廣州發(fā)布《網(wǎng)絡(luò)借貸中介機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查細(xì)則》(征求意見稿)

• 2018年1月9日 ZhangHongYuan來源：TechWeb.com.cn 390 18
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廣州市金融工作局日前對外發(fā)布《網(wǎng)絡(luò)借貸中介機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查細(xì)則》(征求意見稿)(以下簡稱《征求意見稿》)，檢查對象為廣州市轄區(qū)內(nèi)從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的所有法人機(jī)構(gòu)或其他組織，適用于包括廣州市地方金融監(jiān)管部門及各區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門對轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)

廣州市金融工作局日前對外發(fā)布《網(wǎng)絡(luò)借貸中介機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查細(xì)則》(征求意見稿)(以下簡稱《征求意見稿》)，檢查對象為廣州市轄區(qū)內(nèi)從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的所有法人機(jī)構(gòu)或其他組織，適用于包括廣州市地方金融監(jiān)管部門及各區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門對轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行的全面檢查、專項現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場臨時檢查。

根據(jù)《征求意見稿》內(nèi)容顯示，檢查內(nèi)容包括四個方面，分別為準(zhǔn)入資格情況、內(nèi)控情況、業(yè)務(wù)開展情況、信息披露。其中，在準(zhǔn)入資格情況方面，檢查對象經(jīng)營范圍是否具有網(wǎng)貸信息中介業(yè)務(wù);是否具備電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可;是否已選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，存管用戶是否包含機(jī)構(gòu)與個人，是否包含借款人與出借人。

內(nèi)控情況方面，分為公司治理、管理層職責(zé)、風(fēng)險控制、風(fēng)險評估、網(wǎng)絡(luò)安全、客戶服務(wù)、第三方評估等7方面檢查;業(yè)務(wù)開展情況方面，《意見稿》明確指出了禁止性行為，稱通過查閱檢查對象的內(nèi)部管理制度及相關(guān)文件、業(yè)務(wù)檔案、借款人及其實際控制人信息、業(yè)務(wù)臺賬、資金流水、財務(wù)報表、合同文本、官網(wǎng)內(nèi)容、產(chǎn)品介紹、歷史頁面信息、信息系統(tǒng)及系統(tǒng)設(shè)置等，將檢查是否從事或接受委托從事以下網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)不得開展的活動，包括為自身或變相為自身融資、直接或間接接受、歸集出借人資金、直接或變相向出借人提供擔(dān)?；蛘叱兄Z保本保息、自行或委托、授權(quán)第三方在互聯(lián)網(wǎng)、固定電話、移動電話等電子渠道以外的物理場所進(jìn)行宣傳或推介融資項目、將融資項目的期限進(jìn)行拆分等。

此外，《征求意見稿》還指出，檢查對象在規(guī)范運(yùn)作等方面存在問題，廣州市地方金融監(jiān)管部門及各區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門可以對檢查對象采取責(zé)令整改措施。責(zé)令改正措施后，檢查人員應(yīng)按要求制作并向檢查對象發(fā)出《現(xiàn)場檢查整改通知書》。而檢查對象應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場檢查整改通知書》之日起10個工作日內(nèi)向廣州市地方金融監(jiān)管部門及各區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門提交整改報告。

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