9月10日北京啟動(dòng)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)合規(guī)自律檢查

• 2018年8月28日 GuoMeng來(lái)源：北京商報(bào) 中國(guó)證券報(bào)-中證網(wǎng) 531 29
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  2018-2023年中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行業(yè)供需趨勢(shì)及投資風(fēng)險(xiǎn)研究報(bào)告

  證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行業(yè)研究報(bào)告旨在從國(guó)家經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)未來(lái)的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢(shì)，挖掘證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行業(yè)的市場(chǎng)潛力，基于重點(diǎn)細(xì)分市場(chǎng)領(lǐng)域的深度研究，提供...

8月27日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“北京互金協(xié)會(huì)”)發(fā)布《關(guān)于北京P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)合規(guī)自律檢查工作的公告》(以下簡(jiǎn)稱“公告”)稱，北京互金協(xié)會(huì)將對(duì)北京市網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)開展行業(yè)合規(guī)自律檢查。

9月10日北京啟動(dòng)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)合規(guī)自律檢查

8月27日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“北京互金協(xié)會(huì)”)發(fā)布《關(guān)于北京P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)合規(guī)自律檢查工作的公告》(以下簡(jiǎn)稱“公告”)稱，北京互金協(xié)會(huì)將對(duì)北京市網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)開展行業(yè)合規(guī)自律檢查。檢查將于2018年9月10日啟動(dòng)，2018年11月30日結(jié)束。

根據(jù)公告顯示，自律檢查報(bào)告包括但不限于：檢查總體概況、地區(qū)機(jī)構(gòu)合規(guī)情況、發(fā)現(xiàn)的高頻問(wèn)題、主要風(fēng)險(xiǎn)隱患、單個(gè)被查機(jī)構(gòu)詳細(xì)情況、合規(guī)評(píng)價(jià)及監(jiān)管建議等。自律檢查報(bào)告經(jīng)檢查人員及協(xié)會(huì)主要負(fù)責(zé)人簽章確認(rèn)并簽署對(duì)檢查內(nèi)容真實(shí)性負(fù)責(zé)的承諾書。

此次合規(guī)檢查將重點(diǎn)關(guān)注以下十個(gè)方面：1.是否嚴(yán)格定位為信息中介，有沒(méi)有從事信用中介業(yè)務(wù);2.是否有資金池，有沒(méi)有為客戶墊付資金;3.是否為自身或變相為自身融資;4.是否直接或變相為出借人提供擔(dān)?；虺兄Z保本付息;5.是否對(duì)出借人實(shí)行了剛性兌付;6.是否對(duì)出借人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并進(jìn)行分級(jí)管理;7.是否向出借人充分披露借款人的風(fēng)險(xiǎn)信息;8.是否堅(jiān)持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則;9.是否發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品募集資金(或剝離到關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品);10.是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。

北京互金協(xié)會(huì)要求，所有在北京注冊(cè)并正常展業(yè)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)應(yīng)于8月30日至9月30日之間登錄協(xié)會(huì)官網(wǎng)進(jìn)行登記并提出自律檢查申請(qǐng)。

網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查全面啟動(dòng) 2018年12月底前完成

中國(guó)證券報(bào)記者獨(dú)家獲悉，根據(jù)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組的整體部署和工作安排，網(wǎng)絡(luò)借貸專項(xiàng)整治辦公室近日公布了統(tǒng)一的檢查標(biāo)準(zhǔn)和問(wèn)題清單，組織各地網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)開展自查自糾，行業(yè)協(xié)會(huì)開展自律檢查，邊查邊整，即查即改，為后續(xù)常態(tài)化監(jiān)管奠定基礎(chǔ)。

據(jù)悉，本次檢查的具體方式，是由各地網(wǎng)貸整治辦按照檢查標(biāo)準(zhǔn)和問(wèn)題清單，組織網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行企業(yè)自查，同時(shí)由行業(yè)協(xié)會(huì)開展自律檢查，各地網(wǎng)貸整治辦擇機(jī)進(jìn)行行政核查。整個(gè)檢查將于2018年12月底前完成，具體檢查時(shí)間和進(jìn)度計(jì)劃可由各地因地制宜，穩(wěn)妥安排。檢查過(guò)程中要注意檢查質(zhì)量，堅(jiān)持邊查邊整、即查即改。

重點(diǎn)檢查十個(gè)方面

記者獲悉，本次檢查標(biāo)準(zhǔn)和問(wèn)題清單主要依據(jù)網(wǎng)貸行業(yè)已經(jīng)發(fā)布的“一個(gè)辦法、三個(gè)指引”，即《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》以及資金存管、備案登記、信息披露三個(gè)配套制度制定，重點(diǎn)從以下十個(gè)方面對(duì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查：

1、是否嚴(yán)格定位為信息中介，有沒(méi)有從事信用中介業(yè)務(wù);

2、是否有資金池，有沒(méi)有為客戶墊付資金;

3、是否為自身或變相為自身融資;

4、是否直接或變相為出借人提供擔(dān)?；虺兄Z保本付息;

5、是否對(duì)出借人實(shí)行了剛性兌付;

6、是否對(duì)出借人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并進(jìn)行分級(jí)管理;

7、是否向出借人充分披露借款人的風(fēng)險(xiǎn)信息;

8、是否堅(jiān)持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則;

9、是否發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品募集資金;

10、是否以誘導(dǎo)方式吸引出借人或投資者加入。

各地網(wǎng)貸整治辦

將提出分類處置安排并組織實(shí)施

知情人士對(duì)中國(guó)證券報(bào)記者表示，本次檢查是前期網(wǎng)貸專項(xiàng)整治工作的延續(xù)，其目的是督促行業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)更好地合規(guī)經(jīng)營(yíng)，做好風(fēng)險(xiǎn)管控，切實(shí)專注主業(yè)，回歸信息中介的本質(zhì)定位，盡最大可能保障出借人和借款人權(quán)益。

據(jù)悉，檢查結(jié)束后，各地網(wǎng)貸整治辦將會(huì)綜合各方檢查結(jié)果，提出分類處置安排并組織實(shí)施。對(duì)檢查合規(guī)的機(jī)構(gòu)，接入網(wǎng)絡(luò)借貸信息披露和產(chǎn)品登記系統(tǒng)，加入互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)。經(jīng)過(guò)一段時(shí)間運(yùn)行檢驗(yàn)后，條件成熟的機(jī)構(gòu)可按要求申請(qǐng)備案?；竞细竦臋C(jī)構(gòu)要制定整改計(jì)劃，達(dá)不到整改條件的機(jī)構(gòu)制定良性無(wú)風(fēng)險(xiǎn)退出方案，并按穩(wěn)妥有序原則確定退出時(shí)間安排。

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