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保險(xiǎn)代理行業(yè)市場現(xiàn)狀調(diào)查:國內(nèi)保險(xiǎn)代理人市場縮減至不到300萬人

保險(xiǎn)代理企業(yè)當(dāng)前如何做出正確的投資規(guī)劃和戰(zhàn)略選擇?

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曾經(jīng)規(guī)模接近千萬的國內(nèi)保險(xiǎn)代理人市場,僅僅隔了五年,就縮減至不到300萬人。截至2023年底,中國保險(xiǎn)代理人數(shù)量已減至281.34萬,相較于2019年底的912萬人,下降了約69%。這一數(shù)字反映了近年來保險(xiǎn)代理人隊(duì)伍規(guī)模的急劇縮減趨勢。

隨著社會(huì)的不斷發(fā)展和人們生活水平的提高,風(fēng)險(xiǎn)意識逐漸增強(qiáng),對保險(xiǎn)產(chǎn)品的需求也在不斷增加。尤其是養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)等保障性保險(xiǎn)產(chǎn)品的需求將持續(xù)增長。保險(xiǎn)市場的日益成熟、科技的進(jìn)步以及消費(fèi)者需求的多樣化,共同推動(dòng)了保險(xiǎn)代理人隊(duì)伍的轉(zhuǎn)型與變革。保險(xiǎn)公司更加注重培養(yǎng)具有高素養(yǎng)和高產(chǎn)出的核心人才,提高留存代理人的產(chǎn)能。

保險(xiǎn)代理是指根據(jù)保險(xiǎn)公司的委托,向保險(xiǎn)公司收取傭金,并在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍內(nèi),代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人。這些代理人通常負(fù)責(zé)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品、提供咨詢和建議、開發(fā)新客戶以及處理保險(xiǎn)理賠等事務(wù)。

保險(xiǎn)代理人因類型不同業(yè)務(wù)范圍也有所不同。保險(xiǎn)代理公司的業(yè)務(wù)范圍是:代理推銷保險(xiǎn)產(chǎn)品,代理收取保費(fèi),協(xié)助保險(xiǎn)公司進(jìn)行損失的勘查和理賠等,兼業(yè)保險(xiǎn)代理人的業(yè)務(wù)范圍是:代理推銷保險(xiǎn)產(chǎn)品,代理收取保費(fèi),個(gè)人代理人的業(yè)務(wù)范圍是:財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的個(gè)人代理人只能代理家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和個(gè)人所有的經(jīng)營用運(yùn)輸工具保險(xiǎn)及第三者責(zé)任保險(xiǎn)等。人壽保險(xiǎn)公司的個(gè)人代理能代理個(gè)人人身保險(xiǎn),個(gè)人人壽保險(xiǎn),個(gè)人人身意外傷害保險(xiǎn)和個(gè)人健康保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)。

保險(xiǎn)代理行業(yè)市場現(xiàn)狀調(diào)查

曾經(jīng)規(guī)模接近千萬的國內(nèi)保險(xiǎn)代理人市場,僅僅隔了五年,就縮減至不到300萬人。截至2023年底,中國保險(xiǎn)代理人數(shù)量已減至281.34萬,相較于2019年底的912萬人,下降了約69%。這一數(shù)字反映了近年來保險(xiǎn)代理人隊(duì)伍規(guī)模的急劇縮減趨勢。

滬港兩地上市險(xiǎn)企的年報(bào)數(shù)據(jù)揭開了2023年保險(xiǎn)代理人隊(duì)伍面臨的重大挑戰(zhàn)。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2024-2029年中國保險(xiǎn)代理行業(yè)深度發(fā)展研究與“十四五”企業(yè)投資戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告》分析:

頭部上市險(xiǎn)企年報(bào)公布數(shù)據(jù)顯示,中國人壽2023年總銷售人力約為69.4萬人,同比下降5%,個(gè)險(xiǎn)人力同比再降超3萬人,僅有63.4萬人,較2022年同期下滑5%。其中營銷隊(duì)伍規(guī)模為41.0萬人,同比下降5%;收展隊(duì)伍規(guī)模為22.4萬人,同比下降5.88%。

中國平安個(gè)人壽險(xiǎn)代理人數(shù)約34.7萬人,同比下滑22%,較2022年同期減少了9.8萬人;太保壽險(xiǎn)月均保險(xiǎn)營銷員數(shù)量約21萬,保險(xiǎn)營銷員19.9萬人;新華保險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)代理人規(guī)模人力15.5萬人,同比下降21%,較上年減少4.2萬人;人保壽險(xiǎn)個(gè)人業(yè)務(wù)事業(yè)群月均有效人力2.1萬人,個(gè)人業(yè)務(wù)事業(yè)群營銷員為8.88萬人;太平人壽個(gè)人代理數(shù)目約23.47萬人,同比下滑近40%,較2022年同期減少了15.64萬人,呈現(xiàn)近5年最大降幅。

從產(chǎn)能數(shù)據(jù)看,中國人壽月人均首年期交保費(fèi)同比提升28.6%。太保壽險(xiǎn)核心人力月人均首年規(guī)模保費(fèi)43503元,同比增長26.6%。平安壽險(xiǎn)代理人渠道新業(yè)務(wù)價(jià)值321.69億元,同比增長40.3%;人均新業(yè)務(wù)價(jià)值90285元,同比增長89.5%。新華保險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)代理人月均人均綜合產(chǎn)能6293.7元,同比增長94.4%。

保險(xiǎn)代理行業(yè)發(fā)展研究

保險(xiǎn)市場的日益成熟、科技的進(jìn)步以及消費(fèi)者需求的多樣化,共同推動(dòng)了保險(xiǎn)代理人隊(duì)伍的轉(zhuǎn)型與變革。保險(xiǎn)公司更加注重培養(yǎng)具有高素養(yǎng)和高產(chǎn)出的核心人才,提高留存代理人的產(chǎn)能。

保險(xiǎn)公司推動(dòng)保險(xiǎn)代理人隊(duì)伍向?qū)I(yè)化、職業(yè)化深度轉(zhuǎn)型,提供展業(yè)、培訓(xùn)、技術(shù)及專業(yè)知識上的幫助,以提升代理人的專業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)能力。保險(xiǎn)代理人不再局限于傳統(tǒng)的壽險(xiǎn)、財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品,而是拓展到健康險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)等多種產(chǎn)品線,以滿足客戶多元化的保障需求。代理人提供的服務(wù)從單一的保險(xiǎn)銷售擴(kuò)展到風(fēng)險(xiǎn)評估、保險(xiǎn)規(guī)劃、理賠協(xié)助等全方位服務(wù),提升了服務(wù)的附加值和客戶滿意度。

報(bào)告對中國國家 “十三五”經(jīng)濟(jì)和社會(huì)運(yùn)行和成果進(jìn)行分析、產(chǎn)業(yè)鏈上下游行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、行業(yè)供需形勢、進(jìn)出口等進(jìn)行了深入研究,并重點(diǎn)分析了中國保險(xiǎn)代理行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和特點(diǎn),以及“十四五”中國保險(xiǎn)代理行業(yè)將面臨的挑戰(zhàn)、行業(yè)的區(qū)域發(fā)展?fàn)顩r與競爭格局。報(bào)告還對“十四五”全球及中國保險(xiǎn)代理行業(yè)發(fā)展動(dòng)向和趨勢作了詳細(xì)分析和預(yù)測,并對保險(xiǎn)代理行業(yè)進(jìn)行了趨向研判。

想要了解更多保險(xiǎn)代理行業(yè)詳情分析,可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2024-2029年中國保險(xiǎn)代理行業(yè)深度發(fā)展研究與“十四五”企業(yè)投資戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告》。

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2024-2029年中國保險(xiǎn)代理行業(yè)深度發(fā)展研究與“十四五”企業(yè)投資戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告

未來30年的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展將歷經(jīng)兩個(gè)階段:第一個(gè)階段,到2035年基本實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義現(xiàn)代化;第二個(gè)階段,到本世紀(jì)中葉把我國建成富強(qiáng)民主文明和諧美麗的社會(huì)主義現(xiàn)代化強(qiáng)國。作為邁進(jìn)新時(shí)代的第一個(gè)...

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