2023產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀分析

• 吳澳燕 2023年10月18日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 605 34
• 繁體

產(chǎn)業(yè)金融是指以產(chǎn)業(yè)為基礎(chǔ)，充分發(fā)揮金融業(yè)務(wù)對(duì)產(chǎn)業(yè)的資金融通、資源整合、價(jià)值增值等方面的支持作用，從而實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)和金融之間相互融合的一種新的金融形態(tài)。依據(jù)產(chǎn)業(yè)的類型，目前我國(guó)的產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)主要有：網(wǎng)絡(luò)金融、新能源金融、航運(yùn)金融、環(huán)境金融、房地產(chǎn)金融、物流

產(chǎn)業(yè)金融是指以產(chǎn)業(yè)為基礎(chǔ)，充分發(fā)揮金融業(yè)務(wù)對(duì)產(chǎn)業(yè)的資金融通、資源整合、價(jià)值增值等方面的支持作用，從而實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)和金融之間相互融合的一種新的金融形態(tài)。依據(jù)產(chǎn)業(yè)的類型，目前我國(guó)的產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)主要有：網(wǎng)絡(luò)金融、新能源金融、航運(yùn)金融、環(huán)境金融、房地產(chǎn)金融、物流金融、交通金融、汽車金融、鋼鐵金融、科技金融等。

產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)的演進(jìn)歷程大致包括三個(gè)階段,即最初傳統(tǒng)的金融服務(wù)模式到產(chǎn)業(yè)鏈金融模式,進(jìn)一步轉(zhuǎn)變?yōu)楫a(chǎn)融生態(tài)圈模式。

工業(yè)和信息化部最新披露的數(shù)據(jù)顯示，全國(guó)目前已經(jīng)培育專精特新“小巨人”企業(yè)逾1.2萬家，專精特新中小企業(yè)9.8萬家，在產(chǎn)業(yè)鏈強(qiáng)鏈穩(wěn)鏈固鏈中發(fā)揮重要作用。截至6月末，專精特新中小企業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)20.4%，比各項(xiàng)貸款增速高9.1個(gè)百分點(diǎn)。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國(guó)產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)行業(yè)投資潛力及發(fā)展前景預(yù)測(cè)研究報(bào)告》顯示：

據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，截至2023年一季度末，我國(guó)金融業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為439.33萬億元，同比增長(zhǎng)10.8%。其中，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為397.25萬億元，同比增長(zhǎng)11%;證券業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為13.71萬億元，同比增長(zhǎng)7%;保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為28.37萬億元，同比增長(zhǎng)10.5%。

同期，金融業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)債為400.81萬億元，同比增長(zhǎng)11.3%，其中，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)債為364.84萬億元，同比增長(zhǎng)11.3%;證券業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)債為10.42萬億元，同比增長(zhǎng)6.7%;保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)債為25.54萬億元，同比增長(zhǎng)11.8%。

2023產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀分析

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈，是構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的關(guān)鍵要素，對(duì)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增效具有“乘數(shù)效應(yīng)”。

黨的二十大報(bào)告強(qiáng)調(diào)“堅(jiān)持把發(fā)展經(jīng)濟(jì)的著力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟(jì)上”，科學(xué)指明了金融工作的發(fā)展方向——要把金融發(fā)展的著力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟(jì)之上，聚焦實(shí)體、服務(wù)實(shí)體、發(fā)展實(shí)體，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)成為中國(guó)式現(xiàn)代化的強(qiáng)勁支撐。

今年以來，穩(wěn)健貨幣政策精準(zhǔn)有力，流動(dòng)性合理充裕，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本穩(wěn)中有降，金融對(duì)經(jīng)濟(jì)的支持持續(xù)加強(qiáng)。上半年金融數(shù)據(jù)回升比較明顯，亮點(diǎn)較多：一是金融支持基建投資繼續(xù)發(fā)揮支撐作用。6月末基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)中長(zhǎng)期貸款同比增長(zhǎng)15.8%，7399億元政策性開發(fā)性金融工具的資金支付使用比例已超過70%。二是居民貸款合理增長(zhǎng)、成本穩(wěn)中有降，助力消費(fèi)穩(wěn)步恢復(fù)。上半年個(gè)人短期消費(fèi)貸款新增3009億元，同比多增4019億元。6月個(gè)人住房貸款利率為4.11%，同比下降0.51個(gè)百分點(diǎn)。線上消費(fèi)較快增長(zhǎng)，服務(wù)消費(fèi)繼續(xù)回暖。三是強(qiáng)化對(duì)民營(yíng)小微、制造業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域的精準(zhǔn)支持，外貿(mào)出口和民企經(jīng)營(yíng)仍具一定韌性。6月末，普惠小微貸款余額同比增長(zhǎng)26.1%;投向制造業(yè)的中長(zhǎng)期貸款余額同比增長(zhǎng)40.3%。

人民銀行采取多種政策支持工具，全力支持小微企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)發(fā)展。一方面，持續(xù)加大再貸款支持力度，6月30日增加支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)額度2000億元。繼續(xù)用足用好普惠小微貸款支持工具，已經(jīng)累計(jì)向地方法人金融機(jī)構(gòu)提供資金398億元，支持增加普惠小微貸款2.2萬億元。另一方面，持續(xù)開展中小微企業(yè)金融服務(wù)能力提升工程。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化資源配置和內(nèi)部政策安排，強(qiáng)化科技手段運(yùn)用，推動(dòng)建立敢貸愿貸能貸會(huì)貸長(zhǎng)效機(jī)制。目前，全國(guó)性商業(yè)銀行小微業(yè)務(wù)內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)優(yōu)惠均不低于50BP、普惠金融在分支行綜合績(jī)效考核中的權(quán)重均不低于10%。

產(chǎn)業(yè)金融專門服務(wù)于產(chǎn)業(yè)發(fā)展，從整體產(chǎn)業(yè)優(yōu)化的高度深耕產(chǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融需求，不斷加深對(duì)產(chǎn)業(yè)全局的了解，減少金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)之間的信息不對(duì)稱，提高金融服務(wù)實(shí)體產(chǎn)業(yè)的精準(zhǔn)度，擴(kuò)大產(chǎn)融雙方合作的通道和收益。這既有助于減少產(chǎn)業(yè) 發(fā)展獲取資金的搜尋成本，也使得金融機(jī)構(gòu)的金融服務(wù)和金融產(chǎn)品更貼合產(chǎn)業(yè)發(fā)展需要。

新一輪科技革命以網(wǎng)絡(luò)為載體，通過數(shù)據(jù)與傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的結(jié)合催生出經(jīng)濟(jì)新模式新業(yè)態(tài)，拓展了經(jīng)濟(jì)發(fā)展空間。為了抓住這一發(fā)展機(jī)遇，各國(guó)紛紛在數(shù)字經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域布局，以提高國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的整體效益和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。我國(guó)“十四五”數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃明確提出要大力推進(jìn)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化和金融數(shù)字化。產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融通過推動(dòng)“兩化”融合發(fā)展，為實(shí)體產(chǎn)業(yè)集群的轉(zhuǎn)型升級(jí)注入資金血液和技術(shù)動(dòng)力，是未來經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主方向。

深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，促進(jìn)新發(fā)展格局的構(gòu)建，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展與治理的現(xiàn)代化要求。以數(shù)字新基建為基礎(chǔ)，產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融將形成三大產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)，進(jìn)而孕育全新商業(yè)模式。工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)推動(dòng)制造業(yè)向數(shù)智化、生態(tài)化、高技術(shù)含量和高附加值轉(zhuǎn)型，提高自主創(chuàng)新研發(fā)能力。農(nóng)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的內(nèi)核是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)流程智能化，比如水肥一體化、畜牧疫病精準(zhǔn)診斷，同時(shí)推動(dòng)數(shù)字鄉(xiāng)村建設(shè)。服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)的特征是服務(wù)數(shù)字化和數(shù)據(jù)共享，能夠整合政務(wù)資源，提高公共資源配置效率，加強(qiáng)對(duì)傳染性疾病的監(jiān)測(cè)，升級(jí)改造零售業(yè)的生產(chǎn)流通銷售流程。

在數(shù)字化浪潮下，產(chǎn)業(yè)金融本身的發(fā)展也到了重要的轉(zhuǎn)型關(guān)口期，尤其是在金融服務(wù)模式和金融產(chǎn)品方面越來越需要數(shù)字化思維和數(shù)字化技術(shù)。這就要求提高現(xiàn)有金融服務(wù)的效率，開拓新的服務(wù)模式和產(chǎn)品譜系，從而更有效地助力產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)。

更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國(guó)產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)行業(yè)投資潛力及發(fā)展前景預(yù)測(cè)研究報(bào)告》。

• 相關(guān)深度報(bào)告REPORTS

  

  2023-2028年中國(guó)產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)行業(yè)投資潛力及發(fā)展前景預(yù)測(cè)研究報(bào)告

  本研究咨詢報(bào)告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場(chǎng)調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家商務(wù)部、國(guó)家發(fā)改委、國(guó)家經(jīng)濟(jì)信息中心、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心、國(guó)家海關(guān)總署、全國(guó)商業(yè)信息...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡