中國商業(yè)保理行業(yè)市場現(xiàn)狀增長潛力分析

• 劉明月 2023年11月2日 來源：中研研究院 300 12
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商業(yè)保理行業(yè)前景及現(xiàn)狀如何?根據(jù)會議及報告數(shù)據(jù)，經(jīng)過十年(2012-2022)的探索和發(fā)展，商業(yè)保理業(yè)務(wù)量實現(xiàn)了十年百倍增長，并于2021年首次突破2萬億，達到2.02萬億

商業(yè)保理行業(yè)前景及現(xiàn)狀如何?根據(jù)會議及報告數(shù)據(jù)，經(jīng)過十年(2012-2022)的探索和發(fā)展，商業(yè)保理業(yè)務(wù)量實現(xiàn)了十年百倍增長，并于2021年首次突破2萬億，達到2.02萬億，服務(wù)企業(yè)數(shù)量達到300萬戶;在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面，由商業(yè)保理行業(yè)首創(chuàng)的供應(yīng)鏈金融平臺成為了商業(yè)保理主要運營模式，“E信”累計開具規(guī)模超2.5萬億元;服務(wù)領(lǐng)域不斷擴展，在商業(yè)保理專委會所調(diào)研企業(yè)中，約65%從事建筑工程保理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)量僅次于批發(fā)零售業(yè)，居第二。

值得注意的是，產(chǎn)業(yè)背景的保理公司發(fā)展速度較快，諸多上游、中游、下游不同的產(chǎn)業(yè)集團都成立了保理公司，央企保理公司成為行業(yè)發(fā)展生力軍，逐漸形成產(chǎn)業(yè)鏈、保理鏈雙鏈協(xié)同發(fā)展的格局。以深圳市商業(yè)保理業(yè)發(fā)展為例，據(jù)了解，深圳保理行業(yè)整體發(fā)展水平居于全國前列，累計為超100萬家中小微企業(yè)提供了約3萬億元融資，為提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈現(xiàn)代化水平、助力穩(wěn)增長穩(wěn)就業(yè)工作發(fā)揮了積極作用。

中國商業(yè)保理行業(yè)市場現(xiàn)狀增長潛力分析

因疫情影響，今年1月至8月，全國規(guī)范工業(yè)企業(yè)營業(yè)收入和利潤分別下降2.7%和4.4%，但應(yīng)收賬款仍達到15.97萬億元，同比增長14.5%。

我國商業(yè)保理的業(yè)務(wù)量達到了1.38萬億元人民幣，同比增長15%。未來行業(yè)在法規(guī)新變化、市場新需求、發(fā)展新動能、風險新挑戰(zhàn)等因素作用下，規(guī)范化、規(guī)模化、數(shù)字化、市場化、國際化程度將持續(xù)提高。

隨著供應(yīng)鏈金融發(fā)展，金融科技的應(yīng)用以及銀行深度介入，商業(yè)保理企業(yè)與銀行互補合作的關(guān)系正在發(fā)生著微妙變化，作為一項綜合性的金融服務(wù)，商業(yè)保理應(yīng)從以融資服務(wù)為主，與銀行優(yōu)勢互補，攜手服務(wù)實體經(jīng)濟，切實解決中小企業(yè)融資難問題。

預(yù)計到2025年，中國商業(yè)保理業(yè)務(wù)規(guī)模將在2020年基礎(chǔ)上增長1倍，年業(yè)務(wù)量有望達到3萬億元人民幣。

中研研究院出版的《2023-2028年版商業(yè)保理產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》顯示

當前，智能化、數(shù)字化、平臺也成為發(fā)展保理業(yè)務(wù)的重要趨勢。面對疫情之后經(jīng)濟回暖的有利時機，商業(yè)保理企業(yè)需積極拓寬商業(yè)保理公司融資渠道，擴大業(yè)務(wù)規(guī)模。

同時，需針對業(yè)務(wù)實際情況，推進服務(wù)實體平臺化，創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，進一步實現(xiàn)供給側(cè)與需求側(cè)之間的有效銜接，更好地助力小微企業(yè)和實體經(jīng)濟。隨著供應(yīng)鏈金融發(fā)展，金融科技的應(yīng)用以及銀行深度介入，商業(yè)保理企業(yè)與銀行互補合作的關(guān)系正在發(fā)生著微妙變化，作為一項綜合性的金融服務(wù)，商業(yè)保理應(yīng)從以融資服務(wù)為主，與銀行優(yōu)勢互補，攜手服務(wù)實體經(jīng)濟，切實解決中小企業(yè)融資難問題。

8年以來，我國商業(yè)保理行業(yè)已從初創(chuàng)期進入了成長期，其市場認知度不斷提升，行業(yè)領(lǐng)域持續(xù)擴展，業(yè)務(wù)模式和產(chǎn)品也在不斷創(chuàng)新，在服務(wù)實體經(jīng)濟、破解中小企業(yè)融資難融資貴和降低大企業(yè)杠桿率方面發(fā)揮了重要作用。近年來，黨和國家高度重視包括商業(yè)保理在內(nèi)供應(yīng)鏈金融行業(yè)的健康發(fā)展，在銀保監(jiān)會和各地金融監(jiān)管部門的支持下，在業(yè)界同仁共同努力下，商業(yè)保理行業(yè)不僅取得了量的發(fā)展，也得到了質(zhì)的提高，商業(yè)保理行業(yè)正逐步走向持續(xù)規(guī)范、健康發(fā)展的軌道。

近年來，我國商業(yè)保理行業(yè)繼續(xù)保持快速發(fā)展，市場需求基礎(chǔ)依然深厚。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，截至2019年12月末，全國規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)應(yīng)收票據(jù)及應(yīng)收票款17.4萬億元，比上年增長4.5%。

2022年是中國商業(yè)保理行業(yè)試點十周年。10年來，商業(yè)保理行業(yè)從無到有、從小到大，業(yè)務(wù)量十年百倍的成長。經(jīng)過10年(2012-2022)探索和發(fā)展，商業(yè)保理行業(yè)從無到有、從小到大，已成為我國供應(yīng)鏈金融行業(yè)的重要組成部分，為破解中小企業(yè)融資難融資貴作出了突出貢獻。

近幾年來，商業(yè)保理公司根植主業(yè)、立足本源，發(fā)揮商業(yè)保理特色優(yōu)勢，積極利用金融科技，破解中小企業(yè)融資難融資貴問題，助力實體經(jīng)濟發(fā)展。

商業(yè)保理企業(yè)多屬于中小企業(yè)范疇，但作為一種深耕下沉市場的貿(mào)易融資工具，商業(yè)保理企業(yè)又專門服務(wù)于中小企業(yè)。增資蓄勢的背后，折射出商業(yè)保理行業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展活力。業(yè)內(nèi)人士認為，在市場需求、科技賦能和政策法律各方面因素的推動下，2022年商業(yè)保理行業(yè)保持了良好的發(fā)展態(tài)勢。2023年，商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)積極轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)模式，惠及更多供應(yīng)鏈上下游中小企業(yè)，為實體經(jīng)濟和中小企業(yè)發(fā)展提供更多支持。

當前，智能化、數(shù)字化、平臺也成為發(fā)展保理業(yè)務(wù)的重要趨勢。面對疫情之后經(jīng)濟回暖的有利時機，商業(yè)保理企業(yè)需積極拓寬商業(yè)保理公司融資渠道，擴大業(yè)務(wù)規(guī)模。同時，需針對業(yè)務(wù)實際情況，推進服務(wù)實體平臺化，創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，進一步實現(xiàn)供給側(cè)與需求側(cè)之間的有效銜接，更好地助力小微企業(yè)和實體經(jīng)濟。

相較于銀行保險等大型金融機構(gòu)，商業(yè)保理企業(yè)多屬于中小企業(yè)范疇，但作為一種深耕下沉市場的貿(mào)易融資工具，商業(yè)保理企業(yè)又專門服務(wù)于中小企業(yè)。增資蓄勢的背后，折射出商業(yè)保理行業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展活力。業(yè)內(nèi)人士認為，在市場需求、科技賦能和政策法律各方面因素的推動下，2022年商業(yè)保理行業(yè)保持了良好的發(fā)展態(tài)勢。2023年，商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)積極轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)模式，惠及更多供應(yīng)鏈上下游中小企業(yè)，為實體經(jīng)濟和中小企業(yè)發(fā)展提供更多支持。

中國商業(yè)保理行業(yè)的內(nèi)外部環(huán)境、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀、產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展狀況、市場供需、競爭格局、標桿企業(yè)、發(fā)展趨勢、商業(yè)保理機會風險、發(fā)展策略與投資建議等進行了分析。

據(jù)了解，該行業(yè)發(fā)展空間極大，未來商業(yè)保理市場現(xiàn)狀如何呢?請查看，中研研究院出版的《2023-2028年版商業(yè)保理產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》。

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