比特幣洗錢受監(jiān)管關注 取締交易平臺刻不容緩

• 2017年9月11日 ZhouXun來源：中證網(wǎng) 1066 68
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從性質上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。

比特幣已成為非法經(jīng)濟支付工具

比特幣的去中心化屬性，使其極易被用來從事非法活動。一些違法者利用比特幣的部分匿名、跨國界全網(wǎng)絡流通和支付便利等特點，購買違禁品，從事犯罪活動，勒索病毒即是其中一例。

5月12日始，一款名為“想哭”(WannaCry)的勒索軟件在世界各地迅速傳播，有逾百個國家和地區(qū)的數(shù)萬臺電腦遭到攻擊。黑客將電腦中的資料文檔上鎖，并要求支付300美元等價的比特幣才能解鎖文件。

一名比特幣玩家稱：“從某種意義上看，此次全球勒索更像是比特幣的一種‘應用場景’。”

事實上，早在此次勒索病毒暴發(fā)之前，比特幣已成為非法經(jīng)濟的主要支付手段，其中最知名的是網(wǎng)上黑市“絲綢之路”：該網(wǎng)站供人們兜售購買各種違禁品，例如毒品、假證、黑客軟件等，通用的支付工具則是比特幣。在2014年，該網(wǎng)站被取締。但警方表示，“絲綢之路”只是比特幣支付非法交易的冰山一角。

此外，比特幣領域其他風險也頻頻發(fā)生。中央民族大學法學院教授鄧建鵬認為，近年，比特幣領域主要風險有：一是以比特幣為代表的數(shù)字資產(chǎn)受各國政策與投機客炒作影響，幣值波動風險很大;二是由于監(jiān)管缺位，一些比特幣交易機構高管借機卷走客戶資金;三是交易機構自身網(wǎng)絡安全防范不到位，網(wǎng)絡受到安全攻擊，致使交易機構存儲的數(shù)字資產(chǎn)被盜，造成投資者損失慘重;四是一些違法者利用比特幣的部分匿名、跨國界全網(wǎng)絡流通和支付便利等特點，購買違禁品，從事犯罪活動，勒索病毒即是其中一例;五是近年一些犯罪分子打著“數(shù)字貨幣”名義，行傳銷、詐騙之實。

“除了非法經(jīng)濟和勒索，目前基本沒看到比特幣的實際應用。”上述接近監(jiān)管人士表示。

比特幣洗錢受監(jiān)管關注

在利用比特幣進行的各項非法活動中，比特幣洗錢尤為受到監(jiān)管層關注。

“對監(jiān)管層而言，比特幣最大的問題是，它有可能被利用來洗錢或者從事不正當交易等。”全國人大財經(jīng)委副主任委員吳曉靈認為。

“用比特幣洗錢可以繞過管制將資金轉移，尤其是在中國目前還存在資本管制的情況下，針對這種行為應盡快出臺監(jiān)管措施。”上述接近監(jiān)管人士表示。

今年初，人民銀行對比特幣交易平臺開展現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)，北京的部分平臺未經(jīng)批準擅自開展融資業(yè)務、未充分履行反洗錢義務。

目前，已有若干起比特幣洗錢犯罪行為被有關部門查處判決。一個例子是黑龍江省高級人民法院〔2016〕黑民終第274號民事判決書顯示，2014年7月，犯罪分子曾將電信詐騙獲得的200萬元充值到在OKCoin交易平臺幣行注冊的賬號，分批多次購買共計553個比特幣，同時進行提幣操作，將比特幣轉到比特幣錢包，最后在澳門地下錢莊將比特幣賣出，完成洗錢活動。

判決書指出，在發(fā)現(xiàn)該賬戶交易存在異常(短時間內大量購買并提取比特幣)的情況下，平臺沒有及時盡到審查、監(jiān)管義務，放任犯罪嫌疑人在短短一個多小時內購買價值200萬元的比特幣，并同時將比特幣提出交易平臺。

“由于樂酷達公司(OKCoin幣行平臺方)的不作為行為，被犯罪嫌疑人利用，順利完成洗錢犯罪，客觀上造成受害人巨額財產(chǎn)被犯罪嫌疑人轉移揮霍、無法追回的后果，樂酷達公司對受害人的損失應當承擔主要賠償責任?！迸袥Q書認為。

交易平臺是監(jiān)管合適“抓手”

對于去中心化的比特幣，監(jiān)管者正尋求合適“抓手”。

目前，比特幣圍繞生成、存儲、交易和應用形成了完整生態(tài)鏈。其中，交易環(huán)節(jié)的社會影響最廣泛。根據(jù)國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術專家委員會2017年6月初的統(tǒng)計，國內三大交易平臺交易量占全國交易量的80%以上。其他小型交易平臺大約有數(shù)十家。保守估計，交易者數(shù)量超過一千萬人。

專家表示，在交易環(huán)節(jié)，比特幣有典型的涉眾性。圍繞平臺機構產(chǎn)生的風險當前最為集中，這包括洗錢、價格巨幅波動、市場操縱、信息泄露、交易平臺跑路和黑客攻擊等。因此，在這條產(chǎn)業(yè)鏈中，交易平臺是監(jiān)管的最佳“抓手”。

中國政法大學互聯(lián)網(wǎng)金融法律研究院院長李愛君認為，二級市場交易在沒有監(jiān)管的情況下必然存在操縱市場、內幕交易與欺詐，從而掠奪無辜百姓的財產(chǎn)。比特幣交易沒有漲跌停、沒有交易時間限制，虛擬貨幣價格在短時間內容易出現(xiàn)劇烈波動。

有比特幣投資者向記者表示，在比特幣的交流群里發(fā)現(xiàn)，每隔一段時間，其所在平臺官方客服就會在群中發(fā)布相關廣告——推廣做空或者做多。這無疑會加劇比特幣的暴漲暴跌，也更容易受莊家控制。

“需要注意的是，取締比特幣交易平臺，并非是取締比特幣。取締平臺是取消比特幣與法幣大量兌換的通道?！鄙鲜鼋咏O(jiān)管人士表示。

早在2013年，人民銀行等五部委聯(lián)合發(fā)布《關于防范比特幣風險的通知》，通知規(guī)定了比特幣的性質，并明確不得使用比特幣為服務定價等規(guī)定。比特幣具有沒有集中發(fā)行方、總量有限、使用不受地域限制和匿名性等四個主要特點。雖然比特幣被稱為“貨幣”，但由于其不是由貨幣當局發(fā)行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。從性質上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。

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