2020離岸金融行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模及投資趨勢(shì)分析

• 2020年8月17日 LiuMingYue來源：百度百科 中研網(wǎng) 637 36
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離岸金融市場(chǎng)又稱境外金融市場(chǎng)。采取與國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)隔離的形態(tài)，使非居民在籌集資金和運(yùn)用資金方面不受所在國(guó)稅收和外匯管制及國(guó)內(nèi)金融法規(guī)影響，可進(jìn)行自由交易的市場(chǎng)。

離岸金融市場(chǎng)又稱境外金融市場(chǎng)。采取與國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)隔離的形態(tài)，使非居民在籌集資金和運(yùn)用資金方面不受所在國(guó)稅收和外匯管制及國(guó)內(nèi)金融法規(guī)影響，可進(jìn)行自由交易的市場(chǎng)。離岸金融業(yè)務(wù)的發(fā)展始于20世紀(jì)60年代，當(dāng)時(shí)，一些跨國(guó)銀行為避免國(guó)內(nèi)對(duì)銀行發(fā)展和資金融通的限制，開始在特定的國(guó)際金融中心經(jīng)營(yíng)所在國(guó)貨幣以外其它貨幣的存放款業(yè)務(wù)。70年代，以美元計(jì)價(jià)的離岸金融存款急劇增長(zhǎng)。到80年代，隨著國(guó)際銀行業(yè)設(shè)施和東京離岸金融市場(chǎng)的建立，離岸金融業(yè)務(wù)將所在國(guó)貨幣也包括進(jìn)來。區(qū)別在于這種貨幣存放僅限于非居民。通常離岸金融都通過離岸金融中心的離岸公司進(jìn)行。

據(jù)中研研究院《2019-2025年中國(guó)離岸金融行業(yè)深度分析與投資發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)報(bào)告》

2020離岸金融行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模及投資趨勢(shì)分析

離岸金融業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的主要原因是：離岸銀行不必持有準(zhǔn)備金，其經(jīng)營(yíng)成本低于國(guó)內(nèi)銀行;離岸銀行不受利率上限的約束，即它們對(duì)存款戶支付的利率可高于銀行對(duì)國(guó)內(nèi)存款戶支付的利率，而且可以對(duì)活期存款支付利息;離岸金融享受稅收上的優(yōu)待。

離岸金融市場(chǎng)70年代以來獲得迅猛發(fā)展，從倫敦、巴黎、法蘭克福、蘇黎世、盧森堡等歐洲地區(qū)擴(kuò)展到新加坡、巴拿馬、巴哈馬、拿騷等地。80年代以來，又在紐約、東京等地出現(xiàn)新的離岸金融中心，到90年代，離岸金融市場(chǎng)已遍布世界各地。

中國(guó)人民銀行總行發(fā)文批準(zhǔn)招商銀行和深圳發(fā)展銀行全面恢復(fù)離岸業(yè)務(wù)，同時(shí)允許總行設(shè)在上海的交通銀行和浦東發(fā)展銀行開辦離岸業(yè)務(wù)，離岸金融市場(chǎng)在上海起步。

中央銀行只對(duì)上述四家中資銀行發(fā)放了離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可，而且在管理上均是按"試點(diǎn)"和"試驗(yàn)"的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行審慎監(jiān)管。

上海是國(guó)家外匯管理局選定的第二塊試驗(yàn)田，既準(zhǔn)許上海開展離岸金融業(yè)務(wù)以后，2005年10月，國(guó)家外匯管理局下發(fā)了《浦東新區(qū)跨國(guó)公司外匯資金管理方式有關(guān)問題的通知》(業(yè)內(nèi)稱"浦九條")。

建立和發(fā)展離岸金融市場(chǎng)，是推進(jìn)我國(guó)金融國(guó)際化的內(nèi)在要求和離岸金融突破口。在現(xiàn)有資本項(xiàng)目控制和人民幣外匯管制條件下，建設(shè)離岸金融市場(chǎng)有助于維持金融體制現(xiàn)狀，有助于彌補(bǔ)國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)發(fā)展不足，有助于加快我國(guó)金融發(fā)展和國(guó)際接軌。

建立和發(fā)展離岸金融市場(chǎng)也是我國(guó)吸引外資流入的有效途徑之一。構(gòu)建離岸金融市場(chǎng)既可以在較大程度上滿足外國(guó)投資者對(duì)投資環(huán)境的需要、降低融資成本、分散經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，也可以避免對(duì)我國(guó)現(xiàn)行的政策體系形成不必要的沖擊，從而達(dá)到既積極合理引進(jìn)外資、又防止外資流入干擾宏觀調(diào)控的目的。并且，離岸金融市場(chǎng)還可提高我國(guó)外資利用率、節(jié)約外匯開支、改善外債結(jié)構(gòu)。

三地試點(diǎn)中央給的政策不一樣，試點(diǎn)的內(nèi)容也不一樣，要求積累的經(jīng)驗(yàn)也就不同。

之所以選擇在濱海進(jìn)行外匯體制改革的試點(diǎn)，是因?yàn)闉I海新區(qū)像中國(guó)的大部分城市一樣，金融基礎(chǔ)雖有但卻薄弱，在這里試點(diǎn)可能會(huì)比在深圳、上海這樣基礎(chǔ)雄厚的地區(qū)試點(diǎn)，能積累更多普適性的經(jīng)驗(yàn)。

更多離岸金融詳細(xì)分析，請(qǐng)關(guān)注中研研究院研究出版的《2019-2025年中國(guó)離岸金融行業(yè)深度分析與投資發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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