第一部分 行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

第一章 責任保險相關概述 1

第一節(jié) 責任保險的概述 1

一、責任保險的基本概念 1

二、責任保險的適用范國 1

三、責任保險責任范圍 2

四、責任保險賠償限額與免賠額 3

五、責任保險的保險費費率 4

第二節(jié) 責任保險的主要分類 4

一、公眾責任保險 4

二、第三者責任險 9

三、產(chǎn)品責任保險 23

四、雇主責任保險 26

五、職業(yè)責任保險 29

 

第二章 國外責任保險的發(fā)展 35

第一節(jié) 美國 35

一、美國的責任保險制度分析 35

二、美國責任保險市場發(fā)展的特征 44

三、影響美國責任保險市場發(fā)展的主要因素 45

四、美國責任保險市場發(fā)展對我國的啟示 48

第二節(jié) 英國 49

一、英國責任保險發(fā)展的法律環(huán)境 49

二、英國責任保險市場發(fā)展概況 50

三、英國責任保險的監(jiān)管 52

四、英國責任保險市場對我國的啟示 54

第三節(jié) 法國 55

一、法國責任保險市場發(fā)展概況 55

二、法國責任保險合同條款 55

三、法國責任保險的種類 57

四、法國責任保險對中國的借鑒思考 59

第四節(jié) 其他國家 60

一、意大利的強制責任保險制度分析 60

二、德國侵權法與責任保險的互動關系及對中國的啟示 62

三、日本賠償責任保險發(fā)展概況 71

 

第三章 中國責任保險的發(fā)展環(huán)境分析 74

第一節(jié) 宏觀經(jīng)濟環(huán)境 74

一、2013年中國國民經(jīng)濟和社會發(fā)展狀況 74

二、2013年中國經(jīng)濟發(fā)展概況 90

第二節(jié) 市場發(fā)展環(huán)境 92

一、中國保險市場發(fā)展現(xiàn)狀綜述 92

二、社會公眾對責任保險的認識度較低 114

三、責任保險相關技術的落后導致現(xiàn)有產(chǎn)品難以滿足市場需求 115

四、責任保險經(jīng)營銷售中存在較大問題 115

第三節(jié) 政策法律環(huán)境 117

一、相關法律法規(guī)促進責任保險的發(fā)展 117

二、責任保險的法律體系建設尚不完善 129

三、中國產(chǎn)品責任保險相關法律問題分析 131

第四節(jié) 人力資源環(huán)境 137

一、我國責任保險已具備一定人才基礎 137

二、精算師人才培養(yǎng)還需時間 138

三、責任保險法律專業(yè)人才供給仍不足 138

四、責任保險經(jīng)營中風險管理人才缺乏 138

 

第四章 中國責任保險的發(fā)展 139

第一節(jié) 中國發(fā)展責任保險的必要性 139

一、責任保險標志著國家的經(jīng)濟發(fā)展程度 139

二、責任保險促進社會的進步和發(fā)展 139

三、責任保險對安全生產(chǎn)具有促進作用 140

四、責任保險的重要性在我國日益增強 141

第二節(jié) 中國責任保險的發(fā)展概況 141

一、我國發(fā)展責任險已是當務之急 141

二、中國責任保險的發(fā)展現(xiàn)狀分析 143

三、責任保險引入水上運輸安全體系 143

四、出口產(chǎn)品責任險市場發(fā)展火熱 144

五、食品安全法實施催熱產(chǎn)品責任險 144

第三節(jié) 責任保險索賠期限與法律訴訟時效問題辨析 146

一、責任保險的法律依據(jù)及保險事故的構成要件 146

二、保險索賠與訴訟時效 146

三、責任保險索賠期限的確定 147

第四節(jié) 中國責任險發(fā)展的問題及對策 149

一、法制化不健全是中國責任保險發(fā)展滯后的主要原因 149

二、中國公眾責任險遭遇瓶頸發(fā)展緩慢 149

三、中國責任保險市場的發(fā)展對策 150

四、中國責任保險市場開發(fā)的對策建議 154

 

第二部分 行業(yè)細化研究

第五章 環(huán)境責任保險分析 158

第一節(jié) 環(huán)境責任保險概述 158

一、環(huán)境責任保險的概念 158

二、環(huán)境責任保險產(chǎn)生的誘因 158

三、環(huán)境責任保險的功能 159

第二節(jié) 國外環(huán)境責任保險的發(fā)展 160

一、世界環(huán)境責任保險制度的發(fā)展 160

二、各國關于環(huán)境責任保險的規(guī)定 163

三、環(huán)境污染責任保險的國際法簡述 165

四、美國環(huán)境責任保險的概況及對我國的啟示 167

第三節(jié) 中國環(huán)境責任保險的發(fā)展 170

一、中國需要積極發(fā)展環(huán)境責任保險 170

二、中國確立環(huán)境責任保險制度線路圖 171

三、2012年中國環(huán)境責任險加速發(fā)展 173

四、2013年中國環(huán)境責任險走向深入 178

第四節(jié) 環(huán)境責任保險的可行性分析 181

一、環(huán)境問題威脅人類生存與發(fā)展 181

二、環(huán)境責任保險設立的可能性 184

三、環(huán)境責任保險設立的必要性 185

四、設立環(huán)境責任保險的可行性 188

第五節(jié) 中國環(huán)境責任保險發(fā)展存在的問題 190

一、我國環(huán)境責任險亟待建立運轉長效機制 190

二、中國環(huán)境責任險法律支持體系不完善 191

三、中國環(huán)境責任險開展中遇到的問題 192

四、我國環(huán)境責任險試點推行遭遇困難 194

第六節(jié) 中國環(huán)境責任保險的發(fā)展對策 195

一、中國環(huán)境污染保險發(fā)展的對策 195

二、環(huán)境污染責任保險推動過程中要把握好的問題 195

三、破解環(huán)境責任保險突出問題的關鍵 196

四、制定污染損害賠償標準維護受害者權益 197

 

第六章 醫(yī)療責任保險分析 199

第一節(jié) 醫(yī)療責任保險概述 199

一、醫(yī)療責任保險的概念 199

二、醫(yī)療責任保險的地位 200

三、醫(yī)療責任保險的作用 200

第二節(jié) 國外醫(yī)療責任保險的發(fā)展 201

一、世界各國醫(yī)療責任保險制度的確立和實施 201

二、美國醫(yī)療責任保險商業(yè)化經(jīng)營概況 203

三、國際醫(yī)療責任保險市場面臨的困境及其原因 205

四、醫(yī)療責任保險改革措施的國際經(jīng)驗 207

第三節(jié) 中國發(fā)展醫(yī)療責任保險的意義 210

一、醫(yī)療責任保險可以轉嫁執(zhí)業(yè)風險 210

二、醫(yī)療責任保險有利于拓寬保險公司業(yè)務領域 211

三、醫(yī)療責任保險有利于緩解社會矛盾 211

四、醫(yī)療責任保險有利于保護各方合法權益 212

第四節(jié) 中國醫(yī)療責任保險的發(fā)展 213

一、國家大力推動醫(yī)療責任保險發(fā)展 213

二、中國醫(yī)療責任保險法律制度的現(xiàn)狀 214

三、新醫(yī)改為醫(yī)療責任保險帶來發(fā)展契機 214

四、中國醫(yī)療責任保險發(fā)展取向 216

第五節(jié) 中國實行強制醫(yī)療責任保險的分析 222

一、醫(yī)療責任保險市場實行強制保險的背景 222

二、強制醫(yī)療責任保險實施的必要條件與對象選擇 223

三、醫(yī)療責任保險實行強制保險的適當性與有效性分析 225

四、強制性醫(yī)療責任保險實施的制度約束與模式選擇 228

第六節(jié) 我國醫(yī)療責任保險的發(fā)展模式探索 230

一、政府、醫(yī)療機構、醫(yī)務人員三方共同投保的醫(yī)療責任保險模式 230

二、與醫(yī)院的評級制度掛鉤 230

三、保險公司堅持"保本微利"原則 231

四、我國現(xiàn)行三種主要模式的對比分析 232

第七節(jié) 中國醫(yī)療責任保險存在的問題 236

一、中國醫(yī)療責任保險存在的問題 236

二、我國醫(yī)療責任保險發(fā)展的制約因素 238

三、推動醫(yī)療責任保險發(fā)展的對策和建議 239

 

第七章 中國機動車第三者責任強制保險分析 242

第一節(jié) 機動車第三者強制保險與機動車第三者責任險的根本區(qū)別 242

一、法律性質(zhì)不同 242

二、法律功能不同 242

三、投保義務不同 243

四、經(jīng)營目的不同 243

五、承擔保險責任的條件不同 243

六、法律依據(jù)不同 244

第二節(jié) 機動車第三者責任強制保險的制度體系演變分析 244

一、機動車第三者責任強制保險的歷史演變 244

二、道交法確立法定賠償規(guī)則 245

三、實行商業(yè)化運營 246

四、實行強制締約制度 248

五、確立保險人對第三人的保護義務 249

六、設立道路交通事故社會救助基金 250

第三節(jié) 機動車第三者責任強制保險的制度的出臺及思考 252

一、《機動車交通事故責任強制保險條例》出臺 252

二、《條例》出臺的重大意義 253

三、《條例》名稱演變的過程 254

四、《條例》存在的弊端思考 254

第四節(jié) 《機動車交通事故責任強制保險條例》剖析 256

一、《條例》鮮明的強制性特點 256

二、《條例》體現(xiàn)"獎優(yōu)罰劣" 257

三、《條例》堅持社會效益原則 257

四、《條例》保障及時理賠 259

五、《條例》明確保障對象 259

六、《條例》實行無過錯責任原則 260

七、《條例》關于救助基金制度 261

八、《條例》規(guī)定過渡期 261

 

第八章 其他責任保險 263

第一節(jié) 中國高危行業(yè)責任保險分析 263

一、中國高危行業(yè)責任險的產(chǎn)生意義 263

二、中國高危行業(yè)公共責任險的現(xiàn)狀 263

三、中國高危行業(yè)公共責任險的運作模式 264

四、中國高危行業(yè)責任險或將強制推行 265

第二節(jié) 中國雇主責任保險分析 266

一、我國雇主責任保險與工傷保險的比較分析 266

二、我國雇主責任保險與工傷保險結合發(fā)展的策略 268

三、機動車雇主責任保險及其開發(fā)思路分析 276

四、中國煤礦雇主責任險的發(fā)展分析 277

第三節(jié) 中國專利侵權責任保險探析 284

一、專利權的侵權責任范圍 284

二、保險人的賠償責任范圍 286

三、被保險人避免損害的義務 287

四、被保險人減輕損害的義務 292

第四節(jié) 中國CPA職業(yè)責任保險分析 292

一、CPA職業(yè)責任保險的基本認識 292

二、積極推行職業(yè)責任保險具有重要意義 293

三、我國CPA職業(yè)責任保險的發(fā)展困境 294

四、推動我國職業(yè)責任保險發(fā)展的對策 295

 

第三部分 行業(yè)發(fā)展前景

第九章 2014-2018年中國責任保險的前景趨勢分析 298

第一節(jié) 2014-2018年財產(chǎn)保險業(yè)的發(fā)展前景及趨勢 298

一、2014-2018年全球財產(chǎn)保險業(yè)面臨增長放緩的局面 298

二、中國財產(chǎn)保險的發(fā)展前景分析 301

三、中國財產(chǎn)保險市場競爭格局發(fā)展趨勢 304

四、中國今后將在五方面進一步規(guī)范財險市場 309

第二節(jié) 2014-2018年中國責任保險的發(fā)展前景及趨勢 309

一、中國責任保險未來市場需求巨大 309

二、中國環(huán)境污染責任保險市場前景廣闊 312

三、我國公眾責任險可能發(fā)展成強制性險種 315

四、安全生產(chǎn)領域責任保險產(chǎn)品發(fā)展水平將顯著提高 316

五、職業(yè)責任保險是未來財險新增長點 317

 

第四部分 行業(yè)戰(zhàn)略研究

第十章 責任保險投資戰(zhàn)略研究 318

第一節(jié) 責任保險投資發(fā)展戰(zhàn)略研究 318

一、戰(zhàn)略綜合規(guī)劃 318

二、業(yè)務組合戰(zhàn)略 318

三、區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃 319

四、產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃 319

五、營銷品牌戰(zhàn)略 319

六、競爭戰(zhàn)略規(guī)劃 320

第二節(jié) 責任保險投資品牌的戰(zhàn)略思考 321

一、企業(yè)品牌的重要性 321

二、實施品牌戰(zhàn)略的意義 323

三、企業(yè)品牌的現(xiàn)狀分析 324

四、企業(yè)的品牌戰(zhàn)略 324

五、品牌戰(zhàn)略管理的策略 324

第三節(jié) 責任保險投資戰(zhàn)略研究 325

一、2012年責任保險投資投資戰(zhàn)略 325

二、2013年責任保險投資投資戰(zhàn)略 326

三、2014-2018年責任保險投資投資戰(zhàn)略 326

四、2014-2018年細分行業(yè)投資戰(zhàn)略 327

 

圖表目錄

圖表：2012-2013年12月我國規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)主營業(yè)務收入和利潤總額增長情況 75

圖表：2012-2013年12月我國規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)主營業(yè)務收入和主營利潤增長情況 75

圖表：2012-2013年12月我國規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)每百元主營業(yè)務收入成本與利潤率 76

圖表：2012-2013年12月我國不同所有規(guī)模以上工業(yè)經(jīng)營狀況 76

圖表：2012-2013年我國制造業(yè)PMI指數(shù)變動情況 77

圖表：2012-2013年我國制造業(yè)PMI分類指數(shù) 78

圖表：2012-2013年我國非制造業(yè)商務活動指數(shù)變動情況 79

圖表：2012-2013年我國非制造業(yè)PMI分類指數(shù) 81

圖表：2012-2013年12月我國社會消費品零售總額分月同比增長速度 82

圖表：2012-2013年12月我國社會消費品零售總額主要數(shù)據(jù) 82

圖表：2012-2013年12月我國民間固定資產(chǎn)投資增速 83

圖表：2012-2013年12月我國固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）增速 84

圖表：2012-2013年12月我國固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）分地區(qū)增速 85

圖表：2012-2013年12月我國固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）到位資金增速 85

圖表：2012-2013年12月我國房地產(chǎn)開發(fā)投資增速 86

圖表：2012-2013年12月我國房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)土地購置面積增速 87

圖表：2012-2013年12月我國商品房銷售面積及銷售額增速 87

圖表：2012-2013年12月我國房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)本年到位資金增速 88

圖表：2013年1-12月我國分區(qū)域房地產(chǎn)開發(fā)投資情況 88

圖表：2013年1-12月我國分區(qū)域房地產(chǎn)銷售情況 89

圖表：2012-2013年我國出口情況 89

圖表：2012-2013年我國進口情況 90

圖表：2008-2012年我國GDP增長情況 92

圖表：2013年1-12月保險行業(yè)經(jīng)營狀況 100

圖表：2013年1-12月中資財產(chǎn)保險公司原保險保費收入情況表 101

圖表：2013年1-12月中資人壽保險公司原保險保費收入情況表 101

圖表：2013年1-12月全國各險種原保費收入情況 102

圖表：2013年1-12月北京各險種原保費收入情況 102

圖表：2013年1-12月天津各險種原保費收入情況 103

圖表：2013年1-12月河北各險種原保費收入情況 103

圖表：2013年1-12月遼寧各險種原保費收入情況 103

圖表：2013年1-12月大連各險種原保費收入情況 104

圖表：2013年1-12月上海各險種原保費收入情況 104

圖表：2013年1-12月江蘇各險種原保費收入情況 104

圖表：2013年1-12月浙江各險種原保費收入情況 105

圖表：2013年1-12月寧波各險種原保費收入情況 105

圖表：2013年1-12月福建各險種原保費收入情況 105

圖表：2013年1-12月廈門各險種原保費收入情況 106

圖表：2013年1-12月山東各險種原保費收入情況 106

圖表：2013年1-12月青島各險種原保費收入情況 106

圖表：2013年1-12月廣東各險種原保費收入情況 107

圖表：2013年1-12月深圳各險種原保費收入情況 107

圖表：2013年1-12月海南各險種原保費收入情況 107

圖表：2013年1-12月山西各險種原保費收入情況 108

圖表：2013年1-12月吉林各險種原保費收入情況 108

圖表：2013年1-12月黑龍江各險種原保費收入情況 108

圖表：2013年1-12月安徽各險種原保費收入情況 109

圖表：2013年1-12月江西各險種原保費收入情況 109

圖表：2013年1-12月河南各險種原保費收入情況 109

圖表：2013年1-12月湖北各險種原保費收入情況 110

圖表：2013年1-12月湖南各險種原保費收入情況 110

圖表：2013年1-12月重慶各險種原保費收入情況 110

圖表：2013年1-12月四川各險種原保費收入情況 111

圖表：2013年1-12月貴州各險種原保費收入情況 111

圖表：2013年1-12月云南各險種原保費收入情況 111

圖表：2013年1-12月西藏各險種原保費收入情況 112

圖表：2013年1-12月陜西各險種原保費收入情況 112

圖表：2013年1-12月甘肅各險種原保費收入情況 112

圖表：2013年1-12月青海各險種原保費收入情況 113

圖表：2013年1-12月寧夏各險種原保費收入情況 113

圖表：2013年1-12月新疆各險種原保費收入情況 113

圖表：2013年1-12月內(nèi)蒙古各險種原保費收入情況 114

圖表：2010-2013年我國精算師人數(shù)增長情況 137

圖表：2010-2013年我國準精算師人數(shù)增長情況 137

圖表：2011-2012年中國責任保險保費規(guī)模分析 151

圖表：西方國家環(huán)境責任保險承保機構主要模式 161

圖表：強制責任保險與任意責任保險的區(qū)別 163

圖表：2012年四季度湖南省各市州環(huán)境責任保險工作進展情況 175

圖表：2013年4-12月我國汽車產(chǎn)量 253

圖表：2013年四季度我國煤炭產(chǎn)業(yè)企業(yè)數(shù)量 279

圖表：2012年我國煤炭產(chǎn)業(yè)大型企業(yè)數(shù)量 279

圖表：2012年我國煤炭產(chǎn)業(yè)中型企業(yè)數(shù)量 280

圖表：2012年我國煤炭產(chǎn)業(yè)小型企業(yè)數(shù)量 280

圖表：2012年我國煤炭產(chǎn)業(yè)企業(yè)主營業(yè)務收入 280

圖表：2013年四季度我國煤炭產(chǎn)業(yè)大型企業(yè)主營業(yè)務收入 281

圖表：2012年我國煤炭產(chǎn)業(yè)中型企業(yè)主營業(yè)務收入 281

圖表：2012年我國煤炭產(chǎn)業(yè)小型企業(yè)主營業(yè)務收入 281

圖表：2013年四季度我國煤炭產(chǎn)業(yè)企業(yè)利潤總額 282

圖表：2012年我國煤炭產(chǎn)業(yè)大型企業(yè)利潤總額 282

圖表：2012年我國煤炭產(chǎn)業(yè)中型企業(yè)利潤總額 282

圖表：2012年我國煤炭產(chǎn)業(yè)小型企業(yè)利潤總額 283

圖表：2012年我國煤炭產(chǎn)業(yè)從業(yè)人數(shù) 283

圖表：2012年我國煤炭產(chǎn)業(yè)大型企業(yè)從業(yè)人數(shù) 283

圖表：2012年我國煤炭產(chǎn)業(yè)中型企業(yè)從業(yè)人數(shù) 284

圖表：2012年我國煤炭產(chǎn)業(yè)小型企業(yè)從業(yè)人數(shù) 284

圖表：2010-2012年我國執(zhí)業(yè)注冊會計師人數(shù)增長情況 295

圖表：2013年全球財產(chǎn)險費率變化情況 299

圖表：2013年世界主要國家財產(chǎn)險費率變化情況 299

圖表：2013世界主要國家責任險費率變化情況 300

圖表：2013年美國客戶費率變化情況 300

圖表：2013年四季度各險種需報費率變化 301

圖表：2013年四季度全球保險指數(shù)與地區(qū)指數(shù) 301

圖表：2010-2012年我國汽車產(chǎn)量及增長 302

圖表：2013年12月我國乘用車產(chǎn)銷表 302

圖表：2013年12月我國商用車產(chǎn)銷表 303

圖表：2013年四季度汽車工業(yè)重點企業(yè)工業(yè)經(jīng)濟效益綜合指數(shù) 303

圖表：2012年我國財產(chǎn)保險市場原保費收入前十外資企業(yè) 307

圖表：2013年1-12月我國財產(chǎn)保險市場原保費收入前十中資企業(yè) 308

圖表：2013年1-12月我國財產(chǎn)保險市場原保費收入前十中資企業(yè) 308

圖表：2013年1-12月我國財產(chǎn)保險市場原保費收入前十外資企業(yè) 308

圖表：2014-2018年我國責任保險市場預測 312

圖表：2011-2013年節(jié) 能環(huán)保行業(yè)單位規(guī)模分析及預測 313

圖表：2011-2013年節(jié) 能環(huán)保行業(yè)產(chǎn)值規(guī)模分析及預測 313

圖表：2011-2013年節(jié) 能環(huán)保行業(yè)市場規(guī)模分析及預測 314

圖表：2011-2013年節(jié) 能環(huán)保行業(yè)人員規(guī)模分析及預測 314

圖表：我國"十二五"環(huán)保目標 315

圖表：細分行業(yè)投資戰(zhàn)略分析模型 331