央行出手 罰 六份行政處罰公示 均為對評級機構(gòu)的行政處罰 資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀分析報告

• 李波 2024年2月4日 來源：中研普華集團、央視財經(jīng)、中研網(wǎng) 278 10
• 繁體

中國人民銀行2月2日公布六份行政處罰公示，均為對評級機構(gòu)的行政處罰。包括中誠信國際信用評級有限責任公司、上海新世紀資信評估投資服務(wù)有限公司、中證鵬元資信評估股份有限公司、聯(lián)合資信評估股份有限公司、遠東資信評估有限公司，以及標普信用評級(中國)有限公司，

中國人民銀行2月2日公布六份行政處罰公示，均為對評級機構(gòu)的行政處罰。包括中誠信國際信用評級有限責任公司、上海新世紀資信評估投資服務(wù)有限公司、中證鵬元資信評估股份有限公司、聯(lián)合資信評估股份有限公司、遠東資信評估有限公司，以及標普信用評級(中國)有限公司，合計處罰金額逾3446萬元。

公示顯示，中誠信國際信用評級有限責任公司的違法行為類型包括未按規(guī)定辦理備案;未按照法定評級程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開展信用評級業(yè)務(wù);違反獨立性要求;違反一致性原則;違反信用評級從業(yè)人員管理要求。

行政處罰內(nèi)容為：警告，罰款768.5萬元。時任中誠信國際信用評級有限責任公司副總裁王某方因“對中誠信國際信用評級有限責任公司以下違法行為負有責任：未按照法定評級程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開展信用評級業(yè)務(wù)”，被警告和罰款3萬元。

時任中誠信國際信用評級有限責任公司副總裁任某紅因“對中誠信國際信用評級有限責任公司以下違法行為負有責任：未按照法定評級程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開展信用評級業(yè)務(wù);違反獨立性要求”，被警告和罰款13萬元。

除國內(nèi)評級機構(gòu)外，外資信用評級機構(gòu)標普信用評級(中國)有限公司也被處以行政處罰。違法類型包括未按照法定評級程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開展信用評級業(yè)務(wù);未按規(guī)定向信用評級行業(yè)主管部門或者其派出機構(gòu)報送報告;違反一致性原則。行政處罰內(nèi)容為：警告，罰款212萬元。

時任標普信用評級(中國)有限公司評級分析總監(jiān)P**** Eastham因“對標普信用評級(中國)有限公司以下違法行為負有責任：未按照法定評級程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開展信用評級業(yè)務(wù)”，被警告和罰款3萬元。

專家表示，信用評級機構(gòu)作為金融市場重要信息服務(wù)機構(gòu)，其依法合規(guī)展業(yè)，公平、客觀、高質(zhì)量信息披露，對于市場資源配置，投資者保護具有重要作用。

早在2021年，中國人民銀行會同國家發(fā)展改革委、財政部、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會就聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于促進債券市場信用評級行業(yè)健康發(fā)展的通知》，從加強評級方法體系建設(shè)、完善公司治理和內(nèi)部控制機制、強化信息披露等方面對信用評級機構(gòu)提出明確要求，同時強調(diào)優(yōu)化評級生態(tài)，嚴格對信用評級機構(gòu)監(jiān)督管理?！?/p>

此次央行的行政處罰釋放出對各類評級機構(gòu)一視同仁，強化市場監(jiān)管，維護正常市場競爭秩序，推動評級機構(gòu)依法合規(guī)展業(yè)的信號，可以更好促進行業(yè)健康發(fā)展，服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展?！鄙鲜鰧＜艺f。

深圳預(yù)計去年末資管規(guī)模超28萬億元

從深圳市地方金融監(jiān)督管理局獲悉，預(yù)計2023年深圳各類財富管理機構(gòu)資產(chǎn)管理規(guī)模超28萬億元，注冊的QFLP/QDIE/WOFE PFM試點企業(yè)達284家，10家機構(gòu)入圍“2023全球資管500強”榜單。

深圳市地方金融監(jiān)督管理局表示，2023年成功推動國信證券資管子公司、長城證券資管子公司等財富管理機構(gòu)落戶深圳，羅湖私募基金園區(qū)正式揭牌運營。

2023年深圳金融業(yè)保持穩(wěn)健增長態(tài)勢，預(yù)計全年金融增加值占GDP比重16%，規(guī)模實力進一步增強，穩(wěn)居國內(nèi)“第一方陣”。

截至2023年11月末，轄區(qū)銀行業(yè)本外幣存款余額超13.2萬億元、貸款余額約9.2萬億元，均居全國第三，其中銀行業(yè)資產(chǎn)總額、存款余額較上年末均增長超1萬億元。保險法人總資產(chǎn)6.8萬億元，居全國第二。

證券業(yè)總資產(chǎn)、營業(yè)收入、凈利潤居國內(nèi)首位。新增上市公司32家，境內(nèi)外上市公司總數(shù)達562家，其中A股上市公司424家。平安集團、招商銀行、中信證券、微眾銀行、深創(chuàng)投等處于行業(yè)領(lǐng)先地位。

我們的報告《2024-2029年資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告》包含大量的數(shù)據(jù)、深入分析、專業(yè)方法和價值洞察，可以幫助您更好地了解行業(yè)的趨勢、風險和機遇。在未來的競爭中擁有正確的洞察力，就有可能在適當?shù)臅r間和地點獲得領(lǐng)先優(yōu)勢。

資產(chǎn)管理提供以最具成本效益的方式操作、維護、監(jiān)控和處置資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)化流程。它還包括衡量費用、風險和績效指標。

如今，資產(chǎn)管理不僅應(yīng)用于商業(yè)領(lǐng)域，還應(yīng)用于公共基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域，以保證有計劃地處理成本、風險、績效等方面的控制。它還包含資產(chǎn)生命周期管理——包括實物資產(chǎn)的調(diào)試、運營、維修和退役。

資產(chǎn)管理行業(yè)現(xiàn)狀分析與前景展望

我國資產(chǎn)管理雖然起步晚，其發(fā)展勢頭卻十分迅猛。目前中國銀行、信托、券商、基金、保險等各類金融機構(gòu)均已開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

資產(chǎn)管理行業(yè)一直是金融領(lǐng)域中備受矚目的板塊之一。隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展和市場的日益細分，專業(yè)化、穩(wěn)健性已成為許多資管機構(gòu)發(fā)展的重要方向。

同時，政策環(huán)境也對于資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。在這樣的背景下，各大資管機構(gòu)紛紛探索適合自身的發(fā)展方式，通過堅持專業(yè)化原則和優(yōu)化服務(wù)模式，提升客戶滿意度和資產(chǎn)增值效果。

麥肯錫發(fā)布的《應(yīng)對當下，面向未來：中國資產(chǎn)管理高質(zhì)量發(fā)展制勝之道》指出，近年來中國資管行業(yè)在資管新規(guī)引導下已取得顯著轉(zhuǎn)型成果，正式邁入高質(zhì)量發(fā)展新階段。

報告預(yù)計，2030年中國資產(chǎn)管理行業(yè)規(guī)模將突破280萬億元。為充分挖掘這一市場潛力，建議資管機構(gòu)重點關(guān)注財富管理、個人養(yǎng)老、可持續(xù)投資、投資策略多元化及高水平對外開放這五大戰(zhàn)略機遇。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2024-2029年資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告》分析：

未來幾年，隨著資產(chǎn)管理行業(yè)競爭加劇以及監(jiān)管政策的轉(zhuǎn)變，市場格局將有所變化。銀行業(yè)資金和渠道優(yōu)勢明顯，仍將是中堅力量;受益于過去監(jiān)管層對金融創(chuàng)新的大力支持，券商、信托和基金子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，隨著通道政策紅利逐步消失，這些機構(gòu)則面臨轉(zhuǎn)型;公募基金和私募基金得益于直接融資加速，增速較快。

從政策層面來看，資管機構(gòu)可管理的資產(chǎn)范圍將逐漸放開，賦予資管機構(gòu)更大的市場空間。

當前，中國的資產(chǎn)管理行業(yè)正在跨越式發(fā)展，邁向工業(yè)化時代和智能化時代，資產(chǎn)管理機構(gòu)需要去適應(yīng)這個發(fā)展趨勢，擁抱數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

在資管新規(guī)、資本市場改革、居民財富增長、金融開放等背景下，資產(chǎn)管理行業(yè)迎來了長期的黃金發(fā)展機遇，同時也帶來前所未有的挑戰(zhàn)，大資管行業(yè)的格局將迎來很大的變化。

“雙碳”目標下，資管行業(yè)應(yīng)積極發(fā)揮對實體經(jīng)濟綠色部門的支持作用。研究表明，運用ESG投資理念的資管產(chǎn)品，資金更多地流向環(huán)境責任落實較好的企業(yè)，碳減排領(lǐng)域?qū)@得更多的資金支持，有利于推動“雙碳”目標的實現(xiàn)。

報告結(jié)合資產(chǎn)管理行業(yè)的背景，深入而客觀地剖析了中國資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、發(fā)展規(guī)模和競爭格局;分析了行業(yè)當前的市場環(huán)境與行業(yè)競爭格局、產(chǎn)品的市場需求特征、行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)的經(jīng)營情況、行業(yè)未來的發(fā)展趨勢與前景;同時，佐之以全行業(yè)近5年來全面詳實的一手連續(xù)性市場數(shù)據(jù)，讓您全面、準確地把握整個行業(yè)的市場走向和發(fā)展趨勢。

想要了解更多資產(chǎn)管理行業(yè)詳情分析，可以點擊查看中研普華研究報告《2024-2029年資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告》。

• 相關(guān)深度報告REPORTS

  

  2024-2029年資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告

  在一個供大于求的需求經(jīng)濟時代，企業(yè)成功的關(guān)鍵就在于，是否能夠在需求尚未形成之時就牢牢地鎖定并捕捉到它。那些成功的公司往往都會傾盡畢生的精力及資源搜尋產(chǎn)業(yè)的當前需求、潛在需求以及新的...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡