供應鏈金融是指將金融機構與供應鏈各方緊密聯(lián)系的商業(yè)融資模式，它依托于核心企業(yè)，對產業(yè)鏈上下游企業(yè)提供全面的金融服務。這種金融模式不僅促進了核心企業(yè)及上下游企業(yè)的“產供銷”鏈條的穩(wěn)固和流轉的順暢，還通過物流盤活資金，用資金拉動高效物流，進而降低整個供應鏈的運作成本。

在供應鏈金融中，金融機構根據核心企業(yè)的信用支撐，為供應鏈中的一眾中小型企業(yè)提供融資授信支持，滿足其融資需求，推動整個供應鏈的穩(wěn)定發(fā)展。隨著大數(shù)據、人工智能等技術的發(fā)展與應用，供應鏈金融得以迅速發(fā)展，良好的數(shù)據治理也將成為銀行在供應鏈金融領域的核心競爭力之一。

2024年供應鏈金融行業(yè)發(fā)展環(huán)境及未來市場展望分析

自供應鏈行業(yè)興起以來，我國相繼發(fā)布了一系列旨在促進供應鏈金融發(fā)展的政策措施，這些舉措不僅顯著提升了供應鏈金融在國家戰(zhàn)略層面的重要性，還為供應鏈金融的基礎設施建設、數(shù)據標準化采集以及創(chuàng)新模式的探索提供了更為清晰的方向性指導。如國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局、人民銀行上海市分行、上海市發(fā)改委等七部門印發(fā)《上海銀行業(yè)保險業(yè)建設供應鏈金融示范區(qū)行動方案》(以下簡稱《行動方案》)，推動建設上海供應鏈金融示范區(qū)。

常見的融資模式包括應收賬款融資、庫存融資和預付款項融資等。供應鏈金融市場的參與者眾多，包括傳統(tǒng)金融機構如銀行、保險公司等，以及新興的金融科技企業(yè)。這些機構憑借各自的優(yōu)勢在市場中展開激烈競爭。傳統(tǒng)金融機構依托其資金優(yōu)勢和風控能力占據重要地位，而金融科技企業(yè)則通過技術創(chuàng)新和模式創(chuàng)新為供應鏈上的中小企業(yè)提供更加便捷、高效的融資服務。

2022年，中國供應鏈金融行業(yè)的余額規(guī)模達到了36.9萬億元，過去五年的復合年均增長率(CAGR)高達16.8%，這一增速不僅超越了中國企業(yè)貸款的整體規(guī)模增速，也超過了小微企業(yè)貸款的規(guī)模增速。

從具體模式來看，2022年的供應鏈金融余額中，有60%的貢獻來自于應收賬款模式。這一模式之所以受到廣泛歡迎，主要是因為它基于真實且具體的貿易場景進行融資申請，通常發(fā)生在交易完成之后，因此風險系數(shù)相對較低，從而贏得了各方參與者的青睞。

根據中研普華產業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年供應鏈金融行業(yè)競爭格局及“十四五”企業(yè)投資戰(zhàn)略研究報告》顯示：

隨著技術的不斷進步，供應鏈金融也呈現(xiàn)出數(shù)字化、智能化的趨勢。大數(shù)據、區(qū)塊鏈等先進技術的應用推動了供應鏈金融產業(yè)的數(shù)字化、智能化轉型，使得支付周期得以優(yōu)化，全流程數(shù)字化水平提升，透明度和連通性顯著增強。

展望未來，供應鏈金融產業(yè)將繼續(xù)保持快速增長態(tài)勢。隨著數(shù)字經濟的深入發(fā)展和技術的不斷進步，供應鏈金融將更加依賴大數(shù)據、區(qū)塊鏈等先進技術。這些技術將進一步提升融資效率、降低融資成本并增強風險防控能力。金融機構和金融科技公司將加強合作共同推動供應鏈金融的數(shù)字化、智能化轉型。通過構建數(shù)字化平臺實現(xiàn)供應鏈信息的實時共享和透明化，為中小企業(yè)提供更加便捷、高效的融資服務。預計未來幾年中國供應鏈金融市場規(guī)模將持續(xù)增長并推動產業(yè)鏈協(xié)同發(fā)展。

在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關鍵。報告準確把握行業(yè)未被滿足的市場需求和趨勢，有效規(guī)避行業(yè)投資風險，更有效率地鞏固或者拓展相應的戰(zhàn)略性目標市場，牢牢把握行業(yè)競爭的主動權。

中研普華通過對供應鏈金融行業(yè)長期跟蹤監(jiān)測，分析供應鏈金融行業(yè)需求、供給、經營特性、獲取能力、產業(yè)鏈和價值鏈等多方面的內容，整合行業(yè)、市場、企業(yè)、用戶等多層面數(shù)據和信息資源，為客戶提供深度的供應鏈金融行業(yè)研究報告，以專業(yè)的研究方法幫助客戶深入的了解供應鏈金融行業(yè)，發(fā)現(xiàn)投資價值和投資機會，規(guī)避經營風險，提高管理和運營能力。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年供應鏈金融行業(yè)競爭格局及“十四五”企業(yè)投資戰(zhàn)略研究報告》。