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2023年中國在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場分析

互聯(lián)網(wǎng)巨頭的下一個戰(zhàn)場,是從C端走向B端,入局產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)。其中,供應(yīng)鏈金融成為各家巨頭切入B端業(yè)務(wù)的突破口。京東、阿里巴巴等基于其電商基因,在體系內(nèi)布局供應(yīng)鏈金融;騰訊等則走出其社交體系,在資產(chǎn)端構(gòu)造、資金端對接等,通過區(qū)塊鏈、ABS等布局。新興的“供應(yīng)鏈

供應(yīng)鏈金融是圍繞核心企業(yè),以應(yīng)收款融資、存款融資和預(yù)付賬款融資三種融資模式為基礎(chǔ)的一種新興金融服務(wù),在解決中小企業(yè)貸款問題上扮演著重要角色。供應(yīng)鏈金融有助于解決我國高中小企業(yè)的融資難、融資貴問題。物流金融是物流運作過程中將金融工具手段運用到物流業(yè)務(wù)的供應(yīng)、倉儲、運輸?shù)雀鳝h(huán)節(jié)。調(diào)動整個供應(yīng)鏈資金的活躍性,促使資金流與物流、信息流和商流整合,提高資金利用率。

簡單來說,物流金融涉及到第三方物流企業(yè),該第三方物流企業(yè)提供融資服務(wù),并對資金運行進行監(jiān)控;而供應(yīng)鏈金融中核心企業(yè)范圍較廣,可以是供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)中的供應(yīng)商、經(jīng)銷商、金融機構(gòu)、供應(yīng)鏈服務(wù)商等。供應(yīng)鏈金融與物流金融兩者之間最大的區(qū)別是:供應(yīng)鏈金融是供應(yīng)鏈中核心企業(yè)的一種金融支持,它偏向于涉及產(chǎn)品的制造、流通和加工的企業(yè)。物流金融是物流企業(yè)乃至物流業(yè)企業(yè)的金融產(chǎn)品。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2022-2026年中國在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場分析及投資風(fēng)險研究報告》》分析:

我國供應(yīng)鏈金融的參與主體類別眾多,包括:供應(yīng)鏈管理服務(wù)公司、物流企業(yè)、產(chǎn)業(yè)核心企業(yè)、銀行等金融機構(gòu)、各類金融科技服務(wù)企業(yè)等,各類主體都從各自優(yōu)勢領(lǐng)域切入,當(dāng)前呈百家爭鳴爭相布局態(tài)勢。目前我國供應(yīng)鏈金融市場競爭業(yè)態(tài)主要有競爭主體多元化、服務(wù)客戶數(shù)量有限、業(yè)務(wù)融資規(guī)模偏低和利潤貢獻偏低四大主要競爭業(yè)態(tài)。

近年來貿(mào)易金融業(yè)務(wù)出現(xiàn)了很多創(chuàng)新形式,為客戶提供了新的產(chǎn)品組合和貿(mào)易金融解決方案,也為銀行提供了更多的收入來源。與人民幣國際化進程配合,配合近兩年人民幣匯率機制改革帶來的匯率變化,銀行提供了多種貿(mào)易結(jié)算、融資和金融市場業(yè)務(wù)配合的組合服務(wù),例如人民幣理財或存款質(zhì)押+美元融資+境外NDF套期保值服務(wù),在境內(nèi)外人民幣匯率存在差異的情況下可進行內(nèi)購?fù)饨Y(jié)或內(nèi)結(jié)外購業(yè)務(wù)以配合貿(mào)易收付匯,貿(mào)易結(jié)算配合遠(yuǎn)期結(jié)售匯、貨幣或利率掉期、期權(quán)服務(wù)等,為客戶提供資金保值增值服務(wù)。

中國供應(yīng)鏈金融未來的一個發(fā)展大趨勢是做成產(chǎn)融結(jié)合的生態(tài)系統(tǒng)大平臺。中國供應(yīng)鏈金融向平臺化發(fā)展和整合將是必然趨勢,由平臺模式搭建成一個產(chǎn)融結(jié)合的生態(tài)系統(tǒng),不再是單向流動的價值鏈,而是能促使多方共贏的商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)。展望未來,傳統(tǒng)企業(yè)仍是中國經(jīng)濟的重要支柱,電子商務(wù)本身并不能改變物流管理、資源調(diào)配和支付結(jié)算的本質(zhì),但卻可以極大地提高效率。傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)鏈的電子商務(wù)化是未來實現(xiàn)企業(yè)利益的最大化和提升全供應(yīng)鏈競爭力的必然趨勢。

2023年中國在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場分析

近年來,隨著金融科技的發(fā)展,供應(yīng)鏈金融吸引了各類資本的競爭,逐步形成了以商業(yè)銀行和互聯(lián)網(wǎng)金融平臺為代表的“資金流”、以核心企業(yè)和電商平臺為代表的“物流”以及以信息化服務(wù)平臺和風(fēng)控服務(wù)提供方為代表的“數(shù)據(jù)流”,這“三流合一”共同構(gòu)成了現(xiàn)階段“互聯(lián)網(wǎng)+供應(yīng)鏈金融”的整體競爭格局。“三流合一”的核心是核心企業(yè)的高信用、有效的征信體統(tǒng)和完善的風(fēng)險防范。

互聯(lián)網(wǎng)巨頭的下一個戰(zhàn)場,是從C端走向B端,入局產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)。其中,供應(yīng)鏈金融成為各家巨頭切入B端業(yè)務(wù)的突破口。京東、阿里巴巴等基于其電商基因,在體系內(nèi)布局供應(yīng)鏈金融;騰訊等則走出其社交體系,在資產(chǎn)端構(gòu)造、資金端對接等,通過區(qū)塊鏈、ABS等布局。新興的“供應(yīng)鏈金融”,盯上的是企業(yè)的“應(yīng)收賬款”,也就是企業(yè)向客戶銷售產(chǎn)品后形成的貨款等債權(quán)。

《政府工作報告》首次提及要創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式,體現(xiàn)了在國家層面對供應(yīng)鏈金融的重視。上至國家,下至各級地方政府,不間斷推出政策進行引導(dǎo),供應(yīng)鏈金融的發(fā)展藍(lán)圖逐漸明晰。政府工作報告中首次單獨提出,要“創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式”;近日銀保監(jiān)會召開專題會議,探索中國銀行業(yè)保險業(yè)深化供應(yīng)鏈改革路徑。供應(yīng)鏈金融之所以如此重要,是因為其主要功能是服務(wù)中小企業(yè)、促進實體經(jīng)濟發(fā)展,在當(dāng)下全球疫情影響的環(huán)境下,作為市場“活水”的銀行等金融機構(gòu),在政策號召下紛紛借力金融科技,探索供應(yīng)鏈金融模式。

在線供應(yīng)鏈金融在不同行業(yè)的應(yīng)用,必然衍生出不同的行業(yè)特性,這將促使在線供應(yīng)鏈金融向更細(xì)分、更精準(zhǔn)、更專業(yè)的方向發(fā)展,產(chǎn)業(yè)在線金融的綜合服務(wù)將逐漸走向成熟。中國供應(yīng)鏈金融市場規(guī)模預(yù)計超25萬億元,供應(yīng)鏈金融市場發(fā)展空間巨大。當(dāng)下,隨著數(shù)字技術(shù)的深度應(yīng)用,不斷滲透到金融市場,未來供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)將有望爆發(fā)。

想要了解更多在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)詳情分析,可以點擊查看中研普華研究報告《2022-2026年中國在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場分析及投資風(fēng)險研究報告》。報告對我國燃燒器行業(yè)作了詳盡深入的分析,是企業(yè)進行市場研究工作時不可或缺的重要參考資料,同時也可作為金融機構(gòu)進行信貸分析、證券分析、投資分析等研究工作時的參考依據(jù)。

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