2023保險科技行業(yè)現(xiàn)狀與市場發(fā)展前景趨勢分析

• 曾燕 2023年4月11日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 877 54
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保險科技行業(yè)現(xiàn)狀，保險科技行業(yè)前景如何?近年來，保險科技在全球范圍內(nèi)都處于發(fā)展窗口期，越來越多的保險企業(yè)加大投入，通過科技來提高客戶的獲得感、體驗感，提升保險的覆蓋面和性價比。從得分來看，財險公司和壽險公司投入端分數(shù)均值均在70分上下，整個保險行業(yè)均在

2023保險科技行業(yè)現(xiàn)狀與市場發(fā)展前景趨勢分析

保險科技行業(yè)現(xiàn)狀，保險科技行業(yè)前景如何?近年來，保險科技在全球范圍內(nèi)都處于發(fā)展窗口期，越來越多的保險企業(yè)加大投入，通過科技來提高客戶的獲得感、體驗感，提升保險的覆蓋面和性價比。從得分來看，財險公司和壽險公司投入端分數(shù)均值均在70分上下，整個保險行業(yè)均在為數(shù)字化轉(zhuǎn)型持續(xù)發(fā)力。

在科技投入端，保險科技創(chuàng)新指數(shù)衡量保險公司的研發(fā)投入、研發(fā)人員占比、科技招投標數(shù)占比等指標，并建立了對各家保險公司在數(shù)字科技、生命科技、環(huán)境科技等保險科技應用方面的評分模型。在科技產(chǎn)出端，保險科技創(chuàng)新指數(shù)重點考察保險公司產(chǎn)品、險種以及專利數(shù)量，鼓勵保險企業(yè)努力提升產(chǎn)品創(chuàng)新能力，在更大險種范圍內(nèi)開展科技創(chuàng)新。

整體來看，保險科技創(chuàng)新指數(shù)得分排名前十的企業(yè)綜合得分均超過75分，其中科技投入端、科技產(chǎn)出中端以及科技產(chǎn)出終端得分均超過70分，科技從投入到產(chǎn)出的轉(zhuǎn)化效率均較高?！秷蟾妗方ㄗh，保險行業(yè)應當加大對科技的應用和轉(zhuǎn)化，打造高質(zhì)量保險科技生態(tài)系統(tǒng)，加強自主與開放創(chuàng)新雙輪驅(qū)動，堅持“科技向善”，實現(xiàn)經(jīng)濟與社會效益共生共贏。

大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、人工智能等技術(shù)正在加快推進保險業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展。保險科技的廣泛應用，將為保險助力普惠金融帶來更大的想象空間?！笆奈濉币?guī)劃明確提出，穩(wěn)妥發(fā)展金融科技，加快金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。2022年1月，中國銀保監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導意見》，全面推進銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，推動金融高質(zhì)量發(fā)展，更好服務實體經(jīng)濟和滿足人民群眾需要。隨著保險科技的應用，以線上化、數(shù)字化、智能化助力保險行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，已日漸成為業(yè)內(nèi)共識。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2023-2028年中國保險科技行業(yè)深度分析及發(fā)展前景預測報告》統(tǒng)計分析顯示：

近年來，數(shù)字經(jīng)濟的發(fā)展已經(jīng)上升為國家戰(zhàn)略?！笆奈濉币?guī)劃明確提出，穩(wěn)妥發(fā)展金融科技，加快金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。保險業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路“道阻且長”,但一定“行則將至”。

在數(shù)字科技浪潮重塑金融行業(yè)業(yè)態(tài)，以CHATGPT為代表的新一代人工智能技術(shù)為金融機構(gòu)場景服務帶來無限可能的背景下，向著數(shù)字化、智能化不斷轉(zhuǎn)型成為保險公司著重發(fā)力的大方向之一。

中國太平洋保險發(fā)布了2022年年度業(yè)績報告，報告顯示，面對外部環(huán)境各種不確定因素的考驗，中國太保的綜合經(jīng)營能力持續(xù)增強，以更多自身的確定性收獲了珍貴的經(jīng)營成績。

年報顯示，中國太保2022年全年實現(xiàn)保險業(yè)務收入3988.18億元，同比增長8.7%;集團歸母營運利潤401.15億元，同比增長13.5%;截至2022年末，集團合并總資產(chǎn)達2.18萬億元，較上年末增長11.8%;集團內(nèi)含價值為5196.21億元，較上年末增長4.3%。

中國太保堅守價值核心，將高質(zhì)量發(fā)展作為立身之本，牢牢把握行業(yè)發(fā)展趨勢，推動“大數(shù)據(jù)”戰(zhàn)略不斷深入，以數(shù)字科技賦能發(fā)展路徑，促進業(yè)務渠道轉(zhuǎn)型升級。在數(shù)據(jù)中心投產(chǎn)使用、數(shù)據(jù)治理機制建設的進程中，加快推進數(shù)據(jù)集中與共享，提升基于數(shù)據(jù)驅(qū)動的客戶洞見，為業(yè)務決策創(chuàng)造數(shù)智基礎(chǔ)。

集團基于大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等技術(shù)研發(fā)出以AiCare為核心的智能營銷和用戶匹配模型,并基于此形成個性化動態(tài)適配方案。AiCare智能系統(tǒng)以家庭為單位做用戶畫像以及數(shù)據(jù)研究,為家庭全生命周期提供定制的綜合方案;其涵蓋智能營銷、智能風控、智能顧問、電子病歷四大板塊,成為數(shù)字科技打造的“輕松大腦”。該系統(tǒng)前端基于大數(shù)據(jù)的用戶標簽體系、智能保險產(chǎn)品推薦等,深入挖掘健康險客戶需求;后端利用高精度風險識別、智能理賠核賠等技術(shù)降低兩核風險、提高賠付申請?zhí)幚硇?。另?AiCare智能系統(tǒng)強大的運算能力在為用戶提供個性化產(chǎn)品的同時,通過用戶優(yōu)化模型,使服務本身也實現(xiàn)了降本增效?？梢哉f,AiCare智能系統(tǒng)在保險市場的持續(xù)性發(fā)展及保障用戶權(quán)益方面提供了良好的示范。

保險科技企業(yè)通過大規(guī)模動態(tài)數(shù)據(jù)分析，支持保險企業(yè)產(chǎn)品設計、定價、營銷，逐步催生創(chuàng)新型保險產(chǎn)品退貨運費險。保險科技的分類業(yè)務分類簡介舉例打通保險線上銷售驅(qū)動傳統(tǒng)保險企業(yè)轉(zhuǎn)型，促進保險產(chǎn)品線上、線下渠道同步發(fā)力中國人壽、中國平安等傳統(tǒng)保險企業(yè)已開通線上保險商城驅(qū)動保險業(yè)務升級將入工智能、大數(shù)據(jù)、云計算等技術(shù)融入保險產(chǎn)品開發(fā)、定價核保、理賠、營銷及分銷過程中，催生場景化保險、定制化保險，并提高核保、理賠效率，驅(qū)動保險業(yè)務升級。

在《保險科技“十四五”發(fā)展規(guī)劃》《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導意見》《中國保險業(yè)標準化“十四五”規(guī)劃》等一系列規(guī)劃意見的指導下,以保險科技賦能,探索數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為保險業(yè)發(fā)展的必然路徑。在保險業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展的進程中,“科技賦能”正發(fā)揮越來越重要的作用。從“共識”到成為“現(xiàn)實”,科技已深刻應用到保險業(yè)日常經(jīng)營的方方面面,助力行業(yè)轉(zhuǎn)型提質(zhì)。作為科技賦能金融的重要實踐,數(shù)字化是當前行業(yè)發(fā)展進步的一大趨勢。

展望未來,立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念,輕松集團將繼續(xù)以戰(zhàn)略眼光看待金融的發(fā)展,積極探索運用網(wǎng)絡、云計算、大數(shù)據(jù)、移動互聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù),促進保險產(chǎn)品銷售渠道和服務模式創(chuàng)新,不斷增強保險行業(yè)的核心競爭力,為用戶健康保駕護航。

隨著保險科技行業(yè)競爭的不斷加劇，大型企業(yè)間并購整合與資本運作日趨頻繁，國內(nèi)外優(yōu)秀的保險科技企業(yè)愈來愈重視對行業(yè)市場的分析研究，特別是對當前市場環(huán)境和客戶需求趨勢變化的深入研究，以期提前占領(lǐng)市場，取得先發(fā)優(yōu)勢。正因為如此，一大批優(yōu)秀品牌迅速崛起，逐漸成為行業(yè)中的翹楚。中研普華利用多種獨創(chuàng)的信息處理技術(shù)，對保險科技行業(yè)市場海量的數(shù)據(jù)進行采集、整理、加工、分析、傳遞，為客戶提供一攬子信息解決方案和咨詢服務，最大限度地降低客戶投資風險與經(jīng)營成本，把握投資機遇，提高企業(yè)競爭力。

本報告利用中研普華長期對保險科技行業(yè)市場跟蹤搜集的一手市場數(shù)據(jù)，同時依據(jù)國家統(tǒng)計局、國家商務部、國家發(fā)改委、國務院發(fā)展研究中心、行業(yè)協(xié)會、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外專業(yè)研究機構(gòu)提供的大量權(quán)威資料，采用與國際同步的科學分析模型，全面而準確地為您從行業(yè)的整體高度來架構(gòu)分析體系。讓您全面、準確地把握整個保險科技行業(yè)的市場走向和發(fā)展趨勢。

未來行業(yè)市場發(fā)展前景和投資機會在哪?欲了解更多關(guān)于行業(yè)具體詳情可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報告《2023-2028年中國保險科技行業(yè)深度分析及發(fā)展前景預測報告》。報告對行業(yè)相關(guān)各種因素進行具體調(diào)查、研究、分析，洞察行業(yè)今后的發(fā)展方向、行業(yè)競爭格局的演變趨勢以及技術(shù)標準、市場規(guī)模、潛在問題與行業(yè)發(fā)展的癥結(jié)所在，評估行業(yè)投資價值、效果效益程度，提出建設性意見建議，為行業(yè)投資決策者和企業(yè)經(jīng)營者提供參考依據(jù)。

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  2023-2028年中國保險科技行業(yè)深度分析及發(fā)展前景預測報告

  保險科技，一般而言指信息革命后，推進保險行業(yè)的轉(zhuǎn)型升級所涉及的一系列的新技術(shù)和現(xiàn)代科技。這些新技術(shù)的應用方向包括保險產(chǎn)品的創(chuàng)新，營銷升級，保險公司內(nèi)部管理效率的提升等等。隨著保險科...

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