我國家族信托業(yè)務(wù)加快擴(kuò)容 一季度信托業(yè)實(shí)現(xiàn)利潤總額217億元

• 曾燕 2023年7月21日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 221 6
• 繁體

據(jù)報(bào)道稱，我國家族信托業(yè)務(wù)正在加快擴(kuò)容。根據(jù)中國信托登記有限責(zé)任公司統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至去年9月份，我國家族信托的存續(xù)規(guī)模約為4700億元，較2021年末增長約34%。

我國家族信托業(yè)務(wù)加快擴(kuò)容

據(jù)報(bào)道稱，我國家族信托業(yè)務(wù)正在加快擴(kuò)容。根據(jù)中國信托登記有限責(zé)任公司統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至去年9月份，我國家族信托的存續(xù)規(guī)模約為4700億元，較2021年末增長約34%。與此同時(shí)，家族信托的展業(yè)模式也越來越豐富，包括山東信托、中信信托等多家信托公司將家族信托作為實(shí)施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)布局方向，在業(yè)務(wù)模式和服務(wù)內(nèi)容上積極創(chuàng)新。隨著頭部信托業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷飆升，眾多金融機(jī)構(gòu)，例如銀行、券商等也相繼圍繞家族信托業(yè)務(wù)展開布局。

家族信托指的是信托公司接受委托人委托，針對(duì)委托人的財(cái)富管理需求提供定制化事務(wù)管理和金融服務(wù)的信托業(yè)務(wù)。家族信托內(nèi)涵十分豐富，種類更是繁多，可按照受托人權(quán)限、定制化程度、受托財(cái)產(chǎn)類型及信托目的等劃分為不同類型。家族信托主要有兩大特點(diǎn)，一是以法律制度為基礎(chǔ)，家族信托本身體現(xiàn)的是一種法律關(guān)系，其意定性質(zhì)明顯，同時(shí)其在提供服務(wù)的過程中也受到各種法律的約束;二是以滿足家族訴求為目標(biāo)，家族信托的設(shè)立必須要有委托人明確的意思表示，因此其目標(biāo)便是滿足委托人的個(gè)性化需求。

信托公司在資產(chǎn)配置、產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)及業(yè)務(wù)資質(zhì)等方面具有得天獨(dú)厚的優(yōu)勢，因此其在家族信托業(yè)務(wù)中扮演舉足輕重的角色，一方面可作為“資產(chǎn)管理者”，獨(dú)立運(yùn)作家族信托業(yè)務(wù)，另一方面可作為“事務(wù)管理者”與私人銀行等聯(lián)合展業(yè)。在高凈值人群規(guī)模不斷增長、家庭傳承需求不斷涌現(xiàn)的大背景下，家族信托是信托公司爭奪與鞏固高凈值人群市場的重要抓手，同時(shí)，其作為信托公司的本源業(yè)務(wù)，也是信托公司布局財(cái)富管理業(yè)務(wù)、謀求業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要戰(zhàn)略發(fā)力點(diǎn)。

由于滿足家族訴求及以法律制度為基礎(chǔ)是家族信托的兩大特點(diǎn)，因此信托公司在開展該業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵循以下邏輯。一是以合法合規(guī)為前提，包括信托目的的合規(guī)、信托財(cái)產(chǎn)的合規(guī)及后續(xù)運(yùn)營管理的合規(guī)，因此該業(yè)務(wù)較傳統(tǒng)業(yè)務(wù)對(duì)信托公司的盡調(diào)能力及多元知識(shí)儲(chǔ)備能力的要求更高;二是以滿足家族訴求為核心，家族信托客戶訴求多種多樣，包括財(cái)富傳承、資產(chǎn)管理、財(cái)產(chǎn)隔離及稅務(wù)籌劃等，因此信托公司需不斷夯實(shí)財(cái)富管理能力，圍繞家族信托客戶多元化訴求開展業(yè)務(wù);三是保持該業(yè)務(wù)靈活多變的特色，信托公司需圍繞其產(chǎn)品特點(diǎn)，提升客戶需求追蹤能力、產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計(jì)能力及風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

在上述業(yè)務(wù)邏輯下，信托公司需要從前期營銷、中期設(shè)立、后期管理三個(gè)階段做好全流程的金融和非金融服務(wù)，以貫穿全程的專業(yè)服務(wù)滿足客戶家庭財(cái)富的管理、傳承、保護(hù)等訴求。在前期營銷階段，信托公司需不斷提高綜合營銷能力，加強(qiáng)多方合作，打造服務(wù)生態(tài)圈，同時(shí)塑造品牌影響力，拓寬獲客渠道;在中期設(shè)立階段，信托公司要進(jìn)一步挖掘客戶需求，在嚴(yán)格防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上設(shè)計(jì)出最優(yōu)的家族信托產(chǎn)品架構(gòu);在后續(xù)管理階段，信托公司需要不斷提高資產(chǎn)配置能力，并持續(xù)提升運(yùn)營管理水平，為家族信托的存續(xù)期管理提供有力的支持與保障。

目前，中央已經(jīng)調(diào)整了宏觀政策導(dǎo)向，將采取更加積極的財(cái)政政策和穩(wěn)健的貨幣政策，保持流動(dòng)性合理寬裕，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的政策力度也將加強(qiáng)。2022年作為資管新規(guī)正式實(shí)施的元年，信托業(yè)在穩(wěn)固轉(zhuǎn)型成果的基礎(chǔ)上加快改革步伐，融資類及通道類業(yè)務(wù)持續(xù)壓降，資產(chǎn)投向不斷優(yōu)化。因此，預(yù)計(jì)未來一段時(shí)間信托行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)水平可能有所降低。

信托跨市場綜合金融服務(wù)優(yōu)勢，有利于加快推動(dòng)綠色經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的資源自由流動(dòng)和市場化配置，也有利于降低高碳資產(chǎn)退出中的風(fēng)險(xiǎn)。減排工作形勢嚴(yán)峻，刻不容緩，2020年中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議中明確提出，我國二氧化碳排放力爭2030年前達(dá)到峰值，力爭2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和。實(shí)現(xiàn)“碳達(dá)峰”“碳中和”的過程將推動(dòng)綠色產(chǎn)業(yè)、新能源產(chǎn)業(yè)、綠色金融等多個(gè)領(lǐng)域的快速發(fā)展。

在我國經(jīng)濟(jì)加快動(dòng)能轉(zhuǎn)換、金融體系深化改革的背景下，信托行業(yè)面臨著轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)換增長動(dòng)能的挑戰(zhàn)。2023年3月24日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》(以下簡稱《新業(yè)務(wù)分類》)，進(jìn)一步厘清了信托業(yè)務(wù)的邊界與服務(wù)內(nèi)涵，強(qiáng)調(diào)信托受托人定位，為整個(gè)信托行業(yè)的轉(zhuǎn)型明確了方向。與此同時(shí)，人工智能科技革命與金融數(shù)智化浪潮正席卷全球，新業(yè)務(wù)模式、新服務(wù)客群決定了數(shù)智化已成為信托業(yè)轉(zhuǎn)型的必選項(xiàng)。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2023-2027年中國信托行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告》統(tǒng)計(jì)分析顯示：

6月1日，原銀保監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》(以下簡稱《通知》)正式實(shí)施。記者了解到，2022年12月30日，原銀保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類有關(guān)事項(xiàng)的通知(征求意見稿)》前，同年4月就有部分信托機(jī)構(gòu)陸續(xù)收到關(guān)于新業(yè)務(wù)分類征求意見文件，9月，銀保監(jiān)會(huì)召集部分機(jī)構(gòu)舉行座談會(huì)，10月，更新文件后要求部分信托公司按照新分類方法填報(bào)數(shù)據(jù)，文件內(nèi)容前后發(fā)生多項(xiàng)細(xì)微變化，但基本確定信托業(yè)務(wù)新三大類型。

今年3月24日，銀保監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《通知》。相比去年年末發(fā)布的征求意見稿，《通知》變化不大，較大的變化是將資產(chǎn)服務(wù)信托業(yè)務(wù)提前至第一大類，資產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)、公益慈善信托業(yè)務(wù)位列第二、三大類，三大類共覆蓋25個(gè)業(yè)務(wù)品種。

后伴隨《通知》正式實(shí)施，有多位業(yè)內(nèi)人士表示，分類新規(guī)的正式實(shí)施，監(jiān)管持續(xù)推動(dòng)，信托行業(yè)轉(zhuǎn)型和風(fēng)險(xiǎn)化解將同步加速，未來信托公司需要在風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上持續(xù)探索創(chuàng)新業(yè)務(wù)方向。

一季度信托業(yè)實(shí)現(xiàn)利潤總額217億元

6月28日，中國信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了“2023年1季度末信托公司主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)”(下稱“數(shù)據(jù)”)。數(shù)據(jù)顯示，一季度，信托業(yè)累計(jì)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營收入279.81億元，同比增長36.39%;實(shí)現(xiàn)利潤總額217.01億元，同比增長75.23%，營收與利潤雙雙顯著增長。

截至2023年一季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模余額為21.22萬億元，同比增加1.06萬億元，增幅為5.23%，環(huán)比增加776.90億元，增幅0.37%。

一季度信托“成績單”投資收益催化業(yè)績顯著增收 業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型漸入佳境

中國信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布2023年一季度末信托公司主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。從數(shù)據(jù)表現(xiàn)來看，今年一季度信托公司經(jīng)營業(yè)績整體好轉(zhuǎn)，信托資金配置向標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的趨勢亦在進(jìn)一步凸顯，投向證券市場、金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模和占比持續(xù)提升。不過，在分析人士看來，目前信托公司的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型正處于新舊業(yè)務(wù)交替轉(zhuǎn)換的關(guān)鍵時(shí)期，存量傳統(tǒng)非標(biāo)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)仍舊高企，防范金融風(fēng)險(xiǎn)的任務(wù)仍然很重，而信托業(yè)務(wù)新三分類下的資產(chǎn)管理信托和資產(chǎn)服務(wù)信托或?qū)⒊蔀槲磥硇磐泄局攸c(diǎn)開拓的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

信托業(yè)務(wù)分類配套政策正式下發(fā) 專家：行業(yè)未來發(fā)展更有信心

信托業(yè)新分類標(biāo)準(zhǔn)配套政策(以下簡稱：配套政策)正式下發(fā)至各銀保監(jiān)局，并由各銀保監(jiān)局后續(xù)向?qū)俚匦磐泄緜鬟_(dá)。業(yè)內(nèi)專家表示，信托業(yè)務(wù)新分類指導(dǎo)口徑系列出臺(tái)以及適時(shí)集中培訓(xùn)表明監(jiān)管走實(shí)走深，行業(yè)未來發(fā)展更有信心。

未來行業(yè)市場發(fā)展前景和投資機(jī)會(huì)在哪?欲了解更多關(guān)于行業(yè)具體詳情可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報(bào)告《2023-2027年中國信托行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告》。

• 相關(guān)深度報(bào)告REPORTS

  

  2023-2027年中國信托行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告

  信托全行業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)在2021年末實(shí)現(xiàn)止跌，意味著信托行業(yè)新業(yè)務(wù)增量和舊業(yè)務(wù)的壓縮已經(jīng)達(dá)到一個(gè)相對(duì)平衡的狀態(tài)。截至2021年末，信托業(yè)受托管理信托資產(chǎn)20.55萬億元，同比增長0.29%，自201...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡