信托產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀分析及前景研究：2023年全年信托行業(yè)受托規(guī)模有望達(dá)22萬(wàn)億元左右

• 吳亞楠 2023年12月4日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 1450 96
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今年以來(lái)，信托行業(yè)的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)仍在持續(xù)優(yōu)化中。在業(yè)內(nèi)看來(lái)，信托行業(yè)轉(zhuǎn)型已步入深水區(qū)，標(biāo)品信托業(yè)務(wù)將加速擴(kuò)容，同時(shí)權(quán)益類投資占比不斷提升。

在我國(guó)經(jīng)濟(jì)加快動(dòng)能轉(zhuǎn)換、金融體系深化改革的背景下，信托行業(yè)面臨著轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)換增長(zhǎng)動(dòng)能的挑戰(zhàn)。

2023年上半年，我國(guó)經(jīng)濟(jì)總體呈現(xiàn)恢復(fù)性向好態(tài)勢(shì)，一季度政策前置發(fā)力下，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)良好開局，一季度國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值同比增長(zhǎng)4.5%，二季度在海外風(fēng)險(xiǎn)加大、外需減弱和內(nèi)需增長(zhǎng)動(dòng)力不足等影響下，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)邊際放緩，但在去年低基數(shù)效應(yīng)下，二季度GDP同比增長(zhǎng)6.3%，上半年同比增長(zhǎng)5.5%，總體保持平穩(wěn)增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2023-2028年版信托產(chǎn)品入市調(diào)查研究報(bào)告》顯示：

信托產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀分析及前景研究

信托業(yè)發(fā)揮信托制度優(yōu)勢(shì)，匯集社會(huì)力量，積極助力擴(kuò)大內(nèi)需，大力支持現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)，努力促進(jìn)平衡發(fā)展，優(yōu)化服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)模式。專家表示，我國(guó)經(jīng)濟(jì)總體延續(xù)恢復(fù)向好態(tài)勢(shì)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求逐漸增大，下半年投向工商企業(yè)的信托占比或有所增長(zhǎng)。在監(jiān)管部門引領(lǐng)下，信托公司將進(jìn)一步加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金投入，著重引導(dǎo)資金進(jìn)入工商企業(yè)和基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域，積極支持國(guó)家重大戰(zhàn)略實(shí)施，提高金融服務(wù)效率。

2022年，信托業(yè)為“一帶一路”項(xiàng)目提供資金支持超過(guò)1.10萬(wàn)億元，為“京津冀協(xié)同發(fā)展”提供資金支持超過(guò)1.30萬(wàn)億元，為“長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶”建設(shè)提供資金支持超過(guò)2.06萬(wàn)億元，為“粵港澳大灣區(qū)”建設(shè)提供資金支持超過(guò)0.57萬(wàn)億元。

11月21日，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《中國(guó)信托業(yè)社會(huì)責(zé)任報(bào)告(2022—2023)》。報(bào)告顯示，截至2022年年末，信托業(yè)受托管理信托資產(chǎn)21.14萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)2.87%，其中投向證券市場(chǎng)的資金信托規(guī)模占比升至近29%。

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，信托業(yè)受托管理信托資產(chǎn)21.14萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)2.87%。從信托資產(chǎn)來(lái)源看，集合資金信托規(guī)模占比52.08%，同比增長(zhǎng)0.55%;單一資金信托規(guī)模占比為19.03%，同比下降2.46%;管理財(cái)產(chǎn)信托規(guī)模占比為28.89%，同比上升1.91%。

從信托資產(chǎn)功能看，投資類信托規(guī)模占比為43.92%，同比增長(zhǎng)2.55%;融資類信托規(guī)模占比為14.55%，同比下降2.87%;事務(wù)管理類信托規(guī)模占比為41.53%，同比增長(zhǎng)0.33%。

從信托投向上看，投向證券市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)的資金信托規(guī)模占比分別為28.99%和13.39%，同比分別增長(zhǎng)6.62%和0.95%;投向工商企業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和房地產(chǎn)領(lǐng)域的資金信托規(guī)模占比分別為26%、10.6%和8.14%，同比分別下降1.73%、0.64%和3.6%。

整體來(lái)看，今年以來(lái)，信托行業(yè)的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)仍在持續(xù)優(yōu)化中。在業(yè)內(nèi)看來(lái)，信托行業(yè)轉(zhuǎn)型已步入深水區(qū)，標(biāo)品信托業(yè)務(wù)將加速擴(kuò)容，同時(shí)權(quán)益類投資占比不斷提升。

信托業(yè)發(fā)展前景

近年來(lái)，尤其是在2020年之后，信托通道業(yè)務(wù)的監(jiān)管力度空前，從逐步壓降到全面壓降再到明令禁止，取得了顯著效果。截至2023年二季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模降至21.69萬(wàn)億元，單一資金信托規(guī)模占比更是降至不足19%，“一家獨(dú)大”地位早已終結(jié)。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，信托通道業(yè)務(wù)“清零”的日子并不遙遠(yuǎn)。今年6月1日起實(shí)施的信托業(yè)三分類新規(guī)中明確要求，信托公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格把握信托業(yè)務(wù)邊界，“不得以任何形式開展通道業(yè)務(wù)和資金池業(yè)務(wù)”。

在信托業(yè)發(fā)展壯大中，通道業(yè)務(wù)長(zhǎng)期扮演著重要角色。信托通道業(yè)務(wù)最早源自銀行的“出表”需求，受制于監(jiān)管指標(biāo)約束或融資方行業(yè)限制，銀行無(wú)法直接為融資方提供貸款時(shí)，可借助信托產(chǎn)品曲線為融資方發(fā)放貸款，銀信合作也是通道業(yè)務(wù)的主要形式，大幅推高了信托資產(chǎn)規(guī)模。

據(jù)《2023年上半年中國(guó)信托業(yè)發(fā)展評(píng)析》，今年信托業(yè)受托管理信托資產(chǎn)保持漲勢(shì)，截至2023年2季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模余額為21.69萬(wàn)億元，較3月末增加4699億元，環(huán)比增幅為2.21%，較上年同期增加5769億元，同比增幅為2.73%。

數(shù)據(jù)顯示，2023年全年信托行業(yè)受托規(guī)模有望達(dá)到22萬(wàn)億元左右。

業(yè)內(nèi)人士表示，信托業(yè)治理機(jī)制不斷完善，獨(dú)特優(yōu)勢(shì)不斷顯現(xiàn)，具有廣闊的發(fā)展前景。隨著行業(yè)改革轉(zhuǎn)型的深入推進(jìn)，監(jiān)管部門持續(xù)加大監(jiān)管力度。

在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。中研網(wǎng)撰寫的信托行業(yè)報(bào)告對(duì)中國(guó)信托行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競(jìng)爭(zhēng)格局及市場(chǎng)供需形勢(shì)進(jìn)行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境及技術(shù)環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機(jī)遇及挑戰(zhàn)。同時(shí)揭示了市場(chǎng)潛在需求與潛在機(jī)會(huì)，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場(chǎng)情報(bào)信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時(shí)對(duì)政府部門也具有極大的參考價(jià)值。

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  2023-2028年版信托產(chǎn)品入市調(diào)查研究報(bào)告

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