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2017-2022年民營(yíng)銀行行業(yè)供需預(yù)測(cè)及投資潛力研究報(bào)告

報(bào)告編號(hào):1577168       中國(guó)行業(yè)研究網(wǎng)       2017/9/6 打印
名稱: 2017-2022年民營(yíng)銀行行業(yè)供需預(yù)測(cè)及投資潛力研究報(bào)告
網(wǎng)址: http://m.china-zesir.com/report/20170906/101757926.html
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出版日期 2017年9月 報(bào)告頁碼 446頁 圖表數(shù)量 102個(gè) 中文印刷 9000元   中文電子 9000元 中文兩版 9500元   英文印刷 5000元   英文電子 5000元   英文兩版 5500元

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內(nèi)容簡(jiǎn)介: 銀行業(yè),在我國(guó)是指中國(guó)人民銀行,監(jiān)管機(jī)構(gòu),自律組織,以及在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。
2017 年上半年金融機(jī)構(gòu)人民幣存款新增額減少。2017 年上半年末,金融機(jī)構(gòu)人民幣存款余額達(dá)到159.7 萬億元人民幣,按年增長(zhǎng)9.2%。不過,新增人民幣存款額為9.1 萬億元人民幣,按年少增1.5 萬億元人民幣。其中,住戶存款、非金融企業(yè)存款、財(cái)政性存款及非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款分別新增3.9 萬億元人民幣、1.5 萬億元人民幣、4,164 億元人民幣及1.0 萬億元人民幣。新增存款的減少主要是受非金融企業(yè)和政府存款的拖累,以上兩項(xiàng)上半年分別少增2.1萬億元人民幣及2.6 萬億元人民幣。各類融資渠道的監(jiān)管不斷收緊,限制了企業(yè)的存款增長(zhǎng),這將為一些中小型銀行的資金來源帶來壓力,同時(shí)也將增強(qiáng)它們對(duì)于同業(yè)拆借的依賴。
2017 年上半年, 投放于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的社會(huì)融資額按年增長(zhǎng)11.2 萬億元人民幣,增速達(dá)到14.5%。在融資結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化,及監(jiān)管嚴(yán)控表外融資擴(kuò)張的背景下,社會(huì)融資需求逐漸回歸到表內(nèi)信貸上。
早在首批民營(yíng)銀行試點(diǎn)獲批前,各界已經(jīng)對(duì)其寄予厚望。幾乎所有人的共識(shí)是,鼓勵(lì)民間資本進(jìn)入銀行業(yè),設(shè)立中小型民營(yíng)銀行,有利于改善中國(guó)銀行體系的內(nèi)部結(jié)構(gòu)。一方面,民營(yíng)銀行天然具有貼近“小微”的特色,依靠股東所積累的行業(yè)經(jīng)營(yíng)背景,這類機(jī)構(gòu)在成立之初起就擁有更為多元化、貼合度更高的客戶資源;另一方面,民營(yíng)銀行的建立還可形成“鯰魚效應(yīng)”,將倒逼傳統(tǒng)銀行對(duì)業(yè)務(wù)及運(yùn)營(yíng)模式進(jìn)行革新。
事實(shí)證明,民營(yíng)銀行在推進(jìn)過程中遇到的阻力大于預(yù)期。微眾銀行率先開業(yè)后至今接近兩年,首批5家民營(yíng)銀行仍在小心探索適合自身特色的發(fā)展路徑,盡管已推出了個(gè)別具有亮點(diǎn)的產(chǎn)品業(yè)務(wù),但無論是規(guī)模還是影響力,與大中型商業(yè)銀行間存在較大差距,傳統(tǒng)銀行的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)并未被撼動(dòng)。
本研究咨詢報(bào)告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫,在大量周密的市場(chǎng)調(diào)研基礎(chǔ)上,主要依據(jù)了國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家工信部、國(guó)家商務(wù)部、國(guó)家發(fā)改委、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心、銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)行業(yè)研究網(wǎng)、全國(guó)及海外多種相關(guān)報(bào)刊雜志以及專業(yè)研究機(jī)構(gòu)公布和提供的大量資料,對(duì)我國(guó)民營(yíng)銀行行業(yè)及相關(guān)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、上下游行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、市場(chǎng)供需形勢(shì)等進(jìn)行了分析,并重點(diǎn)分析了我國(guó)民營(yíng)銀行行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和特點(diǎn),以及中國(guó)民營(yíng)銀行行業(yè)將面臨的挑戰(zhàn)、企業(yè)的發(fā)展策略等。報(bào)告還對(duì)全球民營(yíng)銀行行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)作了詳細(xì)分析,并對(duì)民營(yíng)銀行行業(yè)進(jìn)行了趨向研判,是民營(yíng)銀行經(jīng)營(yíng)企業(yè),科研、投資機(jī)構(gòu)等單位準(zhǔn)確了解目前民營(yíng)銀行行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài),把握企業(yè)定位和發(fā)展方向不可多得的精品。
報(bào)告目錄:

第一部分 產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視

第一章 民營(yíng)銀行行業(yè)發(fā)展綜述????? 1

第一節(jié) 民營(yíng)銀行基本介紹? 1

一、民營(yíng)銀行的概念界定??? 1

二、民營(yíng)銀行的理論基礎(chǔ)??? 2

三、民營(yíng)銀行的設(shè)計(jì)形式??? 4

四、民營(yíng)銀行的重要特征??? 5

第二節(jié) 民營(yíng)銀行的優(yōu)勢(shì)分析???? 6

一、產(chǎn)權(quán)清晰?????? 6

二、委托-代理的治理結(jié)構(gòu)? 6

三、經(jīng)營(yíng)與激勵(lì)機(jī)制靈活??? 7

四、商業(yè)化服務(wù)理念??? 7

五、信息和成本優(yōu)勢(shì)??? 7

第三節(jié) 民營(yíng)銀行與相關(guān)金融概念的比較辨析? 8

一、民營(yíng)銀行與民間金融的區(qū)別?????? 8

二、民營(yíng)銀行與社區(qū)銀行的區(qū)別?????? 9

三、民營(yíng)銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別?????? 11

四、民營(yíng)銀行與私人的銀行的區(qū)別??? 13

五、民營(yíng)銀行與私人銀行的區(qū)別?????? 13

第二章 國(guó)際民營(yíng)銀行發(fā)展模式及經(jīng)驗(yàn)借鑒 15

第一節(jié) 國(guó)際民營(yíng)銀行發(fā)展綜述? 15

一、各國(guó)銀行業(yè)民營(yíng)化程度?????? 15

二、國(guó)際民營(yíng)銀行發(fā)展特征?????? 17

第二節(jié) 國(guó)外民營(yíng)銀行典型模式-增量模式 18

第三節(jié) 國(guó)外民營(yíng)銀行典型模式-存量模式 24

第四節(jié) 國(guó)外民營(yíng)銀行公司治理模式分析? 28

一、德國(guó)的內(nèi)部監(jiān)管型治理模式?????? 28

二、美國(guó)的市場(chǎng)主導(dǎo)型治理模式?????? 29

三、兩種模式的比較與評(píng)價(jià)?????? 31

四、對(duì)中國(guó)的借鑒與啟示??? 32

第五節(jié) 國(guó)際民營(yíng)銀行發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)及啟示? 34

一、國(guó)外民營(yíng)銀行模式選擇啟示?????? 34

二、國(guó)外民營(yíng)銀行失敗教訓(xùn)?????? 36

第三章 民營(yíng)銀行行業(yè)市場(chǎng)環(huán)境及影響分析(PEST????? 38

第一節(jié) 中國(guó)金融行業(yè)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析? 38

一、中國(guó)GDP增長(zhǎng)情況分析???? 38

二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)分析?????? 39

三、社會(huì)固定資產(chǎn)投資分析?????? 40

四、全社會(huì)消費(fèi)品零售總額?????? 41

五、城鄉(xiāng)居民收入增長(zhǎng)分析?????? 43

六、居民消費(fèi)價(jià)格變化分析?????? 43

七、對(duì)外貿(mào)易發(fā)展形勢(shì)分析?????? 44

八、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)形勢(shì)較好?????? 45

九、M2再創(chuàng)新低,房地產(chǎn)貸款增速回落? 45

十、國(guó)家外匯儲(chǔ)備持續(xù)回升?????? 48

第二節(jié) 中國(guó)金融發(fā)展政策環(huán)境分析? 48

第三節(jié) 中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展政策熱點(diǎn)???? 56

一、《關(guān)于金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的指導(dǎo)意見》? 56

二、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革的通知》???? 60

三、《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)????? 61

1、資本工具合格標(biāo)準(zhǔn)? 104

2、表內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重? 108

四、《關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的實(shí)施意見》???? 112

五、《金融企業(yè)準(zhǔn)備金計(jì)提管理辦法》???? 117

六、《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行債券承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》???? 122

七、《關(guān)于進(jìn)一步做好小微企業(yè)金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》? 124

八、《商業(yè)銀行公司治理指引》? 129

九、《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知》???? 154

十、《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(試行)》?????? 156

1、關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方法的說明? 174

2、關(guān)于流動(dòng)性覆蓋率的說明???? 178

3、關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)參考指標(biāo)的說明? 192

4、關(guān)于外資銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)指標(biāo)的說明? 195

第二部分 行業(yè)深度分析

第四章 中國(guó)銀行業(yè)總體發(fā)展態(tài)勢(shì)分析 197

第一節(jié) 中國(guó)銀行業(yè)總體發(fā)展?fàn)顩r分析???? 197

一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模??? 197

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模??? 198

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況??? 198

四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況??? 199

五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利分析??? 200

第二節(jié) 中國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模? 200

一、資產(chǎn)增長(zhǎng)情況?????? 200

二、負(fù)債增長(zhǎng)情況?????? 201

第三節(jié) 中國(guó)商業(yè)銀行收入利潤(rùn)分析? 201

一、商業(yè)銀行收入支出分析?????? 201

1、凈利息收入???? 201

2、非利息收入???? 203

3、營(yíng)業(yè)支出? 203

二、商業(yè)銀行盈利能力分析?????? 204

1、平均資產(chǎn)利潤(rùn)率???? 204

2、平均資本利潤(rùn)率???? 204

3、成本收入比???? 205

4、凈息差???? 205

第四節(jié) 中國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管指標(biāo)情況? 205

一、信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)?????? 205

二、流動(dòng)性指標(biāo)??? 207

三、資本充足指標(biāo)?????? 208

第五章 2014-2016年中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展分析???? 209

第一節(jié) 中國(guó)民營(yíng)銀行總體概況? 209

一、中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展進(jìn)程?????? 209

二、中國(guó)民營(yíng)銀行基本狀況?????? 212

三、民營(yíng)銀行申辦動(dòng)機(jī)分析?????? 213

四、農(nóng)村民營(yíng)銀行尚待啟動(dòng)?????? 215

五、民營(yíng)銀行發(fā)展方向分析?????? 216

第二節(jié) 2014-2016年中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展現(xiàn)狀 218

一、民營(yíng)銀行試點(diǎn)狀況分析?????? 218

二、民營(yíng)銀行試點(diǎn)主要特點(diǎn)?????? 218

三、民營(yíng)銀行經(jīng)營(yíng)模式分析?????? 219

四、試點(diǎn)民營(yíng)銀行運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀?????? 220

五、民營(yíng)銀行申辦態(tài)勢(shì)分析?????? 220

第三節(jié) 民營(yíng)銀行開閘的關(guān)注熱點(diǎn)分析???? 221

一、開閘影響?????? 221

二、制度選擇?????? 222

三、創(chuàng)建模式?????? 223

四、績(jī)效和社會(huì)責(zé)任??? 224

五、未來戰(zhàn)略?????? 224

第四節(jié) 民營(yíng)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)分析? 226

一、民營(yíng)銀行面臨的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境??? 226

二、申辦民營(yíng)銀行的三大陣營(yíng)??? 226

三、上市公司涌現(xiàn)民營(yíng)銀行申辦潮??? 228

四、民營(yíng)銀行與傳統(tǒng)銀行的博弈?????? 229

五、民營(yíng)銀行的差異化競(jìng)爭(zhēng)路徑?????? 229

第五節(jié) 民營(yíng)銀行發(fā)展的問題分析???? 231

一、發(fā)展民營(yíng)銀行的現(xiàn)實(shí)問題??? 231

二、民營(yíng)銀行的投資經(jīng)營(yíng)阻礙??? 232

三、民營(yíng)銀行面臨的主要考驗(yàn)??? 233

四、民營(yíng)銀行發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)??? 234

第六節(jié) 民營(yíng)銀行發(fā)展的對(duì)策探討???? 235

一、民營(yíng)銀行的發(fā)展環(huán)境構(gòu)建??? 235

二、民營(yíng)銀行的發(fā)展路徑原則??? 236

三、民營(yíng)銀行準(zhǔn)入與退出機(jī)制的構(gòu)建?????? 237

四、促進(jìn)民營(yíng)銀行發(fā)展的政策建議??? 239

五、實(shí)現(xiàn)民營(yíng)銀行健康發(fā)展的對(duì)策??? 241

六、試點(diǎn)民營(yíng)銀行成功的路徑??? 242

第六章 中國(guó)產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展分析????? 244

第一節(jié) 國(guó)外產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展分析? 244

一、產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀?????? 244

二、產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展趨勢(shì)?????? 245

三、給我國(guó)產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展帶來的啟示?????? 245

第二節(jié) 國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)銀行分析? 247

一、產(chǎn)業(yè)銀行的意義??? 247

二、產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀?????? 248

三、產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展源頭?????? 249

四、產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展趨勢(shì)?????? 249

第三部分 市場(chǎng)全景調(diào)研

第七章 中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法??? 250

第一節(jié) 總則? 250

第二節(jié) 機(jī)構(gòu)設(shè)立? 250

一、法人機(jī)構(gòu)設(shè)立?????? 250

二、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立?????? 256

三、投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)?????? 260

四、投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)?????? 261

第三節(jié) 機(jī)構(gòu)變更? 262

一、法人機(jī)構(gòu)變更?????? 262

二、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更?????? 266

三、境外機(jī)構(gòu)變更?????? 268

第四節(jié) 機(jī)構(gòu)終止? 268

一、法人機(jī)構(gòu)終止?????? 268

二、分支機(jī)構(gòu)終止?????? 269

第五節(jié) 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種???? 270

一、開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種??? 270

二、募集發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具??? 271

三、開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)?????? 271

四、開辦信用卡業(yè)務(wù)??? 273

五、開辦離岸銀行業(yè)務(wù)?????? 275

六、申請(qǐng)開辦其他業(yè)務(wù)?????? 276

第六節(jié) 董事和高級(jí)管理人員任職資格許可???? 277

一、任職資格條件?????? 277

二、任職資格許可程序?????? 283

第八章 民營(yíng)銀行申請(qǐng)籌辦情況????? 287

第一節(jié) 民營(yíng)銀行名稱核準(zhǔn)情況? 287

一、民營(yíng)銀行名稱核準(zhǔn)名單?????? 287

二、民營(yíng)銀行申辦動(dòng)機(jī)分析?????? 287

第二節(jié) 民企參與設(shè)立民營(yíng)銀行的方向???? 287

一、互聯(lián)網(wǎng)金融??? 287

二、供應(yīng)鏈金融??? 291

三、小微金融?????? 294

第三節(jié) 民營(yíng)銀行申辦主體分析? 297

一、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)??? 297

1、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)申辦民營(yíng)銀行情況???? 297

2、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)申辦民營(yíng)銀行優(yōu)勢(shì)???? 297

1)渠道優(yōu)勢(shì)???? 297

2)信息優(yōu)勢(shì)???? 297

3)客戶優(yōu)勢(shì)???? 297

4)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)???? 298

5)技術(shù)優(yōu)勢(shì)???? 298

二、企業(yè)集團(tuán)?????? 298

三、區(qū)域性組織??? 299

第四節(jié) 企業(yè)申辦民營(yíng)銀行進(jìn)展分析? 299

第四部分 競(jìng)爭(zhēng)格局分析

第九章 中國(guó)民營(yíng)銀行領(lǐng)先企業(yè)分析???? 301

第一節(jié) 上海華瑞銀行股份有限公司? 301

一、企業(yè)總體概況?????? 301

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析??? 301

三、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析?????? 302

四、企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益分析?????? 303

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析?????? 304

第二節(jié) 天津金城銀行股份有限公司? 304

一、企業(yè)總體概況?????? 304

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析??? 306

三、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析?????? 306

四、企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益分析?????? 309

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析?????? 311

第三節(jié) 深圳前海微眾銀行股份有限公司? 312

一、企業(yè)總體概況?????? 312

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析??? 312

三、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析?????? 312

四、企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益分析?????? 313

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析?????? 315

第四節(jié) 溫州民商銀行股份有限公司? 316

一、企業(yè)總體概況?????? 316

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析??? 317

三、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析?????? 317

四、企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益分析?????? 318

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析?????? 319

第五節(jié) 浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司? 322

一、企業(yè)總體概況?????? 322

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析??? 323

三、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析?????? 323

四、企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益分析?????? 324

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析?????? 325

第六節(jié) 武漢眾邦銀行股份有限公司? 326

一、企業(yè)總體概況?????? 326

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析??? 327

三、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析?????? 327

四、企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益分析?????? 328

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析?????? 328

第七節(jié) 江蘇蘇寧銀行股份有限公司? 333

一、企業(yè)總體概況?????? 333

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析??? 333

三、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析?????? 333

四、企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益分析?????? 333

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析?????? 334

第八節(jié) 山東威海藍(lán)海銀行股份有限公司? 334

一、企業(yè)總體概況?????? 334

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析??? 334

三、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析?????? 335

四、企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益分析?????? 335

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析?????? 335

第九節(jié) 吉林億聯(lián)銀行股份有限公司? 336

一、企業(yè)總體概況?????? 336

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析??? 336

三、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析?????? 337

四、企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益分析?????? 338

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析?????? 338

第十節(jié) 北京中關(guān)村銀行股份有限公司???? 339

一、企業(yè)總體概況?????? 339

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析??? 339

三、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析?????? 339

四、企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益分析?????? 340

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析?????? 340

第十章 2014-2016年中國(guó)民營(yíng)銀行的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析 342

第一節(jié) 國(guó)有商業(yè)銀行? 342

一、目標(biāo)客戶?????? 342

二、運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀?????? 343

三、收入結(jié)構(gòu)?????? 346

四、盈利能力?????? 347

五、競(jìng)爭(zhēng)力分析??? 349

第二節(jié) 股份制銀行???? 353

一、目標(biāo)客戶?????? 353

二、運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀?????? 356

三、收入結(jié)構(gòu)?????? 357

四、盈利能力?????? 358

五、競(jìng)爭(zhēng)力分析??? 359

第三節(jié) 城市商業(yè)銀行? 360

一、目標(biāo)客戶?????? 360

二、運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀?????? 361

三、收入結(jié)構(gòu)?????? 362

四、盈利能力?????? 363

五、競(jìng)爭(zhēng)力分析??? 365

第四節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行? 370

一、目標(biāo)客戶?????? 370

二、運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀?????? 370

三、收入結(jié)構(gòu)?????? 371

四、盈利能力?????? 372

五、競(jìng)爭(zhēng)力分析??? 373

第五節(jié) 農(nóng)村信用合作社???? 373

一、目標(biāo)客戶?????? 373

二、運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀?????? 373

三、收入結(jié)構(gòu)?????? 376

四、盈利能力?????? 377

五、競(jìng)爭(zhēng)力分析??? 377

第六節(jié) 小額貸款公司? 377

一、目標(biāo)客戶?????? 377

二、運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀?????? 377

三、收入結(jié)構(gòu)?????? 378

四、盈利能力?????? 379

五、競(jìng)爭(zhēng)力分析??? 380

第五部分 發(fā)展前景展望

第十一章 中國(guó)民營(yíng)銀行潛在問題及挑戰(zhàn)剖析??? 381

第一節(jié) 民營(yíng)銀行存在的問題分析???? 381

一、宏觀層面?????? 381

二、微觀層面?????? 382

(一)銀行治理方面??? 382

(二)銀行經(jīng)營(yíng)方面??? 383

第二節(jié) 民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易分析? 385

一、關(guān)聯(lián)交易概念?????? 385

二、民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部誘因?????? 388

三、民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易外部誘因?????? 389

四、民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)性與危害性??? 391

(一)關(guān)聯(lián)交易與非公平關(guān)聯(lián)交易??? 391

(二)非公平關(guān)聯(lián)交易經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)性??? 392

(三)非公平關(guān)聯(lián)交易對(duì)股東危害??? 392

五、民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易現(xiàn)行法律體系?????? 393

(一)《公司法》? 393

(二)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易辦法》? 395

(三)其他規(guī)范性文件?????? 396

六、民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)貸款法律規(guī)制存在的不足??? 398

(一)改善銀行治理規(guī)定過于簡(jiǎn)單??? 398

(二)獨(dú)立董事認(rèn)可制度水土不服??? 398

(三)關(guān)聯(lián)貨款數(shù)額控制有待改進(jìn)??? 398

(四)對(duì)股東的法律責(zé)任規(guī)定過輕??? 399

七、民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)貸款法律規(guī)制的完善??? 399

(一)增強(qiáng)銀行內(nèi)部治理規(guī)定可操作性??? 399

(二)加強(qiáng)對(duì)民營(yíng)銀行獨(dú)立董事的監(jiān)管??? 399

(三)應(yīng)對(duì)關(guān)聯(lián)貸款限制采取雙重標(biāo)準(zhǔn)??? 400

(四)加重股東的法律責(zé)任?????? 400

第三節(jié) 民營(yíng)資本進(jìn)入銀行的挑戰(zhàn)分析???? 400

一、爭(zhēng)奪存款市場(chǎng)信譽(yù)的挑戰(zhàn)??? 400

二、單一服務(wù)功能有限的挑戰(zhàn)??? 400

三、股權(quán)與真實(shí)控制權(quán)的挑戰(zhàn)??? 401

四、銀行業(yè)人才的挑戰(zhàn)和競(jìng)爭(zhēng)??? 401

五、民營(yíng)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制挑戰(zhàn)??? 401

第六部分 發(fā)展戰(zhàn)略研究

第十二章 民營(yíng)銀行發(fā)展模式分析? 402

第一節(jié) 民營(yíng)銀行可能的監(jiān)管政策???? 402

一、國(guó)外對(duì)“自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”銀行的監(jiān)管?????? 402

二、我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管框架和重點(diǎn)?????? 403

三、不同類型銀行監(jiān)管政策差異分析?????? 405

(一)業(yè)務(wù)定位??? 405

(二)持股比例??? 409

(三)風(fēng)險(xiǎn)控制??? 412

(四)信息披露??? 415

四、監(jiān)管部門對(duì)民營(yíng)銀行監(jiān)管政策猜想??? 420

(一)發(fā)起人承諾風(fēng)險(xiǎn)兜底?????? 420

(二)設(shè)置更高的準(zhǔn)入門檻?????? 421

(三)單一股東持股比例限制??? 423

(四)民營(yíng)銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)限制??? 424

(五)沿用現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)??? 425

(六)按時(shí)做好信息披露工作??? 427

(七)規(guī)范民營(yíng)銀行退出政策??? 429

第二節(jié) 民營(yíng)銀行可能的組織形式???? 429

一、國(guó)外“自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”銀行組織形式?????? 429

二、我國(guó)對(duì)民營(yíng)銀行可能的組織形式?????? 430

第三節(jié) 民營(yíng)銀行可能的業(yè)務(wù)模式???? 431

一、國(guó)外“自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”銀行業(yè)務(wù)類型?????? 431

二、國(guó)外“自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”銀行風(fēng)險(xiǎn)管理?????? 432

三、專業(yè)化特色化小型銀行更受歡迎?????? 433

四、小微企業(yè)貸款可能成為業(yè)務(wù)重點(diǎn)?????? 434

五、產(chǎn)業(yè)銀行或能成為民營(yíng)銀行發(fā)展方向?????? 435

六、互聯(lián)網(wǎng)銀行或成為民營(yíng)銀行重要方向?????? 435

第四節(jié) 民營(yíng)銀行定位分析? 436

圖表目錄

圖表:公營(yíng)銀行民營(yíng)化股權(quán)比率及民營(yíng)化時(shí)間(%)? 22

圖表:新設(shè)銀行的主導(dǎo)企業(yè)集團(tuán)與有關(guān)資料??? 23

圖表:匈牙利解決銀行業(yè)危機(jī)的方案?????? 25

圖表:匈牙利銀行重組計(jì)劃的財(cái)政成本總成本?????? 26

圖表:民營(yíng)資產(chǎn)在銀行資產(chǎn)中所占比重(2000)?? 35

圖表:2008-20172季度我國(guó)季度GDP增長(zhǎng)率 38

圖表:2010-20172季度我國(guó)三次產(chǎn)業(yè)增加值季度增長(zhǎng)率?????? 39

圖表:2010-20176月我國(guó)工業(yè)增加值走勢(shì)圖?? 40

圖表:2010-20176月固定資產(chǎn)投資增速走勢(shì)圖?????? 41

圖表:2014-20176月我國(guó)各地區(qū)城鎮(zhèn)固定資產(chǎn)投資累計(jì)同比增長(zhǎng)率?? 41

圖表:2010-20176月我國(guó)社會(huì)消費(fèi)品零售總額走勢(shì)圖?? 42

圖表:2010-20176月我國(guó)社會(huì)消費(fèi)品零售總額構(gòu)成走勢(shì)圖?? 42

圖表:2010-20176月我國(guó)CPIPPI運(yùn)行趨勢(shì) 43

圖表:2010-20176月企業(yè)商品價(jià)格指數(shù)走勢(shì)(去年同期為100?? 44

圖表:2010-20176月進(jìn)出口走勢(shì)圖?? 45

圖表:2014-20176月我國(guó)貨幣供應(yīng)量?????? 46

圖表:2010-20176月我國(guó)存貸款同比增速走勢(shì)圖(單位:億元%??? 47

圖表:2009-20176月我國(guó)月度新增貸款量(單位:億元)?? 47

圖表:2008-20172季度我國(guó)外匯儲(chǔ)備?????? 48

圖表:20152016年主要經(jīng)濟(jì)體經(jīng)濟(jì)增速??? 49

圖表:2016年原油和大宗商品價(jià)格走勢(shì)? 50

圖表:2016年主要經(jīng)濟(jì)體股票指數(shù)漲幅走勢(shì)? 51

圖表:2016年主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體10年期國(guó)債收益率走勢(shì)?????? 52

圖表:2016年主要貨幣匯率走勢(shì)???? 53

圖表:表內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重表?????? 108

圖表:表外項(xiàng)目信用轉(zhuǎn)換系數(shù)表?????? 110

圖表:貨款對(duì)付模式下交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)提比例?????? 111

圖表:合格信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具的種類?????? 112

圖表:零售存款項(xiàng)目與對(duì)應(yīng)的折算率?????? 184

圖表:無抵(質(zhì))押批發(fā)融資項(xiàng)目與對(duì)應(yīng)折算率??? 185

圖表:抵(質(zhì))押融資項(xiàng)目與對(duì)應(yīng)折算率?????? 187

圖表:其他項(xiàng)目與對(duì)應(yīng)折算率??? 187

圖表:抵(質(zhì))押借貸與對(duì)應(yīng)的折算率??? 190

圖表:來自不同交易對(duì)手的其他現(xiàn)金流入與對(duì)應(yīng)的折算率??? 190

圖表:其他項(xiàng)目與對(duì)應(yīng)的折算率?????? 190

圖表:20171-7月銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)與負(fù)債規(guī)模(單位:億元,%? 197

圖表:2011-2016年我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)外本外幣資產(chǎn)總額及增長(zhǎng)率?????? 197

圖表:2011-2016年我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)外本外幣負(fù)債總額及增長(zhǎng)率?????? 198

圖表:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存貸款余額及貸存比(20032015年) 199

圖表:2017年第一、第二季度銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款指標(biāo)分析???? 199

圖表:2017年第一、第二季度銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利分析???? 200

圖表:2013-2016年我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)總額及增長(zhǎng)率?? 200

圖表:2013-2016年我國(guó)商業(yè)銀行負(fù)債總額及增長(zhǎng)率?? 201

圖表:2013-2016年我國(guó)商業(yè)銀行凈利潤(rùn)及增長(zhǎng)率?????? 202

圖表:2015-2016年上市商業(yè)銀行利息凈收入增幅?????? 202

圖表:2016年上市商業(yè)銀行利息收入結(jié)構(gòu)分析???? 203

圖表:2016年上市商業(yè)銀行利息支出結(jié)構(gòu)分析???? 203

圖表:2013-2016年我國(guó)商業(yè)銀行平均凈資產(chǎn)利潤(rùn)率?? 204

圖表:2013-2016年我國(guó)商業(yè)銀行平均凈資本利潤(rùn)率?? 204

圖表:2015-2016年我國(guó)商業(yè)銀行成本收入比?????? 205

圖表:2015-2016年我國(guó)商業(yè)銀行凈息差?????? 205

圖表:2012-2016年我國(guó)商業(yè)銀行不良貸款余額?? 206

圖表:2012-2016年我國(guó)商業(yè)銀行不良貸款率?????? 206

圖表:2012-2016年我國(guó)商業(yè)銀行貸款撥備率?????? 207

圖表:2012-2016年我國(guó)商業(yè)銀行撥備覆蓋率?????? 207

圖表:2012-2016年我國(guó)商業(yè)銀行流動(dòng)性比例?????? 208

圖表:2016年全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)月加權(quán)平均利率???? 208

圖表:民營(yíng)銀行批籌和開業(yè)情況?????? 212

圖表:已開業(yè)和批籌的民營(yíng)銀行地區(qū)分布?????? 213

圖表:我國(guó)三種市場(chǎng)監(jiān)管指標(biāo)規(guī)定:?????? 238

圖表:資本充足率分級(jí)?????? 238

圖表:樂天組織架構(gòu)??? 288

圖表:樂天銀行信用卡購(gòu)物交易額(2006-2014?????? 289

圖表:2014年來自外部客戶收入分類占比情況???? 289

圖表:樂天銀行前身EBANKCORPORATION發(fā)展歷程 290

圖表:樂天銀行業(yè)務(wù)??? 291

圖表:協(xié)同效應(yīng)示意??? 291

圖表:商票保貼業(yè)務(wù)圖示??? 292

圖表:深圳發(fā)展銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)發(fā)展沿革?????? 293

圖表:2014-2016年上海華瑞銀行股份有限公司主要會(huì)計(jì)指標(biāo)分析(單位:人民幣千元)?? 303

圖表:2014-2016年上海華瑞銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析(單位:%??? 304

圖表:2015-2016年天津金城銀行股份有限公司主要會(huì)計(jì)指標(biāo)分析(單位:人民幣千元)?? 310

圖表:2015-2016年天津金城銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析(單位:%??? 311

圖表:2014-2016年前海微眾銀行主要會(huì)計(jì)指標(biāo)分析(單位:人民幣元)?????? 314

圖表:2014-2016年天津金城銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分?????? 315

圖表:2015-2016年溫州民商銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和指標(biāo)(單位:人民幣萬元)319

圖表:2017年第一、二季度商業(yè)銀行主要指標(biāo)???? 346

圖表:20171-7月大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債監(jiān)管指標(biāo)? 346

圖表:五大國(guó)有商業(yè)銀行2012年至2016年存款付息率????? 348

圖表:五大國(guó)有商業(yè)銀行2012年至2016年凈利息收益率? 348

圖表:2016年國(guó)有大型商業(yè)銀行凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率排名???? 349

圖表:20171-7月股份制銀行資產(chǎn)負(fù)債監(jiān)管指標(biāo)????? 357

圖表:2016年末各類銀行平均凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率? 358

圖表:2016年股份制商業(yè)銀行凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率排名? 359

圖表:20171-7月城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債監(jiān)管指標(biāo)? 362

圖表:2016年末各類銀行平均凈息差???? 364

圖表:2016年末各類銀行不良貸款率???? 364

圖表:2016年城市商業(yè)銀行凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率前十五名排名???? 365

圖表:2016年部分 上市銀行收入結(jié)構(gòu)??? 372

圖表:2016年末各類銀行平均凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率? 372

圖表:2016年小貸公司凈利息收入(單位:萬元)???? 379

圖表:2016年小貸公司凈利潤(rùn)(單位:萬元)???? 380

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公司簡(jiǎn)介
中研普華公司是中國(guó)領(lǐng)先的產(chǎn)業(yè)研究專業(yè)機(jī)構(gòu),擁有十余年的投資銀行、企業(yè)IPO上市咨詢一體化服務(wù)、行業(yè)調(diào)研、細(xì)分市場(chǎng)研究及募投項(xiàng)目運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)。公司致力于為企業(yè)中高層管理人員、企事業(yè)發(fā)展研究部門人員、風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)、投行及咨詢行業(yè)人士、投資專家等提供各行業(yè)豐富翔實(shí)的市場(chǎng)研究資料和商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào);為國(guó)內(nèi)外的行業(yè)企業(yè)、研究機(jī)構(gòu)、社會(huì)團(tuán)體和政府部門提供專業(yè)的行業(yè)市場(chǎng)研究、商業(yè)分析、投資咨詢、市場(chǎng)戰(zhàn)略咨詢等服務(wù)。目前,中研普華已經(jīng)為上萬家客戶(查看客戶名單)包括政府機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)、世界500強(qiáng)企業(yè)、研究所、行業(yè)協(xié)會(huì)、咨詢公司、集團(tuán)公司和各類投資公司在內(nèi)的單位提供了專業(yè)的產(chǎn)業(yè)研究報(bào)告、項(xiàng)目投資咨詢及競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)研究服務(wù),并得到客戶的廣泛認(rèn)可;為大量企業(yè)進(jìn)行了上市導(dǎo)向戰(zhàn)略規(guī)劃,同時(shí)也為境內(nèi)外上百家上市企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)輔導(dǎo)、行業(yè)細(xì)分領(lǐng)域研究和募投方案的設(shè)計(jì),并協(xié)助其順利上市;協(xié)助多家證券公司開展IPO咨詢業(yè)務(wù)。我們堅(jiān)信中國(guó)的企業(yè)應(yīng)該得到貨真價(jià)實(shí)的、一流的資訊服務(wù),在此中研普華研究中心鄭重承諾,為您提供超值的服務(wù)!中研普華的管理咨詢服務(wù)集合了行業(yè)內(nèi)專家團(tuán)隊(duì)的智慧,磨合了多年實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和理論研究大碰撞的智慧結(jié)晶。我們的研究報(bào)告已經(jīng)幫助了眾多企業(yè)找到了真正的商業(yè)發(fā)展機(jī)遇和可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略,我們堅(jiān)信您也將從我們的產(chǎn)品與服務(wù)中獲得有價(jià)值和指導(dǎo)意義的商業(yè)智慧!
中研普華咨詢業(yè)務(wù)
IPO上市咨詢 細(xì)分市場(chǎng)研究 市場(chǎng)調(diào)研 企業(yè)培訓(xùn) 管理咨詢 營(yíng)銷策劃 客戶服務(wù)

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