最高法下發(fā)通知 將嚴懲套路貸等新型犯罪

• 2018年8月17日 ZhouXun來源：第一p2p資訊 1406 93
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  2018-2024年中國P2P借貸行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告

  P2P借貸行業(yè)研究報告中的P2P借貸行業(yè)數(shù)據(jù)分析以權(quán)威的國家統(tǒng)計數(shù)據(jù)為基礎，采用宏觀和微觀相結(jié)合的分析方式，利用科學的統(tǒng)計分析方法，在描述行業(yè)概貌的同時，對P2P借貸行業(yè)進行細化分析，重點P...

《通知》指出，近年來，社會上不斷出現(xiàn)披著民間借貸外衣，通過“虛增債務”“偽造證據(jù)”“惡意制造違約”“收取高額費用”等方式非法侵占財物的“套路貸”詐騙等新型犯罪，嚴重侵害人民群眾的合法權(quán)益，擾亂金融市場秩序，影響社會和諧穩(wěn)定。

日前，最高人民法院下發(fā)《關(guān)于依法妥善審理民間借貸案件的通知》(以下簡稱《通知》)，要求各級人民法院充分發(fā)揮民商事審判工作的評價、教育、指引功能，妥善審理民間借貸糾紛案件，防范化解各類風險。

《通知》指出，近年來，社會上不斷出現(xiàn)披著民間借貸外衣，通過“虛增債務”“偽造證據(jù)”“惡意制造違約”“收取高額費用”等方式非法侵占財物的“套路貸”詐騙等新型犯罪，嚴重侵害人民群眾的合法權(quán)益，擾亂金融市場秩序，影響社會和諧穩(wěn)定。

通知要求，針對“套路貸”詐騙等犯罪設局者具備知識型犯罪特征，人民法院在審理民間借貸糾紛案件中，除根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》相關(guān)規(guī)定進行審查外，還應結(jié)合款項來源、交易習慣等因素綜合判斷借貸的真實情況。有違法犯罪等合理懷疑，代理人對案件事實無法說明的，應當傳喚當事人本人到庭，就有關(guān)案件事實接受詢問。要適當加大調(diào)查取證力度，查明事實真相。

最高法院認為，要切實提高對“套路貸”詐騙等犯罪行為的警覺，加強對民間借貸行為與詐騙等犯罪行為的甄別，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索、材料的，要及時依法處理。民間借貸行為本身涉及違法犯罪的，應當裁定駁回起訴，并將涉嫌犯罪的線索、材料移送公安機關(guān)或檢察機關(guān)。刑事判決認定出借人構(gòu)成“套路貸”詐騙等犯罪的，人民法院對已按普通民間借貸糾紛作出的生效判決，應當及時通過審判監(jiān)督程序予以糾正。

最高法院明確，要從嚴把握法定利率的司法紅線。對于各種以“利息”“違約金”“服務費”“中介費”“保證金”“延期費”等突破或變相突破法定利率紅線的，應當依法不予支持。對于“出借人主張系以現(xiàn)金方式支付大額貸款本金”，“借款人抗辯所謂現(xiàn)金支付本金系出借人預先扣除的高額利息”的，要加強對出借人主張的現(xiàn)金支付款項來源、交付情況等證據(jù)的審查，依法認定借貸本金數(shù)額和高額利息扣收事實。發(fā)現(xiàn)交易平臺、交易對手、交易模式等以“創(chuàng)新”為名行高利貸之實的，應當及時采取發(fā)送司法建議函等有效方式，堅決予以遏制。

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