虛假申報(bào)、騙匯、欺詐、違規(guī)使用和非法轉(zhuǎn)移外匯資金等違法違規(guī)行為，將要付出更大的代價(jià)了。

　　近日，國家外匯管理局在其官方網(wǎng)站上發(fā)布個(gè)人外匯信息申報(bào)管理答記者問。外管局有關(guān)負(fù)責(zé)人稱，虛假申報(bào)、騙匯、欺詐、違規(guī)使用和非法轉(zhuǎn)移外匯資金等違法違規(guī)行為，將被列入“關(guān)注名單”，在未來一定時(shí)期內(nèi)限制或者禁止購匯，依法納入個(gè)人信用記錄、予以行政處罰、進(jìn)行反洗錢調(diào)查、移送司法機(jī)關(guān)處理等。

　　根據(jù)已有規(guī)定，境內(nèi)個(gè)人辦理購匯時(shí)，不得用于境外買房、證券投資、購買人壽保險(xiǎn)和投資性返還分紅類保險(xiǎn)等尚未開放的資本項(xiàng)目。

　　該負(fù)責(zé)人指出，當(dāng)前我國資本賬戶尚未實(shí)現(xiàn)完全可兌換，資本項(xiàng)下個(gè)人對(duì)外投資只能通過規(guī)定的渠道，如QDII(合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者)等實(shí)現(xiàn)。除規(guī)定的渠道外，居民個(gè)人購匯只限用于經(jīng)常項(xiàng)下的對(duì)外支付，包括因私旅游、境外留學(xué)、公務(wù)及商務(wù)出國、探親、境外就醫(yī)、貨物貿(mào)易、購買非投資類保險(xiǎn)以及咨詢服務(wù)等。

　　第一財(cái)經(jīng)記者發(fā)現(xiàn)，目前無論是手機(jī)網(wǎng)銀、網(wǎng)點(diǎn)自助購匯機(jī)還是網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)購匯時(shí)，都需要先填寫一份《個(gè)人購匯申請(qǐng)書》(下稱《申請(qǐng)書》)。其中指出：“境內(nèi)個(gè)人辦理購匯時(shí)，不得用于境外買房、證券投資、購買人壽保險(xiǎn)和投資性返還分紅類保險(xiǎn)等尚未開放的資本項(xiàng)目?！?/p>

　　金融監(jiān)管研究院副院長(zhǎng)王志毅稱，本次僅僅是改進(jìn)了個(gè)人外匯信息申報(bào)管理，個(gè)人直接在5萬美元以內(nèi)購匯去國外投資房地產(chǎn)、投資海外股票、購買境外分紅類保險(xiǎn)，這些本來就屬于不合規(guī)的做法;只是此前審查不夠嚴(yán)格，因此說新出臺(tái)新規(guī)禁止境外買房和證券投資說法不準(zhǔn)確，可以說新的舉措加強(qiáng)了對(duì)2007年《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》(匯發(fā)[2007]1號(hào))的執(zhí)行力度。

　　5萬美元額度僅限于經(jīng)常項(xiàng)下非經(jīng)營性購匯，而非無因性購匯，之所以我們以前很少感受到這一點(diǎn)，是因?yàn)榇饲霸阢y行購匯時(shí)不需要提交真實(shí)性材料，僅憑個(gè)人主動(dòng)申報(bào)購匯信息即可完成。王志毅指出，個(gè)人外匯管理政策并未調(diào)整。目前依然僅從強(qiáng)調(diào)真實(shí)性審核，通過完善個(gè)人外匯信息申報(bào)的管理，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)分析，加大違規(guī)懲處力度等層面予以控制。