用保險浮存金做投資 孫正義想學(xué)巴菲特？

• 2018年2月8日 ZhangHongYuan來源：華爾街見聞 1382 91
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  2018-2023年中國新能源行業(yè)發(fā)展全景調(diào)研與投資趨勢預(yù)測研究報告

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在高調(diào)成為Uber最大股東和集團巨幅轉(zhuǎn)型的同時，日本軟銀進軍金融服務(wù)業(yè)的步伐并未停歇。

據(jù)媒體援引知情人士稱，日本軟銀正與全球第二大再保險巨頭瑞士再保險(Swiss Re)“深入談判”，尋求用溢價購買后者不超過1/3的股份，交易價值可能至少為100億美元。瑞士再保險的高管在最近幾周前往東京，與包括軟銀CEO孫正義在內(nèi)的高層會面。

消息傳出后，瑞士再保險的美股OTC價格漲超9%，觸及26.20美元的盤中紀(jì)錄新高，最終收漲8.74%，報于25.75美元的收盤新高。此前，其在瑞士上市股價周三收漲1.78%，至90.18瑞士法郎，市值為310億瑞法(約合330億美元)。

另據(jù)路透社，這家1863年成立于蘇黎世的再保險巨頭隨后發(fā)表官方聲明稱，與軟銀集團就收購少數(shù)股權(quán)的談判仍處于“非常初步的階段”，最后可能沒有交易達成，目前無法提供交易金額、時間或形式等細節(jié)。

英國媒體認(rèn)為，孫正義一直對金融服務(wù)業(yè)有很大野心，之前幾個月都在尋找入股保險商的合適交易。軟銀也并不是第一家對瑞士再保險公司展現(xiàn)投資興趣的日本公司。去年10月初，日本保險集團MS&AD曾向瑞士再保險的英國子公司ReAssurw注資了8億英鎊。

美媒稱，尚不清楚軟銀欲入股瑞士再保險的資金來自于軟銀本身還是去年完成了1000億美元籌資的愿景基金。穩(wěn)定的保險業(yè)務(wù)會給軟銀提供更多現(xiàn)金流來實現(xiàn)夢想?！氨蝗牍伞焙蟮娜鹗吭俦ｋU將保持上市狀態(tài)和AA級信用評級，軟銀則因杠桿水平過高，債券被評為垃圾級。

之前曾提到，再保險業(yè)務(wù)是伯克希爾·哈撒韋約1050億美元保險浮存金(premium)的主要貢獻來源。巨額的保險浮存金為巴菲特進行投資提供了近乎零成本的現(xiàn)金流。“股神”幾年前就曾表示，用保險浮存金做投資是伯克希爾成功的關(guān)鍵，稱“它比免費的錢更棒”。

知情人士稱，軟銀的入股可以幫助瑞士再保險完成業(yè)務(wù)拓展，即將旗下的保險產(chǎn)品直接賣給消費者。主要對象可能是Uber或WeWork等軟銀投資的初創(chuàng)公司中，因參與共享經(jīng)濟而無法獲得雇主提供保險計劃的人。

媒體指出，軟銀此前投資的Uber、滴滴出行、Ola和Grab等共享出行公司，恰好可以作為瑞士再保險的核心業(yè)務(wù)客戶，因為他們的商業(yè)模式會產(chǎn)生很強的再保險需求。軟銀此前也有保險行業(yè)的布局，去年12月領(lǐng)投了人工智能保險公司Lemonade 1.2億美元的C輪融資。

而Lemonade和瑞士再保險恰巧都在利用科技加速傳統(tǒng)保險業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型。瑞士再保險的數(shù)字化與信息服務(wù)部門在去年9月透露，從2013年起就組建了包括100個數(shù)據(jù)科技家和人工智能專家的團隊，創(chuàng)建了至少20款先進的文本分析軟件應(yīng)用，幫助節(jié)省再保險業(yè)務(wù)的人工信息檢索時間。

據(jù)其官網(wǎng)介紹，瑞士再保險集團是一家領(lǐng)先的再保險、保險和其他保險型風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式的批量業(yè)務(wù)提供商。集團以直接交易方式和通過經(jīng)紀(jì)公司方式開展業(yè)務(wù)，全球客戶群包括保險公司、大中型企業(yè)和公共部門客戶，在風(fēng)險保障、解決方案以及服務(wù)等方面聲譽卓著。

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