)域分析
第一節(jié) 2009-2010年北京壽險市場分析
一、2009-2010年北京人壽保險保費收入情況
二、2009-2010年北京人壽保險支付各類賠款及給付情況
第二節(jié) 2009-2010年上海壽險市場分析
一、2009-2010年上海人壽保險保費收入情況
二、2009-2010年上海人壽保險支付各類賠款及給付情況
第三節(jié) 2009-2010年廣東壽險市場分析
一、2009-2010年廣東人壽保險保費收入情況
二、2009-2010年廣東人壽保險支付各類賠款及給付情況
第四節(jié) 2009-2010年深圳壽險市場分析
一、2009-2010年深圳保險業(yè)經(jīng)營情況
二、2009-2010年深圳人壽保險公司原保險保費收入情況
第五節(jié) 2009-2010年江蘇壽險市場分析
一、2009年江蘇人壽保險保費收入情況
二、2009年江蘇人壽保險支付各類賠款及給付情況
三、2010年江蘇人壽保險保費收入情況
四、2010年江蘇人壽保險支付各類賠款及給付情況

第六章 我國壽險業(yè)消費者分析
第一節(jié) 我國保險消費者分析
一、消費者對保險的認(rèn)知有限
二、消費者對保險公司賠付條款的滿意度較低
三、消費者對外資保險公司期望值較高
四、當(dāng)前城市居民保險消費現(xiàn)狀況
五、城市居民對保險的預(yù)期需求
六、消費者獲取保險信息途徑
第二節(jié) 保險消費者心理分析
一、宣傳階段的心理
二、客戶對險種名稱的心理
三、投保時的客戶心理
四、出險時的客戶心理
五、索賠時的客戶心理
六、無事故時的客戶心理
七、客戶不滿時的心理
第三節(jié) 壽險客戶滿意度調(diào)查分析
一、三成多家庭有人身險保單
二、六成人滿意壽險公司服務(wù)
三、七成人滿意營銷員的服務(wù)
四、售后服務(wù)和理賠亟須改進
第四節(jié) 國內(nèi)居民個人壽險產(chǎn)品購買行為的規(guī)范分析
一、個人壽險產(chǎn)品的類型特征
二、個人壽險產(chǎn)品消費者購買決策行為的特征
三、影響個人壽險產(chǎn)品消費者購買行為的主要因素
第五節(jié) 我國不同收入客戶人群購買壽險情況調(diào)查
第六節(jié) 壽險公司客戶經(jīng)營分析
一、客戶價值及客戶經(jīng)營的重要性
二、壽險公司客戶經(jīng)營存在的認(rèn)識誤區(qū)
三、客戶經(jīng)營的有效途徑

第七章 我國壽險業(yè)營銷分析
第一節(jié) 我國壽險營銷的歷史沿革
一、保險市場營銷理論的形成和演變
二、我國壽險營銷的歷史沿革
第二節(jié) 壽險營銷制度的歷史回顧與展望
一、十年歷程：見證保險業(yè)“黃金時代”
二、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)：人壽保險唱主角
三、激勵機制：英雄不問出處
四、營銷制度：向新模式轉(zhuǎn)型
五、正視問題：實現(xiàn)跨越式飛躍
六、趨勢展望：打造誠信壽險
第三節(jié) 我國壽險營銷存在主要問題與改革路徑分析
一、主要問題
二、改革路徑
第四節(jié) 我國壽險營銷制度的評價及改革
一、評價
二、改革
第五節(jié) 我國壽險營銷模式的創(chuàng)新分析
一、壽險營銷模式的涵義
二、我國現(xiàn)有壽險營銷模式與面臨的問題
三、壽險營銷模式創(chuàng)新的思路
第六節(jié) 壽險整合營銷的戰(zhàn)略選擇
一、組織市場調(diào)研，是壽險整合營銷的基礎(chǔ)
二、進行市場細(xì)分，是壽險整合營銷的前提
三、確立險種定位，是壽險整合營銷的關(guān)鍵
四、整合營銷渠道，是壽險整合營銷的目標(biāo)
五、差異化戰(zhàn)略，是壽險整合營銷的核心
六、評估財務(wù)效果，是壽險整合營銷的檢驗標(biāo)準(zhǔn)
第七節(jié) 當(dāng)前壽險消費者的心態(tài)及營銷對策分析
一、科學(xué)的產(chǎn)品創(chuàng)新策略
二、奇特的產(chǎn)品宣傳策略
三、優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品服務(wù)策略

第八章 我國壽險業(yè)的競爭力分析
第一節(jié) 壽險產(chǎn)品多樣化、服務(wù)差異化及其競爭優(yōu)勢
一、壽險產(chǎn)品品種數(shù)量與客戶滿意度
二、壽險產(chǎn)品品種數(shù)量、差異化服務(wù)與客戶滿意度
三、壽險客戶對于服務(wù)的需求高于其他行業(yè)
四、壽險企業(yè)的客戶價值創(chuàng)造
五、產(chǎn)品多樣化、服務(wù)差異化與壽險企業(yè)競爭優(yōu)勢策略
第二節(jié) 中國壽險企業(yè)核心競爭力的提升
一、核心競爭力特征及其內(nèi)容
二、確定壽險公司的核心競爭力，提高相關(guān)能力和水平
第三節(jié) 打造我國壽險業(yè)核心競爭力
一、核心競爭力的基本內(nèi)涵
二、核心競爭力的主要特性
三、打造核心競爭力的路徑
第四節(jié) 中資壽險公司的市場競爭戰(zhàn)略分析
一、我國壽險市場的發(fā)展特征和趨勢
二、中資壽險公司市場戰(zhàn)略
(一)產(chǎn)品創(chuàng)新戰(zhàn)略
(二)銷售創(chuàng)新戰(zhàn)略
(三)戰(zhàn)略聯(lián)盟
(四)區(qū)域戰(zhàn)略
(五)市場相對封鎖戰(zhàn)略

第九章 我國壽險業(yè)發(fā)展綜合分析
第一節(jié) 中國壽險業(yè)發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)分析
一、中國壽險業(yè)列強
二、外資壽險咄咄逼人
三、個人險收縮，但仍處主導(dǎo)地位
四、競爭手段趨同
五、投資渠道受限
六、利潤壓力嚴(yán)重
七、關(guān)注四項改革
第二節(jié) 中國壽險業(yè)的發(fā)展分析
一、經(jīng)濟持續(xù)發(fā)展與社會保障體系對于中國至關(guān)重要
二、中國壽險市場正在經(jīng)歷蛻變
三、投連萬能險推動壽險持續(xù)發(fā)展
四、人壽保險業(yè)是解決社會保障問題的有效手段
五、做大做強中國的壽險業(yè)的分析
第三節(jié) 我國壽險市場結(jié)構(gòu)分析
一、市場集中度分析
二、產(chǎn)品與服務(wù)差異分析
三、市場進入壁壘分析
第四節(jié) 基層壽險公司創(chuàng)新經(jīng)營方式分析
一、創(chuàng)新營銷管理方式
二、創(chuàng)新售后服務(wù)方式
三、創(chuàng)新壽險成本管理方式
第五節(jié) 我國壽險公司代理、經(jīng)紀(jì)渠道業(yè)務(wù)現(xiàn)狀分析
一、我國壽險公司代理、經(jīng)紀(jì)渠道業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
二、壽險公司開拓代理、經(jīng)紀(jì)渠道的現(xiàn)實選擇
第六節(jié) 農(nóng)村人壽保險的發(fā)展分析
一、農(nóng)村人壽保險發(fā)展的現(xiàn)實基礎(chǔ)
二、農(nóng)村人壽保險發(fā)展的制約因素
三、農(nóng)村人壽保險發(fā)展的可遵循原則
四、農(nóng)村人壽保險的經(jīng)營管理策略
第七節(jié) 壽險公司償付能力監(jiān)管的有效性分析
一、有效性
二、主要方法及相關(guān)結(jié)論
三、對中國的借鑒意義
第八節(jié) 壽險公司內(nèi)部控控制問題分析
一、壽險公司內(nèi)部控制的本質(zhì)和特點
二、強化壽險公司內(nèi)部控制的對策

第十章 中國壽險業(yè)和銀行業(yè)內(nèi)含價值的比較分析
第一節(jié) 壽險業(yè)和銀行業(yè)內(nèi)含價值比較分析
一、壽險業(yè)和銀行業(yè)資本結(jié)構(gòu)的實證分析
（一）長期負(fù)債與所有者權(quán)益分析
（二）負(fù)債結(jié)構(gòu)分析
二、壽險業(yè)和銀行業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的實證分析
三、融資結(jié)構(gòu)對投資結(jié)構(gòu)的影響
第二節(jié) 中國保險市場與成熟保險市場的比較分析

第十一章 我國壽險業(yè)的投資分析
第一節(jié) 壽險資金運用中的投資理念分析
一、國外投資理念發(fā)展與演變
二、中國資本市場投資理念變遷特點
三、壽險資金運用基本理念：價值投資
第二節(jié) 我國壽險資金進入風(fēng)險投資可行性分析
一、當(dāng)前我國壽險資金投資的困境
二、美、英等國保險資金投資的概況
三、我國壽險資金運用于風(fēng)險投資的適宜性分析
四、壽險資金運用于風(fēng)險投資的可行模式
第三節(jié) 我國壽險投資問題分析及國際借鑒
一、我國壽險投資的現(xiàn)狀與問題
二、壽險投資的國際比較分析
三、國際壽險投資經(jīng)驗對我國的啟示
第四節(jié) 低利率環(huán)境下壽險公司投資挑戰(zhàn)與對策
一、利率環(huán)境及其主要成因
二、低利率對壽險業(yè)發(fā)展的影響
三、應(yīng)對低利率環(huán)境挑戰(zhàn)的對策
第五節(jié) 壽險保險資金投資國際比較與建議
一、保險資金有效運用的重要意義
二、國外保險公司資金運用情況比較
三、國內(nèi)保險公司在投資方面存在的問題
四、對策與建議

第十二章 我國壽險業(yè)的風(fēng)險分析
第一節(jié) 金融危機下的壽險業(yè)風(fēng)險分析
一、近年來我國保險公司面臨的主要風(fēng)險
（一）市場風(fēng)險
（二）定價風(fēng)險
（三）解約風(fēng)險或退保風(fēng)險
（四）核保風(fēng)險
二、金融危機下新增的主要風(fēng)險
（一）主要風(fēng)險逐步由承保風(fēng)險轉(zhuǎn)向投資風(fēng)險
（二）定價風(fēng)險具有不斷變化的內(nèi)涵
（三）銷售誤導(dǎo)風(fēng)險起到了推波助瀾的負(fù)面作用
（四）償付能力不足風(fēng)險
（五）新的利差損風(fēng)險
第二節(jié) 新環(huán)境下壽險企業(yè)將面臨的經(jīng)營風(fēng)險分析
一、利率上升預(yù)期暗含退保風(fēng)險
二、信息系統(tǒng)風(fēng)險危及保險企業(yè)安全運營
三、金融控股集團可能帶來負(fù)協(xié)同效應(yīng)
四、投資渠道的放寬擴大資金運用風(fēng)險
第三節(jié) 我國壽險業(yè)全面風(fēng)險管理分析
一、全面風(fēng)險管理的內(nèi)涵
二、利用全面風(fēng)險管理解決我國壽險公司風(fēng)險管理中的問題
第四節(jié) 壽險公司的利率風(fēng)險及其管理分析
一、壽險產(chǎn)品利率風(fēng)險產(chǎn)生的根源
二、市場利率變化對壽險公司經(jīng)營影響的具體分析
三、壽險公司存在的利率風(fēng)險
四、壽險定價的利率風(fēng)險
五、利率風(fēng)險的防范和管理
第五節(jié) 壽險公司經(jīng)營風(fēng)險的防范與化解分析
一、壽險經(jīng)營的特點
二、壽險經(jīng)營中面臨的主要風(fēng)險
三、壽險經(jīng)營風(fēng)險的防范與化解
第六節(jié) 金融環(huán)境對壽險公司退保風(fēng)險的影響及管理分析
一、壽險退保與金融環(huán)境變化有密切的關(guān)聯(lián)性
二、壽險公司退保風(fēng)險產(chǎn)生的內(nèi)外動因
三、當(dāng)前形勢下退保風(fēng)險的管理措施

第十三章 我國壽險業(yè)的發(fā)展策略分析
第一節(jié) 壽險業(yè)面對金融危機的策略分析
一、結(jié)構(gòu)調(diào)整、回歸主業(yè)
二、全面風(fēng)險管理機制的建立
三、資產(chǎn)負(fù)債匹配抵抗誘惑
四、銷售過程的風(fēng)險規(guī)避
五、風(fēng)險預(yù)算機制的建立
六、外部監(jiān)管環(huán)境完善
第二節(jié) 我國壽險業(yè)面對利率變化的策略選擇
一、壽險業(yè)的利率風(fēng)險及其主要表現(xiàn)
二、我國壽險業(yè)當(dāng)前面臨的利率困境
三、緩解我國壽險業(yè)利率困境的策略選擇
第三節(jié) 我國壽險公司資產(chǎn)負(fù)債管理的對策
一、實施資產(chǎn)負(fù)債管理的流程
二、人壽保險資產(chǎn)負(fù)債管理面臨的問題
三、我國壽險公司資產(chǎn)負(fù)債管理的對策

略……

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