2023在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場分析及投資前景

• 吳澳燕 2023年6月21日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 314 13
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在線供應(yīng)鏈金融是金融業(yè)與基于供應(yīng)鏈管理的實(shí)體產(chǎn)業(yè)之間，通過信息化協(xié)同合作而協(xié)同發(fā)展的供應(yīng)鏈金融的新趨勢，包含在線融資交易、在線支付交易、在線電子商務(wù)交易和在線物流與供應(yīng)鏈管理等多個(gè)環(huán)節(jié)，是集成交易性金融創(chuàng)新產(chǎn)品，可滿足通過提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力基礎(chǔ)上的低成

傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融通常只授信核心企業(yè)資金額度，簽署一份總合同，需要核心企業(yè)與銀行之間、核心企業(yè)與上下游企業(yè)、上下游企業(yè)與銀行之間、與倉庫、擔(dān)保公司、監(jiān)管之間合作溝通。

每次業(yè)務(wù)發(fā)生，還要根據(jù)大合同再次簽署單筆銷售合同，重新走單筆業(yè)務(wù)貸款流程，過程非常繁瑣。而在線供應(yīng)鏈金融平臺，完成第一次流程后，在業(yè)務(wù)周期內(nèi)，每次借款還款均通過線上完成，手續(xù)簡便、隨借隨還，極大地降低了中小企業(yè)的融資成本，提高企業(yè)資金周轉(zhuǎn)率，降低了經(jīng)營成本。

在線供應(yīng)鏈金融是金融業(yè)與基于供應(yīng)鏈管理的實(shí)體產(chǎn)業(yè)之間，通過信息化協(xié)同合作而協(xié)同發(fā)展的供應(yīng)鏈金融的新趨勢，包含在線融資交易、在線支付交易、在線電子商務(wù)交易和在線物流與供應(yīng)鏈管理等多個(gè)環(huán)節(jié)，是集成交易性金融創(chuàng)新產(chǎn)品，可滿足通過提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力基礎(chǔ)上的低成本、高效率、高效益和集約化經(jīng)營目標(biāo)。

隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)的快速發(fā)展,商業(yè)銀行逐漸建立了自己的線上供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺,對物流、信息流和資金流進(jìn)行整合,通過線上和線下相結(jié)合的方式來進(jìn)行服務(wù)。同時(shí),電商平臺的進(jìn)入,也推動了線下向線上轉(zhuǎn)移的步伐,京東、阿里巴巴等大型電商平臺憑借大量的交易數(shù)據(jù),在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域已經(jīng)取得了一定的規(guī)模。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2026年中國在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場分析及投資風(fēng)險(xiǎn)研究報(bào)告》顯示：

在貿(mào)易活動增長、融資滲透率提高以及有利的監(jiān)管環(huán)境的推動下，中國供應(yīng)鏈金融市場發(fā)展迅速。各種供應(yīng)鏈交易和業(yè)務(wù)的增長促使資產(chǎn)持續(xù)增長，供應(yīng)鏈資產(chǎn)余額從2016年的16.7萬億元增加到2020年的24.9萬億元，年均復(fù)合增長率為9.4%，預(yù)計(jì)到2025年將超40萬億元。

對于中小銀行而言，發(fā)展供應(yīng)鏈金融仍面臨諸多挑戰(zhàn)，對行業(yè)聚焦和洞察力、客戶精準(zhǔn)服務(wù)、創(chuàng)新和內(nèi)部系統(tǒng)支撐等領(lǐng)域尚且不足。對中小銀行而言，如何基于該產(chǎn)業(yè)的供應(yīng)鏈以產(chǎn)業(yè)為銀行業(yè)務(wù)的劃分，聚焦的行業(yè)，識別機(jī)會直擊痛點(diǎn)并據(jù)此設(shè)計(jì)具有差異化特征的業(yè)務(wù)模式，搭建相應(yīng)的風(fēng)控和定價(jià)機(jī)制對推動銀行產(chǎn)業(yè)化快速落地至關(guān)重要。

2023在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場分析及投資前景

供應(yīng)鏈金融是一種需要多方協(xié)作的融資模式，多個(gè)參與主體共同構(gòu)成了供應(yīng)鏈金融生態(tài)，包括資金需求方、核心企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、金融平臺服務(wù)方、提供技術(shù)服務(wù)的底層技術(shù)支持企業(yè)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。

銀行供應(yīng)鏈金融沿產(chǎn)業(yè)鏈上下游為鏈上的企業(yè)提供金融服務(wù)，進(jìn)而促進(jìn)供應(yīng)鏈發(fā)展，也成為商業(yè)銀行一種較好的展業(yè)方式，成為銀行業(yè)短期融資的重要增長點(diǎn)之一。供應(yīng)鏈金融不僅能為企業(yè)解決融資問題，還能為金融機(jī)構(gòu)提供業(yè)務(wù)市場空間，更能較好地解決銀企間的信息不對稱問題。

2021年，供應(yīng)鏈金融繼續(xù)乘風(fēng)破浪，《關(guān)于規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融支持供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級的意見》《上海票據(jù)交易所供應(yīng)鏈票據(jù)平臺接入規(guī)則(試行)》等紛紛出臺，進(jìn)一步加強(qiáng)供應(yīng)鏈金融配套基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和規(guī)范。

一方面，線上供應(yīng)鏈金融平臺解決了銀企雙方系統(tǒng)升級更新速度不匹配問題，一般來說銀行升級慢、企業(yè)升級快，匹配程度差。通過在線供應(yīng)鏈金融平臺可以實(shí)現(xiàn)雙向連接，雙向匹配;另一方面，線上供應(yīng)鏈金融平臺打破了傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)生硬組合產(chǎn)品的模式，可按需將金融服務(wù)滲透到商務(wù)活動各環(huán)節(jié)，在提高服務(wù)水平的同時(shí)，縮短了服務(wù)響應(yīng)時(shí)間。

隨著信息技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用不斷普及與深化,產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈互聯(lián)網(wǎng)平臺的建立與推廣應(yīng)用,作為交易中間環(huán)節(jié)的傳統(tǒng)“分銷商”將逐步轉(zhuǎn)型或被迫轉(zhuǎn)型而讓位于供應(yīng)鏈互聯(lián)網(wǎng)平臺的“運(yùn)營商”,為“品牌商”直接零售給“服務(wù)商”提供區(qū)域化倉儲運(yùn)營和物流配送的公共服務(wù),同時(shí)讓“品牌商”實(shí)現(xiàn)銷售可視化(掌控客戶)和庫存可視化(按需生產(chǎn)補(bǔ)貨),從而建立起透明的C2M數(shù)字供應(yīng)鏈。

對銀行等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)來說,供應(yīng)鏈金融也是一個(gè)產(chǎn)業(yè)與金融相融合的創(chuàng)新業(yè)務(wù)。銀行通過對供應(yīng)鏈企業(yè)間的真實(shí)交易追蹤,確保每項(xiàng)業(yè)務(wù)的資金都可以及時(shí)支付來控制風(fēng)險(xiǎn),從而可以為資信普遍較低的中小企業(yè)提供融資服務(wù),拓展了銀行的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。近幾年,供應(yīng)鏈金融成為全球商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn),但我國還處于起步發(fā)展階段,需要不斷的加大創(chuàng)新步伐,為客戶提供綜合全面的金融服務(wù)。

在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)的發(fā)展趨勢不僅受到實(shí)體經(jīng)濟(jì)的刺激，而且它拓展至大數(shù)據(jù)應(yīng)用、分析技術(shù)等，觸及到互聯(lián)網(wǎng)及其他虛擬環(huán)境，它已經(jīng)形成自主市場，在金融科技創(chuàng)新領(lǐng)域的應(yīng)用也越來越多，因此其前景仍是十分廣闊的。

想要了解更多行業(yè)詳情請點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2026年中國在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場分析及投資風(fēng)險(xiǎn)研究報(bào)告》。本報(bào)告由中研普華的資深專家和研究人員通過長期周密的市場調(diào)研，參考國家統(tǒng)計(jì)局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國務(wù)院發(fā)展研究中心、行業(yè)協(xié)會、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外專業(yè)研究機(jī)構(gòu)提供的大量權(quán)威資料，并對多位業(yè)內(nèi)資深專家進(jìn)行深入訪談的基礎(chǔ)上，通過與國際同步的市場研究工具、理論和模型撰寫而成。全面而準(zhǔn)確地為您從行業(yè)的整體高度來架構(gòu)分析體系。讓您全面、準(zhǔn)確地把握整個(gè)在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)的市場走向和發(fā)展趨勢。

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