六大行 齊發(fā)公告 超9.5萬億元 高效支持實(shí)體經(jīng)濟(jì) 銀行貸款市場深度調(diào)研

• 2022年10月18日 LiBO來源：中研普華集團(tuán)、央視財(cái)經(jīng)、中研網(wǎng) 282 11
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中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行16日晚分別發(fā)布公告，今年前三季度五大商業(yè)銀行發(fā)揮大行支柱作用，加大投融資投放力度，更加精準(zhǔn)、高效地支持了實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行16日晚分別發(fā)布公告，今年前三季度五大商業(yè)銀行發(fā)揮大行支柱作用，加大投融資投放力度，更加精準(zhǔn)、高效地支持了實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

據(jù)記者了解，這五家商業(yè)銀行以及中國郵政儲蓄銀行六大行今年前三季度共新增人民幣貸款超過9.53萬億元。

工商銀行的公告顯示，今年前三季度工商銀行新增投融資快速增長，9月末境內(nèi)人民幣貸款余額比上年末凈增加2.2萬億元，保持同業(yè)領(lǐng)先，同比多增4573億元。

通過貸款、債券投資、存量移位新增等手段，前三季度共為實(shí)體經(jīng)濟(jì)新發(fā)放5萬億元以上投融資，助力穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤，金融服務(wù)適應(yīng)性、競爭力和普惠性明顯提升。

此外，前三季度工行制造業(yè)貸款余額比上年末增加超過8100億元，增幅37.5%;綠色貸款較年初增長約9500億元，增幅34.0%;戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額突破1.6萬億元，增幅達(dá)到59.2%;普惠貸款余額較上年末增量超4100億元、增幅37.6%。

農(nóng)業(yè)銀行的公告顯示，今年前三季度，農(nóng)業(yè)銀行加大對制造業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、科創(chuàng)企業(yè)、民營企業(yè)、普惠小微企業(yè)等金融支持，有效滿足各類市場主體的融資需求，助力穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤，新增人民幣各項(xiàng)貸款2.2萬億元。

同時(shí)，強(qiáng)化鄉(xiāng)村振興金融服務(wù)，全力做好糧食安全、農(nóng)產(chǎn)品穩(wěn)產(chǎn)保供、鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)、鄉(xiāng)村建設(shè)等重點(diǎn)領(lǐng)域信貸投放，縣域新增貸款超9000億元。

中國銀行的公告顯示，今年以來中國銀行主動(dòng)對接國家穩(wěn)經(jīng)濟(jì)政策，制定實(shí)施支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的行動(dòng)方案，出臺了8個(gè)方面42條支持措施，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)成效顯現(xiàn)，貸款總量實(shí)現(xiàn)較好增長，三季度末，客戶貸款較年初增加1.69萬億元，達(dá)17.41萬億元，增長10.78%。

其中，科技金融授信余額超過1萬億元，較年初增長16%以上，綠色信貸增長約36%，普惠貸款增長約35%，民營企業(yè)貸款增長約18%，境內(nèi)制造業(yè)貸款增長約18%。

此外，今年前三季度，中國銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)約2.6萬億美元，市場份額穩(wěn)居同業(yè)首位。

建設(shè)銀行的公告顯示，今年以來建設(shè)銀行聚焦國民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，加大信貸投放，靠前、精準(zhǔn)發(fā)力，信貸規(guī)模實(shí)現(xiàn)較快增長。

截至9月末，建行人民幣貸款近20萬億元，較上年末增加2.1萬億元，同比多增近5200億元。資源配置結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。

普惠金融貸款近2.3萬億元，較上年末增加近4200億元，增幅22%，廣泛惠及小微企業(yè)、個(gè)體工商戶、涉農(nóng)客戶等普惠金融群體;投向制造業(yè)的貸款2.2萬億元，較上年末增加5400億元，增幅32%，服務(wù)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級和制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展;基礎(chǔ)設(shè)施行業(yè)領(lǐng)域貸款余額5.66萬億元，較上年末增加近5800億元，支持國家基礎(chǔ)設(shè)施和民生項(xiàng)目建設(shè);綠色貸款近2.6萬億元，較上年末增加6300億元，增幅32%，助力經(jīng)濟(jì)社會(huì)低碳轉(zhuǎn)型。

個(gè)人住房貸款余額6.5萬億元，較上年末增加1100億元，有力支持居民剛性和改善性住房需求;此外，建行還擬出資300億元設(shè)立住房租賃基金，探索租購并舉的房地產(chǎn)發(fā)展新模式。

交通銀行的公告顯示，今年前9個(gè)月，交通銀行公司融資總量超過8000億元。

其中，境內(nèi)人民幣各項(xiàng)貸款較上年末增加6444億元，增幅10.63%，同比多增950億元;戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款、制造業(yè)中長期貸款、普惠型小微企業(yè)貸款保持較快增長，增幅均超過境內(nèi)人民幣各項(xiàng)貸款總體增幅。

全面服務(wù)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展，前9個(gè)月京津冀、長三角、粵港澳大灣區(qū)增量貸款占比超過60%。

此前，郵儲銀行也發(fā)布公告表示，今年前三季度在生態(tài)金融、產(chǎn)業(yè)金融、協(xié)同金融、綠色金融和科技金融等方面持續(xù)發(fā)力，積極增加信貸投放，持續(xù)加大服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度。

據(jù)了解，今年前三季度，郵儲銀行客戶貸款總額超過7萬億元，較上年末增加近7000億元，增幅超過10%，增量創(chuàng)歷史同期新高。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2022-2027年中國銀行貸款行業(yè)市場深度調(diào)研及投資策略預(yù)測報(bào)告》統(tǒng)計(jì)分析顯示：

今年前5個(gè)月，工商銀行制造業(yè)貸款的增量是去年同期增量的4.5倍，創(chuàng)歷史最高水平。農(nóng)業(yè)銀行制造業(yè)貸款增量3442億元，是去年同期增量的2.23倍。

除了制造業(yè)貸款，工行、農(nóng)行、中行、建行、交通銀行、郵儲銀行六大商業(yè)銀行的“三農(nóng)”、小微企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款投放，5月份特別是5月下旬以來也是迅速增長。

近期，多家銀行加快資金投放，制造業(yè)、小微企業(yè)、“三農(nóng)”等多個(gè)領(lǐng)域貸款增長明顯，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供了更加有力支持。

國家開發(fā)銀行網(wǎng)站消息，今年以來，國家開發(fā)銀行近期，多家銀行加快資金投放，制造業(yè)、小微企業(yè)、“三農(nóng)”等多個(gè)領(lǐng)域貸款增長明顯，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供了更加有力支持。

目前，共有27家銀行貸款機(jī)構(gòu)的境外貸款業(yè)務(wù)將受到人民銀行與外匯管理局的統(tǒng)一管理，包括3家政策性銀行、6家國有大行、12家股份行、3家城商行以及3家外資行的中國區(qū)銀行。

央行、外匯局共同起草了《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外貸款業(yè)務(wù)有關(guān)事宜的規(guī)定(征求意見稿)》(下稱《規(guī)定》)，將影響數(shù)萬億元的境外貸款市場。央行數(shù)據(jù)顯示，截至8月末，存款類銀行貸款機(jī)構(gòu)境外貸款余額(本外幣信貸)為43939.18億元。

《規(guī)定》主要從四方面對境外貸款業(yè)務(wù)實(shí)行了規(guī)范化管理。銀行貸款備受銀行市場關(guān)注的有兩方面，一是拓寬了境內(nèi)銀行境外人民幣貸款業(yè)務(wù)范圍，二是對銀行設(shè)置境外銀行貸款余額上限。

欲獲取更多行業(yè)分析及相關(guān)數(shù)據(jù)可以點(diǎn)擊查看中研產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國銀行貸款行業(yè)市場深度調(diào)研及投資策略預(yù)測報(bào)告》。

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