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上海銀行構(gòu)建產(chǎn)業(yè)鏈“端到端”金融服務(wù)生態(tài) 未來中國的供應(yīng)鏈金融有望迎來發(fā)展黃金時期

  • 2021年4月25日 YeYuJuan來源:人民網(wǎng) 1442 95
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未來,中國的供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域必將產(chǎn)生多樣化的發(fā)展模式和創(chuàng)新服務(wù)類型,從而成為中國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和國民經(jīng)濟發(fā)展轉(zhuǎn)型的重要抓手,未來中國的供應(yīng)鏈金融有望迎來發(fā)展黃金時期,發(fā)展前景十分廣闊。

供應(yīng)鏈金融將金融與傳統(tǒng)的供應(yīng)鏈融合起來,將整個供應(yīng)鏈上的所有企業(yè)看成一個整體,以上下游企業(yè)為核心企業(yè)提供金融服務(wù)為目標而進行的生產(chǎn)經(jīng)營活動。我國供應(yīng)鏈金融從以核心企業(yè)信用為支持的1.0時代過渡到以電子化技術(shù)為核心的2.0線上時代,進而過渡到以平臺化為主要特征的3.0時代,供應(yīng)鏈金融在中間經(jīng)過不斷的發(fā)展和完善,過渡到智慧化的4.0時代。

我國供應(yīng)鏈金融發(fā)展現(xiàn)狀分析

我國供應(yīng)鏈金融的4.0時代擁有其他時代不具備的特征:首先,供應(yīng)鏈金融的相關(guān)業(yè)務(wù)模式具備實時性,它可以盡量縮短由于信息獲得的滯后而遭受的損失;其次,在該階段中的具體業(yè)務(wù)都是根據(jù)相關(guān)企業(yè)的實際情況“量身定做”的,避免了由于不同的業(yè)務(wù)使用同一種經(jīng)營模式而導致出現(xiàn)的各種問題;最后,供應(yīng)鏈金融在進行產(chǎn)品交換時可以借助于人工智能、大數(shù)據(jù)分析以及區(qū)塊鏈等相關(guān)技術(shù),掌握額供應(yīng)鏈和營銷過程中全部信息的共享,相對于以往的1.0-3.0時代而言,對于信息的掌握權(quán)更主動,提高企業(yè)服務(wù)質(zhì)量的同時提升了服務(wù)效率。此外,我國供應(yīng)鏈金融也是對三大產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈條進行重新的整合,整合后形成了以銀行為主導的“商業(yè)銀行+供應(yīng)鏈金融”模式、以電子商務(wù)平臺主導的“電商平臺+供應(yīng)鏈金融”模式以及以產(chǎn)業(yè)主導“產(chǎn)業(yè)集團+供應(yīng)鏈金融”三種典型的模式,這突破了以往傳統(tǒng)的供應(yīng)鏈金融模式。

在當前的形勢下,金融科技賦能成為供應(yīng)鏈金融風險控制的主要手段;供應(yīng)鏈金融將更加強調(diào)平臺化和生態(tài)化;供應(yīng)鏈金融的線上化將成為主流;供應(yīng)鏈金融將向垂直化和細分化的方向發(fā)展。

對于金融科技,會使供應(yīng)鏈金融的風險控制水平得以大幅度提升。

對于平臺化和生態(tài)化的趨勢,中國供應(yīng)鏈金融未來要做成產(chǎn)融結(jié)合的生態(tài)系統(tǒng)大平臺,由平臺模式搭建成一個產(chǎn)融結(jié)合的生態(tài)系統(tǒng),不再是單向流動的價值鏈,而是能促使多方共贏的商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)。

就線上化的趨勢來看,各參與主體通過建立線上供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺實現(xiàn)資源整合,優(yōu)化物流鏈、資金鏈和信息鏈,為大型實體企業(yè)和上下游中小企業(yè)提供專業(yè)化和定制化的金融服務(wù)。

上海銀行構(gòu)建打造產(chǎn)業(yè)鏈“端到端”金融服務(wù)生態(tài)

2020年,上海銀行聚焦主責主業(yè),積極支持服務(wù)實體經(jīng)濟,加大普惠金融、供應(yīng)鏈金融、科創(chuàng)金融、民生金融等領(lǐng)域信貸投放,優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。從公布的2020年年度報告顯示,上海銀行資產(chǎn)總額24621.44億元,較上年末增長10.06%;存款總額12971.76億元,較上年末增長9.37%;貸款總額10981.24億元,較上年末增長12.92%。

在供應(yīng)鏈金融方面,深耕實體經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)鏈場景,推出“上行e鏈”、“上行資產(chǎn)池”等拳頭產(chǎn)品,構(gòu)建打造產(chǎn)業(yè)鏈“端到端”金融服務(wù)生態(tài)。2020年,上海銀行供應(yīng)鏈金融投放金額560.87億元,同口徑同比增長47.56%,其中線上供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)累計投放235.75億元,同比增長246.84%。通過供應(yīng)鏈金融帶動普惠金融貸款余額43.12億元,較上年末增長400.81%;惠及的普惠金融貸款客戶數(shù)同比增長372.38%。

未來中國的供應(yīng)鏈金融有望迎來發(fā)展黃金時期

供應(yīng)鏈金融未來會在B2B中交易、支付和融資多層次加速融合;大數(shù)據(jù)、大數(shù)據(jù)思維及區(qū)塊鏈思維;對公交易銀行大幅發(fā)展;系統(tǒng)確權(quán)高于人為確權(quán),避免人為的誤解和人為制造的問題,效率更高金融業(yè)務(wù)更安全。在國家支持政策放開和"互聯(lián)網(wǎng)+"浪潮的推動下,包括銀行、企業(yè)、物流、供應(yīng)鏈協(xié)作企業(yè)和電商平臺等在內(nèi)的各方參與主體,將利用自身的優(yōu)勢在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域展開充分的合作和競爭。未來,中國的供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域必將產(chǎn)生多樣化的發(fā)展模式和創(chuàng)新服務(wù)類型,從而成為中國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和國民經(jīng)濟發(fā)展轉(zhuǎn)型的重要抓手,未來中國的供應(yīng)鏈金融有望迎來發(fā)展黃金時期,發(fā)展前景十分廣闊。

欲了解供應(yīng)鏈金融行業(yè)更多內(nèi)容詳情請點擊查看《2021-2025年中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》


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