比特幣平臺反洗錢系統(tǒng)升級 均價逼近18000元大關(guān)

　　從5月31日起，國內(nèi)三大比特幣交易平臺火幣網(wǎng)、OKCoin幣行和比特幣中國先后發(fā)布公告，恢復(fù)比特幣提現(xiàn)服務(wù)。其后，比特幣連續(xù)幾天上漲逾25%，截至發(fā)稿，這三家比特幣交易平臺的比特幣價格均逼近18000元人民幣大關(guān)，已追上與國際平臺Bitfinex、Bitflyer的價格差距。多位比特幣業(yè)內(nèi)人士表示，此次恢復(fù)提幣，主要是經(jīng)過長達4個月監(jiān)管檢查整改之后，國內(nèi)比特幣市場已趨于理性，平臺也針對監(jiān)管在反洗錢方面的要求進行了整改。目前各家比特幣交易平臺對反洗錢方面的措施已經(jīng)非常嚴格，在用戶身份識別、客戶信息甄別等方面均有一系列舉措。而開放提幣后的價格上漲，主要是追平了之前與海外比特幣的差價，因此仍然在正常波動范圍內(nèi)。

　　據(jù)火幣區(qū)塊研究部最新統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，本周全球各國貨幣計價比特幣交易成交量中，日元和美元排名最高，占比均超30%，而人民幣交易量僅占16.8%，國內(nèi)比特幣交易市場已趨于理性。

　　監(jiān)管顯效 平臺反洗錢系統(tǒng)升級

　　記者從各家平臺方面證實，5月31日起，OKCoin幣行目前提幣為試運行階段，每日可提最高20個比特幣，200個萊特幣。火幣網(wǎng)則是從6月1日下午起，平臺逐步恢復(fù)提幣業(yè)務(wù)，比特幣單筆限額每天50個，單日50個。比特幣中國方面表示平臺會在通過新風控系統(tǒng)后恢復(fù)提幣?！盎謴?fù)提幣會給市場帶來更多的流動性，短期內(nèi)市場將經(jīng)歷一個消化調(diào)整的換手過程，中長期來說監(jiān)管落地將給市場帶來正面的影響。但恢復(fù)提幣對于交易平臺來說，工作量加大，特別是某些平臺剛恢復(fù)提幣不到12小時，就開始有用戶反映提幣數(shù)小時未能到賬的問題，比特幣網(wǎng)絡(luò)目前因為技術(shù)限制，存在較為嚴峻的擁堵現(xiàn)象?！?太一云戰(zhàn)略研究院高級研究員張珺表示。

　　今年1月，央行進駐“火幣網(wǎng)”、“比特幣中國”、“OKCoin幣行”等比特幣交易平臺。2月9日，比特幣中國、火幣網(wǎng)、OKCoin三家比特幣交易平臺發(fā)布公告稱，為進一步抑制比特幣市場的投機行為，防范比特幣進行非法傳銷、洗錢和換匯的可能性，即日起將暫停比特幣、萊特幣提現(xiàn)業(yè)務(wù)。交易所的比特幣價格在數(shù)周內(nèi)跌破1000美元。經(jīng)過為期四個月的整改之后，各家比特幣交易平臺目前對反洗錢方面的措施已經(jīng)非常嚴格?；饚啪W(wǎng)方面稱，經(jīng)過監(jiān)管層檢查，火幣網(wǎng)積極配合整改，反洗錢系統(tǒng)升級后，利用比特幣等數(shù)字資產(chǎn)交易在火幣網(wǎng)上進行非法活動的行為得到了非常有效的抑制。在用戶身份識別方面，火幣網(wǎng)的客戶識別除了姓名、性別、職業(yè)、住所或工作單位地址、身份證號碼、身份證有效期等信息，還接口驗證，做到身份證過期后系統(tǒng)自動要求用戶重新補充身份證照片與手持身份證照片的重新收集。同時，平臺會加大對于存量用戶身份識別的普及，最終做到所有用戶完全完成普及。此外，所有提幣用戶必須視頻認證，平臺還會建立黑名單制度，對于可疑交易上報的制度和流程，內(nèi)容永久存檔可查。

　　OKCoin幣行雖然目前提幣還處于試運營階段，但也在反洗錢方面開展并實施了一系列措施，并已針對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存建立了部分內(nèi)控制度。例如，要求注冊用戶登記姓名、身份證號碼、手機號等信息，將身份證號碼和姓名與公民信息庫進行比對驗證;對于人民幣累計充值金額大于10萬以上的用戶進行視頻認證;對于可疑用戶進行篩選甄別，要求可疑用戶提供住址證明、資金來源證明、資產(chǎn)證明等。

　　監(jiān)管管理辦法近日將出臺

　　央行此前披露，央行關(guān)于比特幣的兩個管理辦法正在推進中：一是關(guān)于比特幣交易平臺的管理辦法，二是關(guān)于比特幣平臺反洗錢的規(guī)范，管理辦法將于6月出臺。第一財經(jīng)記者從多位業(yè)內(nèi)人士處獲悉，該管理辦法將于近日出臺。

　　中國區(qū)塊鏈研究中心應(yīng)用理事長鄧迪表示，監(jiān)管方目前主要擔心不可控的情況，不僅僅因為平臺規(guī)范方面的問題，也包括比特幣本身存在很多不可控的因素，例如匿名性、全球流動性以及價格受外部因素影響較大?！暗O(jiān)管方也會考慮到全球目前已經(jīng)有包括日本、印度在內(nèi)的眾多國家在政策上支持引導(dǎo)比特幣健康發(fā)展，希望能夠給新生事物留出一定的發(fā)展空間?！编嚨媳硎?。

　　中國科技金融法律研究會副會長、秘書長鄧建鵬表示，對于比特幣交易機構(gòu)，中國方面可采取如下相應(yīng)監(jiān)管對策：首先，客戶和交易機構(gòu)的資金和比特幣應(yīng)做有效隔離，以防范交易機構(gòu)存在私自挪用客戶資金或比特幣，甚至卷款(幣)跑路的潛在風險。其次，監(jiān)管者可借鑒英國金融科技領(lǐng)域的“監(jiān)管沙盒”機制，適當放松參與測試的比特幣交易機構(gòu)創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營的監(jiān)管底線，激發(fā)創(chuàng)新活力。“在合適時機，監(jiān)管者可推動交易機構(gòu)對客戶資金實現(xiàn)銀行存管，并在技術(shù)條件成熟時，由第三方機構(gòu)獨立托管客戶存儲在交易機構(gòu)的數(shù)字資產(chǎn)?！编嚱i建議。

　　事實上，比特幣作為一種去中心化的全球可交易數(shù)字資產(chǎn)，越來越多的國家正通過監(jiān)管介入的方式接受比特幣。俄羅斯央行近日正在制定立法，將對虛擬貨幣征稅。俄羅斯央行副主席Olga Skorobogatova在5月25日表示：“虛擬貨幣有可能引發(fā)金融市場不穩(wěn)定，因此需要受到管制。如果有人從事這個行業(yè)工作，那么就需要支付一定的稅金，央行有必要將比特幣活動納入監(jiān)管之下?！?/p>

　　今年4月以來，國際上對比特幣認可的利好消息不斷刺激著比特幣上漲。日本支持比特幣支付的《支付服務(wù)修正法案》在4月1日生效后，日本比特幣等虛擬貨幣支付手段合法性得到承認。澳大利亞也于日前宣布將于2017年7月1日把比特幣視為貨幣，并將廢除比特幣商品與服務(wù)稅。