2023影子銀行行業(yè)發(fā)展趨勢及市場現(xiàn)狀分析

• 曾燕 2023年3月20日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1109 71
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影子銀行是指游離于銀行監(jiān)管體系之外、可能引發(fā)系統(tǒng)性風險和監(jiān)管套利等問題的信用中介體系(包括各類相關(guān)機構(gòu)和業(yè)務活動)。

2023影子銀行行業(yè)發(fā)展趨勢及市場現(xiàn)狀分析

影子銀行行業(yè)發(fā)展趨勢及市場現(xiàn)狀如何?國新辦舉行“權(quán)威部門話開局”系列主題新聞發(fā)布會。人民銀行行長易綱表示，目前我國金融風險整體收斂，總體可控。具體來看，高風險中小金融機構(gòu)數(shù)量從600多家下降一半到300多家，不少省份已沒有高風險機構(gòu);人民銀行壓縮“類信貸”高風險影子銀行規(guī)模大約30萬億元，近5000家P2P網(wǎng)貸機構(gòu)全部停業(yè);全國所有存款類金融機構(gòu)均已加入存款保險，能為99%以上的存款人提供全額保障。

易綱指出，近年來，人民銀行采取了一系列有效的措施防范和化解金融風險，守住了不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線，金融風險整體上是收斂的。總的看，中國的金融業(yè)運行是穩(wěn)健的，整個金融風險是收斂的，總體風險是可控的。我國的銀行業(yè)資產(chǎn)占金融業(yè)的90%以上，總體是穩(wěn)健的，外匯儲備多年來穩(wěn)居全球第一。經(jīng)過十幾年的持續(xù)努力，人民銀行在去年已經(jīng)完成了歷史上承擔的國有商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社等金融改革成本的核銷任務，進一步夯實了現(xiàn)代中央銀行制度的財務基礎，有利于更好地實現(xiàn)幣值穩(wěn)定和金融穩(wěn)定。

下一步，人民銀行將會同其他金融管理部門一道，加強和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管，強化金融穩(wěn)定保障體系，推動重點領(lǐng)域金融風險的處置，對非法金融活動保持高壓，壓實各方風險處置的責任，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2023-2028年中國影子銀行行業(yè)市場深度調(diào)研及投資戰(zhàn)略規(guī)劃研究報告》統(tǒng)計分析顯示：

影子銀行是指游離于銀行監(jiān)管體系之外、可能引發(fā)系統(tǒng)性風險和監(jiān)管套利等問題的信用中介體系(包括各類相關(guān)機構(gòu)和業(yè)務活動)。

國務院新聞辦公室3月3日舉行“權(quán)威部門話開局”系列主題新聞發(fā)布會。中國人民銀行行長易綱在會上表示，近年來，央行采取了一系列措施防范和化解金融風險。其中，全面實施資管新規(guī)，壓縮“類信貸”高風險影子銀行規(guī)模大約30萬億元，推進互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治，近5000家P2P網(wǎng)貸機構(gòu)全部停業(yè)。有序推進大型平臺企業(yè)金融業(yè)務整改，依法將各類金融活動納入監(jiān)管，規(guī)范私募基金，深入整治金交所和“偽金交所”的風險。過去五年，累計立案查處非法集資案件大約2.5萬件。

在新的監(jiān)管格局下，金融管理部門采取了一系列有效的措施防范和化解金融風險，守住了不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線，金融風險整體收斂。在金融亂象整治方面，全面實施資管新規(guī)，壓縮“類信貸”高風險影子銀行規(guī)模大約30萬億元，推進互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治，近5000家P2P網(wǎng)貸機構(gòu)全部停業(yè)。有序推進大型平臺企業(yè)金融業(yè)務整改，依法將各類金融活動納入監(jiān)管，規(guī)范私募基金，深入整治金交所和“偽金交所”的風險。過去五年，累計立案查處非法集資案件大約2.5萬件。2023年政府工作報告指出，“有效防范化解重大經(jīng)濟金融風險”，強調(diào)“防止形成區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風險”。

回顧中國金融監(jiān)管制度變遷，歷次改革目標都是為了保障宏觀金融環(huán)境、金融機構(gòu)更加穩(wěn)定運行，同時進一步保障金融消費者的合法權(quán)益。正如中國人民銀行行長易綱日前所說，“總的方案是要使得我國的金融體制更加完善、管理的效率能夠進一步的提高，而且能夠更安全，也更強調(diào)高水平的對外開放?！?/p>

在“2022青島·中國財富論壇”上，中國人民銀行研究局局長王信、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會副主席梁濤分別發(fā)表主旨演講。在本次論壇上，梁濤首先總結(jié)了新發(fā)展格局下的銀行業(yè)、保險業(yè)資管業(yè)務發(fā)展情況。據(jù)他介紹，2021年底資管新規(guī)過渡期結(jié)束，銀行業(yè)、保險業(yè)業(yè)務在經(jīng)過了亂象糾治期、規(guī)制建設期、行業(yè)重塑期后，邁向了發(fā)展機遇期，行業(yè)發(fā)生新變化，呈現(xiàn)出更穩(wěn)健和持續(xù)發(fā)展的態(tài)勢。

梁濤指出，經(jīng)過持續(xù)的整治，我國類信貸影子銀行風險明顯收斂，存量資產(chǎn)大幅度壓降。截至2022年6月末，規(guī)模較歷史峰值壓降超29萬億，有效遏制了資金的脫實向虛，為穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟大盤，發(fā)揮金融的逆周期調(diào)節(jié)作用提供了空間。

他強調(diào)，近年來影子銀行治理成效顯著，但是部分產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復雜，杠桿水平高，隱藏的風險依然較大。一些銀行對表內(nèi)非標投資風險管理不到位，資產(chǎn)分類和撥備計提標準顯著低于表內(nèi)貸款，部分高杠桿企業(yè)借助非持牌機構(gòu)登記發(fā)行所謂的融資計劃獲得資金，穿透后實質(zhì)為企業(yè)的自融安排，隱蔽性強。

“一些機構(gòu)可能借助不當?shù)慕鹑趧?chuàng)新，衍生出影子銀行的新變種，誘發(fā)影子銀行風險反彈回潮，對此我們應保持必要的警惕。”梁濤稱。

他還表示，要持續(xù)拆解高風險影子銀行。加強類信貸影子銀行風險監(jiān)測，持續(xù)壓降高風險影子銀行業(yè)務。嚴禁多層嵌套、資金空轉(zhuǎn)、脫實向虛、偽金融創(chuàng)新等行為。

在總結(jié)銀行業(yè)、保險業(yè)資管業(yè)務發(fā)展的同時，梁濤還分別談及新發(fā)展格局下資管行業(yè)如何創(chuàng)新、如何做好核心能力建設。

在做好創(chuàng)新工作方面，梁濤提出，資管行業(yè)要以穩(wěn)增長為使命，提升服務實體經(jīng)濟的質(zhì)效。引導金融資源流向國民經(jīng)濟的關(guān)鍵領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，加大對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、先進制造業(yè)的支持力度，推進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級，提升我國的核心競爭力。

兩位來自央行、銀保監(jiān)會的官員分別就資管行業(yè)、影子銀行風險治理以及綠色金融與轉(zhuǎn)型金融發(fā)展分享了看法，肯定了資管行業(yè)以及綠色金融標準建設的向好發(fā)展，并明確下一步將持續(xù)拆解高風險影子銀行，做好資管行業(yè)核心能力建設，研究出臺金融機構(gòu)環(huán)境信息披露時間表和路線圖。

隨著影子銀行行業(yè)競爭的不斷加劇，大型企業(yè)間并購整合與資本運作日趨頻繁，國內(nèi)外優(yōu)秀的影子銀行企業(yè)愈來愈重視對行業(yè)市場的分析研究，特別是對當前市場環(huán)境和客戶需求趨勢變化的深入研究，以期提前占領(lǐng)市場，取得先發(fā)優(yōu)勢。正因為如此，一大批優(yōu)秀品牌迅速崛起，逐漸成為行業(yè)中的翹楚。中研普華利用多種獨創(chuàng)的信息處理技術(shù)，對影子銀行行業(yè)市場海量的數(shù)據(jù)進行采集、整理、加工、分析、傳遞，為客戶提供一攬子信息解決方案和咨詢服務，最大限度地降低客戶投資風險與經(jīng)營成本，把握投資機遇，提高企業(yè)競爭力。

本報告利用中研普華長期對影子銀行行業(yè)市場跟蹤搜集的一手市場數(shù)據(jù)，同時依據(jù)國家統(tǒng)計局、國家商務部、國家發(fā)改委、國務院發(fā)展研究中心、行業(yè)協(xié)會、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外專業(yè)研究機構(gòu)提供的大量權(quán)威資料，采用與國際同步的科學分析模型，全面而準確地為您從行業(yè)的整體高度來架構(gòu)分析體系。讓您全面、準確地把握整個影子銀行行業(yè)的市場走向和發(fā)展趨勢。

未來行業(yè)市場發(fā)展前景和投資機會在哪?欲了解更多關(guān)于行業(yè)具體詳情可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報告《2023-2028年中國影子銀行行業(yè)市場深度調(diào)研及投資戰(zhàn)略規(guī)劃研究報告》。報告對行業(yè)相關(guān)各種因素進行具體調(diào)查、研究、分析，洞察行業(yè)今后的發(fā)展方向、行業(yè)競爭格局的演變趨勢以及技術(shù)標準、市場規(guī)模、潛在問題與行業(yè)發(fā)展的癥結(jié)所在，評估行業(yè)投資價值、效果效益程度，提出建設性意見建議，為行業(yè)投資決策者和企業(yè)經(jīng)營者提供參考依據(jù)。

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  2023-2028年中國影子銀行行業(yè)市場深度調(diào)研及投資戰(zhàn)略規(guī)劃研究報告

  按照金融穩(wěn)定理事會的定義，影子銀行是指游離于銀行監(jiān)管體系之外、可能引發(fā)系統(tǒng)性風險和監(jiān)管套利等問題的信用中介體系（包括各類相關(guān)機構(gòu)和業(yè)務活動）。影子銀行引發(fā)系統(tǒng)性風險的因素主要包括四...

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