郵儲(chǔ)銀行爆79億票據(jù)案 12家涉案機(jī)構(gòu)被罰沒(méi)2.95億元 此類(lèi)案件再次發(fā)生可能性較低

• 2018年1月28日 zengyan來(lái)源：國(guó)搜頭條 1477 98
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  2018-2023年碳金融行業(yè)深度分析及“十三五”發(fā)展規(guī)劃指導(dǎo)報(bào)告

  “十三五”規(guī)劃對(duì)“十二五”規(guī)劃實(shí)施情況進(jìn)行全面評(píng)估；貫徹黨的十八大和十九大精神，以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，突出改革創(chuàng)新；遠(yuǎn)近結(jié)合，更加注重以解決長(zhǎng)遠(yuǎn)問(wèn)題的辦法來(lái)應(yīng)對(duì)...

據(jù)報(bào)道，銀監(jiān)會(huì)披露郵儲(chǔ)銀行違規(guī)票據(jù)案，12家機(jī)構(gòu)被罰2.95億元。業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為此類(lèi)票據(jù)大案新發(fā)的可能性已經(jīng)很低了。2016年5月開(kāi)始，監(jiān)管密集出重拳整治。央行、銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)出《關(guān)于加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)健康發(fā)展的通知》，明確規(guī)定，“受理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，

郵儲(chǔ)銀行爆79億票據(jù)案 12家涉案機(jī)構(gòu)被罰沒(méi)2.95億元 此類(lèi)案件再次發(fā)生可能性較低

銀監(jiān)會(huì)披露郵儲(chǔ)銀行79億元違規(guī)票據(jù)大案查處結(jié)果

12家涉案機(jī)構(gòu)被罰沒(méi)2.95億元

又一起數(shù)十億元的票據(jù)大案被嚴(yán)肅查處。昨天，銀監(jiān)會(huì)披露，經(jīng)過(guò)立案、調(diào)查、審理、審議、告知、陳述申辯意見(jiàn)復(fù)核等一系列法定程序，銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)銀監(jiān)局依法查處了郵儲(chǔ)銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據(jù)案件，對(duì)涉及該案的12家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計(jì)罰沒(méi)2.95億元。

套取挪用理財(cái)資金30億元

據(jù)介紹，2016年12月末，郵儲(chǔ)銀行甘肅省分行對(duì)武威文昌路支行核查中發(fā)現(xiàn)，吉林蛟河農(nóng)商行購(gòu)買(mǎi)該支行理財(cái)?shù)馁Y金被挪用，由此暴露出該支行原行長(zhǎng)以郵儲(chǔ)銀行武威市分行名義，違法違規(guī)套取票據(jù)資金的案件，涉案票據(jù)票面金額79億元，非法套取挪用理財(cái)資金30億元。

案發(fā)后，銀監(jiān)會(huì)高度重視，立即啟動(dòng)重大案件查處工作機(jī)制，多次召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，指導(dǎo)相關(guān)銀監(jiān)局摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，及時(shí)堵塞漏洞，穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)。不僅處罰案發(fā)機(jī)構(gòu)，而且處罰違規(guī)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)?shù)臋C(jī)構(gòu)和其他相關(guān)違規(guī)交易機(jī)構(gòu)。

具體來(lái)說(shuō)，對(duì)案發(fā)機(jī)構(gòu)郵儲(chǔ)銀行武威市分行罰款9050萬(wàn)元，分別取消該行原主持工作的副行長(zhǎng)及其他3名班子成員2年至5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長(zhǎng)終身從事銀行業(yè)工作，并依法移送司法機(jī)關(guān);對(duì)郵儲(chǔ)銀行甘肅省分行原行長(zhǎng)、1名副行長(zhǎng)分別給予警告。

對(duì)違規(guī)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)?shù)臋C(jī)構(gòu)吉林蛟河農(nóng)商行罰沒(méi)7744萬(wàn)元，分別取消該行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)2年高管任職資格，對(duì)監(jiān)事長(zhǎng)給予警告，分別禁止資金運(yùn)營(yíng)官、金融市場(chǎng)部總經(jīng)理2年從事銀行業(yè)工作。

對(duì)紹興銀行、南京銀行鎮(zhèn)江分行、廈門(mén)銀行、河北銀行、長(zhǎng)城華西銀行、湖南衡陽(yáng)衡州農(nóng)商行、河北定州農(nóng)商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農(nóng)村信用聯(lián)社等10家違規(guī)交易機(jī)構(gòu)共計(jì)罰款12750萬(wàn)元，對(duì)33名相關(guān)責(zé)任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業(yè)工作。

銀行員工與不法分子內(nèi)外勾結(jié)

銀監(jiān)會(huì)有關(guān)人士表示，這是一起銀行內(nèi)部員工與外部不法分子內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、偽造證照合同、違法違規(guī)辦理同業(yè)理財(cái)和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機(jī)構(gòu)眾多，情節(jié)十分惡劣，嚴(yán)重破壞了市場(chǎng)秩序。

此案暴露出相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的諸多風(fēng)控問(wèn)題。一是內(nèi)控管理缺失。案發(fā)機(jī)構(gòu)崗位制約機(jī)制失衡，印章、合同、賬戶、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等管理混亂，大額異常交易監(jiān)測(cè)失效，為不法分子提供了可乘之機(jī)。二是合規(guī)意識(shí)淡薄。涉及該案的相關(guān)機(jī)構(gòu)有一些員工違規(guī)參與票據(jù)中介或資金掮客的交易，個(gè)別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利。三是嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營(yíng)。涉及該案的相關(guān)機(jī)構(gòu)肆意妄為，不具備資質(zhì)開(kāi)展非標(biāo)理財(cái)產(chǎn)品投資，違規(guī)接受第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，違規(guī)通過(guò)簽訂顯性或隱性回購(gòu)條款、“倒打款”甚至“不見(jiàn)票”“不背書(shū)”開(kāi)展票據(jù)交易，項(xiàng)目投前調(diào)查不盡職、投后檢查不到位，喪失合規(guī)操作的底線。

銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象，依法查處銀行業(yè)大要案，堅(jiān)持違法必究、糾查必嚴(yán)，堅(jiān)決打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。

郵儲(chǔ)銀行這一大案發(fā)生在2016年末。公開(kāi)資料顯示，從2016年初開(kāi)始，至少已有六起票據(jù)大案被曝光，涉及各類(lèi)型銀行，這6起票據(jù)大案累計(jì)風(fēng)險(xiǎn)金額高達(dá)108.7億元。

而此次郵儲(chǔ)票據(jù)大案則屬于當(dāng)時(shí)未被曝光的票據(jù)大案。但其“違法違規(guī)套取票據(jù)資金”的手法與此前的一些案件如出一轍。

此類(lèi)案件再次發(fā)生可能性較低

不過(guò)，業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為此類(lèi)票據(jù)大案新發(fā)的可能性已經(jīng)很低了。2016年5月開(kāi)始，監(jiān)管密集出重拳整治。央行、銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)出《關(guān)于加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)健康發(fā)展的通知》，明確規(guī)定，“受理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，擬貼入銀行必須確認(rèn)交易對(duì)手已記載背書(shū)，禁止無(wú)背書(shū)買(mǎi)賣(mài)票據(jù)?！?/p>

為了從根源上杜絕票據(jù)市場(chǎng)亂象，2016年年底，央行頒布《票據(jù)交易管理辦法》，對(duì)票據(jù)市場(chǎng)參與者，票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施(票交所)、票據(jù)信息登記與電子化、票據(jù)登記與托管、票據(jù)交易以及票據(jù)交易結(jié)算與到期處理進(jìn)行了規(guī)定。2016年12月8日，由央行牽頭籌建的上海票據(jù)交易所正式上線。

國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任曾剛指出，這一類(lèi)案件再次發(fā)生可能性較低。2017年1月1日開(kāi)始推行電票，300萬(wàn)以上的票據(jù)采用電票形式，本次案件中所發(fā)生的“私刻公章、偽造證照合同、違法違規(guī)辦理同業(yè)理財(cái)和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、非法套取和挪用資金”都屬于紙質(zhì)票據(jù)造假環(huán)節(jié)，目前已經(jīng)幾乎可以避免。

不過(guò)曾剛強(qiáng)調(diào)，銀行還是要從處罰中吸取教訓(xùn)，在各種業(yè)務(wù)方面都強(qiáng)化合規(guī)性管理，強(qiáng)化對(duì)員工的要求。

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