華匯人壽等11家險企受罰 保監(jiān)會：違規(guī)股權(quán)將實行強制退出

• 2017年10月26日 FanTianQing來源：新浪新聞 1202 78
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  2017-2022年中國網(wǎng)絡證券行業(yè)供需趨勢及投資風險研究報告

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10月26日，保監(jiān)會官網(wǎng)一口氣掛出11份對保險機構(gòu)的監(jiān)管函。

最新消息！華匯人壽、弘康人壽等11家保險企業(yè)受罰，這是怎么回事？

10月26日，保監(jiān)會官網(wǎng)一口氣掛出11份對保險機構(gòu)的監(jiān)管函。此前，保監(jiān)會已經(jīng)對5家保險機構(gòu)下發(fā)了監(jiān)管函。保監(jiān)會方面稱，下一步，保監(jiān)會將下發(fā)第三批公司治理監(jiān)管函，對部分存在股權(quán)違規(guī)問題的公司，將實施違規(guī)股權(quán)強制退出等行政監(jiān)管措施，并將相關中介機構(gòu)列入黑名單。

本次掛出的11家保險機構(gòu)中，有7家是在公司治理結(jié)構(gòu)上存在問題，他們分別是：華匯人壽保險股份有限公司、弘康人壽保險股份有限公司、長江財產(chǎn)保險股份有限公司、華安財保資產(chǎn)管理有限責任公司、鼎和財產(chǎn)保險股份有限公司、安心財產(chǎn)保險有限責任公司、長安責任保險股份有限公司。其中華匯人壽和長安責任險在股權(quán)變更中存在較大問題。

另外4家則在關聯(lián)交易上存在問題，分別是：百年人壽保險股份有限公司、中華聯(lián)合保險集團股份有限公司、利安人壽保險股份有限公司、信泰人壽保險股份有限公司。這4家公司自監(jiān)管函下發(fā)之日起6個月內(nèi)，被保監(jiān)會禁止直接或間接與公司關聯(lián)方開展包括借款等在內(nèi)的部分交易。即便滿了6個月，保監(jiān)會還對這5家公司設置了3個月的觀察期。觀察期內(nèi)，保監(jiān)會將對監(jiān)管措施的落實情況進行檢查，視情況采取后續(xù)監(jiān)管措施。

股東“原罪”：隱瞞股權(quán)被查封、違規(guī)入股保險機構(gòu)

除了日常運作中存在的問題，在本次公司治理評估中，股東的“原罪”被暴露在陽光之下。在本次公布的11份監(jiān)管函中，華匯人壽和長安責任險在股東股權(quán)方面存在的問題較大。

華匯人壽方面，一是未在規(guī)定時限內(nèi)向保監(jiān)會報告股東股權(quán)被查封等事項；二是存在股東違規(guī)股權(quán)代持、超比例持股等事項。不過保監(jiān)會并未披露具體股東情況。

2011年成立的華匯人壽近年來處境“堪憂”。早在2014年，華匯人壽就深陷股權(quán)糾紛。根據(jù)公司網(wǎng)站披露的信息，2013年公司六大股東分別為沈陽煤業(yè)（集團）有限責任公司（20%）、人和投資控股股份有限公司（20%）、北京富德投資有限公司（20%）、大連三德投資有限公司（20%）、大連瑞德投資有限公司（10%）、大連萬朋房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（10%）。由于股權(quán)糾紛，當時保監(jiān)會對華匯人壽開出監(jiān)管函，至今仍未解除。此外，華匯人壽自2013年期年報均未披露，近年來保費收入也處于行業(yè)后排。

另一家此次被點名的長安責任險則存在股權(quán)變更不規(guī)范、股東違規(guī)投資入股的問題。

長安責任險股東江蘇省高科技產(chǎn)業(yè)投資有限公司（持股7.54%）與北京林氏房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（持股7.54%）的股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為未告知公司也未報告保監(jiān)會。據(jù)保監(jiān)會核查，股東江蘇高科已將所持7.54%的公司股份轉(zhuǎn)讓于北京林氏，雙方簽訂了股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同并支付了對價款，目前股份尚未過戶。

此外，早在2012年3月30日，長安責任險股東泰山金建擔保有限公司（持股9.62%，合計15600萬股）與天津中方榮信簽署了《股權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，約定泰山金建及其指定方認購15000萬股長安保險股份，股價款由中方榮信承擔。2012年4月，泰山金建與公司股東南通化工簽訂《股份代持協(xié)議書》，約定泰山金建擬認購長安保險新增5000萬股股份，該股份委托南通化工代持。而根據(jù)《保險公司股權(quán)管理辦法》，股東不得以非自有資金向保險公司投資，且不得委托他人或者接受他人委托持有保險公司的股權(quán)，泰山金建顯然違背了保監(jiān)會的規(guī)定。

保監(jiān)會首次對涉及關聯(lián)交易的市場行為進行直接監(jiān)管

“對存在違規(guī)關聯(lián)交易的保險機構(gòu)和關聯(lián)方直接叫停其關聯(lián)交易?！边@是保監(jiān)會第一次對涉及關聯(lián)交易的市場行為直接采取監(jiān)管措施。這意味著，保監(jiān)會對關聯(lián)交易的監(jiān)管從以制度建設為主，轉(zhuǎn)向制度建設與市場行為監(jiān)管并重的階段。

其中，百年人壽及其資管公司被禁止直接或間接與上海七泰投資中心（有限合伙）、網(wǎng)金控股（大連）有限公司、大連愛立方健康管理有限公司及上述公司控制或施加重大影響的組織開展借款等在內(nèi)的關聯(lián)交易。

中華聯(lián)合保險及其保險子公司被禁止直接或間接與大連銀行股份有限公司及其關聯(lián)方開展重要關聯(lián)交易。

到利安人壽投資關聯(lián)方的信托項目完全收回本息之日為止，公司被禁止直接或間接與關聯(lián)方開展借款等交易。

信泰人壽被禁止直接或間接與嘉興信業(yè)領信投資合伙企業(yè)（有限合伙）、紹興領雁股權(quán)投資基金合伙企業(yè)（有限合伙）及上述企業(yè)控制或施加重大影響的組織開展借款等交易。

不過，保監(jiān)會并未披露關聯(lián)交易中存在的違規(guī)細節(jié)。

針對關聯(lián)交易問題，監(jiān)管函中明確禁止部分公司與其重點關聯(lián)方的關聯(lián)交易六個月。保監(jiān)會方面表示，其目的是督促保險機構(gòu)進一步規(guī)范關聯(lián)交易管理，嚴防股東將保險公司當成“提款機”。

從本次被下發(fā)監(jiān)管函的公司整體情況來看，均為在評估中監(jiān)管評分較低的公司，主要問題集中在公司章程與“三會一層”運作、內(nèi)控與合規(guī)管理、關聯(lián)交易管理以及股東股權(quán)等方面。其中，董事會運作不規(guī)范，關聯(lián)交易管理不合規(guī)，內(nèi)控審計管理弱化、薪酬考核機制不到位四個方面問題較為突出。

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