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2023保險信息化行業(yè)現狀與未來保險信息化市場前瞻分析

未來保險信息化行業(yè)市場投資情況如何?保險中介機構應自主開展信息化工作。信息化工作與關聯企業(yè)(含股東、參股企業(yè)、其他關聯企業(yè))有關聯的,保險中介機構應厘清與關聯企業(yè)之間的信息化工作職責,各自承擔信息安全管理責任。

未來保險信息化行業(yè)市場投資情況如何?保險中介機構應自主開展信息化工作。信息化工作與關聯企業(yè)(含股東、參股企業(yè)、其他關聯企業(yè))有關聯的,保險中介機構應厘清與關聯企業(yè)之間的信息化工作職責,各自承擔信息安全管理責任。保險中介機構的重要信息化機制、設施及其管理應保持獨立完整,與關聯企業(yè)相關設施有效隔離,嚴格規(guī)范信息系統(tǒng)和數據的訪問、使用、轉移、復制等行為,不得違規(guī)向關聯企業(yè)泄露保單、個人信息等數據信息。重要信息化機制、設施包括但不限于信息化治理與規(guī)劃,業(yè)務、財務、人員等重要信息系統(tǒng)及其中的數據信息。

2023保險信息化行業(yè)現狀與未來保險信息化市場前瞻分析

銀保監(jiān)會發(fā)布的《關于銀行業(yè)保險業(yè)數字化轉型的指導意見》強調,銀行保險機構要大力推進業(yè)務經營管理數字化轉型。其中提到,銀行保險機構要加強頂層設計和統(tǒng)籌規(guī)劃,科學制定數字化轉型戰(zhàn)略,統(tǒng)籌推進工作。業(yè)務經營管理數字化轉型、產業(yè)數字金融、個人金融服務數字化轉型、提升數據治理與應用能力都被提及。

根據中國保險行業(yè)協(xié)會發(fā)布的《保險科技“十四五”發(fā)展規(guī)劃》,“十四五”期間,在服務能力方面,推動行業(yè)實現業(yè)務線上化率超過90%、線上化產品比例超過50%、線上化客戶比例超過60%、承保自動化率超過70%、核保自動化率超過80%、理賠自動化率超過40%的目標。這是行業(yè)在科技賦能保險方面的期許,也是保險科技發(fā)展前行的動力。

中國保險深度為 4.5%,保險密度為 3,205.7 元/人,和普遍發(fā)達國家相比依然有較大差距,需要借助科技加速保險業(yè)務的發(fā)展與創(chuàng)新。信息技術 是實現保險行業(yè)管理現代化的重要途徑,只有具備了先進的信息化系統(tǒng),保險 公司才能正常運營、安全運營、穩(wěn)健運營,也才能更好地為投保人服務。

從區(qū)域分布上看,這些保險信息化公司主要分布在北京、上海和廣東(深圳為主),三個區(qū)域合計占到70.3%的比例,其次是浙江、天津。保險信息化北京最多,有77家,其中人壽保險34家、資產管理13家、財產保險11家、再保險9家;上海56家,其中人壽保險22家、財產保險13家、資產管理8家、再保險5家;廣東35家,其中財產保險15家、人壽保險9家、資產管理5家、再保險1家。

保險信息化的比例約為13.73%,略高于70后群體的12.59%。90后群體雖然整體購買商業(yè)養(yǎng)老保險的比例仍然較低,約為7.03%,但商業(yè)醫(yī)療保險比例也呈快速上升趨勢。

據介紹,今年以來,保險業(yè)發(fā)展穩(wěn)健,保險信息化服務實體經濟質效持續(xù)提升,風險保障作用充分發(fā)揮。上半年,保險業(yè)為社會提供風險保障5244.9萬億元。

保險業(yè)提供保險金額6897.04萬億元,同比增長66.23%;賠款和給付支出12297.87億元,同比增長9.99%;保險資金運用余額為164088.38億元,較年初增長9.97%;保險信息化業(yè)總資產183308.92億元,較年初增長9.45%。銀保監(jiān)會日前發(fā)布的數據顯示,上半年我國保險公司保費收入2.7萬億元,賠款與給付支出7531億元。

保險信息化發(fā)展新階段,保險科技創(chuàng)新成行業(yè)競爭焦點。近年來,以眾安保險為代表的互聯網保險公司,在產品研發(fā)、場景銷售、理賠改進等方面進行了多元化探索,不少傳統(tǒng)保險公司也都啟動實施了數字化戰(zhàn)略,并與一線互聯網企業(yè)建立了深度合作關系。

保險信息化市場發(fā)展未來預測

保險信息化技術方面,我國的科技創(chuàng)新能力顯著提升,知識產權和科技論文等主要創(chuàng)新指標進入世界前列;市場方面,安全可控相關的軟、硬件產品和應用服務市場更加廣泛,自主創(chuàng)新和安全可控已成為未來保險信息化進程中愈發(fā)重要的趨勢,將迎來歷史性發(fā)展機遇。

到2025年,我國保險科技發(fā)展體制機制進一步完善,保險與科技深度融合、協(xié)調發(fā)展,保險科技應用成效顯著,保險科技水平大幅躍升,人民群眾對數字化、網絡化、智能化保險產品和服務滿意度明顯增強,我國保險科技發(fā)展居于國際領先水平。

中研研究院出版的保險信息化行業(yè)圖表預覽

圖表:2023-2028年中國保險信息化行業(yè)需求預測

圖表:2023-2028年中國保險信息化行業(yè)供需平衡預測

圖表:2023-2028年中國保險信息化行業(yè)市場規(guī)模預測

圖表:2023-2028年中國保險信息化行業(yè)市場規(guī)模預測

圖表:2023-2028年全球保險信息化行業(yè)市場規(guī)模及增速預測

中研普華《中國保險信息化行業(yè)研究咨詢報告》在研究內容上突出全方位特色,報告以本年度最新數據的實證描述為基礎,全面、深入、細致地分析各行業(yè)的市場供求、保險信息化行業(yè)進出口形勢、投資狀況、發(fā)展趨勢和政策取向以及主要企業(yè)的運營狀況,提出富有見地的判斷和投資建議;在形式上,保險信息化行業(yè)報告以豐富的數據和圖表為主,突出文章的可讀性和可視性,避免套話和空話。

更多保險信息化市場調研消息,可以點擊查看中研普華產業(yè)研究院的《2023-2028年中國保險信息化行業(yè)發(fā)展前景及投資風險預測分析報告》。

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