首批14家養(yǎng)老目標(biāo)基金獲證監(jiān)會(huì)批文

• 2018年8月7日 FanTianQing來(lái)源：新浪網(wǎng) 636 36
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  2018-2023年石油金融市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)及企業(yè)IPO上市環(huán)境綜合評(píng)估報(bào)告

  2017年隨著供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、國(guó)企改革、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)發(fā)展的持續(xù)推進(jìn)，舊泡沫將被逐步刺破，經(jīng)濟(jì)將在各種不確定和沖擊中構(gòu)筑新的增長(zhǎng)動(dòng)力。目前國(guó)內(nèi)面臨如傳統(tǒng)行業(yè)產(chǎn)能過(guò)剩、非金融國(guó)有企業(yè)的高杠桿...

經(jīng)過(guò)數(shù)月籌備，養(yǎng)老目標(biāo)基金正式獲準(zhǔn)生證。8月6日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)批文，14家基金公司獲準(zhǔn)發(fā)行首批養(yǎng)老目標(biāo)基金。

發(fā)行工作即刻啟動(dòng)

養(yǎng)老目標(biāo)基金提供了個(gè)人養(yǎng)老投資的一站式解決方案，業(yè)內(nèi)人士一致認(rèn)同，結(jié)合未來(lái)有望享受的稅收遞延政策，該品種有潛力成為改變市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局的品種。面對(duì)養(yǎng)老目標(biāo)基金的廣闊前景，諸多基金公司高度重視甚至視為戰(zhàn)略業(yè)務(wù)，紛紛結(jié)合公司自身的資源稟賦，積極部署。

一家基金公司人士透露，近期在加班加點(diǎn)準(zhǔn)備養(yǎng)老目標(biāo)基金的相關(guān)營(yíng)銷(xiāo)方案，“廣告投放的版面都已經(jīng)留好了，就等獲批之后就開(kāi)啟發(fā)行和推廣工作。”

另一家基金公司人士表示，首批獲得“準(zhǔn)生證”的養(yǎng)老目標(biāo)基金肯定會(huì)第一時(shí)間投入發(fā)行，各大基金公司也在和渠道積極溝通，加強(qiáng)宣傳材料的制作等，“首批批文下發(fā)后，8月肯定會(huì)打響發(fā)行大戰(zhàn)，非常考驗(yàn)各家公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)能力，市場(chǎng)和營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)的壓力都很大?！?/p>

多家基金公司表示，考慮到養(yǎng)老目標(biāo)基金極為考驗(yàn)管理人的主動(dòng)管理能力，因此進(jìn)一步擴(kuò)充了原有的FOF團(tuán)隊(duì)，增加了在大類(lèi)資產(chǎn)配置方面經(jīng)驗(yàn)豐富、具有養(yǎng)老金管理經(jīng)驗(yàn)的投研人員。

諾德基金FOF管理部投資總監(jiān)鄭源表示，根據(jù)《養(yǎng)老目標(biāo)證券投資基金指引(試行)》的規(guī)定，目標(biāo)養(yǎng)老型FOF基金應(yīng)該具有1年、3年或者5年的封閉期。面對(duì)具有較長(zhǎng)封閉期的資金，如何利用好3年或者5年的時(shí)間窗口，進(jìn)行有效合理的資產(chǎn)配置，將成為養(yǎng)老型產(chǎn)品能否取得該類(lèi)型產(chǎn)品目標(biāo)收益的關(guān)鍵。這也將成為所有公募FOF管理人需要共同面對(duì)的重要課題。他認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)圍繞中國(guó)特有的宏觀經(jīng)濟(jì)周期來(lái)尋求該課題的解決方案。

在策略設(shè)計(jì)方面，博時(shí)基金表示，基金管理人還需通過(guò)大數(shù)據(jù)分析等方法，在養(yǎng)老目標(biāo)基金的投資運(yùn)作初期階段，通過(guò)模型對(duì)投資人年齡、退休日期和收入水平等因素進(jìn)行綜合評(píng)估和分析，做到定量分析與定性分析有機(jī)結(jié)合，對(duì)基金產(chǎn)品和投資者進(jìn)行最優(yōu)匹配。

朱興亮也表示，隨著科技的進(jìn)步，智能投顧或者定制化的基金定投策略也有望更好地服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老投資市場(chǎng)。定投策略本身就與養(yǎng)老投資的目標(biāo)很吻合，如果能根據(jù)不同的養(yǎng)老目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)偏好，為投資者預(yù)設(shè)好定制化的定投金額與頻率，實(shí)際上就實(shí)現(xiàn)了目標(biāo)日期策略的投資目標(biāo)。

養(yǎng)老目標(biāo)基金，是指以追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值為目的，鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有，采用成熟的資產(chǎn)配置策略，合理控制投資組合波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的公開(kāi)募集證券投資基金。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，這類(lèi)新基金為公募基金，將為投資者提供養(yǎng)老金投資的一站式解決方案，實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老資金的保值增值。

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