保險(xiǎn)業(yè)上半年原保費(fèi)3.2萬(wàn)億同比增12.5% 保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來投資

• 吳亞楠 2023年8月2日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1462 97
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數(shù)據(jù)顯示，2023年上半年保險(xiǎn)公司原保險(xiǎn)保費(fèi)收入3.21萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)12.54%，值得注意的是，該增速接近2019年上半年保險(xiǎn)業(yè)高速發(fā)展階段。

保險(xiǎn)業(yè)上半年原保費(fèi)3.2萬(wàn)億同比增12.5%

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，2023年上半年保險(xiǎn)公司原保險(xiǎn)保費(fèi)收入3.21萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)12.54%，值得注意的是，該增速接近2019年上半年保險(xiǎn)業(yè)高速發(fā)展階段。其中，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入7206萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.74%;人身險(xiǎn)保費(fèi)收入2.48萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)13.38%，大幅扭轉(zhuǎn)此前增長(zhǎng)頹勢(shì)。

具體而言，2023年上半年保險(xiǎn)公司原保費(fèi)收入3.21萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)12.54%，而在2021年上半年和2022年上半年，原保險(xiǎn)保費(fèi)收入分別為2.71萬(wàn)億元和2.85萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)率分別為-0.32%、5.10%。從上市險(xiǎn)企財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)表現(xiàn)來看，人保財(cái)險(xiǎn)原保費(fèi)收入3009億元，同比增長(zhǎng)8.8%;太保財(cái)險(xiǎn)原保費(fèi)收入1049億元，同比增長(zhǎng)14.3%;太平財(cái)險(xiǎn)原保費(fèi)收入163億元，同比增長(zhǎng)10.3%;平安財(cái)險(xiǎn)原保費(fèi)收入1541億元，同比增長(zhǎng)5%。

從經(jīng)濟(jì)角度看，保險(xiǎn)是分?jǐn)傄馔馐鹿蕮p失的一種財(cái)務(wù)安排;從法律角度看，保險(xiǎn)是一種合同行為，是一方同意補(bǔ)償另一方損失的一種合同安排;從社會(huì)角度看，保險(xiǎn)是社會(huì)經(jīng)濟(jì)保障制度的重要組成部分，是社會(huì)生產(chǎn)和社會(huì)生活“精巧的穩(wěn)定器”;從風(fēng)險(xiǎn)管理角度看，保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的一種方法。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2023-2028年中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》顯示：

保險(xiǎn)是一種經(jīng)濟(jì)制度，同時(shí)也是一種法律關(guān)系， 保險(xiǎn)乃是經(jīng)濟(jì)關(guān)系與法律關(guān)系的統(tǒng)一。保險(xiǎn)具有經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償、資金融通和社會(huì)管理功能，這二大功能是一個(gè)有機(jī)聯(lián)系的整體。經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償功能是基本的功能，也是保險(xiǎn)區(qū)別于其他行業(yè)的最鮮明的特征。

商業(yè)保險(xiǎn)大致可分為：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、津貼型保險(xiǎn)、海上保險(xiǎn)。大類別按照保險(xiǎn)保障范圍分類，小類別按照保險(xiǎn)標(biāo)的的種類分類。按照保險(xiǎn)保障范圍分為：人身保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保證保險(xiǎn)。

近十五年來，我國(guó)原保費(fèi)總收入整體呈上升趨勢(shì)，也有兩個(gè)年份一度出現(xiàn)保費(fèi)下降。2021年，在疫情常態(tài)化和車險(xiǎn)綜改等因素的影響下，壽險(xiǎn)和車險(xiǎn)均出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)，原保費(fèi)總收入也略有下降。2021年我國(guó)原保費(fèi)總收入達(dá)44900億元，相較2020年下降了357億元。

2022年末全國(guó)參加城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)人數(shù)50349萬(wàn)人，比上年末增加2275萬(wàn)人。參加城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)人數(shù)54952萬(wàn)人，增加155萬(wàn)人。參加基本醫(yī)療保險(xiǎn)人數(shù)134570萬(wàn)人，其中參加職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)人數(shù)36242萬(wàn)人，參加城鄉(xiāng)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)人數(shù)98328萬(wàn)人。參加失業(yè)保險(xiǎn)人數(shù)23807萬(wàn)人，增加849萬(wàn)人。年末全國(guó)領(lǐng)取失業(yè)保險(xiǎn)金人數(shù)297萬(wàn)人。參加工傷保險(xiǎn)人數(shù)29111萬(wàn)人，增加825萬(wàn)人，其中參加工傷保險(xiǎn)的農(nóng)民工9127萬(wàn)人，增加41萬(wàn)人。參加生育保險(xiǎn)人數(shù)24608萬(wàn)人，增加856萬(wàn)人。

保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來投資

在保險(xiǎn)行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈中，供給側(cè)主要包括保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介。保險(xiǎn)公司可分為傳統(tǒng)保險(xiǎn)公司和互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司，主要負(fù)責(zé)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、保險(xiǎn)產(chǎn)品供應(yīng)、保費(fèi)收取及投保事件發(fā)生時(shí)支付賠款;保險(xiǎn)中介包括專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)營(yíng)銷員，負(fù)責(zé)為保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)及提供其他服務(wù)。需求側(cè)主要包括購(gòu)買保險(xiǎn)的企業(yè)用戶和個(gè)人用戶。其中，供應(yīng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)公司是產(chǎn)業(yè)鏈中的重要主體。

目前，我國(guó)實(shí)力最強(qiáng)的保險(xiǎn)公司主要為中國(guó)人保、中國(guó)人壽、中國(guó)再保險(xiǎn)等保險(xiǎn)集團(tuán);很多保險(xiǎn)公司都在推行線上保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，但純粹的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司只有眾安保險(xiǎn)、安心保險(xiǎn)、易安保險(xiǎn)和泰康在線四家。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司大多主要股東或母公司為保險(xiǎn)公司。

在中國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型過程中,中國(guó)的人口結(jié)構(gòu)也在發(fā)生變化。在政策推動(dòng)下,保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展,同時(shí)帶動(dòng)了用戶消費(fèi)投資意識(shí)的轉(zhuǎn)變。長(zhǎng)久以來，國(guó)內(nèi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品都以理財(cái)型保險(xiǎn)為主，占比高達(dá)80%。因此有800萬(wàn)的代理人大軍。而互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的出現(xiàn)，則讓這個(gè)已經(jīng)沉寂許久的行業(yè)，煥發(fā)第二春。

保險(xiǎn)行業(yè)是金融行業(yè)的重要組成部分,隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,保險(xiǎn)行業(yè)也取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。然而,市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈,市場(chǎng)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。

保險(xiǎn)行業(yè)報(bào)告對(duì)中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競(jìng)爭(zhēng)格局及市場(chǎng)供需形勢(shì)進(jìn)行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境及技術(shù)環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機(jī)遇及挑戰(zhàn)。還重點(diǎn)分析了重點(diǎn)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀及發(fā)展格局，并對(duì)未來幾年行業(yè)的發(fā)展趨向進(jìn)行了專業(yè)的預(yù)判。

本報(bào)告同時(shí)揭示了保險(xiǎn)市場(chǎng)潛在需求與潛在機(jī)會(huì)，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場(chǎng)情報(bào)信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時(shí)對(duì)政府部門也具有極大的參考價(jià)值。

未來，保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展前景如何?想了解關(guān)于更多行業(yè)專業(yè)分析，請(qǐng)點(diǎn)擊《2023-2028年中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》。

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  2023-2028年中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告

  保險(xiǎn)，是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任，或者被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、...

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