7家中國險企入圍財富世界500強 中國保險行業(yè)市場前瞻2023

• 陳澤芳 2023年8月2日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 312 13
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8月2日，2023年度《財富》世界500強排行榜揭曉，中國共有7家保險公司上榜，且排名均有所下降。相比之下，總部位于中國香港和中國臺灣的3家保險公司今年未能進(jìn)入榜單。今年《財富》世界500強排行榜企業(yè)的營業(yè)收入總和約為41萬億美元，比上年上漲8.4%。進(jìn)入排行榜的門檻2

21世紀(jì)以來，我國保險行業(yè)進(jìn)入快速發(fā)展階段。根據(jù)國家金監(jiān)總局發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，2010-2022年，我國原保險保費收入呈持續(xù)上漲趨勢。2022年，我國原保險保費收入4.7萬億元，同比上漲4.68%。2011-2022年，中國保險行業(yè)資產(chǎn)總規(guī)模持續(xù)擴張，由5.98萬億元增長至27.15萬億元，年均復(fù)合增長率達(dá)到14.7%。增速方面，自2017年起中國保險行業(yè)資產(chǎn)總額增長速度明顯放緩，至10%左右。

2023 年全球經(jīng)濟發(fā)展不確定因素仍較多，保險行業(yè)投資收益及盈利水平面臨一定增長壓力。未來一段時間我國保險行業(yè)發(fā)展主要呈現(xiàn)以下三個趨勢：金融科技進(jìn)一步融入保險經(jīng)營模式、行業(yè)分化效應(yīng)仍將持續(xù)、保險行業(yè)整體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。

7家中國險企入圍財富世界500強

8月2日，2023年度《財富》世界500強排行榜揭曉，中國共有7家保險公司上榜，且排名均有所下降。相比之下，總部位于中國香港和中國臺灣的3家保險公司今年未能進(jìn)入榜單。今年《財富》世界500強排行榜企業(yè)的營業(yè)收入總和約為41萬億美元，比上年上漲8.4%。進(jìn)入排行榜的門檻(最低銷售收入)也從286億美元躍升至309億美元。但是，受全球經(jīng)濟下行影響，今年所有上榜公司的凈利潤總和同比減少6.5%，約為2.9萬億美元。

《財富》世界500強排名，以公司年度收入和利潤為主要評定依據(jù)。具體來看，此次入選的中國保險公司包括中國平安(51.410, -0.33, -0.64%)、國壽集團(tuán)、中國人保(6.240, -0.02, -0.32%)、中國太保(29.480, -0.20, -0.67%)、中國太平、泰康保險、新華保險(45.000, -0.28, -0.62%)?！〗刂?022年末，中國平安總資產(chǎn)達(dá)到11.14萬億元;2022年實現(xiàn)營業(yè)收入1.11萬億元，歸母凈利潤837.74億元。

作為入圍《財富》世界500強中為數(shù)不多的未上市險企，泰康保險今年排名第431。截至2022年底，泰康保險集團(tuán)管理資產(chǎn)規(guī)模超28000億元，核心個人有效客戶超6200萬人，累計服務(wù)企業(yè)客戶超49萬家。自成立以來，泰康累計理賠金額超1200億元。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2023-2028年中國保險行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告》顯示：

在保險行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈中，供給側(cè)主要包括保險公司、保險中介。保險公司可分為傳統(tǒng)保險公司和互聯(lián)網(wǎng)保險公司，主要負(fù)責(zé)產(chǎn)品設(shè)計、保險產(chǎn)品供應(yīng)、保費收取及投保事件發(fā)生時支付賠款;保險中介包括專業(yè)中介機構(gòu)、保險兼業(yè)代理機構(gòu)以及保險營銷員，負(fù)責(zé)為保險公司銷售保險及提供其他服務(wù)。需求側(cè)主要包括購買保險的企業(yè)用戶和個人用戶。其中，供應(yīng)保險產(chǎn)品的保險公司是產(chǎn)業(yè)鏈中的重要主體。

目前，我國實力最強的保險公司主要為中國人保、中國人壽、中國再保險等保險集團(tuán);很多保險公司都在推行線上保險的業(yè)務(wù)，但純粹的互聯(lián)網(wǎng)保險公司只有眾安保險、安心保險、易安保險和泰康在線四家。保險資產(chǎn)管理公司大多主要股東或母公司為保險公司。各類保險中介公司中上市企業(yè)較少。

中國保險行業(yè)市場前瞻2023

國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，2023年上半年保險公司原保險保費收入3.21萬億元，同比增長12.54%，值得注意的是，該增速接近2019年上半年保險業(yè)高速發(fā)展階段。其中，財產(chǎn)險保費收入7206萬億元，同比增長9.74%;人身險保費收入2.48萬億元，同比增長13.38%，大幅扭轉(zhuǎn)此前增長頹勢。

具體而言，2023年上半年保險公司原保費收入3.21萬億元，同比增長12.54%，而在2021年上半年和2022年上半年，原保險保費收入分別為2.71萬億元和2.85萬億元，同比增長率分別為-0.32%、5.10%。從上市險企財險業(yè)務(wù)表現(xiàn)來看，人保財險原保費收入3009億元，同比增長8.8%;太保財險原保費收入1049億元，同比增長14.3%;太平財險原保費收入163億元，同比增長10.3%;平安財險原保費收入1541億元，同比增長5%。

在中國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型過程中,中國的人口結(jié)構(gòu)也在發(fā)生變化。在政策推動下,保險產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展,同時帶動了用戶消費投資意識的轉(zhuǎn)變。長久以來，國內(nèi)的保險產(chǎn)品都以理財型保險為主，占比高達(dá)80%。因此有800萬的代理人大軍。而互聯(lián)網(wǎng)保險的出現(xiàn)，則讓這個已經(jīng)沉寂許久的行業(yè)，煥發(fā)第二春。數(shù)據(jù)顯示，2010-2022年，我國原保險保費收入呈逐年上升的趨勢。年均復(fù)合增速為10%左右。中國保險行業(yè)快速發(fā)展，預(yù)計到2028年，中國原保險保費收入將超過8萬億元。

本報告同時揭示了保險市場潛在需求與潛在機會，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時機和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場情報信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時對政府部門也具有極大的參考價值。未來，保險行業(yè)發(fā)展前景如何?想了解關(guān)于更多行業(yè)專業(yè)分析，請點擊《2023-2028年中國保險行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告》。

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