全球銀行裁員風(fēng)暴：或裁員或降薪 這四大銀行要裁20000員工

• 2018年2月22日 YaoEnHua來源：北京時(shí)間 729 43
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  2018-2023年中國網(wǎng)上銀行行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預(yù)測報(bào)告

  網(wǎng)上銀行研究報(bào)告對行業(yè)研究的內(nèi)容和方法進(jìn)行全面的闡述和論證，對研究過程中所獲取的資料進(jìn)行全面系統(tǒng)的整理和分析，通過圖表、統(tǒng)計(jì)結(jié)果及文獻(xiàn)資料，或以縱向的發(fā)展過程，或橫向類別分析提出論...

不斷關(guān)閉網(wǎng)點(diǎn)的可不僅是中國，這一現(xiàn)象正在全球上演。關(guān)閉網(wǎng)點(diǎn)的副作用則是部分銀行職員正身處在暫時(shí)失業(yè)的境地。

不斷關(guān)閉網(wǎng)點(diǎn)的可不僅是中國，這一現(xiàn)象正在全球上演。關(guān)閉網(wǎng)點(diǎn)的副作用則是部分銀行職員正身處在暫時(shí)失業(yè)的境地。

2018/02/22 07:32字體:宋

今天一則消息令人頗感震驚，澳洲國民銀行(NAB)宣布在3年中裁掉6000名全職員工。乍看之下，可能會(huì)覺得銀行體量大員工多，6000人也不必太過大驚小怪。

但實(shí)際上，這6000人已經(jīng)是澳洲國民銀行18%的員工。從占比來看，這絕對是一個(gè)足以令澳洲國民銀行全體員工聞風(fēng)喪膽的數(shù)字!

而這才只是開始，包括國民銀行(NAB)、澳新銀行(ANZ)、聯(lián)邦銀行(Commonwealth)與西太平洋銀行(Westpac)在內(nèi)的澳洲四大行都在行動(dòng)，勢要縮減員工體量，2018年預(yù)計(jì)將有2萬名員工被澳洲四大行“踢出門外”。

利潤增速下滑，成本愈發(fā)難以控制，覆巢之下安有完卵，我們都知道“活到老，學(xué)到老”，但我們到底應(yīng)該學(xué)些什么才不會(huì)被時(shí)代拋下?

先來說幾組數(shù)字:

1、 澳洲國民銀行計(jì)劃2020年前，裁員6000人，占據(jù)全行員工的18%。這代表未來的3年中，平均每天都會(huì)有5-6個(gè)人被迫離開。

2、 這場大規(guī)模的裁員，預(yù)計(jì)將耗費(fèi)5億至8億美元。

3、 同時(shí)，澳洲國民銀行將重新招聘2000個(gè)與數(shù)據(jù)、技術(shù)相關(guān)的崗位。

耗費(fèi)8億也要裁員

雖然近幾年，世界各地銀行裁員降薪的消息不絕于耳，但敢裁掉近兩成員工，這絕對是近年大型商業(yè)銀行中最具戲劇性的裁員行動(dòng)。

該行首席執(zhí)行官Andrew Thorburn堅(jiān)定地表示，“毫無疑問，對經(jīng)營來說這是正確的戰(zhàn)略。

他表示，“銀行業(yè)正面臨重塑勞動(dòng)力的壓力，用戶行為習(xí)慣已經(jīng)改變，所有交易都在線上電子渠道發(fā)生，我們不再需要那么多人力了。”

即使耗費(fèi)高達(dá)8億美元的成本也要堅(jiān)決裁員嗎?是的，這樣做的話，到2020年預(yù)計(jì)總成本將能節(jié)省超過10億美元。

CLSA 分析師 Brian Johnson表示，“我們目前處在全球經(jīng)濟(jì)低速增長的環(huán)境，而銀行員工的薪酬增長率要高于通貨膨脹率3個(gè)百分點(diǎn)，這部分成本勢必將會(huì)壓縮。

大幅裁員的背后是澳洲國民銀行的三年戰(zhàn)略規(guī)劃，敢于這般大刀闊斧的改革，其野心不可小覷。

“This is an ambitious and necessary plan. It will enable us to continue to deliver for all our stakeholders, live our purpose to `back the bold who move Australia forward’ and achieve our vision to be Australia and New Zealand’s most respected bank.”——2017年澳洲國民銀行年報(bào)。

未來3年，該行將會(huì)投入大概15億美元用于改革，期望可以實(shí)現(xiàn)四個(gè)目標(biāo)?？傊且桓薄拔易龅谝徽l與爭鋒”的架勢:

1、 減少50%的產(chǎn)品，將60%的業(yè)務(wù)線上化，以此提升用戶體驗(yàn)。

2、減少成本，成本收入比達(dá)到35%。通過自動(dòng)化的方式減少采購和第三方成本，實(shí)行更扁平的組織架構(gòu)來更貼近用戶。記者注意到，截至2017年年末，澳洲國民銀行的成本收入比為42.67%，與目標(biāo)之間還有7.67個(gè)百分點(diǎn)的距離。

3、通過高凈值客戶提高收入，并獲得更大的市場占有率，ROE達(dá)到大行第一。從數(shù)據(jù)來看，2017年四大行ROE的排名，澳洲國民銀行已經(jīng)成功從墊底爬到了第二名。

4、構(gòu)建響應(yīng)速度更快更簡化的技術(shù)環(huán)境，以此降低運(yùn)營和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。

“職業(yè)過渡計(jì)劃”被質(zhì)疑

澳洲國民銀行在披露2017年年報(bào)時(shí)，宣布了這一裁員計(jì)劃，并預(yù)計(jì)這次的員工重組將耗費(fèi)5億至8億美元，由于該行并未披露這一成本的組成，我們將其簡化假設(shè)這筆成本全部為員工賠付金，這就意味著，平均每位被辭退的員工最多將獲得約13萬美元的賠付金，當(dāng)然，現(xiàn)實(shí)恐怕骨感得多。

被裁掉總是個(gè)不幸的消息，但他們可以得到的承諾是，該行人力資源部主管Lorraine Murphy表示，“我們感謝并珍惜每位員工對公司的付出，并將以行動(dòng)來表達(dá)我們的感謝。”

行動(dòng)是什么呢?她承諾，6000位離開的員工將獲得世界級(jí)的支持，協(xié)助他們未來實(shí)現(xiàn)成功，并啟動(dòng)名為“Career Transition Prgramm”的職業(yè)過渡計(jì)劃，被裁員工在離開后的六個(gè)月將得到澳洲國民銀行提供的資源與幫助，同時(shí)，還將得到3000美元可用于職業(yè)培訓(xùn)課程和職業(yè)介紹服務(wù)。

但不少市場人士對此并不買賬，錢少時(shí)間短，難以起到實(shí)質(zhì)作用。

澳大利亞金融聯(lián)合會(huì)秘書長Julia Angrisano認(rèn)為，將被辭退的很多員工在澳洲國民銀行工作了多年，他們是澳洲國民銀行能夠每年盈利幾十億的核心。如果銀行真的在乎他們的員工，就應(yīng)該持續(xù)地對其員工進(jìn)行技能培訓(xùn)，使得他們有能力勝任未來的工作。

她擔(dān)心地表示，“澳洲國民銀行將裁掉6000人，再聘2000個(gè)新的技術(shù)人員，但沒有對現(xiàn)有的員工做任何規(guī)劃，他們也將會(huì)被遺忘?！?/p>

四大行市值總額超澳洲股市1/3

從澳洲四大行的情況來看，也都紛紛表示日子不好過得壓縮成本，而縮減網(wǎng)點(diǎn)和縮減員工規(guī)模就成為了重要的一條途徑。

澳洲四大銀行預(yù)計(jì)2018年將會(huì)裁掉合計(jì)2萬名員工，相當(dāng)于四大行12%的員工將面臨暫時(shí)失業(yè)。

澳洲四大銀行的市值總額超過了澳洲股市總市值的三分之一，可見其體量之大，四大行有點(diǎn)風(fēng)吹草動(dòng)，整個(gè)市場都要抖三抖，這也是為何本次裁員計(jì)劃引發(fā)了大量業(yè)內(nèi)人士的關(guān)注。除澳洲國民銀行外，其他三家大行也在行動(dòng)。

澳新銀行(ANZ)正在撤出亞洲市場，前兩年已經(jīng)裁掉了10%的員工，大約5000多人。該行還表示，未來線下網(wǎng)點(diǎn)會(huì)越來越少。

市場認(rèn)為，澳大利亞聯(lián)邦銀行(Commonwealth)與西太平洋銀行(Westpac)的成本壓力更大，這兩家銀行的住房貸款增速已經(jīng)放緩。

去年，澳大利亞聯(lián)邦銀行的布里斯班信貸處理中心已經(jīng)裁掉了150個(gè)崗位，并出售了全球資產(chǎn)管理公司Colonial First State Global Asset Management 和陷入困境的壽險(xiǎn)公司CommInsure 以緩解經(jīng)營壓力。

無獨(dú)有偶，西太平洋銀行在過去幾年一直在裁員，從2017年年報(bào)數(shù)據(jù)看，該行員工人數(shù)同比又少了1%。

全球銀行誰在裁員

德意志銀行這幾年風(fēng)波不斷，因?yàn)樘潛p而不得不大幅裁員。2018年，德意志銀行投行部或?qū)p少500名員工。從該行去年三季度財(cái)報(bào)來看，投行部成本收入比已經(jīng)從74%上升至了87%。該行CEO John Cryan 坦言，“我們的員工已經(jīng)過多了，中后臺(tái)員工數(shù)量比前臺(tái)還多，其中一半人的崗位可以被科技替代?！?/p>

去年，瑞信裁掉了3050名承包商和咨詢顧問。但同時(shí)，該行的合規(guī)部與投行部還在擴(kuò)容，值得一提的是，該行從瑞銀集團(tuán)挖角了不少投行人才。

美國銀行已經(jīng)裁掉了10個(gè)交易員，該行更多的交易員正面臨被解雇的風(fēng)險(xiǎn)。該行去年斥巨資25億美元投資科技，包括人工智能。

巴克萊銀行雖然沒有裁員計(jì)劃，但獎(jiǎng)金將會(huì)縮水。從數(shù)據(jù)來看，該行成本也面臨調(diào)整壓力，但該行CEO Jes Staley認(rèn)為，“消減自己的人員并不會(huì)使你走向成功，通過這種方式改善業(yè)績的最終都會(huì)失敗。巴克萊不會(huì)裁員，但會(huì)減少獎(jiǎng)金?！蓖瑫r(shí)，該行在權(quán)益部門和電子部門還在繼續(xù)招兵買馬。

花旗銀行沒有提及縮減成本計(jì)劃，同時(shí)該行股票交易和股權(quán)資本市場部仍在擴(kuò)容。

顯而易見，全球銀行都在儲(chǔ)備自己的科技能力，對科技人才求賢若渴。KPMG's銀行業(yè)負(fù)責(zé)人Ian Pollari 表示，“隨著更多流程自動(dòng)化，部分崗位流失不可避免，但是招聘更多科技人才也會(huì)面臨相應(yīng)的問題?！?/p>

他稱，銀行面臨的挑戰(zhàn)是，他們正在與國際技術(shù)公司競爭高科技人才，這意味著，銀行需要提供更優(yōu)的薪酬待遇，這勢必會(huì)對成本造成壓力。

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