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2023農(nóng)業(yè)保險發(fā)展?jié)摿稗r(nóng)業(yè)保險市場調(diào)研分析

農(nóng)業(yè)保險行業(yè)市場有多大?中國財產(chǎn)再保險有限責(zé)任公司聯(lián)合23家國內(nèi)中資保險公司發(fā)起成立中國農(nóng)業(yè)保險再保險共同體,農(nóng)共體每年可為行業(yè)提供50%以上的再保險保障。這對新時代農(nóng)業(yè)農(nóng)村高質(zhì)量發(fā)展提出了更高要求。近幾年由于“溫比亞”、“利奇馬”臺風(fēng)以及河南鄭州極端特

農(nóng)業(yè)保險行業(yè)市場有多大?中國財產(chǎn)再保險有限責(zé)任公司聯(lián)合23家國內(nèi)中資保險公司發(fā)起成立中國農(nóng)業(yè)保險再保險共同體,農(nóng)共體每年可為行業(yè)提供50%以上的再保險保障。這對新時代農(nóng)業(yè)農(nóng)村高質(zhì)量發(fā)展提出了更高要求。近幾年由于“溫比亞”、“利奇馬”臺風(fēng)以及河南鄭州極端特大暴雨等事件的發(fā)生,也顯露出政策性農(nóng)業(yè)保險在覆蓋面和保障水平方面仍然存在一定的提升空間。

我國廣大農(nóng)村地區(qū)資源豐富,區(qū)域特色顯著,發(fā)展特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)具有一定優(yōu)勢,但特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)具有品種多、投入大、收益高、風(fēng)險大等復(fù)合型特點。鑒于此,保險業(yè)通過引入保險機制抵御產(chǎn)業(yè)風(fēng)險,提供增信拓寬融資渠道等方式增強了特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展內(nèi)生動力。

2023農(nóng)業(yè)保險發(fā)展?jié)摿稗r(nóng)業(yè)保險市場調(diào)研分析

國家減災(zāi)委員會今年7月印發(fā)的《“十四五”國家綜合防災(zāi)減災(zāi)規(guī)劃》(以下簡稱規(guī)劃)指出,面對復(fù)雜嚴(yán)峻的自然災(zāi)害形勢,我國防災(zāi)減災(zāi)救災(zāi)體系還存在短板和不足。規(guī)劃中提到,要建立健全巨災(zāi)保險體系,推進(jìn)并完善農(nóng)業(yè)保險、居民住房災(zāi)害保險、商業(yè)財產(chǎn)保險、火災(zāi)公眾責(zé)任險等制度,充分發(fā)揮保險機制作用,進(jìn)一步完善我國保險體系。

保險業(yè)積極開發(fā)專屬保險產(chǎn)品,服務(wù)小微企業(yè)降風(fēng)險、保生產(chǎn)、促發(fā)展,為外貿(mào)企業(yè)提供進(jìn)出口一攬子風(fēng)險保障。2021年,共為528萬戶次小微企業(yè)提供保險保障181萬億元。此外,保險業(yè)加強普惠保險產(chǎn)品和服務(wù)供給,積極開發(fā)適用于老年人、低收入群體、新市民等小額人身保險,不斷擴大保險服務(wù)的覆蓋面。

今年前三季度,我國農(nóng)業(yè)保險累計為1.52億戶次農(nóng)戶提供風(fēng)險保障超過4萬億元。

我國農(nóng)業(yè)保險保費規(guī)模已經(jīng)超過千億元,同比增長26.7%,規(guī)模保持全球第一。從全國來看,截至9月末,我國農(nóng)業(yè)保險保費規(guī)模達(dá)1059億元,同比增長26.7%,規(guī)模保持全球第一,有力支持了農(nóng)業(yè)發(fā)展。今年1—9月,在廣東,農(nóng)業(yè)保險已經(jīng)為全省810.45萬戶次農(nóng)民提供風(fēng)險保障超過2100億元。在廣東65億元的農(nóng)業(yè)保險保費中,約有50億元來自于財政資金補貼,為農(nóng)業(yè)保險推行奠定了堅實基礎(chǔ)。

中國銀保監(jiān)會的數(shù)據(jù)顯示,農(nóng)業(yè)保險為農(nóng)戶提供風(fēng)險保障從2012年的0.9萬億元增長至2021年的4.7萬億元,近10年年均增長率為20.2%。

截至目前,我國農(nóng)業(yè)保險承保主要農(nóng)作物達(dá)21億畝,約占全國播種面積的84%,承保農(nóng)作物品種超過210種,基本覆蓋我國主要糧食作物和糖料、油料、生豬等主要大宗農(nóng)產(chǎn)品。

中國用占世界約10%的耕地,生產(chǎn)了世界四分之一的糧食,養(yǎng)活了世界五分之一的人口。中國是世界主要的谷物、棉花、肉類、禽類、雞蛋、水產(chǎn)品、糖和食用油生產(chǎn)國。如果中國國內(nèi)大米產(chǎn)量或消費量突然出現(xiàn)波動,將對全球市場產(chǎn)生立竿見影的巨大影響。因此,糧食安全極為重要。

近幾年,世界糧食產(chǎn)量連年增產(chǎn),預(yù)計2021/2022年度全球糧食產(chǎn)量近28億噸,全球人均可支配糧食約710斤,這還不包括肉類、蔬菜、水果等食物。

中國銀保監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于2022年銀行業(yè)保險業(yè)服務(wù)全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興重點工作的通知》,提出增強保險服務(wù)鄉(xiāng)村振興功能作用。近年來,隨著保險業(yè)風(fēng)險管理能力不斷增強,在服務(wù)鄉(xiāng)村振興方面持續(xù)發(fā)力。

中國銀保監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示,農(nóng)業(yè)保險承保利潤為1.01億元,承保利潤率僅為0.17%。以人保財險山西晉中市分公司2019年1月至2021年12月的農(nóng)業(yè)保險業(yè)務(wù)為例,種植險累計收取保費12338.9萬元,累計賠付19446.3萬元,賠付率157.6%;其中經(jīng)濟林(梨、蘋果、核桃)賠付率高達(dá)207.9%;特別是在2020年,該地經(jīng)濟林遭受大范圍的凍災(zāi),賠付率達(dá)453.8%。

全國各大中小保險公司承保的農(nóng)作物品種多達(dá)數(shù)百種,保險類型覆蓋價格保險、收入保險等,“保險+期貨”等創(chuàng)新形式獲得復(fù)制和推廣,不少創(chuàng)新產(chǎn)品受到農(nóng)戶歡迎。

據(jù)全國農(nóng)業(yè)保險數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)初步統(tǒng)計,我國農(nóng)業(yè)保險保費規(guī)模為965.18億元,同比增長18.4%,為1.88億戶次農(nóng)戶提供風(fēng)險保障共計4.78萬億元。其中,中央財政撥付保費補貼333.45億元,同比增長16.8%。

隨著鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的提出,我國農(nóng)村還呈現(xiàn)出農(nóng)村三次產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的趨勢,智慧農(nóng)業(yè)、農(nóng)村電商、田園綜合體等現(xiàn)代農(nóng)業(yè)新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新場景方興未艾,蘊含并產(chǎn)生了新的風(fēng)險。隨著產(chǎn)品的逐漸豐富和功能的逐步完善,農(nóng)業(yè)保險在服務(wù)“三農(nóng)”、助推區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展上也將發(fā)揮更加重要的作用。

中研研究院出版的農(nóng)業(yè)保險行業(yè)圖表預(yù)覽

圖表:農(nóng)業(yè)保險行業(yè)產(chǎn)值分析

圖表:農(nóng)業(yè)保險行業(yè)需求分析

圖表:農(nóng)業(yè)保險行業(yè)集中度

圖表:農(nóng)業(yè)保險行業(yè)成本費用利潤率分析

圖表:農(nóng)業(yè)保險行業(yè)總資產(chǎn)利潤率分析

農(nóng)業(yè)保險行業(yè)報告根據(jù)發(fā)展軌跡及多年的實踐經(jīng)驗,對農(nóng)業(yè)保險行業(yè)未來的發(fā)展趨勢做出審慎分析與預(yù)測,是行業(yè)企業(yè)、科研單位、銷售企業(yè)、投資企業(yè)準(zhǔn)確了解行業(yè)當(dāng)前最新發(fā)展動態(tài),把握農(nóng)業(yè)保險行業(yè)市場機會,做出正確經(jīng)營決策和明確企業(yè)發(fā)展方向不可多得的精品,農(nóng)業(yè)保險行業(yè)也是業(yè)內(nèi)第一份對行業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈以及行業(yè)重點企業(yè)進(jìn)行全面系統(tǒng)分析的重量級報告。

更多農(nóng)業(yè)保險市場調(diào)研消息,可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年農(nóng)業(yè)保險行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》。

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