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2021年中國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)全景調(diào)研 供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究

  • 2021年7月22日 ZhouXun來源:中研網(wǎng)整理 203 5
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目前,商業(yè)銀行在進(jìn)行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過程中,已紛紛將供應(yīng)鏈金融作為轉(zhuǎn)型的著力點(diǎn)和突破口之一。供應(yīng)鏈管理已成為企業(yè)的生存支柱與利潤(rùn)源泉,幾乎所有的企業(yè)管理者都認(rèn)識(shí)到供應(yīng)鏈管理對(duì)于企業(yè)戰(zhàn)略舉足輕重的作用。

隨著社會(huì)化生產(chǎn)方式的不斷深入,市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)從單一客戶之間的競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈與供應(yīng)鏈之間的競(jìng)爭(zhēng),同一供應(yīng)鏈內(nèi)部各方相互依存,"一榮俱榮、一損俱損";與此同時(shí),由于賒銷已成為交易的主流方式,處于供應(yīng)鏈中上游的供應(yīng)商,很難通過"傳統(tǒng)"的信貸方式獲得銀行的資金支持,而資金短缺又會(huì)直接導(dǎo)致后續(xù)環(huán)節(jié)的停滯,甚至出現(xiàn)"斷鏈"。維護(hù)所在供應(yīng)鏈的生存,提高供應(yīng)鏈資金運(yùn)作的效力,降低供應(yīng)鏈整體的管理成本,已經(jīng)成為各方積極探索的一個(gè)重要課題,因此,“供應(yīng)鏈融資"系列金融產(chǎn)品應(yīng)運(yùn)而生。

目前,商業(yè)銀行在進(jìn)行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過程中,已紛紛將供應(yīng)鏈金融作為轉(zhuǎn)型的著力點(diǎn)和突破口之一。供應(yīng)鏈管理已成為企業(yè)的生存支柱與利潤(rùn)源泉,幾乎所有的企業(yè)管理者都認(rèn)識(shí)到供應(yīng)鏈管理對(duì)于企業(yè)戰(zhàn)略舉足輕重的作用。

就現(xiàn)階段而言,我國(guó)供應(yīng)鏈金融的4.0時(shí)代擁有其他時(shí)代不具備的特征:首先,供應(yīng)鏈金融的相關(guān)業(yè)務(wù)模式具備實(shí)時(shí)性,它可以盡量縮短由于信息獲得的滯后而遭受的損失;其次,在該階段中的具體業(yè)務(wù)都是根據(jù)相關(guān)企業(yè)的實(shí)際情況“量身定做”的,避免了由于不同的業(yè)務(wù)使用同一種經(jīng)營(yíng)模式而導(dǎo)致出現(xiàn)的各種問題;最后,供應(yīng)鏈金融在進(jìn)行產(chǎn)品交換時(shí)可以借助于人工智能、大數(shù)據(jù)分析以及區(qū)塊鏈等相關(guān)技術(shù),掌握額供應(yīng)鏈和營(yíng)銷過程中全部信息的共享,相對(duì)于以往的1.0-3.0時(shí)代而言,對(duì)于信息的掌握權(quán)更主動(dòng),提高企業(yè)服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)提升了服務(wù)效率。此外,我國(guó)供應(yīng)鏈金融也是對(duì)三大產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈條進(jìn)行重新的整合,整合后形成了以銀行為主導(dǎo)的“商業(yè)銀行+供應(yīng)鏈金融”模式、以電子商務(wù)平臺(tái)主導(dǎo)的“電商平臺(tái)+供應(yīng)鏈金融”模式以及以產(chǎn)業(yè)主導(dǎo)“產(chǎn)業(yè)集團(tuán)+供應(yīng)鏈金融”三種典型的模式,這突破了以往傳統(tǒng)的供應(yīng)鏈金融模式。

2017年10月13日,國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》中提出,到2020年,形成一批適合中國(guó)國(guó)情的供應(yīng)鏈發(fā)展新技術(shù)和新模式,基本形成覆蓋中國(guó)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)的智慧供應(yīng)鏈體系。其中,《指導(dǎo)意見》將“積極穩(wěn)妥發(fā)展供應(yīng)鏈金融”作為六大重點(diǎn)任務(wù)之一,推動(dòng)供應(yīng)鏈金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),有效防范供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)。證監(jiān)會(huì)在2018年系統(tǒng)工作會(huì)議上強(qiáng)調(diào),全系統(tǒng)應(yīng)以服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略、建設(shè)現(xiàn)代化新經(jīng)濟(jì)體系為導(dǎo)向,要加大對(duì)“四新”即“新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式”的支持力度。

2019年底,我國(guó)工業(yè)類企業(yè)應(yīng)收票據(jù)和應(yīng)收賬款余額達(dá)17.4萬億元,比2018年底同比增長(zhǎng)4.5%。2018年底,工業(yè)企業(yè)應(yīng)收賬款余額達(dá)14.34萬億元,同比增長(zhǎng)8.6%。截止2020年3月,我國(guó)工業(yè)類企業(yè)應(yīng)收賬款余額為14.04萬億元,同比增長(zhǎng)7.3%;從近年來全國(guó)工業(yè)類企業(yè)應(yīng)收賬款余額來看,每年的期末余額都呈遞增的趨勢(shì),但增長(zhǎng)勢(shì)頭趨緩。據(jù)測(cè)算,我國(guó)供應(yīng)鏈金融的市場(chǎng)規(guī)模將會(huì)保持平穩(wěn)增長(zhǎng)。從2017年到2020年的增速在5%左右。2020年我國(guó)供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)值達(dá)到約15萬億元。

供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

對(duì)于平臺(tái)化和生態(tài)化的趨勢(shì),中國(guó)供應(yīng)鏈金融未來要做成產(chǎn)融結(jié)合的生態(tài)系統(tǒng)大平臺(tái),由平臺(tái)模式搭建成一個(gè)產(chǎn)融結(jié)合的生態(tài)系統(tǒng),不再是單向流動(dòng)的價(jià)值鏈,而是能促使多方共贏的商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)。

就線上化的趨勢(shì)來看,各參與主體通過建立線上供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)資源整合,優(yōu)化物流鏈、資金鏈和信息鏈,為大型實(shí)體企業(yè)和上下游中小企業(yè)提供專業(yè)化和定制化的金融服務(wù)。

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