上海自貿(mào)區(qū)成金融擴(kuò)大開放“試驗(yàn)田”

• 2018年7月3日 GuoMeng來源：中國經(jīng)濟(jì)周刊 897 55
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  2018-2023年物流金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資態(tài)勢及投融資策略指引報(bào)告

  風(fēng)險(xiǎn)投資是在創(chuàng)業(yè)企業(yè)發(fā)展初期投入風(fēng)險(xiǎn)資本，待其發(fā)育相對(duì)成熟后，通過市場退出機(jī)制將所投入的資本由股權(quán)形態(tài)轉(zhuǎn)化為資金形態(tài)，以收回投資，取得高額風(fēng)險(xiǎn)收益。全球風(fēng)險(xiǎn)資本市場已進(jìn)入新一輪快速...

作為中國金融擴(kuò)大開放的“試驗(yàn)田”，上海自貿(mào)區(qū)的對(duì)外開放又邁出一步。

作為中國金融擴(kuò)大開放的“試驗(yàn)田”，上海自貿(mào)區(qū)的對(duì)外開放又邁出一步。6月21日，《中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)關(guān)于擴(kuò)大金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開放，進(jìn)一步形成開發(fā)開放新優(yōu)勢的意見》(下稱“意見”)出臺(tái)，提出25條舉措，涉及吸引外資金融機(jī)構(gòu)集聚、便利外資金融機(jī)構(gòu)落戶等方面。

根據(jù)上海市委市政府要求，市金融辦對(duì)照中國人民銀行行長易綱宣布的金融業(yè)對(duì)外開放措施，形成了進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開放先行先試的舉措。同時(shí)，會(huì)同在滬金融管理部門，在統(tǒng)籌行業(yè)類別、開放內(nèi)容以及國別地區(qū)的基礎(chǔ)上，形成了一批金融業(yè)對(duì)外開放項(xiàng)目上報(bào)國家金融管理部門。

上海打響外資險(xiǎn)企擴(kuò)大經(jīng)營范圍“第一槍”

意見提出擴(kuò)大上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開放。

記者注意到，銀保監(jiān)會(huì)于4月27日表示，已有來自英國、日本、新加坡的商業(yè)銀行以及來自法國、德國的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，表達(dá)了在上海等地新設(shè)機(jī)構(gòu)或增持股權(quán)的意向，銀保監(jiān)會(huì)將根據(jù)既定的開放方案做好政策和準(zhǔn)入輔導(dǎo)，推動(dòng)一批項(xiàng)目適時(shí)落地。

4月27日，上海保監(jiān)局正式為韋萊保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司辦理《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》換證手續(xù)，未來，公司將可在個(gè)人與中小企業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域“大展拳腳”，更好滿足個(gè)體保險(xiǎn)需求，協(xié)助中小企業(yè)全面提高保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的能力和水平。

“經(jīng)營范圍的擴(kuò)大使得我們從原來4%左右的市場，一下子進(jìn)入了100%的市場，就好像突然到大海里游泳?！表f萊保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司總經(jīng)理徐匯智對(duì)記者說。

怡和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司是第二家獲準(zhǔn)擴(kuò)大經(jīng)營范圍的外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。記者注意到，今年其將公司總部從廣州遷至上海自貿(mào)區(qū)。怡和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司總經(jīng)理戎紅鋼告訴《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者，“此次經(jīng)營范圍的擴(kuò)大將進(jìn)一步豐富我們在中國市場的產(chǎn)品和服務(wù)，怡和的業(yè)務(wù)擴(kuò)展到可以為中國大陸境內(nèi)所有公司及個(gè)人提供全方位的風(fēng)險(xiǎn)咨詢、員工福利和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)?！?/p>

在擴(kuò)大銀行業(yè)對(duì)外開放方面，上海銀監(jiān)局巡視員張光平說，在我國新一輪金融業(yè)對(duì)外開放政策發(fā)布后，上海銀監(jiān)局即組織對(duì)在滬外資銀行開展調(diào)研，了解各家機(jī)構(gòu)對(duì)進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開放的看法和規(guī)劃，并及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)和上海市政府相關(guān)部門反映有關(guān)情況。

調(diào)研結(jié)果顯示，已有部分在滬外資銀行母行著手研究中國金融業(yè)進(jìn)一步開放后的中國業(yè)務(wù)策略，部分外資銀行已成立工作組，并有來自“一帶一路”國家的銀行表達(dá)了在上海新設(shè)機(jī)構(gòu)的意向。

目前，摩洛哥外貿(mào)銀行股份有限公司上海分行已向上海銀監(jiān)局遞交了開業(yè)驗(yàn)收申請(qǐng)，預(yù)計(jì)該分行將于今年三季度獲批開業(yè);約旦阿拉伯銀行也已向上海銀監(jiān)局遞交了籌建上海分行的申請(qǐng);法國歐諾銀行和光明食品集團(tuán)發(fā)起設(shè)立上海光明歐諾消費(fèi)金融有限公司，正在進(jìn)行籌建輔導(dǎo)。

金融擴(kuò)大開放進(jìn)行時(shí)

截至目前，上海已聚集了股票、債券、期貨、貨幣、外匯、黃金、保險(xiǎn)等各類金融要素市場。數(shù)據(jù)顯示，2017年上海金融市場交易總額達(dá)1428萬億元，直接融資總額達(dá)7.6萬億元，占全國直接融資總額的85%以上，外資金融機(jī)構(gòu)占本市所有持牌金融機(jī)構(gòu)總數(shù)近30%。

其中，金融業(yè)已經(jīng)成為浦東對(duì)外開放最重要的窗口。從第一家外資銀行、外資保險(xiǎn)的設(shè)立開始，浦東創(chuàng)造了一個(gè)又一個(gè)在中國金融開放史上的“第一”。目前，浦東集聚了全國近半數(shù)的外資法人銀行和外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，全球管理規(guī)模排名前十的資產(chǎn)管理公司中的8家(另有18家機(jī)構(gòu)排名前50，有23家機(jī)構(gòu)排名前100)，是全國金融業(yè)國際化程度最高的地區(qū)。

在此次發(fā)布的25條新政中，第一大類就是吸引外資金融機(jī)構(gòu)集聚。上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融局局長張紅介紹說，新政策體現(xiàn)了上海自貿(mào)區(qū)在擴(kuò)大金融開放中的“試驗(yàn)田”作用：“一個(gè)是要落實(shí)市委市政府關(guān)于優(yōu)化營商環(huán)境的要求，同時(shí)也考慮外商投資金融機(jī)構(gòu)他們關(guān)注的重點(diǎn)，比如說產(chǎn)業(yè)政策的支持、業(yè)務(wù)的創(chuàng)新、包括吸引人才。目的是進(jìn)一步提升上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)服務(wù)于跨國金融機(jī)構(gòu)的綜合水平，來進(jìn)一步擴(kuò)大金融的改革開放，保持上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)全國領(lǐng)先的地位和水平?！?/p>

據(jù)上海市金融工作委員會(huì)黨委書記、上海市金融服務(wù)辦公室主任鄭楊介紹，市金融辦統(tǒng)籌兼顧行業(yè)類別、開放內(nèi)容和國別地區(qū)，今年已梳理形成兩批23個(gè)金融業(yè)對(duì)外開放項(xiàng)目。在已公布的第一批項(xiàng)目中，工銀安盛資產(chǎn)管理公司已獲批復(fù)同意，英國韋萊保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司已獲批擴(kuò)大經(jīng)營范圍。其他如上海光明歐諾消費(fèi)金融公司、富衛(wèi)人壽保險(xiǎn)公司、日本野村設(shè)立外商投資證券公司(持股51%)、安聯(lián)(中國)保險(xiǎn)控股公司、約旦阿拉伯銀行設(shè)立上海分行等對(duì)外開放項(xiàng)目已申報(bào)到相關(guān)金融管理部門。第二批項(xiàng)目正在推進(jìn)中，其中英國怡和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司已獲批擴(kuò)大經(jīng)營范圍，摩洛哥外貿(mào)銀行上海分行、臺(tái)灣國泰世華銀行在滬分行轉(zhuǎn)子行已獲批籌建。

據(jù)了解，在接受申報(bào)的兩批項(xiàng)目中，從開放領(lǐng)域來看，涉及銀行、證券、保險(xiǎn)等多個(gè)行業(yè);從開放內(nèi)容看，既有新設(shè)外資持股比例達(dá)51%的證券公司、壽險(xiǎn)公司，也有擴(kuò)大外資銀行、外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、合資證券公司經(jīng)營范圍和允許外資從事第三方支付業(yè)務(wù);從開放對(duì)象來看，既面向英國、法國、德國、日本等發(fā)達(dá)國家和地區(qū)，也面向約旦、摩洛哥等發(fā)展中國家和我國港澳臺(tái)地區(qū)。“當(dāng)然，這些成果還只是初步的，隨著開放舉措的進(jìn)一步落實(shí)，還會(huì)有更多項(xiàng)目在滬落地?！编崡罡嬖V《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者。

意見還提出支持境外投資者參與上海證券市場、支持境外創(chuàng)新企業(yè)在上海發(fā)行CDR、爭取年內(nèi)開通“滬倫通”;持續(xù)深化原油期貨、“滬港通”、“債券通”、黃金國際板的金融創(chuàng)新;提升上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的全球金融資源配置能力等。

為何上海在金融對(duì)外開放方面能走在前列?

法國興業(yè)銀行(中國)有限公司環(huán)球金融市場部總監(jiān)何昕告訴《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者：“上交所、期貨交易所、黃金交易所、中國金融交易所、包括中國人民銀行下面的外匯交易中心、上海清算所等等市場基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，為我們提供了在資本市場運(yùn)作的各種便利。第二個(gè)方面是政策上的扶持，上海作為中國對(duì)外開放的排頭兵，在對(duì)外開放上歷來就得到中央政府和地方政府的大力支持。特別在金融市場方面，人民銀行最近就出臺(tái)了非常多的政策，包括在人民幣跨境業(yè)務(wù)上對(duì)上海自貿(mào)區(qū)也有一些特殊的政策，對(duì)于對(duì)外開放來說也給上海提供了很多便利。從我們的角度來看，國際上的很多投行和投資者，對(duì)中國市場是充滿信心的。”

張紅說，在新政策的保障下，不久將有一批上海自貿(mào)區(qū)主動(dòng)承接的國家金融服務(wù)業(yè)開放的重大項(xiàng)目落地。

記者注意到，在6月14日的第十屆陸家嘴論壇開幕式上，易綱行長宣布，人民銀行將在推動(dòng)人民幣國際化、穩(wěn)步推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換、健全金融市場和金融服務(wù)、金融機(jī)構(gòu)建設(shè)以及引領(lǐng)金融科技發(fā)展等五個(gè)方面支持上海先行先試。

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