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2020年人身險業(yè)務(wù)保費收入同比增7.5% 中國保險中介行業(yè)前景預測

  • 2021年5月12日 HaoChenChong來源:互聯(lián)網(wǎng) 539 29
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12日,中國銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于2020年保險業(yè)償付能力監(jiān)管工作情況的通報》。數(shù)據(jù)顯示,2020年,我國保險業(yè)原保險保費收入4.5萬億元,同比增長6.1%。

12日,中國銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于2020年保險業(yè)償付能力監(jiān)管工作情況的通報》。數(shù)據(jù)顯示,2020年,我國保險業(yè)原保險保費收入4.5萬億元,同比增長6.1%。

2020年保險業(yè)償付能力總體狀況

保費收入保持正增長。2020年,在全球保費增長率為-1.4%的情況下,我國保險業(yè)原保險保費收入4.5萬億元,同比增長6.1%;其中,財產(chǎn)險業(yè)務(wù)保費收入1.2萬億元,同比增長2.4%;人身險業(yè)務(wù)保費收入3.3萬億元,同比增長7.5%。

外資保險機構(gòu)資本流入加快。2020年,外資保險機構(gòu)實收資本同比增加102.1億元,增速為9.9%,超過中資保險機構(gòu)6.4個百分點;實際資本同比增加463億元,增速為13.9%,超過中資保險機構(gòu)1.7個百分點;市場份額為7.8%,較2019年提高0.6個百分點。

償付能力充足率指標保持在合理區(qū)間。2020年末,納入償付能力監(jiān)管委員會審議的178家保險公司的實際資本為5.1萬億元,同比增長12.4%;最低資本為2.1萬億元,同比增長13%;凈利潤為3143億元,同比增長1%;平均綜合償付能力充足率為246.3%,同比下降1.4%;平均核心償付能力充足率為234.3%,同比下降2.5%。人身險公司、財產(chǎn)險公司、再保險公司的平均綜合償付能力充足率分別為239.6%、277.9%和319.3%。

風險綜合評級結(jié)果保持穩(wěn)定。2020年保險業(yè)風險綜合評級結(jié)果顯示:風險小的A類公司為100家,風險較小的B類公司為71家,風險較大的C類公司為3家,風險嚴重的D類公司為3家。

多年來,良莠不齊可謂保險中介發(fā)展的標簽之一,直觀反映是有些保險中介機構(gòu)唱“涼涼”,另一些卻仍在賽道上緊抓機遇狂奔向前。2020年上半年的疫情影響了很多行業(yè),也包括加速了國內(nèi)保險中介行業(yè)格局的變化。隨著互聯(lián)網(wǎng)對保險行業(yè)更加深入的滲透,傳統(tǒng)保險中介不斷萎縮,業(yè)績下滑明顯,而以微保、支付寶保險、水滴保險商城為代表的互聯(lián)網(wǎng)保險平臺充分發(fā)揮了線上化優(yōu)勢,保費收入、用戶規(guī)模等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不斷增長,正在實現(xiàn)“彎道超車”。

根據(jù)中研普華研究院報告《2021-2026年中國保險中介行業(yè)市場深度調(diào)研及發(fā)展前景研究報告》統(tǒng)計分析顯示:

(一)財產(chǎn)保險行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模

近年來,財產(chǎn)保險行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模呈持續(xù)增長的趨勢,由2016年的1.95萬億元增長到2020年年底的3.3萬億元,五年間的增長幅度累計為69.46%,年均復合增長率為13.89%,相對于保險行業(yè)整體資產(chǎn)規(guī)模增速較快,反映出國內(nèi)財產(chǎn)保險相對其它保險產(chǎn)品市場份額呈現(xiàn)出增長的趨勢。

圖表:2016-2020年國內(nèi)財產(chǎn)保險資產(chǎn)規(guī)模及其增長情況

資料來源:根據(jù)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會數(shù)據(jù)整理

(二)財產(chǎn)保險行業(yè)保費規(guī)模

根據(jù)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會發(fā)布的統(tǒng)計數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)顯示:2020年國內(nèi)財產(chǎn)險業(yè)務(wù)原保險保費收入11929億元,占全國保險行業(yè)原保費收入總額的比例為26.36%。

(三)財產(chǎn)保險企業(yè)數(shù)量分析

從財產(chǎn)保險企業(yè)數(shù)量來看,2020年國內(nèi)保險機構(gòu)中有財產(chǎn)保險經(jīng)營業(yè)務(wù)的企業(yè)有11.29萬家,占國內(nèi)保險服務(wù)機構(gòu)總量的28.76%,由此可見,財產(chǎn)保險是國內(nèi)保險經(jīng)營機構(gòu)不可或缺的一個重要組成部分。

(四)財產(chǎn)保險保費區(qū)域分布

從財產(chǎn)保險保費營收區(qū)域結(jié)構(gòu)來看,經(jīng)濟較為發(fā)達的華東、華南、華北三個地區(qū)占據(jù)了國內(nèi)財產(chǎn)保險保費收入的68%以上,尤其是華東地區(qū),該地區(qū)人們財產(chǎn)安全意識相對國內(nèi)其它地區(qū)較高,財產(chǎn)保險保費收入占全國財產(chǎn)保險保費收入的36.7%;華北地區(qū)以18.8%的占比位列第二位;華南地區(qū)的占比為15.3%;其余區(qū)域財產(chǎn)保險保費收入占比均在10%以下。

圖表:2020年國內(nèi)各區(qū)域財產(chǎn)保險保費收入占比

資料來源:根據(jù)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會數(shù)據(jù)整理

想要了解更多保險中介行業(yè)專業(yè)分析,請點擊中研普華研究院報告《2021-2026年中國保險中介行業(yè)市場深度調(diào)研及發(fā)展前景研究報告》。

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《2021-2025年中國商業(yè)健康保險行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預測報告》


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