金融租賃產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及市場規(guī)模深度分析

• 方蔓桃 2024年3月18日 來源：百度 766 46
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為確保金融租賃行業(yè)數(shù)據(jù)精準(zhǔn)性以及內(nèi)容的可參考價(jià)值，我們研究團(tuán)隊(duì)通過上市公司年報(bào)、廠家調(diào)研、經(jīng)銷商座談、專家驗(yàn)證等多渠道開展數(shù)據(jù)采集工作，并對數(shù)據(jù)進(jìn)行多維度分析，以求深度剖析行業(yè)各個(gè)領(lǐng)域，使從業(yè)者能夠從多種維度、多個(gè)側(cè)面綜合了解金融租賃行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢，

隨著近期不少金融租賃公司進(jìn)行增資注冊資本、發(fā)債融資，不少金融租賃行業(yè)人士認(rèn)為，進(jìn)入2024年，金融租賃公司開始出現(xiàn)行業(yè)發(fā)展回暖跡象。不過，一位業(yè)內(nèi)人士在接受《中國經(jīng)營報(bào)》記者采訪時(shí)說：“金融租賃公司密集增資、發(fā)債還只是從一個(gè)側(cè)面反映出金融租賃行業(yè)回暖。事實(shí)上，從2023年的中央金融工作會(huì)議開始，中央定調(diào)‘五篇金融大文章’后，金融租賃行業(yè)已經(jīng)明確方向，這五篇大文章金融租賃公司都可以進(jìn)行業(yè)務(wù)滲透。”

近年來，融資租賃行業(yè)在綠色產(chǎn)業(yè)、小微客戶和科技型企業(yè)等領(lǐng)域的投放逐年增長，融資租賃與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的關(guān)系更加緊密，行業(yè)開始邁入提質(zhì)增效、轉(zhuǎn)型發(fā)展的新階段。服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融機(jī)構(gòu)的根本宗旨，本質(zhì)上是要在不確定性的條件下，利用好金融工具與手段，在時(shí)間空間上對金融資源進(jìn)行配置，其核心是對金融產(chǎn)品的收益風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效匹配，疏通資金進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì)的渠道。

金融租賃行業(yè)經(jīng)十余年的高速發(fā)展取得了令人矚目成績，成為繼銀行、保險(xiǎn)、證券、信托以后金融市場上又一重要支柱。但近年來行業(yè)發(fā)展出現(xiàn)資產(chǎn)營銷、融資受壓，產(chǎn)品競爭同質(zhì)化，增長和盈利持續(xù)放緩，專業(yè)化、特色化不突出等問題，行業(yè)發(fā)展進(jìn)入瓶頸期?？偨Y(jié)行業(yè)經(jīng)營發(fā)展特點(diǎn)可以助力分析行業(yè)發(fā)展存在的突出問題，結(jié)合當(dāng)前宏觀政策環(huán)境，保證企業(yè)后續(xù)高質(zhì)量。

為確保金融租賃行業(yè)數(shù)據(jù)精準(zhǔn)性以及內(nèi)容的可參考價(jià)值，我們研究團(tuán)隊(duì)通過上市公司年報(bào)、廠家調(diào)研、經(jīng)銷商座談、專家驗(yàn)證等多渠道開展數(shù)據(jù)采集工作，并對數(shù)據(jù)進(jìn)行多維度分析，以求深度剖析行業(yè)各個(gè)領(lǐng)域，使從業(yè)者能夠從多種維度、多個(gè)側(cè)面綜合了解金融租賃行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢，以及創(chuàng)新前沿?zé)狳c(diǎn)，進(jìn)而賦能金融租賃業(yè)者搶跑轉(zhuǎn)型賽道。

2022年我國融資租賃行業(yè)總量約27206億元，較2021年的33315億元下降18.3%其中外資注冊資本22400億元，較2021年下降6050億元，金融租賃公司和內(nèi)資租賃公司注冊資本分別為2571億元和2260億元。我國融資租賃合同余額數(shù)量變現(xiàn)緩步下降趨勢，數(shù)據(jù)顯示，2022年我國融資租賃合同余額約5.85萬億元，較2021年下降0.36萬億元，細(xì)分企業(yè)類型來看，外資租賃、內(nèi)資租賃和金融租賃合同余額分別為1.27萬億元、2.07萬億元和2.51萬億元。區(qū)域分布來看，截至2022年，國內(nèi)31個(gè)省、市、自治區(qū)都設(shè)立了融資租賃公司，但絕大部分融資租賃企業(yè)仍主要分布在東南沿海一帶，廣東、上海、天津、遼寧、山東、北京、福建、江蘇、浙江、陜西等省市的融資租賃合同余額占比較高。

近年來，我國金融租賃行業(yè)取得了長足發(fā)展，市場規(guī)模和企業(yè)競爭力顯著提高。截至2022年9月底，我國已獲準(zhǔn)開業(yè)的金融租賃企業(yè)為72家。截至2022年年末，金融租賃公司總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)3.78萬億元，同比增長5.60%;租賃資產(chǎn)余額3.64萬億元，同比增長9.27%，其中，經(jīng)營租賃資產(chǎn)余額6656.94億元，同比增長20.16%，直接租賃資產(chǎn)余額3447.99億元，同比增長15.04%。

2023年中央金融工作會(huì)議明確提出，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”，體現(xiàn)了當(dāng)前經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的五大工作重點(diǎn)，為深入推進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展，走中國特色金融發(fā)展之路指明了方向。

金融租賃行業(yè)市場機(jī)遇分析

對于密集增資和發(fā)債的原因，有一位金融租賃公司業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為，隨著銀行利差收窄，未來銀行的盈利空間可能會(huì)變小，但是隨之金融租賃行業(yè)會(huì)有機(jī)會(huì)。

此外，還有分析人士認(rèn)為，這與年初國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的《金融租賃公司管理辦法(征求意見稿)》有關(guān)?！墩髑笠庖姼濉分饕M(jìn)行了六方面的修訂，一是修改完善主要發(fā)起人制度，二是強(qiáng)化業(yè)務(wù)分級(jí)分類監(jiān)管，三是加強(qiáng)公司治理監(jiān)管，四是強(qiáng)化資本與風(fēng)險(xiǎn)管理，五是完善業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)則，六是健全市場退出機(jī)制。從修訂內(nèi)容來看，既放寬了主要發(fā)起人的類型的條款，也提高了主要發(fā)起人財(cái)務(wù)指標(biāo)門檻和金融租賃公司注冊資本門檻，減少“開業(yè)自帶”的業(yè)務(wù)類型條款。

目前，征求意見期已經(jīng)結(jié)束。根據(jù)新的監(jiān)管辦法，金融租賃公司補(bǔ)充中長期資金和資本的意愿將加強(qiáng)，這也有助于提升金融租賃公司的經(jīng)營能力和市場影響力。金融租賃公司在實(shí)現(xiàn)增資后，將有持續(xù)資金優(yōu)化自身業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，完善資產(chǎn)交易模式。

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  2024-2029年金融租賃產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報(bào)告

  作為資金密集型行業(yè)，金融租賃公司既在飛機(jī)、船舶、海工平臺(tái)等大型裝備制造領(lǐng)域開展融資租賃服務(wù)，又在車輛、光伏、新能源汽車等領(lǐng)域開展基礎(chǔ)設(shè)施租賃及普惠金融業(yè)務(wù)，這都需要充足的資金來支撐...

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