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2022中國(guó)保險(xiǎn)信息化轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀與發(fā)展前景

  • 2022年8月18日 HuangJiang來源:新浪 494 26
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2021年,保險(xiǎn)公司緊密圍繞保險(xiǎn)主業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)需求,積極推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型,以提升保險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量、提高銷售效率、控制承保風(fēng)險(xiǎn)。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速推進(jìn)的當(dāng)下,上市險(xiǎn)企紛紛利用科技賦能生態(tài)圈建設(shè),不斷向市場(chǎng)提供創(chuàng)新產(chǎn)品與服務(wù)。

今年年初,銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》強(qiáng)調(diào),銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要大力推進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型。其中提到,銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)和統(tǒng)籌規(guī)劃,科學(xué)制定數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略,統(tǒng)籌推進(jìn)工作。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型、產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融、個(gè)人金融服務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、提升數(shù)據(jù)治理與應(yīng)用能力都被提及。

2022中國(guó)保險(xiǎn)信息化轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀與發(fā)展前景

近期,5家A股上市險(xiǎn)企發(fā)布的2021年年報(bào)給出了他們的答案。從年報(bào)中可以看出,數(shù)字化、金融科技等已成為上市險(xiǎn)企年報(bào)中的關(guān)鍵詞。險(xiǎn)企從戰(zhàn)略上更加重視自身數(shù)字化進(jìn)程推進(jìn),持續(xù)加大在科技和技術(shù)人才方面的投入,以科技驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。

2021年,保險(xiǎn)公司緊密圍繞保險(xiǎn)主業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)需求,積極推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型,以提升保險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量、提高銷售效率、控制承保風(fēng)險(xiǎn)。

業(yè)內(nèi)人士分析表示,數(shù)字化轉(zhuǎn)型是保險(xiǎn)業(yè)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型的核心路徑之一。從工具到平臺(tái),從賦能到驅(qū)動(dòng),科技正在重構(gòu)保險(xiǎn)業(yè)的生態(tài)體系和商業(yè)模式。大型險(xiǎn)企無疑已成為保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“主力軍”。

根據(jù)中研普華研究院《2022-2027年保險(xiǎn)信息化行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告》顯示:

通過建立科技子公司布局相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈,打造生態(tài)圈來賦能主業(yè),成為上市險(xiǎn)企的主要路徑。2021年,中國(guó)人保和中國(guó)太保積極籌建科技子公司。由中國(guó)人保發(fā)起成立人保信息科技有限公司已于今年1月21日正式成立。人??萍寂c人保金服兩家公司已形成人保集團(tuán)信息化建設(shè)的雙輪驅(qū)動(dòng)機(jī)制,將助力人保集團(tuán)強(qiáng)化技術(shù)創(chuàng)新,提高專業(yè)能力,支持主業(yè)需求。

中國(guó)平安步伐較快,平安金融服務(wù)生態(tài)圈提供了涵蓋保險(xiǎn)、銀行、投資領(lǐng)域的多元化金融服務(wù),實(shí)現(xiàn)各類金融消費(fèi)場(chǎng)景的無縫銜接和閉環(huán)交易,滿足客戶全方位的金融需求。其中,平安產(chǎn)險(xiǎn)加強(qiáng)科技應(yīng)用,實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)客戶經(jīng)營(yíng)線上化,助力汽車服務(wù)生態(tài)圈搭建。

“平安好車主”App作為中國(guó)最大的用車服務(wù)App,截至2021年12月末,注冊(cè)用戶數(shù)突破1.50億人,累計(jì)綁定車輛突破9500萬輛;2021年12月當(dāng)月活躍用戶數(shù)突破3700萬人。整體來看,2021年,中國(guó)平安的科技業(yè)務(wù)總收入達(dá)992.72億元,同比增長(zhǎng)9.8%。

根據(jù)中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《保險(xiǎn)科技“十四五”發(fā)展規(guī)劃》,“十四五”期間,在服務(wù)能力方面,推動(dòng)行業(yè)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)線上化率超過90%、線上化產(chǎn)品比例超過50%、線上化客戶比例超過60%、承保自動(dòng)化率超過70%、核保自動(dòng)化率超過80%、理賠自動(dòng)化率超過40%的目標(biāo)。這是行業(yè)在科技賦能保險(xiǎn)方面的期許,也是保險(xiǎn)科技發(fā)展前行的動(dòng)力。

保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展新階段,保險(xiǎn)科技創(chuàng)新成行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)。近年來,以眾安保險(xiǎn)為代表的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司,在產(chǎn)品研發(fā)、場(chǎng)景銷售、理賠改進(jìn)等方面進(jìn)行了多元化探索,不少傳統(tǒng)保險(xiǎn)公司也都啟動(dòng)實(shí)施了數(shù)字化戰(zhàn)略,并與一線互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)建立了深度合作關(guān)系。

此外,物聯(lián)網(wǎng)、人工智能、區(qū)塊鏈、基因技術(shù)等技術(shù)的持續(xù)創(chuàng)新,正深度影響保險(xiǎn)行業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展,“重塑”保險(xiǎn)價(jià)值鏈,“重新定義”保險(xiǎn)體驗(yàn)。不管對(duì)企業(yè),還是個(gè)人來說,保險(xiǎn)科技創(chuàng)新都大有裨益。

未來保險(xiǎn)信息化行業(yè)市場(chǎng)投資前景如何?想要了解更多行業(yè)詳情分析,可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2022-2027年保險(xiǎn)信息化行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告》。報(bào)告對(duì)行業(yè)相關(guān)各種因素進(jìn)行具體調(diào)查、研究、分析,洞察行業(yè)今后的發(fā)展方向、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局的演變趨勢(shì)以及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、市場(chǎng)規(guī)模、潛在問題與行業(yè)發(fā)展的癥結(jié)所在,評(píng)估行業(yè)投資價(jià)值、效果效益程度,提出建設(shè)性意見建議,為行業(yè)投資決策者和企業(yè)經(jīng)營(yíng)者提供參考依據(jù)。

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