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第一部分 產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視 第一章 城市商業(yè)銀行相關(guān)概述????? 1 第一節(jié) 商業(yè)銀行基本情況? 1 一、商業(yè)銀行概念與分類??? 1 二、商業(yè)銀行的法律性質(zhì)??? 1 三、商業(yè)銀行的主要特征??? 2 四、商業(yè)銀行的基本職能??? 3 1、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)職能? 3 2、信用中介職能? 3 3、支付中介職能? 3 4、信用創(chuàng)造功能? 3 5、金融服務(wù)職能? 4 第二節(jié) 城市商業(yè)銀行的特征???? 4 一、區(qū)域性與地方性??? 4 二、決策鏈短?????? 5 三、競(jìng)爭(zhēng)同質(zhì)化??? 7 四、貸款業(yè)務(wù)集中度高?????? 7 五、核心業(yè)務(wù)逐步轉(zhuǎn)移?????? 8 第三節(jié) 城市商業(yè)銀行在地方經(jīng)濟(jì)中的作用???? 9 一、彌補(bǔ)了地方金融空白??? 9 二、活躍了地方金融環(huán)境??? 9 三、支持了地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)??? 9 四、促進(jìn)了地方金融穩(wěn)定??? 10 五、豐富了地方融資體系??? 10
第二章 中國(guó)城市商業(yè)銀行運(yùn)行環(huán)境分析???? 12 第一節(jié) 城市商業(yè)銀行政策環(huán)境分析? 12 一、巴塞爾協(xié)議ⅲ影響分析?????? 12 二、城商行相關(guān)法律法規(guī)??? 14 三、城商行監(jiān)管指標(biāo)前瞻??? 18 第二節(jié) 城市商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析? 22 一、城商行外部宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境??? 22 二、城商行重點(diǎn)行業(yè)貸款環(huán)境??? 23 1、制造行業(yè)貸款環(huán)境分析? 23 2、房地產(chǎn)業(yè)貸款環(huán)境分析? 25 3、交通運(yùn)輸行業(yè)貸款環(huán)境? 27 4、批發(fā)零售行業(yè)貸款環(huán)境? 29 5、節(jié)能環(huán)保行業(yè)貸款環(huán)境? 30 第三節(jié) 城市商業(yè)銀行宏觀環(huán)境預(yù)警? 31 一、利率市場(chǎng)化對(duì)城商行的影響?????? 31 1、對(duì)城商行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的影響???? 31 2、對(duì)城商行運(yùn)營(yíng)方向的影響???? 32 3、對(duì)城商行盈利模式的影響???? 33 4、利率市場(chǎng)化向城商行提出新需求? 33 二、金融去杠桿對(duì)城商行的影響?????? 33 1、金融去杠桿的背景? 33 2、金融去杠桿對(duì)城市商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)沖擊???? 34 3、城市商業(yè)銀行對(duì)策建議? 36 三、嚴(yán)監(jiān)管對(duì)城商行的影響?????? 37 1、監(jiān)管當(dāng)局針對(duì)銀行的業(yè)務(wù)監(jiān)管措施???? 37 2、嚴(yán)監(jiān)管對(duì)城商行的影響? 39 3、城市商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)監(jiān)管的策略???? 41
第二部分 產(chǎn)業(yè)發(fā)展透視 第三章 中國(guó)城市商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)狀況???? 43 第一節(jié) 中國(guó)城市商業(yè)銀行總體規(guī)模分析? 43 一、城商行數(shù)量規(guī)模分析??? 43 二、城商行資產(chǎn)規(guī)模分析??? 43 三、城商行收入規(guī)模分析??? 44 四、城商行人員規(guī)模分析??? 44 第二節(jié) 中國(guó)城市商業(yè)銀行財(cái)務(wù)指標(biāo)分析? 45 一、行業(yè)盈利能力分析?????? 45 二、行業(yè)償債能力分析?????? 45 三、行業(yè)營(yíng)運(yùn)能力分析?????? 45 四、行業(yè)發(fā)展能力分析?????? 46 第三節(jié) 城商行資本補(bǔ)充途徑分析???? 46 一、次級(jí)債發(fā)行補(bǔ)充途徑??? 46 1、次級(jí)債發(fā)行規(guī)模分析???? 46 2、次級(jí)債發(fā)行成本分析???? 47 3、次級(jí)債認(rèn)購結(jié)構(gòu)分析???? 48 4、次級(jí)債發(fā)行的局限性???? 48 二、增資擴(kuò)股途徑分析?????? 48 1、增資擴(kuò)股規(guī)模變動(dòng)分析? 48 2、增資擴(kuò)股資金來源分析? 49 3、增資擴(kuò)股法律風(fēng)險(xiǎn)分析? 50 4、引進(jìn)境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者? 50 三、公開發(fā)行上市途徑?????? 51 1、已上市城商行融資規(guī)模? 51 2、擬上市城商行上市計(jì)劃? 52 3、阻礙城商行上市的因素? 52 4、證監(jiān)會(huì)對(duì)城商行的審核重心? 53 四、其他資本補(bǔ)充途徑分析?????? 55 1、混合資本債發(fā)行途徑???? 55 2、利潤(rùn)留存途徑分析? 56 第四節(jié) 加快推進(jìn)城市商業(yè)銀行金融科技建設(shè)? 56 一、發(fā)展金融科技，大勢(shì)所趨??? 56 1、城商行順應(yīng)信息化時(shí)代潮流是客觀需要???? 56 2、城商行應(yīng)對(duì)復(fù)雜經(jīng)營(yíng)發(fā)展環(huán)境的有益舉措? 57 3、城商行推進(jìn)差異化特色化轉(zhuǎn)型的有力支撐? 57 二、科學(xué)運(yùn)用金融科技，合規(guī)經(jīng)營(yíng)??? 58 1、不忘初心，回歸本源，把握發(fā)展金融科技的出發(fā)點(diǎn)? 58 2、遵循規(guī)律，揚(yáng)長(zhǎng)避短，找準(zhǔn)發(fā)展金融科技的切入點(diǎn)? 58 3、防控風(fēng)險(xiǎn)，趨利避害，堅(jiān)守發(fā)展金融科技的生命線? 59 4、苦練內(nèi)功，善借外力，構(gòu)建發(fā)展金融科技的生態(tài)圈? 60 第五節(jié) 城市商業(yè)銀行發(fā)展直銷銀行的探討???? 60 一、直銷銀行概述?????? 60 二、城市商業(yè)銀行發(fā)展直銷銀行的意義??? 61 三、城市商業(yè)銀行發(fā)展直銷銀行模式選擇?????? 62 四、城市商業(yè)銀行發(fā)展直銷銀行對(duì)策建議?????? 63
第四章 中國(guó)城市商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型分析???? 66 第一節(jié) 城市商業(yè)銀行現(xiàn)有經(jīng)營(yíng)模式劣勢(shì)簡(jiǎn)析? 66 第二節(jié) 城市商業(yè)銀行迎來轉(zhuǎn)型發(fā)展期???? 67 一、基于定位，加快轉(zhuǎn)型??? 67 二、民營(yíng)銀行：有堅(jiān)持，有創(chuàng)新?????? 68 三、防范與化解風(fēng)險(xiǎn)仍是"重頭戲"???? 69 第三節(jié) 中國(guó)城市商業(yè)銀行渠道轉(zhuǎn)型的路徑及思考? 70 一、城商行渠道發(fā)展現(xiàn)狀與轉(zhuǎn)型的意義??? 70 1、城商行發(fā)展形勢(shì)???? 70 2、城商行渠道現(xiàn)存的問題? 72 3、城商行實(shí)施渠道轉(zhuǎn)型的重要意義? 73 二、城商行渠道轉(zhuǎn)型的動(dòng)力、思路與路徑?????? 73 1、城商行渠道轉(zhuǎn)型的動(dòng)力? 73 2、城商行渠道轉(zhuǎn)型思路???? 75 3、城商行渠道轉(zhuǎn)型路徑???? 76 三、關(guān)于城商行渠道轉(zhuǎn)型的建議?????? 77 1、加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)，做好轉(zhuǎn)型規(guī)劃???? 77 2、結(jié)合實(shí)際選擇合適的渠道轉(zhuǎn)型路線???? 78 3、創(chuàng)新思路促進(jìn)傳統(tǒng)商業(yè)模式升級(jí)? 79 4、優(yōu)化組織管理，增強(qiáng)渠道效能???? 80 5、推動(dòng)it系統(tǒng)轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)大數(shù)據(jù)管理??? 81 第四節(jié) 基于供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革城市商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型路徑? 82 一、供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為商業(yè)銀行發(fā)展創(chuàng)造了機(jī)會(huì)?????? 82 二、供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革在商業(yè)銀行發(fā)展中存在的問題??? 83 三、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式的改革??? 84 1、開發(fā)新型金融產(chǎn)品? 84 2、及時(shí)改革信貸模式? 86 3、引入資產(chǎn)管理辦法? 93 4、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)證券化???? 95 第五節(jié) 關(guān)于城市商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型路徑的思考???? 98 一、引入銀行業(yè)戰(zhàn)略投資全面提升自身競(jìng)爭(zhēng)力?????? 98 二、依托大股東實(shí)力深耕產(chǎn)業(yè)鏈金融?????? 99 三、合并重組抱團(tuán)取暖?????? 99 四、直銷銀行、社區(qū)銀行拓展小微金融??? 101 第六節(jié) 大數(shù)據(jù)視角下城商行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展研究???? 115 一、大數(shù)據(jù)對(duì)于城市商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的具體影響?????? 115 二、當(dāng)前城市商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)進(jìn)行轉(zhuǎn)型的要點(diǎn)??? 120 1、關(guān)于客戶服務(wù)? 120 2、關(guān)于客戶管理? 120 3、關(guān)于數(shù)據(jù)運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)管理???? 120 三、大數(shù)據(jù)背景下城市城市商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的具體規(guī)劃??? 121 1、對(duì)于發(fā)展理念進(jìn)行全面轉(zhuǎn)型? 121 2、創(chuàng)新現(xiàn)有營(yíng)銷模式? 123 3、精確定位各項(xiàng)營(yíng)銷業(yè)務(wù)? 123 4、提升大數(shù)據(jù)應(yīng)用專業(yè)化水平? 124
第五章 中國(guó)城市商業(yè)銀行細(xì)分業(yè)務(wù)調(diào)研分析??? 125 第一節(jié) 城市商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析? 125 一、城商行貸款業(yè)務(wù)分析??? 125 1、城商行貸款業(yè)務(wù)規(guī)模分析???? 125 2、城商行的行業(yè)貸款集中度???? 126 3、城商行的客戶貸款集中度???? 126 二、城商行貸款對(duì)象分析??? 127 1、地方政府融資平臺(tái)貸款分析? 127 （1）地方政府融資平臺(tái)貸款規(guī)模分析???? 127 （2）地方政府融資平臺(tái)貸款償付能力???? 128 （3）地方政府融資平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)分析???? 128 2、城商行企業(yè)貸款業(yè)務(wù)分析???? 129 3、城商行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)分析???? 129 三、城商行投行業(yè)務(wù)分析??? 129 1、城商行投行業(yè)務(wù)開展優(yōu)勢(shì)???? 129 2、城商行投行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀???? 130 3、城商行投行業(yè)務(wù)組織模式???? 130 4、城商行投行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)模式???? 131 5、城商行投行業(yè)務(wù)風(fēng)控模式???? 132 第二節(jié) 城市商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)拓展分析? 133 一、城商行中間業(yè)務(wù)拓展路線分析??? 133 二、城商行電子銀行業(yè)務(wù)拓展分析??? 134 1、電子銀行業(yè)務(wù)開展的必要性? 134 2、電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展主要障礙? 135 3、電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展差距對(duì)比? 135 4、電子銀行業(yè)務(wù)加速發(fā)展建議? 136 三、城商行信用卡業(yè)務(wù)拓展分析?????? 137 1、信用卡業(yè)務(wù)開展的必要性???? 137 2、信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展主要障礙???? 138 3、信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展差距對(duì)比???? 138 4、信用卡業(yè)務(wù)加速發(fā)展建議???? 140 四、城市商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品分析?????? 141 1、城商行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)分析???? 141 2、城商行理財(cái)產(chǎn)品收益分析???? 141 3、城商行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略???? 142 （1）城商行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)? 142 （2）理財(cái)產(chǎn)品系統(tǒng)建設(shè)構(gòu)思???? 142 （3）城商行理財(cái)業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢(shì)???? 143 第三節(jié) 城市商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)分析? 144 一、城商行存款規(guī)模分析??? 144 二、城商行客戶存款結(jié)構(gòu)分析??? 145 三、城商行存款期限結(jié)構(gòu)分析??? 145 四、城商行存款利率對(duì)比分析??? 146 第四節(jié) 負(fù)債業(yè)務(wù)? 146 一、銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的概念和構(gòu)成?????? 146 二、城商行負(fù)債業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長(zhǎng)??? 146 三、阻礙城商行存款業(yè)務(wù)發(fā)展的因素?????? 147 四、推進(jìn)城商行存款業(yè)務(wù)發(fā)展的對(duì)策分析?????? 147 第五節(jié) 國(guó)際業(yè)務(wù)? 147 一、商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的范圍與經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?????? 147 二、城市商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展概況?????? 148 三、中國(guó)城商行發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)面臨的瓶頸?????? 148 四、中國(guó)城商行發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)的出路選擇?????? 149 第六節(jié) 理財(cái)業(yè)務(wù)? 149 一、中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀??? 149 二、中國(guó)城市商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)概況?????? 150 三、城市商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)定位解析??? 150 四、城市商業(yè)銀行拓展理財(cái)業(yè)務(wù)的對(duì)策??? 151 第七節(jié) 信用卡業(yè)務(wù)???? 153 一、信用卡業(yè)務(wù)成為城商行必要戰(zhàn)略陣地?????? 153 二、個(gè)人消費(fèi)信貸成為城商行業(yè)務(wù)拓展重要渠道??? 154 三、城市商業(yè)銀行信用卡發(fā)行動(dòng)態(tài)??? 154 第八節(jié) 城市商業(yè)其他業(yè)務(wù)開拓可行性???? 155 一、城商行開拓外匯業(yè)務(wù)可行性分析?????? 155 1、城商行開拓外匯業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)? 155 2、城商行開拓外匯業(yè)務(wù)的劣勢(shì)? 156 3、城商行開拓外匯業(yè)務(wù)的建議? 156 二、城商行開拓零售業(yè)務(wù)可行性分析?????? 156 1、城商行開拓零售業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)? 156 2、城商行開拓零售業(yè)務(wù)的劣勢(shì)? 157 3、城商行開拓零售業(yè)務(wù)的建議? 158 三、城商行開拓國(guó)際業(yè)務(wù)可行性分析?????? 159 1、城商行開拓國(guó)際業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)? 159 2、城商行開拓國(guó)際業(yè)務(wù)的劣勢(shì)? 159 3、城商行開拓國(guó)際業(yè)務(wù)的建議? 160
第三部分 產(chǎn)業(yè)格局透視 第六章 中國(guó)城市城市商業(yè)銀行異地發(fā)展空間分析??? 161 第一節(jié) 城商行跨區(qū)擴(kuò)張阻力分析???? 161 一、城商行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)外部壓力??? 161 二、城商行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)內(nèi)部阻力??? 161 第二節(jié) 城商行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀分析???? 164 一、城商行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)驅(qū)動(dòng)因素??? 164 二、城商行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)規(guī)模分析??? 165 1、城商行跨省分行設(shè)立情況???? 165 2、城商行省內(nèi)分行設(shè)立情況???? 169 3、城商行發(fā)起村鎮(zhèn)銀行情況???? 170 三、城商行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)難點(diǎn)分析??? 171 第三節(jié) 城商行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)可行性分析? 175 一、城商行異地分行選址因素??? 175 二、城商行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析??? 175 三、城商行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)虧損現(xiàn)狀??? 177 四、城商跨區(qū)經(jīng)營(yíng)成功案例分析?????? 177 第四節(jié) 城商行異地?cái)U(kuò)張環(huán)境對(duì)比分析???? 185 一、河南省各城市城商行對(duì)比分析??? 185 1、河南省城商行設(shè)立分布情況? 185 2、河南省城商行經(jīng)營(yíng)效益對(duì)比? 186 3、河南省城商行競(jìng)爭(zhēng)程度對(duì)比? 187 4、河南省城商行存貸款結(jié)構(gòu)對(duì)比???? 190 5、河南省城商行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析? 191 二、遼寧省各城市城商行對(duì)比分析??? 193 1、遼寧省城商行設(shè)立分布情況? 193 2、遼寧省城商行經(jīng)營(yíng)效益對(duì)比? 194 3、遼寧省城商行競(jìng)爭(zhēng)程度對(duì)比? 195 4、遼寧省城商行存貸款結(jié)構(gòu)對(duì)比???? 196 5、遼寧省城商行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析? 197 三、山東省各城市城商行對(duì)比分析??? 199 1、山東省城商行設(shè)立分布情況? 199 2、山東省城商行經(jīng)營(yíng)效益對(duì)比? 199 3、山東省城商行競(jìng)爭(zhēng)程度對(duì)比? 200 4、山東省城商行存貸款結(jié)構(gòu)對(duì)比???? 203 5、山東省城商行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析? 205 四、四川省各城市城商行對(duì)比分析??? 207 1、四川省城商行設(shè)立分布情況? 207 2、四川省城商行經(jīng)營(yíng)效益對(duì)比? 207 3、四川省城商行競(jìng)爭(zhēng)程度對(duì)比? 209 4、四川省城商行存貸款結(jié)構(gòu)對(duì)比???? 212 5、四川省城商行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析? 213 五、浙江省各城市城商行對(duì)比分析??? 214 1、浙江省城商行設(shè)立分布情況? 214 2、浙江省城商行經(jīng)營(yíng)效益對(duì)比? 214 3、浙江省城商行競(jìng)爭(zhēng)程度對(duì)比? 215 4、浙江省城商行存貸款結(jié)構(gòu)對(duì)比???? 219 5、浙江省城商行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析? 220 六、河北省各城市城商行對(duì)比分析??? 223 1、河北省城商行設(shè)立分布情況? 223 2、河北省城商行經(jīng)營(yíng)效益對(duì)比? 223 3、河北省城商行競(jìng)爭(zhēng)程度對(duì)比? 224 4、河北省城商行存貸款結(jié)構(gòu)對(duì)比???? 227 5、河北省城商行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析? 228 七、山西省各城市城商行對(duì)比分析??? 230 1、山西省城商行設(shè)立分布情況? 230 2、山西省城商行經(jīng)營(yíng)效益對(duì)比? 230 3、山西省城商行競(jìng)爭(zhēng)程度對(duì)比? 231 4、山西省城商行存貸款結(jié)構(gòu)對(duì)比???? 234 5、山西省城商行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析? 235 八、湖北省各城市城商行對(duì)比分析??? 237 1、湖北省城商行設(shè)立分布情況? 237 2、湖北省城商行經(jīng)營(yíng)效益對(duì)比? 238 3、湖北省城商行競(jìng)爭(zhēng)程度對(duì)比? 239 4、湖北省城商行存貸款結(jié)構(gòu)對(duì)比???? 242 5、湖北省城商行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析? 243 九、江蘇省各城市城商行對(duì)比分析??? 244 1、江蘇省城商行設(shè)立分布情況? 244 2、江蘇省城商行經(jīng)營(yíng)效益對(duì)比? 244 3、江蘇省城商行競(jìng)爭(zhēng)程度對(duì)比? 246 4、江蘇省城商行存貸款結(jié)構(gòu)對(duì)比???? 248 5、江蘇省城商行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析? 249 十、廣東省各城市城商行對(duì)比分析??? 251 1、廣東省城商行設(shè)立分布情況? 251 2、廣東省城商行經(jīng)營(yíng)效益對(duì)比? 252 3、廣東省城商行競(jìng)爭(zhēng)程度對(duì)比? 253 4、廣東省城商行存貸款結(jié)構(gòu)對(duì)比???? 257 5、廣東省城商行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析? 259
第七章 城市城市商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)及策略?????? 263 第一節(jié) 行業(yè)總體市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況分析? 263 一、城市城市商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)分析?????? 263 1、現(xiàn)有企業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)???? 263 2、潛在進(jìn)入者分析???? 263 3、替代品威脅分析???? 264 4、供應(yīng)商議價(jià)能力???? 265 5、客戶議價(jià)能力? 266 二、城市城市商業(yè)銀行行業(yè)集中度分析??? 267 1、市場(chǎng)集中度分析???? 267 2、企業(yè)集中度分析???? 267 3、區(qū)域集中度分析???? 268 三、城市城市商業(yè)銀行發(fā)展swot分析? 269 1、城商行發(fā)展優(yōu)勢(shì)分析???? 269 2、城商行發(fā)展劣勢(shì)分析???? 270 3、城商行發(fā)展機(jī)會(huì)分析???? 271 4、城商行發(fā)展威脅分析???? 271 第二節(jié) 中國(guó)城市城市商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局綜述? 273 一、城市城市商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)概況?????? 273 二、城市城市商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局?????? 274 三、國(guó)內(nèi)城市城市商業(yè)銀行企業(yè)動(dòng)向?????? 275 四、中國(guó)城市城市商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)趨勢(shì)?????? 276 第三節(jié) 中國(guó)城市城市商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析???? 278 一、中國(guó)城市城市商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析??? 278 1、中國(guó)城市城市商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力剖析???? 278 2、中國(guó)城市城市商業(yè)銀行企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的優(yōu)勢(shì)???? 282 3、民企與外企比較分析???? 283 4、國(guó)內(nèi)城市城市商業(yè)銀行企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力提升途徑? 284 二、中國(guó)城市城市商業(yè)銀行產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)勢(shì)分析??? 289 三、城市城市商業(yè)銀行行業(yè)主要企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析??? 290 第四節(jié) 城市城市商業(yè)銀行行業(yè)并購重組分析? 292 一、跨國(guó)公司在華投資兼并與重組分析??? 292 二、本土企業(yè)投資兼并與重組分析??? 293 三、行業(yè)投資兼并與重組趨勢(shì)分析??? 293 第五節(jié) 城市城市商業(yè)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)策略分析? 294
第八章 城市商業(yè)銀行行業(yè)領(lǐng)先銀行經(jīng)營(yíng)形勢(shì)分析??? 296 第一節(jié) 東莞銀行股份有限公司? 296 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 296 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 296 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 296 四、銀行盈利能力分析?????? 297 五、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 297 六、銀行償債能力分析?????? 298 七、銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 298 第二節(jié) 寧波銀行股份有限公司? 299 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 299 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 299 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 300 四、銀行貸款余額分析?????? 300 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 301 六、銀行盈利能力分析?????? 301 七、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 301 八、銀行償債能力分析?????? 302 九、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 302 第三節(jié) 漢口銀行股份有限公司? 303 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 303 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 304 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 304 四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 305 五、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 305 六、銀行行業(yè)影響力分析??? 306 第四節(jié) 吉林銀行股份有限公司? 306 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 306 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 306 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 306 四、銀行貸款余額分析?????? 307 五、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 307 六、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 307 七、銀行區(qū)域影響力分析??? 307 第五節(jié) 錦州銀行股份有限公司? 308 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 308 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 308 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 308 四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 308 五、銀行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)分析?????? 309 六、銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 309 七、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 309 第六節(jié) 廣州銀行股份有限公司? 310 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 310 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 310 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 310 四、銀行貸款余額分析?????? 310 五、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 311 六、銀行行業(yè)影響力分析??? 311 第七節(jié) 北京銀行股份有限公司? 312 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 312 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 312 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 313 四、銀行貸款余額分析?????? 313 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 313 六、銀行盈利能力分析?????? 313 七、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 313 八、銀行償債能力分析?????? 314 九、銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 315 第八節(jié) 盛京銀行股份有限公司? 315 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 315 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 315 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 316 四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 316 五、銀行盈利能力分析?????? 316 六、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 316 七、銀行償債能力分析?????? 317 八、銀行發(fā)展能力分析?????? 317 第九節(jié) 九江銀行股份有限公司? 317 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 317 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 318 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 318 四、銀行貸款余額分析?????? 318 五、銀行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)分析?????? 318 六、銀行行業(yè)影響力分析??? 319 第十節(jié) 南充市商業(yè)銀行股份有限公司???? 319 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 319 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 319 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 320 四、銀行貸款余額分析?????? 320 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 320 六、銀行競(jìng)爭(zhēng)局勢(shì)分析?????? 320 第十一節(jié) 成都銀行股份有限公司???? 321 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 321 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 321 三、銀行存貸款增長(zhǎng)分析??? 322 四、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 322 五、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 323 六、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 323 七、銀行區(qū)域影響力分析??? 324 第十二節(jié) 包商銀行股份有限公司???? 324 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 324 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 324 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 325 四、銀行貸款余額分析?????? 325 五、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 325 第十三節(jié) 杭州銀行股份有限公司???? 325 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 325 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 325 三、銀行存貸款增長(zhǎng)分析??? 326 四、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 326 五、銀行盈利能力分析?????? 327 六、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 327 第十四節(jié) 徽商銀行股份有限公司???? 327 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 327 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 328 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 328 四、銀行貸款余額分析?????? 328 五、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 328 六、銀行行業(yè)影響力分析??? 329 第十五節(jié) 哈爾濱銀行股份有限公司? 329 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 329 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 329 三、銀行存貸款增長(zhǎng)分析??? 329 四、銀行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)分析?????? 330 五、銀行盈利能力分析?????? 331 六、銀行發(fā)展能力分析?????? 331 第十六節(jié) 江蘇銀行股份有限公司???? 332 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 332 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 332 三、銀行存貸款增長(zhǎng)分析??? 333 四、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 333 五、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 334 六、銀行品牌建設(shè)分析?????? 334 第十七節(jié) 珠海華潤(rùn)銀行股份有限公司???? 334 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 334 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 334 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 335 四、銀行貸款余額分析?????? 335 五、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 335 六、銀行行業(yè)影響力分析??? 335 第十八節(jié) 天津銀行股份有限公司???? 336 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 336 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 336 三、銀行存貸款增長(zhǎng)分析??? 337 四、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 337 五、銀行盈利能力分析?????? 338 六、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 338 第十九節(jié) 重慶銀行股份有限公司???? 339 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 339 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 339 三、銀行存貸款增長(zhǎng)分析??? 339 四、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 340 第二十節(jié) 大連銀行股份有限公司???? 341 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 341 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 341 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 342 四、銀行貸款余額分析?????? 342 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 343 六、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 343 第二十一節(jié) 洛陽銀行股份有限公司? 343 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 343 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 343 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 344 四、銀行貸款余額分析?????? 344 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 344 六、銀行盈利能力分析?????? 345 七、銀行償債能力分析?????? 345 八、銀行理財(cái)產(chǎn)品分析?????? 346 第二十二節(jié) 長(zhǎng)沙銀行股份有限公司? 346 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 346 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 346 三、銀行存貸款增長(zhǎng)分析??? 347 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 347 六、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 348 七、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 348 第二十三節(jié) 南昌銀行股份有限公司? 349 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 349 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 349 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 349 四、銀行貸款余額分析?????? 350 五、銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)情況?????? 351 六、銀行行業(yè)影響力分析??? 351 第二十四節(jié) 南京銀行股份有限公司? 352 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 352 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 352 三、銀行存貸款增長(zhǎng)分析??? 352 四、銀行盈利能力分析?????? 353 五、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 353 六、銀行償債能力分析?????? 353 七、銀行發(fā)展能力分析?????? 353 八、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 354 第二十五節(jié) 齊魯銀行股份有限公司? 354 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 354 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 354 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 354 四、銀行貸款余額分析?????? 355 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 355 六、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 356 七、銀行區(qū)域影響力分析??? 356 第二十六節(jié) 西安銀行股份有限公司? 356 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 356 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 356 三、銀行存貸款增長(zhǎng)分析??? 357 四、銀行盈利能力分析?????? 358 五、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 358 六、銀行償債能力分析?????? 359 第二十七節(jié) 鄭州銀行股份有限公司? 359 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 359 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 359 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 360 四、銀行貸款余額分析?????? 360 五、銀行經(jīng)營(yíng)策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 361 第二十八節(jié) 溫州銀行股份有限公司? 362 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 362 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 362 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 362 四、銀行貸款余額分析?????? 362 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 363 六、銀行盈利能力分析?????? 364 七、銀行償債能力分析?????? 364 八、銀行理財(cái)產(chǎn)品分析?????? 364 第二十九節(jié) 貴陽銀行股份有限公司? 365 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 365 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 365 三、銀行吸納存款增長(zhǎng)分析?????? 365 四、銀行貸款余額分析?????? 365 五、銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析?????? 366 六、銀行理財(cái)規(guī)模分析?????? 366 七、銀行負(fù)債情況分析?????? 366 八、銀行區(qū)域經(jīng)營(yíng)分析?????? 367 第三十節(jié) 臺(tái)州銀行股份有限公司???? 367 一、銀行發(fā)展概述分析?????? 367 二、銀行的網(wǎng)點(diǎn)分布分析??? 367 三、銀行存貸款增長(zhǎng)分析??? 368 四、銀行盈利能力分析?????? 369 五、銀行運(yùn)營(yíng)能力分析?????? 369 六、銀行償債能力分析?????? 370
第四部分 產(chǎn)業(yè)前景分析 第九章 2019-2025年中國(guó)城市商業(yè)銀行發(fā)展分析??? 371 第一節(jié) 城市商業(yè)銀行發(fā)展機(jī)會(huì)分析? 371 一、城商行中小企業(yè)金融服務(wù)空間預(yù)測(cè)??? 371 1、城商行中小企業(yè)貸款可行性分析? 371 2、中小企業(yè)金融市場(chǎng)容量預(yù)測(cè)? 374 二、城商行微貸業(yè)務(wù)發(fā)展空間預(yù)測(cè)??? 375 1、城商行微貸業(yè)務(wù)對(duì)比分析???? 375 2、微貸業(yè)務(wù)對(duì)城商行的績(jī)效影響???? 376 3、城商行微貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析???? 376 4、城商行微貸業(yè)務(wù)容量預(yù)測(cè)???? 377 三、城商行中間業(yè)務(wù)發(fā)展空間預(yù)測(cè)??? 378 1、城商行中間業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)???? 378 2、城商行中間業(yè)務(wù)規(guī)模預(yù)測(cè)???? 379 3、城商行中間業(yè)務(wù)開拓方向???? 379 第二節(jié) 現(xiàn)代城商行經(jīng)濟(jì)資本管理前景???? 380 一、經(jīng)濟(jì)資本管理的主要內(nèi)涵??? 380 二、經(jīng)濟(jì)資本的經(jīng)營(yíng)管理作用??? 380 1、強(qiáng)化資本約束意識(shí)? 380 2、培養(yǎng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平???? 381 3、準(zhǔn)確計(jì)量各項(xiàng)業(yè)務(wù)的成本，完善績(jī)效考核評(píng)價(jià)體系? 381 4、提高商業(yè)銀行科學(xué)決策和產(chǎn)品定價(jià)能力???? 382 5、推進(jìn)金融改革深入，增強(qiáng)國(guó)有商業(yè)銀行獨(dú)立的市場(chǎng)主體意識(shí)? 382 三、經(jīng)濟(jì)資本管理體系的建設(shè)??? 384 四、經(jīng)濟(jì)資本管理體系的現(xiàn)狀??? 387 五、經(jīng)濟(jì)資本管理發(fā)展的前景??? 388 第三節(jié) 城市商業(yè)銀行發(fā)展前景預(yù)測(cè)? 389 一、城市商業(yè)銀行上市前景預(yù)測(cè)?????? 389 二、城市商業(yè)銀行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)前景?????? 390 三、城商行存貸款業(yè)務(wù)前景預(yù)測(cè)?????? 391 1、城商行貸款業(yè)務(wù)發(fā)展前景???? 391 2、城商行存款業(yè)務(wù)發(fā)展前景???? 392 四、城商行轉(zhuǎn)型發(fā)展前景預(yù)測(cè)??? 393 五、城商行創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展路線??? 394
第十章 2019-2025年城市商業(yè)銀行行業(yè)投資分析??? 396 第一節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)投融資情況???? 396 一、行業(yè)資金渠道分析?????? 396 二、固定資產(chǎn)投資分析?????? 396 三、兼并重組情況分析?????? 399 四、行業(yè)投資現(xiàn)狀分析?????? 399 第二節(jié) 2019-2025年城市商業(yè)銀行行業(yè)投資機(jī)會(huì) 400 一、產(chǎn)業(yè)鏈投資機(jī)會(huì)??? 400 二、細(xì)分市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)?????? 400 三、重點(diǎn)區(qū)域投資機(jī)會(huì)?????? 400 四、城市商業(yè)銀行行業(yè)投資機(jī)遇?????? 401 五、農(nóng)村新市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)??? 404 第三節(jié) 2019-2025年城市商業(yè)銀行行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)及防范???? 405 一、政策風(fēng)險(xiǎn)及防范??? 405 二、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)及防范??? 407 三、供求風(fēng)險(xiǎn)及防范??? 408 四、宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)及防范??? 408 五、關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)及防范??? 409 六、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)及防范??? 410 七、其他風(fēng)險(xiǎn)及防范??? 410 第四節(jié) 中國(guó)城市商業(yè)銀行行業(yè)投資建議? 419 一、城市商業(yè)銀行行業(yè)主要投資建議?????? 419 二、中國(guó)城市商業(yè)銀行企業(yè)融資分析?????? 420
第十一章 中國(guó)城市商業(yè)銀行發(fā)展困境與建議??? 422 第一節(jié) 城商行ipo主要問題解決建議???? 422 一、控制不良貸款建議?????? 422 二、健全內(nèi)部機(jī)制建議?????? 422 三、改善業(yè)務(wù)增長(zhǎng)模式?????? 423 四、清理歷史股權(quán)關(guān)系?????? 423 五、消除潛在報(bào)表虧損?????? 424 六、捋順房屋產(chǎn)權(quán)關(guān)系?????? 424 七、加強(qiáng)人力資源管理?????? 425 第二節(jié) 城商行資本困境解決建議???? 425 一、城商行發(fā)展模式轉(zhuǎn)變建議??? 425 二、城商行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整建議??? 427 三、城商行降低資本消耗建議??? 428 第三節(jié) 城商行不良資產(chǎn)處置建議???? 428 一、城商行不良資產(chǎn)形成原因??? 428 1、存量不良資產(chǎn)的形成原因???? 428 2、增量不良資產(chǎn)的形成原因???? 429 二、城商行不良資產(chǎn)處置模式??? 430 1、資產(chǎn)置換模式? 430 2、貸款置換模式? 432 3、以物抵貸模式? 434 4、集中管理模式? 436 三、城商行不良資產(chǎn)處置對(duì)策??? 437 1、差異化處理對(duì)策???? 437 2、集中化處理對(duì)策???? 438 3、政府主導(dǎo)處理對(duì)策? 439 4、兼并、合并對(duì)策???? 439 5、資源出售對(duì)策? 439 四、國(guó)外銀行不良資產(chǎn)處置經(jīng)驗(yàn)?????? 441 1、好銀行/壞銀行模式 441 2、不良資產(chǎn)流動(dòng)模式? 442 3、購并模式? 443 4、債轉(zhuǎn)股模式???? 445 第四節(jié) 城商行股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化建議???? 447 一、城商行股權(quán)結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀分析??? 447 1、城商行股權(quán)結(jié)構(gòu)特性分析???? 447 2、城商行股權(quán)結(jié)構(gòu)與績(jī)效的關(guān)系???? 448 二、城商行股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化方案??? 450 1、股權(quán)適度分散化建議???? 450 2、股權(quán)適度多元化建議???? 450 3、結(jié)構(gòu)優(yōu)化動(dòng)態(tài)化建議???? 453 第五節(jié) 城商行風(fēng)險(xiǎn)管理能力提升建議???? 454 一、城商行風(fēng)險(xiǎn)管理理念分析??? 454 二、城商行風(fēng)險(xiǎn)管理框架構(gòu)建??? 454 1、城商行全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織框架的構(gòu)建? 454 2、城商行風(fēng)險(xiǎn)管理組織框架構(gòu)建的原則? 457 三、城商行操作風(fēng)險(xiǎn)管理缺陷??? 458 四、城商行風(fēng)險(xiǎn)管理完善建議??? 460 第六節(jié)“五大理念”與城市商業(yè)銀行發(fā)展?????? 463 一、“五大理念”的提出與認(rèn)識(shí)? 463 二、“五大理念”引領(lǐng)下城市商業(yè)銀行發(fā)展策略???? 463 1、大力發(fā)展創(chuàng)新金融? 463 2、加快實(shí)現(xiàn)金融業(yè)態(tài)協(xié)調(diào)發(fā)展? 464 3、積極發(fā)展綠色金融? 464 4、主動(dòng)追求金融開放共贏? 465 5、推動(dòng)金融發(fā)展成果共享? 465
第十二章 中國(guó)城市商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃 466 第一節(jié) 城市商業(yè)銀行戰(zhàn)略定位模式? 466 一、大而強(qiáng)的綜合型戰(zhàn)略定位模式??? 466 1、基本內(nèi)涵? 466 2、所需條件? 466 3、優(yōu)劣分析? 467 4、典型案例? 467 二、中小企業(yè)專業(yè)化戰(zhàn)略定位模式??? 468 1、基本內(nèi)涵? 468 2、需要條件? 468 3、優(yōu)劣分析? 469 4、典型案例? 469 三、差異化“藍(lán)?！睉?zhàn)略定位模式??? 470 1、基本內(nèi)涵? 470 2、需要條件? 470 3、優(yōu)劣分析? 471 4、典型案例? 471 四、大股東產(chǎn)融結(jié)合戰(zhàn)略定位模式??? 472 1、基本內(nèi)涵? 472 2、需要條件? 472 3、優(yōu)劣分析? 473 4、典型案例? 473 五、集團(tuán)優(yōu)勢(shì)型特色戰(zhàn)略定位模式??? 474 1、基本內(nèi)涵? 474 2、所需條件? 474 3、優(yōu)劣分析? 474 4、典型案例? 475 第二節(jié) 城市商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略實(shí)現(xiàn)路徑? 476 一、城商行并購重組發(fā)展戰(zhàn)略??? 476 1、吸收合并戰(zhàn)略模式經(jīng)典案例? 476 2、新設(shè)合并戰(zhàn)略模式經(jīng)典案例? 477 3、城商行被并購模式經(jīng)典案例? 479 4、城商行并購重組戰(zhàn)略選擇建議???? 479 二、城商行跨區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略分析??? 483 1、跨區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略模式案例? 483 2、跨區(qū)設(shè)置分支機(jī)構(gòu)模式案例? 485 3、城商行跨區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略選擇建議???? 486 三、城商行上市發(fā)展戰(zhàn)略分析??? 486 1、上市戰(zhàn)略的發(fā)展過程分析???? 486 2、城商行上市前后財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)對(duì)比???? 487 3、城商行企業(yè)上市發(fā)展戰(zhàn)略執(zhí)行建議???? 491 四、城商行單體內(nèi)增長(zhǎng)戰(zhàn)略分析?????? 492 1、城商行引進(jìn)戰(zhàn)略投資者戰(zhàn)略? 492 2、城商行社區(qū)銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析???? 496
圖表目錄 圖表：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)一覽表?????? 21 圖表：2019年1-4月份制造業(yè)固定資產(chǎn)投資主要數(shù)據(jù)? 23 圖表：2019年5月制造業(yè)pmi指數(shù)? 25 圖表：2019年5月中國(guó)制造業(yè)pmi其他相關(guān)指標(biāo)情況（經(jīng)季節(jié)調(diào)整）單位%? 25 圖表：2019年1—4月份全國(guó)房地產(chǎn)開發(fā)和銷售情況?? 26 圖表：2019年1-4月份房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)到位資金情況? 26 圖表：2019年1-4月份交通運(yùn)輸業(yè)固定資產(chǎn)投資主要數(shù)據(jù)? 28 圖表：2019年4月份社會(huì)消費(fèi)品零售總額主要數(shù)據(jù)???? 29 圖表：2019年1-4月份社會(huì)消費(fèi)品零售總額月份同比增長(zhǎng)速度（單位%）????? 30 圖表：我國(guó)商業(yè)銀行分類及數(shù)量?????? 43 圖表：2018年我國(guó)商業(yè)銀行債券余額一覽（單位：億元）? 47 圖表：小微企業(yè)的主要行業(yè)分布?????? 107 圖表：小微企業(yè)貸款利率水平??? 115 圖表：2018年我國(guó)部分城商行不良貸款率情況???? 125 圖表：2015-2018年地方政府債務(wù)情況?? 127 圖表：2019年各類銀行存款利率均值???? 146 圖表：我國(guó)各類上市商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模統(tǒng)計(jì)（單位：人民幣億元）??? 150 圖表：2018年度北京銀行主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)情況? 178 圖表：2018年度北京銀行主要監(jiān)管指標(biāo)及財(cái)務(wù)指標(biāo)情況表? 178 圖表：2018年度上海銀行主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)情況? 180 圖表：2018年度上海銀行主要監(jiān)管指標(biāo)情況表???? 183 圖表：河南省主要城商行分行設(shè)立分布一覽表?????? 185 圖表：截止2018年四季度河南省金融機(jī)構(gòu)分布數(shù)量表 185 圖表：中原銀行2018年度經(jīng)營(yíng)情況 186 圖表：鄭州銀行2018年度經(jīng)營(yíng)情況 187 圖表：鄭州銀行2018年度存貸結(jié)構(gòu)表???? 190 圖表：中原銀行2018年度存貸結(jié)構(gòu)表???? 191 圖表：2018年中原銀行監(jiān)管指標(biāo)表? 192 圖表：鄭州銀行2018年度數(shù)據(jù)指標(biāo) 192 圖表：遼寧省城市商業(yè)銀行分布表??? 193 圖表：錦州銀行2018年半年度經(jīng)營(yíng)情況表???? 194 圖表：盛京銀行2018年度經(jīng)營(yíng)情況 194 圖表：錦州銀行2018年半度存貸結(jié)構(gòu)表 196 圖表：盛京銀行2018年度存貸結(jié)構(gòu)表???? 197 圖表：2018年盛京銀行監(jiān)管指標(biāo)表? 198 圖表：2018年盛京銀行監(jiān)管指標(biāo)表? 198 圖表：山東省城市商業(yè)銀行分布表??? 199 圖表：青島銀行2018年度主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)狀況表???? 199 圖表：齊魯銀行2018年度主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)狀況表???? 200 圖表：青島銀行2018年度存貸結(jié)構(gòu)表???? 203 圖表：齊魯銀行2018年度存貸結(jié)構(gòu)表（單位/千元）??? 204 圖表：齊魯銀行2018年度存貸分布結(jié)構(gòu)表???? 204 圖表：青島銀行2018年度主要監(jiān)管指標(biāo)一覽表???? 205 圖表：齊魯銀行2018年度主要監(jiān)管指標(biāo)一覽表???? 206 圖表：四川省城市商業(yè)銀行分布表??? 207 圖表：四川銀行2018年度主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)狀況表???? 207 圖表：瀘州銀行2018年度主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)狀況表???? 208 圖表：成都銀行2018年度存貸結(jié)構(gòu)表???? 212 圖表：瀘州銀行2018年度存貸結(jié)構(gòu)表???? 212 圖表：2018年成都銀行主要監(jiān)管指標(biāo)一覽表? 213 圖表：浙江省城市商業(yè)銀行分布表??? 214 圖表：寧波銀行2018年度主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)狀況表???? 214 圖表：浙商銀行2018年度主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)狀況表???? 215 圖表：寧波銀行2018年度存貸結(jié)構(gòu)表???? 219 圖表：浙商銀行2018年度存貸結(jié)構(gòu)表???? 220 圖表：2018年寧波銀行主要監(jiān)管指標(biāo)一覽表? 221 圖表：2018年浙商銀行主要監(jiān)管指標(biāo)一覽表? 222 圖表：河北省城市商業(yè)銀行分布表??? 223 圖表：河北銀行2018年度經(jīng)營(yíng)情況表???? 223 圖表：滄州銀行2018年度經(jīng)營(yíng)情況表???? 224 圖表：河北銀行2018年度存貸結(jié)構(gòu)表???? 227 圖表：滄州銀行2018年度存貸結(jié)構(gòu)表???? 227 圖表：2018年河北銀行主要監(jiān)管指標(biāo)一覽表? 228 圖表：2018年度滄州銀行主要監(jiān)管指標(biāo)一覽表???? 229 圖表：山西省城市商業(yè)銀行分布表??? 230 圖表：晉城銀行2018年度經(jīng)營(yíng)情況表???? 230 圖表：晉商銀行2018年度經(jīng)營(yíng)情況表???? 231 圖表：晉城銀行2018年度存貸結(jié)構(gòu)表???? 234 圖表：晉商銀行2018年度存貸結(jié)構(gòu)表???? 234 圖表：2018年晉城銀行資本充足率一覽表???? 235 圖表：2018年晉城銀行主要監(jiān)管指標(biāo)一覽表? 235 圖表：2018年晉商銀行主要監(jiān)管指標(biāo)一覽表? 236 圖表：湖北省城市商業(yè)銀行分布表??? 237 圖表：湖北銀行2018年度經(jīng)營(yíng)情況表???? 238 圖表：漢口銀行2018年度經(jīng)營(yíng)情況表（合并口徑）???? 238 圖表：湖北銀行2018年度存貸結(jié)構(gòu)表???? 242 圖表：漢口銀行2018年度存貸結(jié)構(gòu)表（合并口徑）???? 242 圖表：2018年湖北銀行主要監(jiān)管指標(biāo)一覽表? 243 圖表：2018年漢口銀行主要監(jiān)管指標(biāo)一覽表? 243 圖表：江蘇省城市商業(yè)銀行分布表??? 244 圖表：南京銀行2018年度經(jīng)營(yíng)情況表???? 244 圖表：江蘇銀行2018年度經(jīng)營(yíng)情況表???? 245 圖表：南京銀行2018年度存貸結(jié)構(gòu)表???? 248 圖表：江蘇銀行2018年度存貸結(jié)構(gòu)表???? 249 圖表：2018年南京銀行主要監(jiān)管指標(biāo)一覽表? 249 圖表：2018年江蘇銀行主要監(jiān)管指標(biāo)一覽表? 251 圖表：廣東省城市商業(yè)銀行分布表??? 251 圖表：廣州銀行2018年度經(jīng)營(yíng)情況表???? 252 圖表：東莞銀行2018年度經(jīng)營(yíng)情況表???? 253 圖表：廣州銀行2018年度貸款結(jié)構(gòu)表???? 257 圖表：廣州銀行2018年度存款結(jié)構(gòu)表???? 258 圖表：東莞銀行2018年度存貸結(jié)構(gòu)表???? 258 圖表：2018年廣州銀行主要監(jiān)管指標(biāo)一覽表? 259 圖表：2018年東莞銀行主要監(jiān)管指標(biāo)一覽表? 260 圖表：主要城市商業(yè)分支機(jī)構(gòu)情況??? 268 圖表：各省份城市商業(yè)銀行數(shù)量?????? 269 圖表：商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量排名??? 275 圖表：城市商業(yè)銀行設(shè)立異地分支機(jī)構(gòu)需要具備的條件?????? 276 圖表：8家a股上市城市商業(yè)銀行公司各項(xiàng)貸款占個(gè)貸比例情況（單位%）???? 279 圖表：部分城市商業(yè)銀行信貸產(chǎn)品??? 290 圖表：2018中國(guó)商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力排名 （城市商業(yè)銀行）??? 290 圖表：部分有外資背景的城市商業(yè)銀行??? 292 圖表：部分城市商業(yè)銀行參股控股異地城市商業(yè)銀行情況??? 293 圖表：部分銀行特色發(fā)展戰(zhàn)略或業(yè)務(wù)?????? 294 圖表：2016-2018年東莞銀行盈利情況（單位：千元）?????? 297 圖表：2016-2018年東莞銀行資產(chǎn)及負(fù)債情況（單位：千元）?? 298 圖表：寧波銀行存款情況??? 300 圖表：寧波銀行貸款情況（單位：千元）?????? 300 圖表：寧波銀行經(jīng)營(yíng)情況??? 301 圖表：寧波銀行盈利情況??? 301 圖表：2018年漢口銀行經(jīng)營(yíng)情況（單位：千元）? 305 圖表：漢口銀行貸款情況（單位：千元）?????? 305 圖表：盛京銀行盈利能力情況??? 316 圖表：盛京銀行資產(chǎn)負(fù)債情況??? 317 圖表：九江銀行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)情況??? 318 圖表：四川天府銀行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)分析??? 320 圖表：成都銀行存款情況（單位： 千元）???? 322 圖表：成都銀行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)情況（單位： 千元）???? 322 圖表：成都銀行財(cái)務(wù)指標(biāo)情況??? 323 圖表：成都銀行理財(cái)情況（單位： 千元）???? 323 圖表：杭州銀行存貸款情況（單位：千元）??? 326 圖表：杭州銀行貸款分布細(xì)況（單位：千元）?????? 326 圖表：杭州銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)情況（單位：千元）?????? 326 圖表：杭州銀行盈利能力情況??? 327 圖表：哈爾濱銀行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)情況?????? 330 圖表：哈爾濱銀行盈利指標(biāo)情況?????? 331 圖表：江蘇銀行存貸款情況?????? 333 圖表：天津銀行存貸款情況?????? 337 圖表：天津銀行盈利能力情況??? 338 圖表：大連銀行存款情況（單位：千元）?????? 342 圖表：大連銀行貸款情況（單位：千元）?????? 342 圖表：大連銀行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)情況（單位：千元）?????? 343 圖表：大連銀行理財(cái)規(guī)模情況（單位：千元）?????? 343 圖表：洛陽銀行貸款情況（單位：千元）?????? 344 圖表：洛陽銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)情況??? 345 圖表：洛陽銀行盈利情況（單位：千元）?????? 345 圖表：洛陽銀行負(fù)債情況（單位：千元）?????? 345 圖表：長(zhǎng)沙銀行存貸款情況?????? 347 圖表：長(zhǎng)沙銀行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)情況??? 348 圖表：江西銀行存款情況??? 350 圖表：江西銀行貸款情況??? 350 圖表：江西銀行營(yíng)收分布??? 351 圖表：南京銀行盈利能力??? 353 圖表：南京銀行負(fù)債情況??? 353 圖表：齊魯銀行貸款情況（單位：元）??? 355 圖表：齊魯銀行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)情況（單位：元）??? 355 圖表：西安銀行存貸款情況（單位：千元）??? 357 圖表：西安銀行盈利能力情況??? 358 圖表：西安銀行負(fù)債情況（單位：千元）?????? 359 圖表：鄭州銀行存款情況（單位：千元）?????? 360 圖表：鄭州銀行貸款情況（單位：千元）?????? 361 圖表：溫州銀行貸款情況（單位：千元）?????? 362 圖表：溫州銀行貸款分布（單位：千元）?????? 363 圖表：溫州銀行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)情況（單位：千元）?????? 363 圖表：溫州銀行盈利能力情況（單位：千元）?????? 364 圖表：溫州銀行負(fù)債情況（單位：千元）?????? 364 圖表：貴陽銀行存款情況（單位：千元）?????? 365 圖表：貴陽銀行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)情況??? 366 圖表：貴陽銀行負(fù)債情況??? 366 圖表：臺(tái)州銀行存貸款情況?????? 368 圖表：臺(tái)州銀行盈利情況（單位：千元）?????? 369 圖表：臺(tái)州銀行負(fù)債情況（單位：元）??? 370 圖表：2009-2018年中國(guó)城市商業(yè)銀行股權(quán)集中度平均值?? 447 圖表：我國(guó)城市商業(yè)銀行第一大股東屬性情況?????? 448 圖表：錦州銀行上市前一報(bào)告期與上市后同一報(bào)告期資產(chǎn)對(duì)比??? 487 圖表：長(zhǎng)沙銀行2018年上市前后每股指標(biāo)???? 488 圖表：錦州銀行2015年12月上市前后盈利指標(biāo)?? 489 圖表：錦州銀行2014年末（上市前）股東結(jié)構(gòu)???? 490 圖表：錦州銀行2018年末（上市三年后）股東結(jié)構(gòu)???? 490 圖表：成都銀行引入馬來西亞銀行投資者后三年的銀行指標(biāo)變化?????? 496 圖表：銀行財(cái)務(wù)指標(biāo)對(duì)比??? 496
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