北京市互金協(xié)會對P2P網(wǎng)貸機構(gòu)開展合規(guī)自律檢查

• 2018年8月31日 GuoMeng來源：中國證券網(wǎng) 506 27
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  2018-2024年中國P2P行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告

  P2P研究報告對P2P行業(yè)研究的內(nèi)容和方法進行全面的闡述和論證，對研究過程中所獲取的P2P資料進行全面系統(tǒng)的整理和分析，通過圖表、統(tǒng)計結(jié)果及文獻資料，或以縱向的發(fā)展過程，或橫向類別分析提出P...

北京市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會31日發(fā)布《關(guān)于北京P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)合規(guī)自律檢查工作的公告》(下稱“公告”)。

北京市互金協(xié)會對P2P網(wǎng)貸機構(gòu)開展合規(guī)自律檢查

北京市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會31日發(fā)布《關(guān)于北京P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)合規(guī)自律檢查工作的公告》(下稱“公告”)。根據(jù)公告，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(以下簡稱“協(xié)會”)將對北京市P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)開展行業(yè)合規(guī)自律檢查，檢查內(nèi)容包括是否有資金池、是否為自身或變相為自身融資等。

公告顯示，本次合規(guī)檢查重點關(guān)注十個方面。按照《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》及資金存管、信息披露指引等要求，結(jié)合《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)合規(guī)檢查問題清單》嚴格執(zhí)行。

這十個方面分別是：

一、否嚴格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業(yè)務(wù);二、是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金;三、是否為自身或變相為自身融資;四、是否直接或變相為出借人提供擔(dān)?；虺兄Z保本付息;五、是否對出借人實行了剛性兌付;六、是否對出借人進行風(fēng)險評估并進行分級管理;七、是否向出借人充分披露借款人的風(fēng)險信息;八、是否堅持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則;九、是否發(fā)售理財產(chǎn)品募集資金(或剝離到關(guān)聯(lián)機構(gòu)發(fā)售理財產(chǎn)品);十、是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。

根據(jù)通知，自律檢查報告內(nèi)容包括但不限于：檢查總體概況、北京地區(qū)注冊機構(gòu)合規(guī)情況、發(fā)現(xiàn)的高頻問題、主要風(fēng)險隱患、單個被查機構(gòu)詳細情況、合規(guī)評價及監(jiān)管建議等。自律檢查報告經(jīng)檢查人員及協(xié)會主要負責(zé)人簽章確認并簽署對檢查內(nèi)容真實性負責(zé)的承諾書。

自律檢查報告將由協(xié)會報送至北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。合規(guī)自律檢查工作從2018年9月10日啟動，到2018年11月30日結(jié)束。

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