貿(mào)易融資服務(wù)方式有哪些?貿(mào)易融資服務(wù)行業(yè)市場(chǎng)前瞻

• 2020年6月2日 ZhouXun來源：互聯(lián)網(wǎng) 877 54
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隨著貿(mào)易融資服務(wù)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的不斷加劇，大型企業(yè)間并購(gòu)整合與資本運(yùn)作日趨頻繁，國(guó)內(nèi)外優(yōu)秀的貿(mào)易融資服務(wù)企業(yè)愈來愈重視對(duì)行業(yè)市場(chǎng)的分析研究。

隨著貿(mào)易融資服務(wù)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的不斷加劇，大型企業(yè)間并購(gòu)整合與資本運(yùn)作日趨頻繁，國(guó)內(nèi)外優(yōu)秀的貿(mào)易融資服務(wù)企業(yè)愈來愈重視對(duì)行業(yè)市場(chǎng)的分析研究。貿(mào)易融資，是銀行的業(yè)務(wù)之一。是指銀行對(duì)進(jìn)口商或出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利。境外貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，是指在辦理進(jìn)口開證業(yè)務(wù)時(shí)，利用國(guó)外代理行提供的融資額度和融資條件，延長(zhǎng)信用證項(xiàng)下付款期限的融資方式。

貿(mào)易融資服務(wù)方式有哪些?

(一)保理

保理融資，是指賣方申請(qǐng)由保理銀行購(gòu)買其與買方因商品賒銷產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，賣方對(duì)買方到期付款承擔(dān)連帶保證責(zé)任，在保理銀行要求下還應(yīng)承擔(dān)回購(gòu)該應(yīng)收賬款的責(zé)任，簡(jiǎn)單的說就是指銷售商通過將其合法擁有的應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)讓給銀行，從而獲得融資的行為，分為有追索與無追索兩種。前者是指當(dāng)應(yīng)收帳款付款方到期未付時(shí)，銀行在追索應(yīng)收帳款付款方之外，還有權(quán)向保理融資申請(qǐng)人(銷售商)追索未付款項(xiàng);后者指當(dāng)應(yīng)收帳款付款方到期未付時(shí)，銀行只能向應(yīng)收帳款付款方行使追索權(quán)。比較適合有真實(shí)貿(mào)易背景、合法形成應(yīng)收帳款的貿(mào)易企業(yè)。

(二)信用證

信用證是指一家銀行(開證行)應(yīng)客戶(申請(qǐng)人)的要求和指示，或以其自身的名義，在與信用證條款相符的條件下，憑規(guī)定的單據(jù)：向第三者(受益人)或其指定人付款，或承兌并支付受益人出具的匯票;授權(quán)另一家銀行付款，或承兌并支付該匯票;授權(quán)另一家銀行議付。跟單信用證是一種有條件的銀行支付承諾。

(三)福費(fèi)廷

福費(fèi)廷是指：包買商從出口商那里無追索地購(gòu)買已經(jīng)承兌的，并通常由進(jìn)口商所在地銀行擔(dān)保的遠(yuǎn)期匯票或本票的業(yè)務(wù)就叫做包買票據(jù)，音譯為福費(fèi)廷。

(四)打包放款

打包放款(PACKING FINANCE)又稱信用證抵押貸款，是指出口商收到境外開來的信用證，出口商在采購(gòu)這筆信用證有關(guān)的出口商品或生產(chǎn)出口商品時(shí)，資金出現(xiàn)短缺，用該筆信用證作為抵押，向銀行申請(qǐng)本、外幣流動(dòng)資金貸款，用于出口貨物進(jìn)行加工、包裝及運(yùn)輸過程出現(xiàn)的資金缺口。

(五)出口押匯

出口押匯是指銀行憑出口商提供的信用證項(xiàng)下完備的貨運(yùn)單據(jù)作抵押，在收到開證行支付的貨款之前，向出口商融通資金的業(yè)務(wù)。貼現(xiàn)則是銀行對(duì)未到期的遠(yuǎn)期票據(jù)有追索權(quán)地買入，為客戶提供短期融資業(yè)務(wù)。對(duì)客戶來說如為即期收匯，可申請(qǐng)出口押匯;如為遠(yuǎn)期收匯，則在國(guó)外銀行承兌可申請(qǐng)貼現(xiàn)。

(六)進(jìn)口押匯

進(jìn)口押匯是指信用證項(xiàng)下單到并經(jīng)審核無誤后，開證申請(qǐng)人因資金周轉(zhuǎn)關(guān)系，無法及時(shí)對(duì)外付款贖單，以該信用證項(xiàng)下代表貨權(quán)的單據(jù)為質(zhì)押，并同時(shí)提供必要的抵押/質(zhì)押或其他擔(dān)保，由銀行先行代為對(duì)外付款。

想要了解更多行業(yè)專業(yè)分析請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2020-2025年中國(guó)貿(mào)易融資服務(wù)行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》。

中國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易方式結(jié)構(gòu)

一般貿(mào)易進(jìn)出口較快增長(zhǎng)，比重上升。2017年，我國(guó)一般貿(mào)易進(jìn)出口15.66萬億元，增長(zhǎng)16.8%，占我國(guó)進(jìn)出口總值的56.4%，比2016年提升1.3個(gè)百分點(diǎn)，貿(mào)易方式結(jié)構(gòu)有所優(yōu)化。

中國(guó)主要出口商品占比情況

機(jī)電產(chǎn)品、傳統(tǒng)勞動(dòng)密集型產(chǎn)品仍為出口主力。2017年，我國(guó)機(jī)電產(chǎn)品出口8.95萬億元，增長(zhǎng)12.1%，占我國(guó)出口總值的58.4%。其中，汽車出口增長(zhǎng)27.2%，計(jì)算機(jī)出口增長(zhǎng)16.6%，手機(jī)出口增長(zhǎng)11.3%。同期，傳統(tǒng)勞動(dòng)密集型產(chǎn)品合計(jì)出口3.08萬億元，增長(zhǎng)6.9%，占出口總值的20.1%。

據(jù)數(shù)據(jù)顯示，2017年前三季度，中國(guó)機(jī)電產(chǎn)品出口6.41萬億元，增長(zhǎng)13%，高于整體出口增速0.6個(gè)百分點(diǎn)，占出口總值的57.5%。其中，汽車、船舶、手機(jī)出口分別增長(zhǎng)28.5%、12.2%和10.8%。高新技術(shù)產(chǎn)品出口3.15萬億元，增長(zhǎng)13.7%。中國(guó)積極主動(dòng)擴(kuò)大進(jìn)口，優(yōu)化進(jìn)口結(jié)構(gòu)，先進(jìn)技術(shù)、關(guān)鍵零部件和重要設(shè)備等高新技術(shù)產(chǎn)品進(jìn)口較快增長(zhǎng)。

前三季度，中國(guó)七大類傳統(tǒng)勞動(dòng)密集型產(chǎn)品合計(jì)出口2.31萬億元，增長(zhǎng)9.4%，占出口總值的20.7%。其中，玩具、塑料制品、箱包及類似容器出口分別增長(zhǎng)49.2%、15.2%和14.7%。

貿(mào)易中也包含加工貿(mào)易，旨在提高供需雙方的深加工行業(yè)份額，發(fā)展加工貿(mào)易是20世紀(jì)中葉以來眾多新型經(jīng)濟(jì)體快速走上工業(yè)化道路的重要途徑。根據(jù)商務(wù)部的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，改革開放30多年來，我國(guó)加工貿(mào)易進(jìn)出口額從改革開放初期不足17億美元增長(zhǎng)至2014年的1.4萬多億美元，年均增速超過20%，全國(guó)10萬家加工貿(mào)易企業(yè)帶動(dòng)直接就業(yè)4000萬人。

貿(mào)易融資服務(wù)行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r

入世以來，中國(guó)對(duì)外貿(mào)易的數(shù)量及范圍迅速擴(kuò)大，對(duì)外貿(mào)易的主體將向多層次擴(kuò)展，國(guó)際貿(mào)易結(jié)算工具將呈現(xiàn)出多樣化且新業(yè)務(wù)不斷推出，與之相應(yīng)的國(guó)際貿(mào)易融資方式亦將呈現(xiàn)出前所未有的多樣化、復(fù)雜性和專業(yè)化，其潛在的風(fēng)險(xiǎn)也在不斷的增長(zhǎng)和變化。對(duì)于中國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行來說，如何把握機(jī)遇，擴(kuò)大國(guó)際貿(mào)易融資、攬收國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，最大限度地獲取融資效益和中間業(yè)務(wù)，同時(shí)，又要有效地防范和控制融資風(fēng)險(xiǎn)，也是值得關(guān)注的問題。

中國(guó)商業(yè)銀行融資業(yè)務(wù)操作管理較粗放，還沒有完全建立各種融資業(yè)務(wù)的嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范的業(yè)務(wù)操作流程，開展的國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)以減免保證金開證、出口打包放款、進(jìn)出口押匯等基本形式為主，而像國(guó)際保理等較復(fù)雜的業(yè)務(wù)所占比重較少，國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量與市場(chǎng)提供的空間相比很不協(xié)調(diào)。因此必須借鑒國(guó)際貿(mào)易融資的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，結(jié)合中國(guó)實(shí)際，分析融資風(fēng)險(xiǎn)的成因。

中研普華利用多種獨(dú)創(chuàng)的信息處理技術(shù)，對(duì)市場(chǎng)海量的數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、整理、加工、分析、傳遞，為客戶提供一攬子信息解決方案和咨詢服務(wù)，最大限度地降低客戶投資風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)營(yíng)成本，把握投資機(jī)遇，提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。想要了解更多最新的專業(yè)分析請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2020-2025年中國(guó)貿(mào)易融資服務(wù)行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》。

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