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2023年金融大數(shù)據(jù)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀調(diào)研分析

截止2023年6月2日,全國(guó)共有存續(xù)或在業(yè)狀態(tài)的金融大數(shù)據(jù)相關(guān)企業(yè)約6.2萬(wàn)家。從區(qū)域分布來(lái)看,這些企業(yè)主要集中在東部沿海地區(qū),其中廣東省最多,達(dá)到9246家,占比14.9%;其次是江蘇省,達(dá)到5106家,占比8.3%;再次是陜西省,達(dá)到4419家,占比7.2%。

大數(shù)據(jù)是近年來(lái)很受關(guān)注的一個(gè)領(lǐng)域。新的數(shù)字化工具的使用、信息系統(tǒng)的不斷更新迭代以及數(shù)據(jù)采集技術(shù)的進(jìn)步,共同導(dǎo)致了海量數(shù)據(jù)的出現(xiàn)。隨之而來(lái)的大數(shù)據(jù)分析,與近年來(lái)興起的人工智能技術(shù)既有一定的交叉,又形成互補(bǔ),共同推動(dòng)了大數(shù)據(jù)和相關(guān)技術(shù)在經(jīng)濟(jì)社會(huì)生活中的推廣應(yīng)用,形成了覆蓋經(jīng)濟(jì)、社會(huì)運(yùn)行各個(gè)方面的大數(shù)據(jù)生態(tài)。

金融大數(shù)據(jù)是指金融行業(yè)中產(chǎn)生、收集、存儲(chǔ)、處理和利用的海量數(shù)據(jù),包括客戶數(shù)據(jù)、交易數(shù)據(jù)、市場(chǎng)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)等。這些數(shù)據(jù)具有多樣性(來(lái)源于不同渠道和類型)、實(shí)時(shí)性(反映了最新的市場(chǎng)變化和客戶需求)、價(jià)值性(包含了豐富的信息和洞察)等特點(diǎn)。

金融大數(shù)據(jù)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀調(diào)研分析

截止2023年6月2日,全國(guó)共有存續(xù)或在業(yè)狀態(tài)的金融大數(shù)據(jù)相關(guān)企業(yè)約6.2萬(wàn)家。從區(qū)域分布來(lái)看,這些企業(yè)主要集中在東部沿海地區(qū),其中廣東省最多,達(dá)到9246家,占比14.9%;其次是江蘇省,達(dá)到5106家,占比8.3%;再次是陜西省,達(dá)到4419家,占比7.2%。

從城市分布來(lái)看,除了廣東、北京、上海三個(gè)省市外,還有一些城市也擁有較多的金融大數(shù)據(jù)相關(guān)企業(yè)。其中深圳市最多,達(dá)到2998家,占比9.3%;其次是杭州市,達(dá)到1411家,占比4.4%;再次是成都市,達(dá)到1025家,占比3.2%。

從區(qū)域格局來(lái)看,中國(guó)金融大數(shù)據(jù)行業(yè)呈現(xiàn)出東部沿海地區(qū)領(lǐng)先、中西部地區(qū)追趕的態(tài)勢(shì)。其中,北京、上海、深圳等城市是金融大數(shù)據(jù)行業(yè)的核心集聚地,擁有眾多優(yōu)秀的金融大數(shù)據(jù)企業(yè)和平臺(tái),以及完善的金融基礎(chǔ)設(shè)施和政策環(huán)境。而貴州、重慶、四川等中西部省市則是金融大數(shù)據(jù)行業(yè)的新興力量,借助大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和政策支持,加快了金融大數(shù)據(jù)行業(yè)的布局和發(fā)展,

金融企業(yè)正在將大數(shù)據(jù)應(yīng)用作為未來(lái)的重點(diǎn),數(shù)據(jù)正在成為具有價(jià)值的資產(chǎn),大數(shù)據(jù)思維和大數(shù)技術(shù)正在成為主流。大數(shù)據(jù)被譽(yù)為新時(shí)代的經(jīng)濟(jì)石油,是企業(yè)贏得未來(lái)市場(chǎng)的法寶。

傳統(tǒng)的金融服務(wù)供應(yīng)商在營(yíng)運(yùn)過(guò)程中耗費(fèi)大量時(shí)間及資源,進(jìn)行金融風(fēng)險(xiǎn)管理及客戶管理。金融大數(shù)據(jù)分析的出現(xiàn)幫助解決了一些繁瑣的復(fù)核以及分析的工作,有助于金融服務(wù)企業(yè)降低人工成本和運(yùn)營(yíng)成本,因此很多金融服務(wù)企業(yè)轉(zhuǎn)向購(gòu)買金融大數(shù)據(jù)分析解決方案,既可節(jié)省成本,也可讓企業(yè)更專注于其主營(yíng)業(yè)務(wù),創(chuàng)造更大的價(jià)值。

大數(shù)據(jù)可以為金融企業(yè)提供獲客服務(wù),利用大數(shù)據(jù)連接和反饋的功能,我們知道潛在的客戶是誰(shuí),客戶的聯(lián)系方式,客戶的商業(yè)需要,另外我們可以知道客戶的愛好和習(xí)慣,為客戶訂制需要的金融產(chǎn)品。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2023-2028年中國(guó)金融大數(shù)據(jù)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》分析:

隨著信息科學(xué)技術(shù)的飛速發(fā)展,特別是云計(jì)算、大數(shù)據(jù)技術(shù)在電子商務(wù)、證券期貨、互聯(lián)網(wǎng)金融等領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用,未來(lái)金融業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力很大程度上依賴于從大數(shù)據(jù)中提取信息和知識(shí)的速度與能力,而這種速度和能力,取決于數(shù)據(jù)分析、挖掘和應(yīng)用水平。

大數(shù)據(jù)應(yīng)用已經(jīng)在金融貸款業(yè)初步推開,并取得了良好的效果,形成了一些較為典型的業(yè)務(wù)類型,如高頻金融交易,小額信貸精準(zhǔn)營(yíng)銷等。

各大金融機(jī)構(gòu)也在精準(zhǔn)營(yíng)銷方面用到大數(shù)據(jù)。如招商銀行通過(guò)數(shù)據(jù)分析識(shí)別出招商信用卡價(jià)值客戶經(jīng)常出現(xiàn)在星巴克,dq,麥當(dāng)勞等場(chǎng)所后,通過(guò)多倍積分累計(jì)積分店面兌換等活動(dòng),吸引優(yōu)質(zhì)客戶,通過(guò)構(gòu)建客戶流失預(yù)警模型,對(duì)流失率等級(jí)百分之前20的客戶發(fā)售高收益理財(cái)產(chǎn)品于以挽留,通過(guò)對(duì)客戶交易記錄分析,有效的識(shí)別出潛在的小微企業(yè)客戶,并利用遠(yuǎn)程銀行和云轉(zhuǎn)介平臺(tái)實(shí)施交叉銷售,取得良好的成效。

金融大數(shù)據(jù)應(yīng)用:指利用金融大數(shù)據(jù)技術(shù)為不同領(lǐng)域和場(chǎng)景提供具體功能和價(jià)值的應(yīng)用產(chǎn)品和服務(wù),如風(fēng)險(xiǎn)管理(RM)、信用評(píng)估(CA)、精準(zhǔn)營(yíng)銷(PM)、智能投顧(RA)、反欺詐(AF)、智慧監(jiān)管(SR)等。

除了金融行業(yè)本身與大數(shù)據(jù)的創(chuàng)新融合發(fā)展,大數(shù)據(jù)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)、金融業(yè)務(wù)的多方跨領(lǐng)域融合和協(xié)同,為實(shí)體經(jīng)濟(jì)融合發(fā)展融資難、融資貴的提供了新的解決思路。比如金融機(jī)構(gòu)利用農(nóng)業(yè)大數(shù)據(jù)建立農(nóng)民信用體系,提高對(duì)農(nóng)業(yè)領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)的把控能力,降低了農(nóng)業(yè)領(lǐng)域金融服務(wù)的門檻和成本。比如建行黑龍江分行和哈爾濱工業(yè)大學(xué)聯(lián)合啟動(dòng)的“全省農(nóng)村金融創(chuàng)新服務(wù)工作”將農(nóng)業(yè)大數(shù)據(jù)和金融科技相互融合滲透,為農(nóng)民和農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體提供了低成本、辦理快的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。

報(bào)告對(duì)中國(guó)金融大數(shù)據(jù)行業(yè)的內(nèi)外部環(huán)境、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀、產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展?fàn)顩r、市場(chǎng)供需、競(jìng)爭(zhēng)格局、標(biāo)桿企業(yè)、發(fā)展趨勢(shì)、機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)展策略與投資建議等進(jìn)行了分析,并重點(diǎn)分析了我國(guó)金融大數(shù)據(jù)行業(yè)將面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。

想要了解更多金融大數(shù)據(jù)行業(yè)詳情分析,可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2023-2028年中國(guó)金融大數(shù)據(jù)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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