【出版日期】 2012年3月

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目 錄

CONTENTS

 
第一章 2011年商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的整體特征
一、關(guān)鍵詞NO.1：火爆式增長(zhǎng)
二、關(guān)鍵詞NO.2：短、款、簡(jiǎn)
三、關(guān)鍵詞NO.3：另類(lèi)成風(fēng)
四、關(guān)鍵詞NO.4：監(jiān)管趨嚴(yán)
五、關(guān)鍵詞NO.5：轉(zhuǎn)型探索

第二章 2011年銀行理財(cái)業(yè)務(wù)創(chuàng)新盤(pán)點(diǎn)
一、2011年銀行理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)渠道創(chuàng)新盤(pán)點(diǎn)
（一）iphone、安卓等手機(jī)銀行平臺(tái)應(yīng)運(yùn)而生
（二）交行創(chuàng)新客戶(hù)體驗(yàn)，首推3D網(wǎng)上銀行
（三）理財(cái)夜市爭(zhēng)搶上班族客戶(hù)群體
（四）網(wǎng)銀理財(cái)收益更高、優(yōu)惠更多
（五）黃金熱帶動(dòng)貴金屬交易方式創(chuàng)新不斷
（六）概念營(yíng)銷(xiāo)靠噱頭賺足投資者眼球
（七）私人銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)花樣多
（八）社會(huì)話(huà)題也可以做營(yíng)銷(xiāo)，個(gè)稅新法催熱“積少成多”理財(cái)產(chǎn)品
二、2011年銀行理財(cái)業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新盤(pán)點(diǎn)
（一）“轉(zhuǎn)融通”開(kāi)辟私人銀行與陽(yáng)光私募合作新模式
（二）細(xì)分客戶(hù)群體，針對(duì)不同群體提供專(zhuān)屬理財(cái)服務(wù)
（三）“彩票定投”成銀行另類(lèi)理財(cái)
（四）拆遷款也可以做文章 ，銀行爭(zhēng)推拆遷戶(hù)專(zhuān)屬理財(cái)服務(wù)
（五）不固定期限理財(cái)產(chǎn)品新推收益分級(jí)制
（六）另類(lèi)理財(cái)新增多項(xiàng)投資方式
（七）投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)催生銀期合作新契機(jī)
（八）低碳理財(cái)實(shí)現(xiàn)從結(jié)構(gòu)性到直接投資
（九）信貸類(lèi)產(chǎn)品轉(zhuǎn)向組合投資類(lèi)

第三章 2011年銀行財(cái)富管理及私人銀行業(yè)務(wù)
一、2011銀行高端理財(cái)市場(chǎng)環(huán)境發(fā)展特點(diǎn)
（一）私人銀行業(yè)總體發(fā)展環(huán)境動(dòng)力十足
（二）國(guó)內(nèi)新富階層投資偏好分析
（三）國(guó)內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)賺錢(qián)仍有難度
二、2011國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)
（一）各家私人銀行比拼細(xì)節(jié)化高品質(zhì)服務(wù)
（二）下鄉(xiāng)搶市場(chǎng)，私人銀行掘金新熱點(diǎn)
（三）走出去，拓展跨境金融理財(cái)服務(wù)市場(chǎng)
（四）外資行大舉進(jìn)入爭(zhēng)奪國(guó)內(nèi)財(cái)富管理蛋糕
三、2011中資行私人銀行業(yè)務(wù)表現(xiàn)可圈可點(diǎn)
（一）工商銀行：五大體系三大領(lǐng)域撐起私人銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)先地位
（二）農(nóng)業(yè)銀行：私人銀行完成首輪機(jī)構(gòu)布局，資產(chǎn)管理規(guī)模超460億
（三）中國(guó)銀行：財(cái)富管理三級(jí)服務(wù)體系
（四）建設(shè)銀行：已建成超200家財(cái)富中心和私人銀行中心
（五）交通銀行：財(cái)富管理業(yè)務(wù)突出“零售化”“中間化”雙向特征
（六）招商銀行：私人銀行中心超過(guò)20家
（七）中信銀行：私人銀行管理系統(tǒng)完美收官
（八）民生銀行：成功打造私人銀行完整股權(quán)投資產(chǎn)業(yè)鏈
（九）光大銀行：私人銀行業(yè)務(wù)擱淺四年終問(wèn)世
四、2012年私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)
（一）信托、股權(quán)和興趣投資將是投資熱點(diǎn)
（二）加大力度開(kāi)拓離岸財(cái)富管理平臺(tái)
（三）監(jiān)管將趨成熟，私人銀行牌照有望開(kāi)放

第四章 2011年商業(yè)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
一、監(jiān)管層出銀保新規(guī)重拳治理混亂市場(chǎng)
（一）針對(duì)銀保市場(chǎng)較全面的規(guī)范性文件出臺(tái)
（二）銀保產(chǎn)品宣傳資料違規(guī)，銀行保險(xiǎn)同受罰
（三）再次規(guī)范銀保合作，叫停銀行搭售行為
二、多重重壓之下銀保銷(xiāo)售頹勢(shì)難擋
（一）2011全年銀保保費(fèi)減少千億元幾成定局
（二）新規(guī)對(duì)銀保市場(chǎng)打擊作用明顯
（三）四原因?qū)е裸y保市場(chǎng)不景氣，退?，F(xiàn)象嚴(yán)重
三、應(yīng)對(duì)頹勢(shì)加強(qiáng)合作與創(chuàng)新是首選
（一）銀保聯(lián)姻有利于實(shí)現(xiàn)共贏(yíng)
（二）農(nóng)行入股嘉禾人壽，推進(jìn)銀?！奥?lián)姻”
（三）交行私人銀行聯(lián)手保險(xiǎn)推客戶(hù)專(zhuān)屬產(chǎn)品
（四）招行聯(lián)手泰康推出創(chuàng)新型連投險(xiǎn)
四、銀保合作關(guān)系未來(lái)或?qū)⒏纳?/o:p>

第五章 2011年商業(yè)銀行基金業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
一、2011年基金托管市場(chǎng)：國(guó)有大行仍霸占?jí)艛嗟匚?BR>二、2011年銀行代銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)市場(chǎng)開(kāi)展情況
（一）小銀行積極挖大銀行墻角
（二）外資銀行將加入基金銷(xiāo)售爭(zhēng)奪戰(zhàn)
（三）網(wǎng)上直銷(xiāo)普及，大型商業(yè)銀行加入“讓利”行列
（四）銀行渠道部門(mén)建議攜手基金讓利基民
三、群雄爭(zhēng)霸，促銷(xiāo)加創(chuàng)新才是王道
（一）光大銀行提出“雙核定投”新理念
（二）交通銀行推進(jìn)基金銷(xiāo)售創(chuàng)新與發(fā)展，提升基金服務(wù)水平
（三）中信銀行推出基金組合N計(jì)劃
（四）工行發(fā)行首款自主管理的類(lèi)基金理財(cái)產(chǎn)品
（五）交通銀行主動(dòng)降低門(mén)檻，推百元基金定投
四、2012年商行將步入股權(quán)基金業(yè)務(wù)發(fā)展黃金期
（一）行業(yè)發(fā)展正當(dāng)其時(shí)
（二）發(fā)展股權(quán)基金業(yè)務(wù)有利于銀行轉(zhuǎn)型
（三）業(yè)務(wù)發(fā)展需分階段進(jìn)行

第六章 2011年銀銀合作業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
一、2011年商業(yè)銀行同業(yè)理財(cái)日趨成熟，兼具穩(wěn)健性和收益型
二、商業(yè)銀行銀銀理財(cái)業(yè)務(wù)的開(kāi)展現(xiàn)狀
（一）民生銀行：重“需求”輕“點(diǎn)差”，深挖同業(yè)效用
（二）渤海銀行與渣打銀行推出業(yè)務(wù)合作新模式
（三）招商銀行：跨境人民幣銀銀合作業(yè)務(wù)累計(jì)清算量達(dá)1486.33億
（四）銀銀平臺(tái)柜面互通業(yè)務(wù)成功啟動(dòng)

第七章 2011年銀行信托業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
一、銀監(jiān)會(huì)進(jìn)一步收緊銀信合作
（一）1月份，出臺(tái)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)的通知》
（二）7月份，叫停房地產(chǎn)信托
（三）10月份，“信托直銷(xiāo)”改變銀信合作格局
二、2011年銀信合作業(yè)務(wù)發(fā)展情況
（一）政策矯正效果顯現(xiàn)，銀信合作規(guī)模擴(kuò)張放緩明顯
（二）托管標(biāo)準(zhǔn)存差異，關(guān)聯(lián)性發(fā)揮主要作用
三、銀信合作的未來(lái)：向縱深兩個(gè)方向探索發(fā)展空間
（一）“通道”受堵就應(yīng)探索新途徑
（二）銀信合作應(yīng)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型
（三）給各大商行發(fā)展銀信理財(cái)?shù)膸c(diǎn)建議

第八章 2011年銀行私募合作開(kāi)展情況
一、多因素促使銀行競(jìng)相發(fā)展陽(yáng)光私募業(yè)務(wù)
（一）PE大環(huán)境繁榮催生銀行熱情
（二）陽(yáng)光私募理財(cái)?shù)膬?yōu)越性促使銀行跟進(jìn)私募合作
二、2011年銀行私募合作業(yè)務(wù)發(fā)展概況
（一）證監(jiān)會(huì)出臺(tái)新規(guī)為陽(yáng)光私募與私人銀行合作新模式創(chuàng)造條件
（二）銀行托管陽(yáng)光私募產(chǎn)品數(shù)份額工行第一
（三）四大行開(kāi)出私募“白名單”，定位主流私募
（四）外資銀行加入銀行系私募業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)
（五）銀行系私募正式形成三大合作模式
三、銀行進(jìn)一步拓展與私募的合作
（一）浦發(fā)簽約上海金融基金，托管?chē)?guó)內(nèi)最大PE基金
（二）交行借道子公司曲線(xiàn)進(jìn)軍股權(quán)私募
（三）工行推出首款私募股權(quán)投資理財(cái)產(chǎn)品
（四）招商銀行牽手私募大佬推出混合保本型理財(cái)產(chǎn)品
（五）民生銀行試水“安全墊”陽(yáng)光私募
四、銀行需從四方面完善陽(yáng)光私募產(chǎn)品的發(fā)行機(jī)制
（一）建立投資顧問(wèn)評(píng)估體系，優(yōu)選投資顧問(wèn)
（二）迎合理財(cái)客戶(hù)偏好，積極引入結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)
（三）重視風(fēng)控團(tuán)隊(duì)建設(shè)，完善產(chǎn)品后督機(jī)制
（四）建立及時(shí)、完善的信息披露機(jī)制

第九章 2011年銀行貴金屬業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
一、國(guó)際金價(jià)大漲催熱商行貴金屬業(yè)務(wù)
（一）黃金白銀價(jià)格走勢(shì)大起大落
（二）多家銀行貴金屬發(fā)展迅速，代理收入最高漲1，871%
（三）黃金變現(xiàn)新途徑：多家銀行推出質(zhì)押貸款
（四）銀行自有品牌金火爆抗通脹
（五）團(tuán)購(gòu)風(fēng)吹向理財(cái)產(chǎn)品，金條理財(cái)品也團(tuán)購(gòu)
二、監(jiān)管層整頓黃金市場(chǎng)規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)
（一）嚴(yán)禁設(shè)立黃金交易所
（二）黃金做市商制度醞釀推行
三、商行貴金屬交易方式頻頻推陳出新
（一）工行賬戶(hù)貴金屬試點(diǎn)推出做空機(jī)制
（二）招商銀行國(guó)內(nèi)首家推出黃金牛熊證業(yè)務(wù)
（三）工商銀行開(kāi)通“積存金”網(wǎng)銀定投業(yè)務(wù)
四、各商行積極拓展貴金屬業(yè)務(wù)
（一）華夏銀行：業(yè)務(wù)升級(jí)與噱頭營(yíng)銷(xiāo)雙向發(fā)力
（二）光大銀行：推黃金無(wú)限制回購(gòu)
（三）大華銀行：首家獲得上海黃金交易所會(huì)員資格的外資行
（四）匯豐銀行：取得國(guó)內(nèi)黃金期貨交易“通行證”
（五）工商銀行：建成全球24小時(shí)外匯和貴金屬交易體系
（六）建設(shè)銀行：加入炒白銀鉑金行列，10元即可投資貴金屬
（七）招商銀行：三元即可參與紙黃金投資業(yè)務(wù)

第十章 2011年銀行出國(guó)金融業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
一、2011年出國(guó)業(yè)務(wù)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)
（一）留學(xué)理財(cái)業(yè)務(wù)成商行競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)
（二）費(fèi)率打折，代辦簽證等特色服務(wù)成競(jìng)爭(zhēng)“撒手锏”
（三）留學(xué)貸款業(yè)務(wù)受青睞
二、商行主打“一站式”出國(guó)金融服務(wù)
（一）光大銀行：憑身份證可辦理結(jié)匯
（二）工商銀行：七套餐覆蓋出境全需求
（三）招商銀行：全程助力留學(xué)生活
（四）中信銀行：“出過(guò)全程通”受駐華使領(lǐng)館信賴(lài)
三、商業(yè)銀行出國(guó)金融業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)升級(jí)
（一）中國(guó)銀行創(chuàng)新推出投資移民業(yè)務(wù)
（二）中信銀行出國(guó)金融做到多個(gè)率先和唯一
（三）光大銀行提升出國(guó)金融客戶(hù)體驗(yàn)

第十一章 2011年銀行期貨合作業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
一、政策新規(guī)重新鋪路，銀行期貨悄然“牽手”
（一）兩個(gè)《辦法》催生銀期合作新契機(jī)
（二）銀期合作理財(cái)業(yè)務(wù)前景看好
二、剛剛起步的銀期理財(cái)業(yè)務(wù)仍需探索
（一）銀期理財(cái)產(chǎn)品的操作模式
（二）給商行開(kāi)展銀期理財(cái)業(yè)務(wù)的幾點(diǎn)建議

圖表目錄
圖表：2005-2011年中國(guó)GDP總量及增長(zhǎng)趨勢(shì)圖
圖表：2010.09-2011.09中國(guó)月度CPI、PPI指數(shù)走勢(shì)圖
圖表：2005-2011年中國(guó)城鎮(zhèn)居民可支配收入增長(zhǎng)趨勢(shì)圖
圖表：2005-2011年中國(guó)農(nóng)村居民人均純收入增長(zhǎng)趨勢(shì)圖
圖表：1978-2010中國(guó)城鄉(xiāng)居民恩格爾系數(shù)走勢(shì)圖
圖表：2010.9-2011.9年中國(guó)工業(yè)增加值增速統(tǒng)計(jì)
圖表：2005-2011年中國(guó)全社會(huì)固定投資額走勢(shì)圖
圖表：2005-2011年中國(guó)財(cái)政收入支出走勢(shì)圖 單位：億元
圖表：近期人民幣匯率中間價(jià)（對(duì)美元）
圖表：2010.9-2011.9中國(guó)貨幣供應(yīng)量月度數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)
圖表：2005-2011年9月中國(guó)外匯儲(chǔ)備走勢(shì)圖
圖表：1990-2011年央行存款利率調(diào)整統(tǒng)計(jì)表
圖表：1990-2011年央行貸款利率調(diào)整統(tǒng)計(jì)表
圖表：中國(guó)歷年存款準(zhǔn)備金率調(diào)整情況統(tǒng)計(jì)表
圖表：2005-2011年中國(guó)社會(huì)消費(fèi)品零售總額增長(zhǎng)趨勢(shì)圖
圖表：2005-2011年中國(guó)貨物進(jìn)出口總額走勢(shì)圖
圖表：2005-2011年中國(guó)貨物進(jìn)口總額和出口總額走勢(shì)圖
圖表：1978-2009年中國(guó)人口出生率、死亡率及自然增長(zhǎng)率走勢(shì)圖
圖表：1978-2009年中國(guó)總?cè)丝跀?shù)量增長(zhǎng)趨勢(shì)圖
圖表：2009年人口數(shù)量及其構(gòu)成
圖表：2005-2010年中國(guó)普通高等教育、中等職業(yè)教育及普通高中招生人數(shù)走勢(shì)圖
圖表：2001-2010年中國(guó)廣播和電視節(jié)目綜合人口覆蓋率走勢(shì)圖
圖表：1990-2010年中國(guó)城鎮(zhèn)化率走勢(shì)圖
圖表：2005-2010年中國(guó)研究與試驗(yàn)發(fā)展（R&D）經(jīng)費(fèi)支出走勢(shì)圖

略……

（如需詳細(xì)目錄，請(qǐng)來(lái)電索?。?/SPAN>