《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》全文公布

• 2018年12月3日 GuoMeng來源：證券時報 銀保監(jiān)會 304 12
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  行業(yè)去傳統(tǒng)因子迫在眉睫，活性白土擁抱互聯(lián)網(wǎng)才能轉(zhuǎn)型升級并獲得提升！

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昨日，銀保監(jiān)會正式發(fā)布《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》，意味著目前已超20萬億規(guī)模的銀行理財市場正式進入獨立子公司運作時代。

第五章 監(jiān)督管理

第四十九條 銀行理財子公司應當按照規(guī)定，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報送與理財業(yè)務有關(guān)的財務會計報表、統(tǒng)計報表、外部審計報告、風險準備金使用情況和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)要求報送的其他材料，并于每年度結(jié)束后2個月內(nèi)報送理財業(yè)務年度報告。

第五十條 銀行理財子公司在理財業(yè)務中出現(xiàn)或者可能出現(xiàn)重大風險和損失時，應當及時向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告，并提交應對措施。

第五十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應當按照規(guī)定對銀行理財子公司業(yè)務進行現(xiàn)場檢查。

第五十二條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應當基于非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查情況，定期對銀行理財子公司業(yè)務進行評估。

第五十三條 銀行理財子公司違反本辦法規(guī)定從事理財業(yè)務活動的，應當根據(jù)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)提出的整改要求，在規(guī)定的時限內(nèi)向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)提交整改方案并采取整改措施。

第五十四條 對于在規(guī)定的時限內(nèi)未能采取有效整改措施的銀行理財子公司，或者其行為嚴重危及本公司穩(wěn)健運行、損害投資者合法權(quán)益的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)有權(quán)按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條的規(guī)定，采取下列措施：

(一)責令暫停發(fā)行理財產(chǎn)品;

(二)責令調(diào)整董事、高級管理人員或限制其權(quán)利;

(三)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定的其他措施。

第五十五條 銀行理財子公司從事理財業(yè)務活動，有下列情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，予以處罰：

(一)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(二)未按照規(guī)定進行風險揭示或者信息披露的;

(三)根據(jù)《指導意見》經(jīng)認定存在剛性兌付行為的;

(四)拒絕執(zhí)行本辦法第五十四條規(guī)定的措施的;

(五)嚴重違反本辦法規(guī)定的其他情形。

第五十六條 銀行理財子公司從事理財業(yè)務活動，未按照規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告或者報送有關(guān)文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條的規(guī)定，予以處罰。

第五十七條 銀行理財子公司從事理財業(yè)務活動的其他違法違規(guī)行為，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)予以處罰。

第五十八條 銀行理財子公司從事理財業(yè)務活動，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本辦法第五十五條至第五十七條規(guī)定處罰外，還可以依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條和《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理;涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理。

第六章 附則

第五十九條 本辦法中“以上”均含本數(shù)，“以下”不含本數(shù)。

第六十條 本辦法所稱控股股東是指根據(jù)《中華人民共和國公司法》第二百一十六條規(guī)定，其出資額占有限責任公司資本總額50%以上，或其持有的股份占股份有限公司股本總額50%以上的股東;出資額或者持有股份的比例雖然不足50%，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對股東(大)會的決議產(chǎn)生重大影響的股東。

第六十一條 本辦法由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責解釋。

第六十二條 本辦法自公布之日起施行。

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