平安銀行或?qū)⒉扇∪N模式開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)

• 2018年10月15日 ZhangHongYuan來(lái)源：證券時(shí)報(bào) 1329 87
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  行業(yè)去傳統(tǒng)因子迫在眉睫，手機(jī)銀行擁抱互聯(lián)網(wǎng)才能轉(zhuǎn)型升級(jí)并獲得提升！

  風(fēng)險(xiǎn)投資是在創(chuàng)業(yè)企業(yè)發(fā)展初期投入風(fēng)險(xiǎn)資本，待其發(fā)育相對(duì)成熟后，通過(guò)市場(chǎng)退出機(jī)制將所投入的資本由股權(quán)形態(tài)轉(zhuǎn)化為資金形態(tài)，以收回投資，取得高額風(fēng)險(xiǎn)收益。全球風(fēng)險(xiǎn)資本市場(chǎng)已進(jìn)入新一輪快速...

據(jù)了解，平安銀行未來(lái)或?qū)⒉扇∪N模式開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)：一是分支行模式，即傳統(tǒng)模式;二是理財(cái)顧問(wèn)+壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)介模式;三是直營(yíng)業(yè)務(wù)。且三種模式之間將“互相PK”。

以平安銀行為主軸，平安集團(tuán)一場(chǎng)浩浩蕩蕩的財(cái)富管理板塊大變陣，落地速度快得令人驚訝。證券時(shí)報(bào)記者近日獲悉，有著“一流財(cái)富團(tuán)隊(duì)”贊譽(yù)的平安信托直銷團(tuán)隊(duì)去向已經(jīng)明確。

截至10月11日，平安信托直銷團(tuán)隊(duì)已有約1200人轉(zhuǎn)簽到平安銀行，內(nèi)勤換簽率近100%、外勤換簽率約90%——這是平安銀行董事長(zhǎng)謝永林10月12日在平安集團(tuán)開放日上透露的私行整合進(jìn)度。

據(jù)了解，平安銀行未來(lái)或?qū)⒉扇∪N模式開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)：一是分支行模式，即傳統(tǒng)模式;二是理財(cái)顧問(wèn)+壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)介模式;三是直營(yíng)業(yè)務(wù)。且三種模式之間將“互相PK”。

三大模式PK

為了確保私人銀行板塊重組走上快車道，近期，平安銀行對(duì)內(nèi)和其他相關(guān)集團(tuán)成員不斷在開會(huì)。

“我們最近做了重組，把平安銀行作為集團(tuán)高凈值客戶的主要經(jīng)營(yíng)陣地。未來(lái)零售最重要的工作就是把私人銀行和財(cái)富管理做起來(lái)，包括設(shè)計(jì)產(chǎn)品的供應(yīng)、營(yíng)銷的策略、如何跟壽險(xiǎn)聯(lián)動(dòng)等商業(yè)模式?！敝x永林在開放日上說(shuō)。

在他的描述中，平安銀行未來(lái)或?qū)⒉扇∪齻€(gè)模式開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)：一是分支行模式，即傳統(tǒng)模式;二是理財(cái)顧問(wèn)+壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)介模式;三是直營(yíng)業(yè)務(wù)。

“三個(gè)模式PK，我們要強(qiáng)化的是產(chǎn)品供應(yīng)能力，整個(gè)集團(tuán)都圍繞私人銀行或財(cái)富管理供應(yīng)資產(chǎn)或產(chǎn)品?！敝x永林強(qiáng)調(diào)。

從傳出消息，到上述動(dòng)作的完成，尚不到兩個(gè)月時(shí)間。另?yè)?jù)記者了解，就在開放日前一天，平安銀行的財(cái)富管理改革方案都還在不斷商榷、完善，且對(duì)內(nèi)保密。

值得注意的是，最終公布的三種模式與記者此前掌握的信息略有不同。記者上周初從平安銀行內(nèi)部人士處獲知的信息是：各設(shè)KPI指標(biāo)讓三種模式PK，但三種模式為分支行、直銷和線上。

一名參與了財(cái)富管理改革方案探討的內(nèi)部人士告訴記者，“線上模式的重點(diǎn)就是利用好平安代理人渠道?！?/p>

“具體方案尚待討論，目前只是有了大致方向。馬明哲的思路是組建一支線上銷售服務(wù)團(tuán)隊(duì)，服務(wù)好壽險(xiǎn)代理人，促成產(chǎn)品銷售規(guī)模大增。線上模式是‘不走尋常路’，因?yàn)樗J(rèn)為業(yè)務(wù)線上化以及數(shù)據(jù)分析驅(qū)動(dòng)是未來(lái)的趨勢(shì)?！痹搩?nèi)部人士向記者透露。

如果這確屬馬明哲的考慮，那意味著，他的邏輯其實(shí)是對(duì)現(xiàn)有“理財(cái)顧問(wèn)+壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)介模式”的理想升華——他認(rèn)為業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)介將來(lái)應(yīng)該大量發(fā)生在線上。

不過(guò)，不論是公開還是私下，平安銀行均未對(duì)上述三項(xiàng)業(yè)務(wù)模式作出過(guò)多解釋。

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