地方金融局收到P2P合規(guī)檢查通知

• 2018年8月19日 ZhangHongYuan來源：北京商報(bào) 305 12
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  2018-2024年中國P2P行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告

  P2P研究報(bào)告對P2P行業(yè)研究的內(nèi)容和方法進(jìn)行全面的闡述和論證，對研究過程中所獲取的P2P資料進(jìn)行全面系統(tǒng)的整理和分析，通過圖表、統(tǒng)計(jì)結(jié)果及文獻(xiàn)資料，或以縱向的發(fā)展過程，或橫向類別分析提出P...

《通知》指出，嚴(yán)格按照網(wǎng)貸“1+3”制度框架及有關(guān)規(guī)章制度，統(tǒng)一明確標(biāo)準(zhǔn)，提高質(zhì)效，從嚴(yán)把關(guān)。針對已經(jīng)納入各省(區(qū)、市、計(jì)劃單列市)網(wǎng)貸風(fēng)險專項(xiàng)整治名單的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)開展檢查，做到機(jī)構(gòu)與業(yè)務(wù)檢查全覆。

8月18日，北京商報(bào)記者從地方金融局處獲悉，已收到P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下發(fā)的《關(guān)于開展 P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》(簡稱《通知》)，《通知》指出，嚴(yán)格按照網(wǎng)貸“1+3”制度框架及有關(guān)規(guī)章制度，統(tǒng)一明確標(biāo)準(zhǔn)，提高質(zhì)效，從嚴(yán)把關(guān)。針對已經(jīng)納入各省(區(qū)、市、計(jì)劃單列市)網(wǎng)貸風(fēng)險專項(xiàng)整治名單的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)開展檢查，做到機(jī)構(gòu)與業(yè)務(wù)檢查全覆。

本次合規(guī)檢查重點(diǎn)關(guān)注以下十個方面：1.是否嚴(yán)格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業(yè)務(wù);2.是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金;3.是否為自身或變相為自身融資;4.是否直接或變相為出借人提供擔(dān)?；虺兄Z保本付息;5.是否對出借人實(shí)行了剛性兌付;6.是否對出借人進(jìn)行風(fēng)險評估并進(jìn)行分級管理;7.是否向出借人充分披露借款人的風(fēng)險信息;8.是否堅(jiān)持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則;9.是否發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品募集資金(或剝離到關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品);10.是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。

值得關(guān)注的是，《通知》指出，各省(區(qū)、市、計(jì)劃單列市)網(wǎng)貸整治辦在機(jī)構(gòu)自查和自律檢查的基礎(chǔ)上，擇機(jī)就報(bào)告內(nèi)容及數(shù)據(jù)的真實(shí)性等進(jìn)行行政核查。如發(fā)現(xiàn)存在內(nèi)容不真實(shí)、故意瞞報(bào)、漏報(bào)、弄虛作假等情況，要嚴(yán)肅通報(bào)，追責(zé)問責(zé)，并對網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)實(shí)行“一票否決制”。

《通知》要求，本次合規(guī)檢查應(yīng)于 2018年12月底前完成。隨《通知》下發(fā)的還有《P2P合規(guī)檢查問題清單》，共涉及是否為自身或變相為自身融資、是否違規(guī)發(fā)放貸款、是否非法催收等36大項(xiàng)主要問題，具體包含108條細(xì)則。

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