中國離岸金融行業(yè)深度分析與行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

• 2022年10月21日 HuangWenYu來源：中研報告 百度百科 商務(wù)部 1313 86
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離岸金融(Offshore Finance)是指設(shè)在某國境內(nèi)但與該國金融制度無甚聯(lián)系，且不受該國金融法規(guī)管制的金融機(jī)構(gòu)所進(jìn)行的資金融通活動。

離岸金融是指什么?

離岸金融(Offshore Finance)是指設(shè)在某國境內(nèi)但與該國金融制度無甚聯(lián)系，且不受該國金融法規(guī)管制的金融機(jī)構(gòu)所進(jìn)行的資金融通活動。例如，一家信托投資公司將總部設(shè)在巴哈馬群島，其業(yè)務(wù)活動卻是從歐洲居民或其它非美國居民那里吸收美元資金，再將這些資金投放于歐洲居民或非美國居民中，該公司便在從事離岸金融活動。

從嚴(yán)格意義上講，離岸金融也就是不受當(dāng)局國內(nèi)銀行法管制的資金融通，無論這些活動發(fā)生在境內(nèi)還是在境外。如美國的國際銀行業(yè)設(shè)施(IBF)和東京離岸金融市場的業(yè)務(wù)活動等，均屬離岸金融。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2019-2025年中國離岸金融行業(yè)深度分析與投資發(fā)展趨勢預(yù)測報告》顯示：

離岸金融市場又稱境外金融市場。采取與國內(nèi)金融市場隔離的形態(tài)，使非居民在籌集資金和運(yùn)用資金方面不受所在國稅收和外匯管制及國內(nèi)金融法規(guī)影響，可進(jìn)行自由交易的市場。離岸銀行又稱離岸單位，是設(shè)在離岸金融中心的銀行或其它金融組織。其業(yè)務(wù)只限于與其它境外銀行單位或外國機(jī)構(gòu)往來，而不允許在國內(nèi)市場經(jīng)營業(yè)務(wù)。

改革開放以來，中國開始試行離岸金融市場相關(guān)的業(yè)務(wù)，在改革開放發(fā)展三十年當(dāng)中，我國離岸金融市場從初步不成熟到逐步的變得與世界上很多離岸金融發(fā)達(dá)國家相比達(dá)到了一定的規(guī)模。但是與一些發(fā)達(dá)國家離岸金融業(yè)務(wù)相比較我們的起步還非常滯后，差距還特別大。所以我們要尋求我國離岸金融市場發(fā)展的方向與途徑，尋找更好的監(jiān)管與發(fā)展措施，能使中國離岸金融市場盡快與世界接軌，發(fā)展出一條屬于自己的道路。

在經(jīng)濟(jì)全球化的背景下，越來越多的金融機(jī)構(gòu)選擇金融外包服務(wù)。金融服務(wù)外包可以幫助金融機(jī)構(gòu)降低經(jīng)營成本，強(qiáng)化核心競爭力，獲得所需的專業(yè)技術(shù)支持，拓展服務(wù)渠道和提高服務(wù)水平，轉(zhuǎn)移相關(guān)風(fēng)險和管理。2018年中國金融外包市場規(guī)模同比增長11%，離岸外包公司中美資公司占比超過45%，珠三角和長三角的一線城市離岸外包市場十分活躍。

離岸金融行業(yè)市場現(xiàn)狀分析

建立和發(fā)展離岸金融市場，是推進(jìn)我國金融國際化的內(nèi)在要求和突破口。在現(xiàn)有資本項(xiàng)目控制和人民幣外匯管制條件下，建設(shè)離岸金融市場有助于維持金融體制現(xiàn)狀，有助于彌補(bǔ)國內(nèi)金融市場發(fā)展不足，有助于加快我國金融發(fā)展和國際接軌。

海南省離岸金融實(shí)際使用外資分別為7.33億美元、15.1億美元、30.3億美元，同比增長率分別為112.7%、106.1%、100%，連續(xù)三年離岸金融實(shí)現(xiàn)“翻一番”。全省累計實(shí)際利用外資52.7億美元，占建省32年實(shí)際使用外資總額的37.3%。

目前，來自全球89個國家和地區(qū)的投資者在海南省離岸金融，同時該省新設(shè)離岸金融外商投資企業(yè)數(shù)量連續(xù)快速增長，離岸金融累計達(dá)1510家，占近10年新設(shè)外商投資企業(yè)總數(shù)的74.9%。

建立和發(fā)展離岸金融市場也是我國吸引外資流入的有效途徑之一。構(gòu)建離岸金融市場既可以在較大程度上滿足外國投資者對投資環(huán)境的需要、降低融資成本、分散經(jīng)營風(fēng)險，也可以避免對我國現(xiàn)行的政策體系形成不必要的沖擊，從而達(dá)到既積極合理引進(jìn)外資、又防止外資流入干擾宏觀調(diào)控的目的。并且，離岸金融市場還可提高我國外資利用率、節(jié)約外匯開支、改善外債結(jié)構(gòu)。

隨著人民幣國際化進(jìn)程的推進(jìn)，以及在全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇與國際主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策正?；源娌淮_定性的大背景下，未來人民幣匯率的雙向波動將成為常態(tài)。而匯率的頻繁波動將不斷蠶食跨境進(jìn)出口企業(yè)的利潤。隨著中國“一帶一路”倡議在國際市場的不斷拓展與深化，越來越多的外向型企業(yè)欲借助“一帶一路”的政策東風(fēng)走向國際舞臺。

伴隨企業(yè)的外向型探索，企業(yè)在套期保值、外匯避險等金融服務(wù)領(lǐng)域的需求發(fā)生了迅猛增長，除此之外需求還表現(xiàn)在全球資產(chǎn)配置、進(jìn)出口貿(mào)易、以及跨境投融資幾個方面。

無論人民幣匯率雙向波動常態(tài)化，還是企業(yè)走出國門的大趨勢，都對中國跨境和離岸人民幣金融服務(wù)提出了更高要求。香港作為全球最大的離岸人民幣中心，面對政策與市場帶來的歷史性機(jī)遇首當(dāng)其沖。在歐洲各國競相爭奪、新加坡虎視眈眈的背景下，香港若想不斷鞏固離岸人民幣中心角色、繼續(xù)發(fā)揮中國內(nèi)地與國際商貿(mào)合作橋梁的作用，勢必需要在中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的大潮中探尋新的發(fā)展思路、準(zhǔn)確定位自身、不斷提升國際競爭力，以及對于內(nèi)地企業(yè)乃至全球企業(yè)的吸引力。

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