虛擬貨幣風(fēng)頭正火 謹(jǐn)防變相傳銷詐騙

• 2018年1月23日 ZhouXun來(lái)源：第一財(cái)經(jīng) 627 36
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  2018-2023年中國(guó)抵押?jiǎn)未尕浫谫Y行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來(lái)投資戰(zhàn)略分析報(bào)告

  抵押?jiǎn)问且粋€(gè)由第三方定期簽發(fā)給銀行的文書，第三方保證作為貸款抵押品的存貨數(shù)量的存在。企業(yè)的存貨通常處于不斷流動(dòng)的狀態(tài)，但企業(yè)一般都會(huì)保有一部分存貨，第三方能夠?qū)ζ髽I(yè)的銷售活動(dòng)進(jìn)行跟...

近日，公安部發(fā)文稱將聯(lián)合工商總局重點(diǎn)查處以“虛擬貨幣”為幌子的網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)，并稱此類案件常與非法集資等違法犯罪活動(dòng)交織，欺騙性強(qiáng)，誘惑力大。

雖然近期包括美國(guó)、韓國(guó)、中國(guó)在內(nèi)的全球多個(gè)國(guó)家連續(xù)對(duì)虛擬貨幣所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)作出警示并提出相應(yīng)監(jiān)管措施，但以比特幣為代表的虛擬貨幣價(jià)格依然居高不下，整個(gè)市場(chǎng)仍然高燒不止。

在此情況下，眾多不法分子也不惜一切代價(jià)，利用虛擬貨幣為幌子，進(jìn)行詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。近日，公安部發(fā)文稱將聯(lián)合工商總局重點(diǎn)查處以“虛擬貨幣”為幌子的網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)，并稱此類案件常與非法集資等違法犯罪活動(dòng)交織，欺騙性強(qiáng)，誘惑力大。

華東政法大學(xué)律師事務(wù)所研究所所長(zhǎng)、教授王俊民對(duì)第一財(cái)經(jīng)表示，虛擬貨幣傳銷詐騙犯罪行為本質(zhì)上與其他傳銷詐騙犯罪相同，鑒于虛擬貨幣具有可兌換性，或可轉(zhuǎn)換為實(shí)際貨幣，利用虛擬貨幣詐騙，更具有真假難辨的特征。如同近年來(lái)的其他詐騙案一樣，犯罪分子只是利用普通老百姓知識(shí)上的空白，名義上是投資理財(cái)，實(shí)際上就是詐騙，虛擬貨幣是一個(gè)噱頭。

據(jù)第一財(cái)經(jīng)不完全統(tǒng)計(jì)，2016年以來(lái)裁判文書網(wǎng)所公示的以虛擬貨幣為幌子的傳銷詐騙案件多達(dá)180余件，涉案總金額高達(dá)上千億元人民幣，其中90%的案件屬于通過(guò)發(fā)展下線進(jìn)行各類傳銷活動(dòng)。

五花八門的“傳銷幣”盛行

記者通過(guò)梳理發(fā)現(xiàn)，在涉及虛擬貨幣的刑事案件中，90%屬于利用虛擬貨幣進(jìn)行層級(jí)推銷的傳銷案件，上百名涉案人員均以組織或領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪被法院依法追究刑事責(zé)任。

雖然“亞洲幣”、“中華幣”、“米米幣”、“中富通寶幣”、“恒星幣”、“維卡幣”、“龍幣”、“U幣”、“善心幣”，還有德國(guó)某基金開(kāi)發(fā)的二代虛擬貨幣“利物幣”等“虛擬貨幣”花樣繁多，令人瞠目結(jié)舌，但其中的傳銷“套路”，通常趨于一致。

通常，犯罪分子會(huì)通過(guò)建立微信群、現(xiàn)場(chǎng)講解等方式，組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷虛擬貨幣，或要求參加者以繳納費(fèi)用購(gòu)買虛擬貨幣的方式獲得加入資格。此后按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接從下線處獲得返利，以高額回報(bào)為誘餌，引誘參與者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物。

王俊民分析稱，傳銷違法，組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷還要被追究刑事責(zé)任。傳銷活動(dòng)是利用他人牟利心理騙取他人財(cái)物。虛擬貨幣詐騙犯罪與普通詐騙犯罪的區(qū)別在于犯罪的直接對(duì)象不同。普通詐騙對(duì)象為現(xiàn)金貨幣及財(cái)物，虛擬貨幣犯罪對(duì)象則為表現(xiàn)形式各異的虛擬貨幣。

以“恒星幣”傳銷案為例，廣東省遂溪縣人民法院和廣東省中山市第二人民法院的兩份判決書里均涉及這一幣種，可見(jiàn)此類傳銷地域傳播性很強(qiáng)。恒星(國(guó)際)控股發(fā)展有限公司系虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)傳銷組織，恒星幣是該組織網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)，參與者在網(wǎng)站內(nèi)以“挖礦”、提成或買賣恒星幣的方式獲得利益。

被告人何某還會(huì)通過(guò)線下介紹宣傳恒星幣，吹噓恒星幣的投資收益及發(fā)展前景，引誘他人注冊(cè)成為恒星幣會(huì)員并投資購(gòu)買能挖掘恒星幣的“礦機(jī)”，按照一定順序組成層級(jí)，以發(fā)展下線人員數(shù)量及銷售礦機(jī)的數(shù)量作為返利的依據(jù)，實(shí)施網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)。

另有被告人劉某通過(guò)創(chuàng)建微信群，以拉人頭的方式發(fā)展了50名直推下線，并能獲得直推會(huì)員挖掘恒星幣的10%的獎(jiǎng)勵(lì)，隨后這50名直推下線繼續(xù)發(fā)展，一共發(fā)展了12個(gè)層級(jí)共計(jì)1728名下線人員加入這個(gè)虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)傳銷組織。據(jù)警方調(diào)查，恒星幣傳銷組織涉案人員總計(jì)1400余人。

除了涉案人員眾多，一些案件的涉案金額也巨大。在江蘇省連云港市中級(jí)人民法院判處的一起“U幣”傳銷案中，多起案件并發(fā)，截至案發(fā)，會(huì)員投資金額總計(jì)7400萬(wàn)元。

判決書顯示，2014年以來(lái)，泰國(guó)優(yōu)趣集團(tuán)在境外搭建U幣虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)，宣稱U幣項(xiàng)目合法經(jīng)營(yíng)并受監(jiān)管，投資U幣項(xiàng)目具有升值前景，同時(shí)以投資者發(fā)展下線會(huì)員，按照層級(jí)順序可獲取動(dòng)態(tài)利益，引誘投資者不斷發(fā)展下線。具體模式為：投資者繳納人民幣3500元、7000元、35000元、70000元、350000元不等的投資款后，可注冊(cè)為網(wǎng)站“一星”至“五星”會(huì)員。

第一財(cái)經(jīng)此前還報(bào)道過(guò)一起維卡幣傳銷大案，僅僅因?yàn)榇┥狭吮忍貛胚@件高科技“馬甲”，犯罪分子跨境詐騙金額高達(dá)159億歐元(折合人民幣1270億元)。騰訊安全反欺詐實(shí)驗(yàn)室相關(guān)負(fù)責(zé)人此前曾表示，監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，國(guó)內(nèi)目前進(jìn)行交易的此類傳銷平臺(tái)總計(jì)超過(guò)3000多個(gè)，涉案金額巨大。

假理財(cái)、代購(gòu)及詐騙防不勝防

除了披著虛擬貨幣“外套”的傳銷之外，涉及虛擬貨幣的犯罪還包括發(fā)售相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品;以“國(guó)內(nèi)買不到，只能去海外買”為由代購(gòu)萊特幣等虛擬貨幣;更有甚者直接在網(wǎng)絡(luò)上以賣“虛擬貨幣”為名，對(duì)親朋好友實(shí)施詐騙。

在安徽省合肥市蜀山區(qū)人民法院判處的一起案件中，被告人李某就簡(jiǎn)單粗暴地做起了“代購(gòu)”萊特幣的買賣。他在微信群中看見(jiàn)陸某想要購(gòu)買萊特幣，便謊稱可以幫助陸某購(gòu)買價(jià)值50000元人民幣的萊特幣。此后，在收到陸某的轉(zhuǎn)賬后，又謊稱已將價(jià)值50000元的萊特幣轉(zhuǎn)入陸某賬戶，并偽造兩張?zhí)摷俚霓D(zhuǎn)出截圖蒙騙陸某，后一直以系統(tǒng)太慢為由欺騙拖延。

近期，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)平臺(tái)監(jiān)測(cè)也發(fā)現(xiàn)，比特幣等虛擬數(shù)字貨幣市值增長(zhǎng)顯著、幣幣兌換交易活躍、場(chǎng)外交易升溫、分叉盛行，部分企業(yè)炒作區(qū)塊鏈技術(shù)概念，以多種形式發(fā)行代幣。

四川省綿陽(yáng)市游仙區(qū)人民法院判處的一則案件中，投資人在沒(méi)有詳細(xì)了解實(shí)際情況后就投資虛擬貨幣“利物幣”理財(cái)項(xiàng)目，此后血本無(wú)歸。

該投資項(xiàng)目對(duì)外宣稱，利物幣是德國(guó)磐石基金開(kāi)發(fā)的第二代虛擬貨幣，如果要投資利物幣，投資者可以進(jìn)入利物幣官方網(wǎng)站進(jìn)行注冊(cè)申購(gòu)，一名投資者最少要交600元人民幣才能獲得購(gòu)買1000枚利物幣申購(gòu)激活1臺(tái)礦機(jī)的資格，每天1臺(tái)礦機(jī)可以產(chǎn)生25枚專屬于自己的利物幣。利物幣以0.6元價(jià)格出售給自己的上下級(jí)從而獲利。

另有名叫“中富通寶”的理財(cái)項(xiàng)目，對(duì)外聲稱“能保本、賺錢快”，進(jìn)入鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村莊等消息閉塞地區(qū)宣傳，誘騙村民“投資理財(cái)”，并以“返利”為由誘導(dǎo)村民通過(guò)口口相傳的方式發(fā)展親朋好友一起“發(fā)大財(cái)”，使得村民們最終血本無(wú)歸。

多部委聯(lián)手重拳出擊

針對(duì)披著虛擬貨幣外衣的網(wǎng)絡(luò)詐騙日益猖獗，公安部近日在其官網(wǎng)發(fā)布《公安部國(guó)家工商總局部署開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)傳銷違法犯罪活動(dòng)聯(lián)合整治》，表示將與工商總局聯(lián)手，重點(diǎn)查處四類網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)，其中就包含以“虛擬貨幣”為幌子的網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)。

公安部表示，近年來(lái)，以“虛擬貨幣”“金融互助”“愛(ài)心慈善”“股權(quán)投資”“微商”等為幌子的網(wǎng)絡(luò)傳銷層出不窮，并常與非法集資等違法犯罪活動(dòng)交織，欺騙性強(qiáng)，誘惑力大。尤其隨著互聯(lián)網(wǎng)、微信、QQ等社交軟件、自媒體以及第三方支付平臺(tái)的發(fā)展，傳銷信息傳播更為廣泛，涉案資金轉(zhuǎn)移更加迅速。

王俊民表示，天上是不會(huì)掉餡餅的，防范被騙，關(guān)鍵還在于杜絕貪財(cái)心理。公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)對(duì)類似犯罪的打擊，有關(guān)部門加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣監(jiān)管及宣傳，將有效提高社會(huì)防范意識(shí)。

以公安部官網(wǎng)公布的一則“虛擬貨幣”特大傳銷案為例，2016年江蘇徐州市公安機(jī)關(guān)破獲一起“網(wǎng)絡(luò)黃金積分”網(wǎng)絡(luò)傳銷案，抓獲犯罪嫌疑人49人，凍結(jié)、暫扣涉案資金3.8億元。警方發(fā)現(xiàn)市民魏某以購(gòu)買“全球兌”購(gòu)物券贈(zèng)送“網(wǎng)絡(luò)黃金超級(jí)積分”(下稱“ES”)為幌子，在“全球共贏商業(yè)積分控股集團(tuán)”會(huì)員發(fā)展平臺(tái)上發(fā)展會(huì)員300余人，注冊(cè)賬號(hào)1659個(gè)。

“隨著會(huì)員的增多，需求量增大，ES就會(huì)升值，投資人可以將手里的ES出售賺錢。但是，只有上漲5%，才可以解凍相應(yīng)上漲的部分并予以出售。這樣的結(jié)果是，前期1元等于1個(gè)ES，投入7000元可以買7000個(gè)ES，當(dāng)ES升值成5元，后期的投資人再投資7000元，實(shí)際只買到了1400個(gè)ES，后期加入的投資人所投資金就被前期投資人賺走?！绷硪幻姘溉藛T在供述中如是說(shuō)。

隨著ES價(jià)格越高，項(xiàng)目吸引力就會(huì)下降，交易流動(dòng)性也會(huì)減弱，ES的漲幅就減緩。根據(jù)“上漲5%才可解凍提現(xiàn)”的規(guī)定，后期投的錢就被套死了。犯罪嫌疑人董某交代，“很少有人能夠從中獲利，基本都是錢一進(jìn)來(lái)就出不去了”。

雖然全國(guó)公安機(jī)關(guān)與工商部門密切配合，對(duì)傳銷活動(dòng)持續(xù)開(kāi)展專項(xiàng)打擊和常態(tài)化整治，連續(xù)偵破“善心匯”“五行幣”等一大批全國(guó)性重大傳銷犯罪案件，嚴(yán)懲了一大批危害嚴(yán)重的犯罪分子，初步遏制了傳銷活動(dòng)的猖獗蔓延勢(shì)頭。但公安部也表示傳銷犯罪問(wèn)題依然較為突出，特別是網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)，依托互聯(lián)網(wǎng)病毒式傳播蔓延，裹挾大量人員和資金，給廣大人民群眾造成重大經(jīng)濟(jì)損失。

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