2022信托資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及市場(chǎng)現(xiàn)狀分析

• 2022年3月15日 zengyan來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 1005 63
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信托資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及市場(chǎng)現(xiàn)狀如何?隨著中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)官方數(shù)據(jù)出爐，2020年全年信托資產(chǎn)規(guī)模壓降脈絡(luò)逐步清晰。在2020年嚴(yán)監(jiān)管環(huán)境下，通道類(lèi)業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)回落，全年壓降1.56萬(wàn)億元，融資類(lèi)信托全年壓降接近1萬(wàn)億元，信托公司的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)得以改善，主動(dòng)管理能力提

2022信托資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及市場(chǎng)現(xiàn)狀分析

信托資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及市場(chǎng)現(xiàn)狀如何?隨著中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)官方數(shù)據(jù)出爐，2020年全年信托資產(chǎn)規(guī)模壓降脈絡(luò)逐步清晰。在2020年嚴(yán)監(jiān)管環(huán)境下，通道類(lèi)業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)回落，全年壓降1.56萬(wàn)億元，融資類(lèi)信托全年壓降接近1萬(wàn)億元，信托公司的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)得以改善，主動(dòng)管理能力提升。

信托行業(yè)遭遇融資類(lèi)業(yè)務(wù)及通道類(lèi)業(yè)務(wù)雙重壓降，信托資產(chǎn)管理投資類(lèi)業(yè)務(wù)規(guī)模卻“異軍突起”，信托公司的信托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)得以改善。2020年全年，信托行業(yè)投資類(lèi)資金大增1.32萬(wàn)億元。截至2020年末，資金信托在五大領(lǐng)域中的排序占比分別是工商企業(yè)(30.41%)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)(15.13%)、房地產(chǎn)業(yè)(13.97%)、證券市場(chǎng)(13.87%)、金融機(jī)構(gòu)(12.17%)。

信托資產(chǎn)管理投資包括短期信托投資和長(zhǎng)期信托投資。短期信托投資指能夠隨時(shí)變現(xiàn)并且持有時(shí)間不準(zhǔn)備超過(guò)一年的信托投資，包括股票、債券、基金等。長(zhǎng)期信托投資是指短期信托投資外的信托投資，信托資產(chǎn)管理包括股權(quán)投資、債權(quán)投資等。信托資產(chǎn)管理公司發(fā)生信托投資時(shí)，按實(shí)際支付的款項(xiàng)和相關(guān)費(fèi)用金額，借記“長(zhǎng)期信托投資”、“短期信托投資”等有關(guān)資產(chǎn)科目，貸記“信托貨幣資金”科目。

信托資產(chǎn)管理將以滿(mǎn)足實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展需求和居民財(cái)富管理需求為導(dǎo)向，信托資產(chǎn)管理積極發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)化信托業(yè)務(wù)，隨著綠色發(fā)展不斷滲入經(jīng)濟(jì)社會(huì)的各個(gè)方面，綠色信托的發(fā)展空間將進(jìn)一步擴(kuò)展，為信托資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型帶來(lái)新的發(fā)展空間。信托資產(chǎn)管理發(fā)力強(qiáng)化財(cái)富管理業(yè)務(wù)，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，穩(wěn)妥度過(guò)“資管新規(guī)”過(guò)渡期。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2022-2026年中國(guó)信托資產(chǎn)管理行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局分析與投資趨勢(shì)預(yù)測(cè)研究報(bào)告》統(tǒng)計(jì)分析顯示：

截至2020年4季度末，信托資產(chǎn)管理規(guī)模為20.49萬(wàn)億元，同比下降5.17%，比2019年4季度末減少1.12萬(wàn)億元，截至2020年末，事務(wù)管理類(lèi)信托為9.19萬(wàn)億元，同比減少1.46萬(wàn)億元。

截至2021年3季度末，信托資產(chǎn)管理市場(chǎng)規(guī)模為4.77萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)31.37%，環(huán)比增長(zhǎng)2.21%;管理財(cái)產(chǎn)信托占比為23.33%，環(huán)比上升0.72個(gè)百分點(diǎn)。信托資產(chǎn)管理的信托資產(chǎn)余額為20.44萬(wàn)億元，同比下降2%，較2季度末環(huán)比下降0.94%。值得一提的是，3季度繼2季度首次出現(xiàn)規(guī)?；厣笮》芈?，略高于1季度末資產(chǎn)余額，規(guī)模變化趨向平穩(wěn)。

從具體信托資產(chǎn)管理數(shù)據(jù)來(lái)看，截至2021年3季度末，集合資金信托規(guī)模為10.55萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)2.37%;集合資金信托占比為51.63%，信托資產(chǎn)管理環(huán)比上升1.39個(gè)百分點(diǎn)。單一資金信托資產(chǎn)管理規(guī)模為5.12萬(wàn)億元，同比下降26.04%，環(huán)比下降8.64%;單一資金信托占比為25.04%，環(huán)比降低2.11個(gè)百分點(diǎn)。

信托是一種理財(cái)方式，也是一種特殊的財(cái)產(chǎn)管理制度和法律行為，同時(shí)又是一種金融制度。資管新規(guī)出臺(tái)以來(lái)，過(guò)去支撐行業(yè)爆發(fā)式增長(zhǎng)的“融資類(lèi)、通道類(lèi)”業(yè)務(wù)逐步喪失生存空間，而依托凈值化管理的標(biāo)品信托成功登上歷史舞臺(tái)。

2022年信托業(yè)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存，雖然前路漫漫，但是發(fā)展空間寬廣。標(biāo)品信托、慈善信托、家族信托等主流轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)仍然后勁十足，潛力無(wú)限。

中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布三季度數(shù)據(jù)顯示，融資類(lèi)信托規(guī)模自2020年三季度以來(lái)快速回落。截至2021年三季度末，融資類(lèi)信托規(guī)模為3.86萬(wàn)億元，同比下降35.13%，環(huán)比下降6.57%;融資類(lèi)信托占比為18.88%，同比下降9.64個(gè)百分點(diǎn)，環(huán)比下降1.14個(gè)百分點(diǎn)。

從財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)來(lái)看，2020年信托公司的財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)趨于分化，既有信托公司實(shí)現(xiàn)了營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)的穩(wěn)步增長(zhǎng)，也有信托公司凈利潤(rùn)下降幅度較大甚至為負(fù)。有業(yè)內(nèi)研究機(jī)構(gòu)表示，2021年信托業(yè)已經(jīng)逐步過(guò)渡到“賺辛苦錢(qián)”新發(fā)展階段。

標(biāo)品信托成為業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)領(lǐng)域。產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型提速使得整個(gè)資產(chǎn)和財(cái)富管理市場(chǎng)邁入全新的“大資管”時(shí)代。標(biāo)品信托已經(jīng)成為信托公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)領(lǐng)域。具體來(lái)看，通道業(yè)務(wù)持續(xù)壓縮，非標(biāo)投資明顯減少，標(biāo)準(zhǔn)化投資快速發(fā)展，信托業(yè)轉(zhuǎn)型取得一定成效。

疫情發(fā)生以來(lái)，高凈值人士對(duì)財(cái)富傳承的關(guān)注度明顯高于以往，而且，相比遺囑等傳統(tǒng)模式，家族信托在財(cái)富傳承規(guī)劃實(shí)施方面，更具保障性與私密性。

截至2021年末，存量信托產(chǎn)品中金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品、非金融企業(yè)和自然人投資規(guī)模占比分別為33.07%、24.24%、17.10%和25.58%。其中，金融機(jī)構(gòu)投資規(guī)模較2021年初下降29.79%，較2021年三季度末下降9.71%，與監(jiān)管部門(mén)壓降融資類(lèi)信托業(yè)務(wù)與通道類(lèi)信托業(yè)務(wù)的政策導(dǎo)向一致。

截至2021年末，信?；鹳Y產(chǎn)總額1467.03億元，由中國(guó)信托業(yè)保障基金有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)保障基金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)：信保基金公司)的籌集、管理和使用，并依據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)。2021年信保基金公司為信托業(yè)提供742.44億元資金支持，包括安信信托、中融信托、愛(ài)建信托等多家信托公司都向信?；鹕暾?qǐng)過(guò)支持。

2021年《資管新規(guī)》過(guò)渡期正式結(jié)束，今年伴隨《資管新規(guī)》正式實(shí)施意味著包括信托在內(nèi)，銀行、基金、保險(xiǎn)資管等機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模有望進(jìn)一步擴(kuò)大，各類(lèi)資管機(jī)構(gòu)將同臺(tái)競(jìng)技，如何用自身特色贏得投資者，管理好風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)，更好的服務(wù)投資者也成為各類(lèi)資管機(jī)構(gòu)接下來(lái)展業(yè)面臨必答題。而作為信托行業(yè)的“基礎(chǔ)工程”，如何使信托保障基金更好地適應(yīng)新時(shí)代市場(chǎng)、監(jiān)管等需求也就變得迫在眉睫。

未來(lái)行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展前景和投資機(jī)會(huì)在哪?欲了解更多關(guān)于行業(yè)具體詳情可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報(bào)告《2022-2026年中國(guó)信托資產(chǎn)管理行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局分析與投資趨勢(shì)預(yù)測(cè)研究報(bào)告》。

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  2017年4季度末，信托業(yè)資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到26.25萬(wàn)億元。此后，隨著監(jiān)管部門(mén)加大信托亂象整治，督促行業(yè)回歸本源，各信托公司響應(yīng)監(jiān)管政策，自主控制規(guī)模和增速，通道與融資類(lèi)業(yè)務(wù)大幅縮減，促使該數(shù)值...

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